多选题以下属于重大业务差错的有（）。A柜员尾箱超限额B缺少客户原始凭证C未按规定执行会计授权制度D办理个人提前支取及大额存取款等业务未登记客户身份证件信息

题目
多选题
以下属于重大业务差错的有（）。
A

柜员尾箱超限额

B

缺少客户原始凭证

C

未按规定执行会计授权制度

D

办理个人提前支取及大额存取款等业务未登记客户身份证件信息

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1.以下关于取消业务风险防范说法错误的有()。A.无密户取消必须由综合柜员授权办理B.柜员办理取消交易后相关原始凭证交客户签收C.代理人办理存款业务发生内部操作差错时，柜员可使用取消交易D.代理人办理存款业务发生内部操作差错时，柜员不得使用取消交易

2.商业银行柜员在现金存取款的操作中，下列行为易造成操作风险的有()。A:未能正确识别假钞B:临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙C:无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务D:未审核客户有效身份证件办理大额取现业务E:未经授权办理大额取现业务

3.客户办理下列（）等业务，应出示有效实名证件，柜员需登记客户身份基本信息。A整存整取部分提前支取B零存整取提前支取C存本取息提前支取D整存零取提前支取

4.商业银行柜员在现金存取款的操作中，存在操作风险的有（　　）。A. 未能正确识别假钞 B. 未经授权办理大额取现业务 C. 临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙 D. 无支付凭证或和内部凭证办理客户资金支付业务 E. 未审核客户有效身份证件办理最大额取现业务

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  • 第1题：

    以下关于取消业务风险防范说法错误的有（）。

    A无密户取消必须由综合柜员授权办理

    B柜员办理取消交易后相关原始凭证交客户签收

    C代理人办理存款业务发生内部操作差错时，柜员可使用取消交易

    D代理人办理存款业务发生内部操作差错时，柜员不得使用取消交易


    B,C
    略

  • 第2题：

    严禁无手续或手续不全办理（）

    • A、书面挂失、密码挂失、挂失解挂等储蓄高风险业务
    • B、定期储蓄提前支取业务
    • C、大额存取款业务
    • D、客户印鉴的预留、变更、注销

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    以下属于一般业务差错的是（）。

    • A、未经报批，柜员在非营业时间办理业务或未按规定办理营业开始、结束
    • B、柜员现金尾箱日终超限额
    • C、受理他人代办的，按规定应由客户本人办理的业务
    • D、记账凭证要素填写错误、凭证要素与附件内容不一致或涂改凭证要素、凭证缺少客户签名（章）

    正确答案:A,B,D

  • 第4题：

    以下关于外币储蓄业务大额交易规定说法正确的是（）

    • A、大额提钞业务单笔的最高限额由各一级分行自行确定，办理该业务客户需要提前办理大额取款预约
    • B、单笔存款等值5000美元的外币存款业务需要检验并留存客户证件
    • C、活期子账户续存、支取日累计等值1万美元的业务需要授权
    • D、正式挂失等值1万美元的业务需要授权，并在挂失有效期内进行核实

    正确答案:A,C,D

  • 第5题：

    关于客户办理外币业务的单笔大额交易，以下说明正确的是（）

    • A、客户办理单笔交易金额在等值1万美元以上（含）的存取款业务时，银行应当核实客户有效证件并留存复印件
    • B、客户办理单笔交易金额在等值1万美元以上（不含）的存取款业务时，银行应当核实客户有效证件并留存复印件
    • C、客户办理一次性存入或支取1万美元（含）的，由综合柜员授权办理
    • D、客户办理一次性存入或支取1万美元（含）的，由支行（局）长授权办理

    正确答案:A,C

  • 第6题：

    下列关于办理个人大额存单业务时柜员的职责，表述错误的是（）。

    • A、认真审核原始凭证以及客户身份的真实性、合法性，在授权范围内办理业务，超过自身权限，提交主管授权。
    • B、根据业务交接传递（正确及时、手续严密）要求，与客户进行业务回单、存款凭证及相关资料的交接工作。
    • C、认真审核原始凭证以及客户身份的真实性、合法性，超过其业务范围的，应拒绝办理。
    • D、办理业务时应根据业务性质，加盖有关业务印章及柜员个人名章。

    正确答案:C

  • 第7题：

    多选题
    以下关于取消业务风险防范说法错误的有（）。
    A

    无密户取消必须由综合柜员授权办理

    B

    柜员办理取消交易后相关原始凭证交客户签收

    C

    代理人办理存款业务发生内部操作差错时，柜员可使用取消交易

    D

    代理人办理存款业务发生内部操作差错时，柜员不得使用取消交易


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    关于客户办理外币业务的单笔大额交易，以下说明正确的是（）
    A

    客户办理单笔交易金额在等值1万美元以上（含）的存取款业务时，银行应当核实客户有效证件并留存复印件

    B

    客户办理单笔交易金额在等值1万美元以上（不含）的存取款业务时，银行应当核实客户有效证件并留存复印件

    C

    客户办理一次性存入或支取1万美元（含）的，由综合柜员授权办理

    D

    客户办理一次性存入或支取1万美元（含）的，由支行（局）长授权办理


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    办理个人结算账户（）业务时，客户必须出示身份证件
    A

    大额存款

    B

    大额取款

    C

    大额存取款

    D

    取款


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    需要授权的业务经主管柜员审核授权后，主管柜员以会计凭证上打印的授权柜员代号对该笔授权业务负责，除以下（）授权业务外，主管柜员不再在会计凭证上签字。
    A

    超过会计主管现金审批限额的大额现金支取业务

    B

    作废重要空白凭证业务

    C

    存折写磁业务

    D

    隔日错帐冲正业务


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    以下属于一般业务差错的是（）。
    A

    未经报批，柜员在非营业时间办理业务或未按规定办理营业开始、结束

    B

    柜员现金尾箱日终超限额

    C

    受理他人代办的，按规定应由客户本人办理的业务

    D

    记账凭证要素填写错误、凭证要素与附件内容不一致或涂改凭证要素、凭证缺少客户签名（章）


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    客户办理下列（）等业务，应出示有效实名证件，柜员需登记客户身份基本信息。
    A

    整存整取部分提前支取

    B

    零存整取提前支取

    C

    存本取息提前支取

    D

    整存零取提前支取


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    本地授权柜员受理经办柜员的授权申请时，应增强对客户业务办理意愿的审核，对对私客户以及凭卡折办理业务的对公客户，本地授权柜员必须直接和客户确认办理业务的种类、金额等信息。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    以下属于重大业务差错的是（）。

    • A、未按制度规定执行，导致客户账记账错误，形成重大资金风险
    • B、违反授权管理制度，逃避柜面业务授权
    • C、伪造、变造会计凭证、会计账薄，出具虚假交易明细单、对账单或存贷款证明
    • D、未经审批授权，擅自使用非标准利率为客户计息或进行倒起息操作

    正确答案:A,C,D

  • 第15题：

    以下属于重大业务差错的有（）。

    • A、柜员尾箱超限额
    • B、缺少客户原始凭证
    • C、未按规定执行会计授权制度
    • D、办理个人提前支取及大额存取款等业务未登记客户身份证件信息

    正确答案:B,C

  • 第16题：

    办理个人结算账户（）业务时，客户必须出示身份证件

    • A、大额存款
    • B、大额取款
    • C、大额存取款
    • D、取款

    正确答案:C

  • 第17题：

    下列关于办理个人大额存单业务时柜员的职责，表述错误的是（）。

    • A、认真审核原始凭证以及客户身份的真实性、合法性，在授权范围内办理业务，超过自身权限，应拒绝办理。
    • B、根据业务交接传递（正确及时、手续严密）要求，与客户进行业务回单、存款凭证及相关资料的交接工作。
    • C、认真审核原始凭证以及客户身份的真实性、合法性，超过其业务范围的，必须过渡给其他柜员办理。
    • D、办理业务时应根据业务性质，加盖有关业务印章及柜员个人名章。

    正确答案:A

  • 第18题：

    多选题
    非真证件客户在办理（）等系统校验证件类型和号码的业务，须填写《特殊业务申请书》凭有效身份证件、存单（折）办理，选择相关交易归真客户信息后再办理以上业务。
    A

    部分提前支取

    B

    更改支控方式

    C

    挂失

    D

    大额取现


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    以下关于外币储蓄业务大额交易规定说法正确的是（）
    A

    大额提钞业务单笔的最高限额由各一级分行自行确定，办理该业务客户需要提前办理大额取款预约

    B

    单笔存款等值5000美元的外币存款业务需要检验并留存客户证件

    C

    活期子账户续存、支取日累计等值1万美元的业务需要授权

    D

    正式挂失等值1万美元的业务需要授权，并在挂失有效期内进行核实


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    个人大额业务是指柜员在柜台为个人客户办理的（）、（）、（）。
    A

    大额转账

    B

    汇款

    C

    支取现金业务

    D

    电子渠道汇划业务

    E

    第三方存管银转证业务


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    以下属于重大业务差错的是（）。
    A

    未按制度规定执行，导致客户账记账错误，形成重大资金风险

    B

    违反授权管理制度，逃避柜面业务授权

    C

    伪造、变造会计凭证、会计账薄，出具虚假交易明细单、对账单或存贷款证明

    D

    未经审批授权，擅自使用非标准利率为客户计息或进行倒起息操作


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    商业银行柜员在办理现金存取款业务时，以下行为可能存在操作风险的有（  ）。
    A

    临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙

    B

    无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务

    C

    未经授权办理大额取现业务

    D

    未能正确识别假钞票

    E

    未审核客户有效身份证件办理大额取现业务


    正确答案： C,E
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    柜员在办理存取款业务时，需要注意（）.
    A

    柜员存取款应审核客户身份证件，必须执行实名制

    B

    核对磁条读写器读出的帐户资料是否与存折帐号一致

    C

    客户预留密码必须有客户本人输入

    D

    柜员应在客户视线和监控范围内清点现金和配款

    E

    超5万元以上的存取款需经授权人员清点复核


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

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