多选题理财规划师在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。理财规划师对客户的职业建议应该包括（）。A询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围BSWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析C写下阻碍客户达到目标的个性上的缺点，所处环境中的劣势D建议客户列出公司对他的要求和期望E区分人生不同时期、不同性别、不同种族的差异

题目
多选题
理财规划师在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。理财规划师对客户的职业建议应该包括（）。
A

询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围

B

SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析

C

写下阻碍客户达到目标的个性上的缺点，所处环境中的劣势

D

建议客户列出公司对他的要求和期望

E

区分人生不同时期、不同性别、不同种族的差异

相似考题

1.理财规划师对客户的职业建议的过程一般不包括( )。A．试着让客户分析自己的性格、所处环境的优势和劣势B．帮助客户确定职业发展范围C．制定客户的资产负债表，列出未来可能会出现的财务危机D．最后为客户确定其职业选择

2.理财规划师的职责是为客户管理财富，对于客户的职业选择和职业规划不要指手划脚。（ ）

3.理财规划师在为客户理财时，需要以理财规划建议书的形式将方案呈现给客户.关于理财规划建议书，下列说法正确的有()。A:建议书的封面包括标题、执行该建议书的公司和出具日期 B:建议书须依照客户实际情况，不能基于假设而编制 C:理财规划是一个长期的过程，为了方便后续调整，在建议书中列出总体目标即可 D:建议书的前言部分，包括建议书的由来、所采用的资料来源、公司及客户的义务、免责条款、费用标准等内容。 E:对客户的家庭基本情况需要了解家庭成员结构、进行性格分析并了解其理财观念与偏好

4.综合理财规划建议书要求理财规划师在对客户资料进行调查、分析、评价的基础上为客户整体财务规划提出方案和建议，综合理财规划建议书的作用体现在( )。A．认识当前财务状况B．明确现有问题C．改进不足之处D．指导客户未来财务活动E．规范客户日常理财行为

更多“多选题理财规划师在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。理财规划师对客户的职业建议应该包括（）。A询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围BSWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析C写下阻碍客户达到目标的个性上的缺点，所处环境中的劣势D建议客户列出公司对他的要求和期望E区分人生不同时期、不同性别、不同种族的差异”相关问题

  • 第1题：

    理财规划师对客户的职业建议应该包括了解客户的“需要”，询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围，其中不包括()。

    A:分析客户所处环境的优势
    B:分析客户的兴趣爱好
    C:分析客户所具备的技术和能力
    D:分析客户的教育背景

    答案：A
    解析：
    A项属于SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析。

  • 第2题：

    理财规划师对客户的职业建议的过程一般不包括()。

    A:试着让客户分析自己的性格、所处环境的优势和劣势
    B:帮助客户确定职业发展范围
    C:制定客户的资产负债表，列出未来可能会出现的财务危机
    D:最后为客户确定其职业选择

    答案：C
    解析：

  • 第3题：

    作为客户财富管家的理财规划师，不仅要关注客户财富的增减和现金流的出入，还要涉及客户的职业及其发展问题。职业规划是一切理财规划的基础。下列不属于职业规划涉及范围的是()。

    A:职业定位
    B:退休计划
    C:职业成长
    D:资产投资

    答案：D
    解析：
    职业规划是涉及人一生的过程，包括职业定位、寻找工作、职业成长、更换工作和最终的退休。其目的是帮助人们找到最佳的职业发展方向，在精神和物质上获得最大的满足。

  • 第4题：

    不同于专业职业规划师，理财规划师在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。下列不属于理财规划师对客户的职业建议的是()。

    A:需要
    B:使职业选择清晰化
    C:分析资产负债表
    D:分析现金流量表

    答案：D
    解析：
    理财规划师对客户的职业建议包括：①需要；②SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析；③分析资产负债表；④使职业选择清晰化；⑤阻碍；⑥制定提升计划；⑦寻求帮助；⑧寻求提升；⑨区分人生不同时期、不同性别、不同种族的差异。

  • 第5题：

    客户的投资渠道偏好是对客户理财方式和产品选择产生影响的理财特征，它主要表现在（ ）。
    ①给客户提供财务建议时要客观分析
    ②给客户提供财务建议时要影响其做出正确的财务安排
    ③给客户提供财务建议时要向客户做出解释
    ④给客户提供财务建议时要充分尊重客户偏好

    A.①②④
    B.①③④
    C.②③④
    D.①②③④

    答案：D
    解析：
    投资渠道偏好是指客户由于个人的知识、经验、工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶。

  • 第6题：

    下列理财规划师执业过程中应注意事项的描述，正确的是()。

    A:对于不同的客户理财规划师应制定不同的理财方案
    B:理财规划师不应向客户承诺收益
    C:作为一名合格尽责的理财规划师，应该具备资深的专业素养，每年保证一定时间的继续教育
    D:理财规划方案制定过程中，理财规划师应充分与客户进行沟通，但客户不需要亲自参与方案的修改，因为毕竟客户不够专业
    E:理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息，除非取得客户明确同意

    答案：A,B,C,E
    解析：
    D项，当客户进一步研究理财方案后，可能对理财方案的某一或某些方面不太满意，因而会要求理财规划师对原理财方案进行修改。

  • 第7题：

    理财规划师在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。理财规划师对客户的职业建议应该包括（）。

    • A、询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围
    • B、SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析
    • C、写下阻碍客户达到目标的个性上的缺点，所处环境中的劣势
    • D、建议客户列出公司对他的要求和期望
    • E、区分人生不同时期、不同性别、不同种族的差异

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    在建立客户关系阶段，最好的建议就是（）。

    • A、理财规划师的官方建议
    • B、理财规划师的个人建议
    • C、理财规划机构的机构检疫
    • D、客户的"自我建议"

    正确答案:D

  • 第9题：

    理财规划师毕竟不是专业的职业规划师，在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。下列哪一项不属于理财规划师对客户的职业建议（）。

    • A、需要
    • B、SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析
    • C、分析资产负债表
    • D、分析现金流量表

    正确答案:D

  • 第10题：

    单选题
    在建立客户关系阶段，最好的建议就是（）。
    A

    理财规划师的官方建议

    B

    理财规划师的个人建议

    C

    理财规划机构的机构检疫

    D

    客户的自我建议


    正确答案： C
    解析： 在建立客户关系阶段，理财规划师必然也会给出一些建议。然而最好的建议就是客户的"自我建议"。

  • 第11题：

    多选题
    理财规划师对客户的职业建议应该包括了解客户的"需要"，询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围。下列哪几项是理财规划师了解的客户的"需要"（）。
    A

    分析客户自己的性格

    B

    分析客户的兴趣爱好

    C

    分析客户所具备的技术和能力

    D

    分析客户的教育背景

    E

    分析客户所处环境的优势


    正确答案： B,C,D
    解析： 询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围。这包括分析客户的教育背景、兴趣爱好、所具有的技术和能力。可以让客户写下10条未来5年认为自己应做的事情，要确切，但不要有限制和顾虑哪些是自己做不到的，给头脑充分空间。可以通过句子："我死的时候会满足，如果……"想象假设你马上将不在人世，什么样的成绩、地位、金钱、家庭、社会责任状况能让你满足。

  • 第12题：

    单选题
    理财规划师毕竟不是专业的职业规划师，在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。下列哪一项不属于理财规划师对客户的职业建议（）。
    A

    需要

    B

    SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析

    C

    分析资产负债表

    D

    分析现金流量表


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财规划师编制为了满足客户的未来预期所需要的财务报表，分析其中的差异，从而决定客户的职业发展和()。

    A:投资结构
    B:资本结构
    C:收入结构
    D:消费结构

    答案：A
    解析：

  • 第14题：

    专业理财师需要根据客户认定的需求，勾画完成客户长期和短期目标的优势、劣势、可能的机遇。面对希望成为公司的研发专家的客户，要求的职业优势不包括()。

    A:丰富的专业知识和经验
    B:资产配置能力
    C:交流沟通技能
    D:团队合作

    答案：B
    解析：

  • 第15题：

    理财规划师在为客户进行职业规划的过程中，进行的SWOT分析不包括()。

    A:优势
    B:挑战
    C:潜力
    D:机遇

    答案：C
    解析：
    SWOT中四个字母分别表示的含义为：优势(Strengths)、劣势(Weaknesses)、机遇(Opportunities)、挑战(Threats)。理财规划师应试着让客户分析自己的性格、所处环境的优势和劣势，以及一生中可能会有哪些机遇，职业生涯中可能有哪些威胁。

  • 第16题：

    客户的投资渠道偏好是对客户理财方式和产品选择产生影响的理财特征，它主要表现在()。
    Ⅰ．给客户提供财务建议时要客观分析
    Ⅱ．给客户提供财务建议时要让其做出正确的财务安排
    Ⅲ．给客户提供财务建议时要向客户做出解释
    Ⅳ．给客户提供财务建议时要充分尊重客户偏好

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：D
    解析：
    投资渠道偏好是指客户由于个人的知识、经验、工作或社会关系等原因而对某类投资渠道有特别的喜好或厌恶。

  • 第17题：

    在建立客户关系阶段，最好的建议就是()。

    A:理财规划师的官方建议
    B:理财规划师的私人建议
    C:理财规划机构的机构建议
    D:客户“自我建议”

    答案：D
    解析：
    在建立客户关系阶段，理财规划师必然也会给出一些建议，然而最好的建议就是客户“自我建议”。

  • 第18题：

    阻碍客户达到目标的个性上的缺点，所处环境中的劣势。这些缺点一定是和客户的目标有联系的，而并不是分析自己所有的缺点。这些缺点可能是客户（）的不足。

    • A、素质方面
    • B、知识方面
    • C、能力方面
    • D、创造力方面
    • E、财力方面

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    理财规划师对客户的职业建议应该包括了解客户的"需要"，询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围。下列哪几项是理财规划师了解的客户的"需要"（）。

    • A、分析客户自己的性格
    • B、分析客户的兴趣爱好
    • C、分析客户所具备的技术和能力
    • D、分析客户的教育背景
    • E、分析客户所处环境的优势

    正确答案:B,C,D

  • 第20题：

    理财规划师需要根据客户认定的需求，以及他的优势、劣势、可能的机遇来勾画客户长期和短期的目标。比如可能成为公司研发专家的客户，要求的职业优势是（）。

    • A、丰富的专业知识和经验
    • B、团队合作
    • C、交流沟通技能
    • D、资产配置能力
    • E、风险敏感度

    正确答案:A,B,C

  • 第21题：

    多选题
    阻碍客户达到目标的个性上的缺点，所处环境中的劣势。这些缺点一定是和客户的目标有联系的，而并不是分析自己所有的缺点。这些缺点可能是客户()的不足。
    A

    素质方面

    B

    知识方面

    C

    能力方面

    D

    创造力方面

    E

    财力方面


    正确答案： E,A
    解析： 阻碍客户达到目标的个性上的缺点、所处环境中的劣势。这些缺点一定是和客户的目标有联系的，而并不是分析自己所有的缺点。它们可能是客户的素质方面、知识方面、能力方面、创造力方面、财力方面或是行为习惯方面的不足。

  • 第22题：

    多选题
    理财规划师需要根据客户认定的需求，以及他的优势、劣势、可能的机遇来勾画客户长期和短期的目标。比如可能成为公司研发专家的客户，要求的职业优势是（）。
    A

    丰富的专业知识和经验

    B

    团队合作

    C

    交流沟通技能

    D

    资产配置能力

    E

    风险敏感度


    正确答案： C,D
    解析： 希望成为公司的研发专家的客户，要求的职业优势包括丰富的专业知识和经验、优秀的团队合作技能和交流沟通技能。

  • 第23题：

    多选题
    理财规划师在对客户进行职业建议时，更看重的是客户现在和未来的财务状况，以及职业选择所能带来的现金流。理财规划师对客户的职业建议应该包括()。
    A

    询问客户的兴趣爱好和希望发展的方向，确定职业发展范围

    B

    SWOT（优势/劣势/机遇/挑战）分析

    C

    写下阻碍客户达到目标的个性上的缺点，所处环境中的劣势

    D

    建议客户列出公司对他的要求和期望

    E

    区分人生不同时期、不同性别、不同种族的差异


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    客户分析的内容包括（）。
    A

    收集客户信息

    B

    客户职业能力分析

    C

    客户财务分析

    D

    客户风险特征和其他理财特性分析

    E

    客户理财需求和目标分析


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

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