多选题在账户资料审核中，明知单位账户证明文件不合规，存在明显缺陷仍为其报送账户资料或开立账户的给予（）A通报批评。B情节严重的，暂停账户行开户资格。C对相关责任人按《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》的有关规定进行处罚，并在内控考核系统进行扣分处理。

题目
多选题
在账户资料审核中，明知单位账户证明文件不合规，存在明显缺陷仍为其报送账户资料或开立账户的给予（）
A

通报批评。

B

情节严重的，暂停账户行开户资格。

C

对相关责任人按《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》的有关规定进行处罚，并在内控考核系统进行扣分处理。

相似考题

1.根据《人民币银行结算账户管理办法》规定,银行在银行结算账户的使用中,不得有下列哪些行为?( )A、提供虚假开户申请资料B、开立或撤销单位银行结算账户，未按规定在其基本存款账户开户登记证上予以登记、签章C、超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料D、开立或撤销单位银行结算账户，未按规定通知相关开户银行

2.期货公司为客户开立账户，应当对客户开户资料进行审核，确保开户资料的合规、真实、准确和完整。（ ）

3.期货公司为客户开立账户，应当对客户开户资料进行审核，确保开户资料的（ ）。A.合规 B.真实 C.准确 D.完整

4.期货公司为客户开立账户，应当对客户开户资料进行审核，确保开户资料的（ ）。A、合规 B、真实 C、准确 D、完整

更多“多选题在账户资料审核中，明知单位账户证明文件不合规，存在明显缺陷仍为其报送账户资料或开立账户的给予（）A通报批评。B情节严重的，暂停账户行开户资格。C对相关责任人按《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》的有关规定进行处罚，并在内控考核系统进行扣分处理。”相关问题

  • 第1题：

    金融机构客户及银行自有客户开立的人民币单位银行结算账户，不通过账户复审系统录入信息，应在核心银行系统进行处理，但相关账户资料仍需报送复审部门复审。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    单位客户申请开立专用存款账户需提供的资料（）。

    • A、开户行出具其开立基本存款账户规定的证明文件
    • B、基本存款账户开户许可证
    • C、制度规定的相关批文、证明、协议等
    • D、开立单位结算账户申请书

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    开立哪些账户需将存款人的开户申请书、相关证明文件和银行审核意见等开户资料复印件报送人民银行审批（）

    • A、基本存款账户
    • B、一般存款账户
    • C、临时存款账户
    • D、预算单位专用存款账户

    正确答案:A,C,D

  • 第4题：

    开户行接受资料后须对账户的预留印鉴和其他资料的（）及与企业开户预留资料的（）进行审核，审核完成后，开户行进行注册处理。若客户需注册其他开户行的账户，须到该账户开户行进行账户添加，由其进行印鉴及相关资料的审核。


    正确答案:真实性、一致性

  • 第5题：

    符合开立（）开户行应将存款人的开户申请书、相关的证明文件和银行审核意见等开户资料报送中国人民银行当地分支行，经其核准后办理开户手续。

    • A、基本存款账户
    • B、临时存款账户
    • C、预算单位专用存款账户条件
    • D、一般存款账户

    正确答案:A,B,C

  • 第6题：

    存款人申请开立备案类存款账户时，除按照账户管理办法及开销户实施细则要求提供相关账户资料外，还要出具机构信用代码证原件，开户行应对机构信用代码证信息的真实性及有效性进行审核，核实其他账户资料无误后，并留存相关账户资料复印件，方可办理开户业务。开户行不得为尚未（）的存款人开立银行结算账户。


    正确答案:取得或机构信用代码证已失效

  • 第7题：

    判断题
    长期未清理的预开立账户，不能重新提供开户资料或不再办理账户开立手续的，已联系不到开户单位的，对该账户做销户处理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    符合开立（）开户行应将存款人的开户申请书、相关的证明文件和银行审核意见等开户资料报送中国人民银行当地分支行，经其核准后办理开户手续。
    A

    基本存款账户

    B

    临时存款账户

    C

    预算单位专用存款账户条件

    D

    一般存款账户


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    中原银行单位银行结算账户集中开立管理办法（试行）中支行职责有（）
    A

    负责初审账户资料的真实性、完整性、合规性，并进行基本合理性判断

    B

    负责账户信息录入及资料扫描工作

    C

    负责纸质账户资料的保管

    D

    负责对上门收取开户资料的真实性进行核实并签字确认

    E

    负责对会计运营部门转来需落实的单位开户资料以及相关账户结算情况等进行核实并出具审核意见


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    《监管检查违规问责标准》规定，对未认真审核开户资料，不符合真实性、完整性、合规性要求进行违规问责的有以下哪些情形（）？
    A

    为不符合异地开户条件的企业开立异地账户。

    B

    为不符合要求的同一存款人开立多个专用账户。

    C

    开户资料填写不完整。

    D

    账户资料不完整。

    E

    开户人员身份核实不到位。


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    银行在银行结算账户的开立中，不得有下列行为（）。
    A

    提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行许可开立基本存款账户等

    B

    超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料

    C

    违反《人民币银行结算账户管理办法》规定为存款人多头开立银行结算账户

    D

    明知或应知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    人民银行为建立健全银行结算账户业务复核制度应采取哪些措施（）
    A

    开户银行应当对存款人提交的开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行双人审查，并签章予以确认

    B

    人民银行应指派专人对开户银行所报送开户申请资料的完整性、合规性进行审核；审核无误后，登记开户申请资料交接单，交账户管理系统录入员

    C

    账户管理系统录入员对收到的开户申请资料及交接单确认无误后，进行银行结算账户的核准处理，打印开户许可证，交账户管理系统高级业务主管

    D

    账户管理系统高级业务主管在开户许可证上加盖账户管理专用章之前，应当对存款人重要信息再次进行审核，并与账户管理系统存贮的相关信息进行核对，核对无误后方能加盖账户管理专用章


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在账户资料审核中，明知单位账户证明文件不合规，存在明显缺陷仍为其报送账户资料或开立账户的给予（）

    • A、通报批评。
    • B、情节严重的，暂停账户行开户资格。
    • C、对相关责任人按《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》的有关规定进行处罚，并在内控考核系统进行扣分处理。

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    中原银行单位银行结算账户集中开立管理办法（试行）中支行职责有（）

    • A、负责初审账户资料的真实性、完整性、合规性，并进行基本合理性判断
    • B、负责账户信息录入及资料扫描工作
    • C、负责纸质账户资料的保管
    • D、负责对上门收取开户资料的真实性进行核实并签字确认
    • E、负责对会计运营部门转来需落实的单位开户资料以及相关账户结算情况等进行核实并出具审核意见

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    符合开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户条件的，银行应将存款人的（）等开户资料报送中国人民银行当地分支行，经其核准后办理开户手续。

    • A、开户申请书
    • B、相关的证明文件
    • C、银行审核意见
    • D、印鉴卡片

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    人民银行为建立健全银行结算账户业务复核制度应采取哪些措施（）

    • A、开户银行应当对存款人提交的开户申请资料的真实性、完整性和合规性进行双人审查，并签章予以确认
    • B、人民银行应指派专人对开户银行所报送开户申请资料的完整性、合规性进行审核；审核无误后，登记开户申请资料交接单，交账户管理系统录入员
    • C、账户管理系统录入员对收到的开户申请资料及交接单确认无误后，进行银行结算账户的核准处理，打印开户许可证，交账户管理系统高级业务主管
    • D、账户管理系统高级业务主管在开户许可证上加盖账户管理专用章之前，应当对存款人重要信息再次进行审核，并与账户管理系统存贮的相关信息进行核对，核对无误后方能加盖账户管理专用章

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    开立注册验资账户时，开户行应对（）资料进行审核。

    • A、《企业名称预先核准通知书》或政府有关部门的批文原件
    • B、全部出资人的证明文件
    • C、开立单位银行结算账户申请书
    • D、账户管理协议
    • E、预留印鉴卡片

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    开立增资验资账户时，开户行应对（）资料进行审核。

    • A、股东会或董事会决议等证明文件原件
    • B、基本存款账户开户许可证、开户资料、法定代表人（负责人）身份证明的原件及复印件
    • C、开立单位银行结算账户申请书
    • D、账户管理协议
    • E、全部出资人的证明文件

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    多选题
    关于账户备案制度下列说法正确的是（）
    A

    存款人开立核准类账户，开户行应于2个工作日内将开户申请资料报送当地人行核准

    B

    对新开立的备案类账户在5个工作日内在账户管理系统备案

    C

    撤销账户在2个工作日内在账户管理系统备案

    D

    存款人开立备案类账户，开户行应于2个工作日内将开户申请资料报送当地人行核准


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    根据《银行结算账户管理办法》的规定，开户银行对银行结算账户的管理包括（）。
    A

    负责所属营业机构银行结算账户开立和使用的管理，纠正违规开立和使用银行结算账户的行为

    B

    明确专人负责银行结算账户的开立、使用和撤销的审查和管理

    C

    对已开立的单位银行结算账户实行年检制度，检查开立的银行结算账户的合规性，核实开户资料的真实性

    D

    对存款人使用银行结算账户的情况进行监督


    正确答案： D,C
    解析： 本题考核银行结算账户的管理中银行的管理。

  • 第21题：

    多选题
    符合开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户条件的，银行应将存款人的（）等开户资料报送中国人民银行当地分支行，经其核准后办理开户手续。
    A

    开户申请书

    B

    相关的证明文件

    C

    银行审核意见

    D

    印鉴卡片


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    以下关于严格开户申请资料审核的要求，说法正确的是（）
    A

    各银行机构应遵循“了解你的客户”原则，认真落实账户实名制及业务复核制度。

    B

    对存款人提交的开户申请资料严格把关，实施双人审核并签章予以确认

    C

    不得为证明文件不完整或不合规的存款人开立单位银行结算账户

    D

    严禁依据复印件为存款人办理单位银行结算账户开立手续，确保开户申请资料真实、完整、合规


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    金融机构客户及银行自有客户开立的人民币单位银行结算账户，不通过账户复审系统录入信息，应在核心银行系统进行处理，但相关账户资料仍需报送复审部门复审。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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