多选题严格执行山东保监局加强人身保险收付费相关环节风险管理的有关要求，切实规范收付费业务的相关流程，做好客户身份确认工作，妥善保管（）A客户身份证件B存折的复印件资料C保单D产品说明书

题目
多选题
严格执行山东保监局加强人身保险收付费相关环节风险管理的有关要求，切实规范收付费业务的相关流程，做好客户身份确认工作，妥善保管（）
A

客户身份证件

B

存折的复印件资料

C

保单

D

产品说明书

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1.办理信用卡发卡业务的资料保存要求:将申请表、身份证复印件、办理信用卡发卡业务的相关证明材料、三亲见影像、担保材料等申请资料按照信用卡相关()制度要求妥善保管。A.档案管理B.反洗钱管理C.反欺诈管理D.客户管理

2.以下对现金收费表述正确的是()A.现金收费业务需符合保监会《关于加强人身保险收付费相关环节风险管理的通知》(保监发〔2008〕97号)等文件相关规定B.收付费作业人员坚持先录入后收资金的原则，注意避免收取假钞，并严格按照实际收费方式录入系统C.收付费作业人员应按要求做好身份识别工作，严格执行日清日结有关管理要求，针对日结中发现的问题应及时查找原因D.现金缴存应坚持双人执行制度对于大额现金缴存，应配备专车并由保安人员陪同以确保资金安全

3.保监会《关于加强人身保险收付费相关环节风险管理的通知》(保监发〔2008〕97号)中规定()等应由总公司统一印制或授权省级分公司印制。A、投保单B、保单C、批单D、收据

4.收付费作业人员工作要求包括()A.严禁股份、代理集团业务资金相互占用B.对客户相关资料信息严格保密C.严格遵守日清日结管理，确保“账、实、证”相符D.严格遵守收付费作业流程，防范资金风险

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  • 第1题：

    根据《关于加强山东省人身保险收付费相关环节风险管理有关事项的通知》规定，以下哪种身份具有收付费主体资格

    A.客户本人

    B.经客户授权的保险公司营销员

    C.经客户授权的保险公司内勤员工

    D.客户的直系亲属


    正确答案：A

  • 第2题：

    根据《关于加强人身保险收付费相关环节风险管理的通知》规定，以下哪种情况可以采取现金收付费方式

    A.保险公司在营业场所内现金收付费。

    B.保险公司在营业场所外通过保险公司员工、保险营销员收取现金保费，依照保险合同单次金额不超过人民币2000元的。

    C.保险公司委托保险代理机构到客户家上门办理现金收付费。

    D.对失效保单的复效业务，客户要求保险公司上门办理的。


    正确答案：AD

  • 第3题：

    各销售行应在分行销售管理部门的监督下妥善保管理财业务相关客户档案和交易记录，包括并不限于（）。

    • A、客户确认的风险承受能力评估结果
    • B、产品适合度评估书
    • C、客户签署的风险认知声明
    • D、客户财务状况及分析资料
    • E、客户购买产品的申购书

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    出现以下哪种情况时，各级公司业务管理、销售等部门应重新收集、核实，并及时在系统中登记客户变更后的相关信息、留存变更后的身份信息资料与相关客户身份识别工作记录（）

    • A、客户要求变更姓名
    • B、客户要求变更身份证件种类
    • C、客户要求变更身份证件号码
    • D、获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    根据《关于加强人身保险收付费相关环节风险管理的通知》（简称97号文）规定，非现金收付费要核对投保人、被保险人、受益人的账户信息，确保在非现金收付费流程中资金不受（）等个人控制

    • A、保险公司员工
    • B、保险营销员
    • C、保险代理业务人员
    • D、以上都包括

    正确答案:D

  • 第6题：

    严格执行山东保监局加强人身保险收付费相关环节风险管理的有关要求，切实规范收付费业务的相关流程，做好客户身份确认工作，妥善保管（）

    • A、客户身份证件
    • B、存折的复印件资料
    • C、保单
    • D、产品说明书

    正确答案:A,B

  • 第7题：

    各销售网点应在分行的监督下按照规定妥善保管理财业务相关记录，包括并不限于（）。

    • A、客户确认的风险承受能力测试结果
    • B、客户签署的风险认知声明
    • C、客户财务状况及分析资料
    • D、客户购买产品的申请表及协议

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    多选题
    保险公司应切实加强客户回访工作，注重发挥客户回访对收付费风险的防范作用。下列（）业务应结合收付费风险管理有关要求，有针对性地进行重点回访。
    A

    个人收取现金保费的业务

    B

    因超过宽限期未交费而失效的业务

    C

    直系亲属代办的场内现金收付费业务

    D

    离司销售人员业务等


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    期货公司客户服务部的职责包括( )。
    A

    进行客户回访工作

    B

    负责客户接待，及时妥善地处理客户纠纷

    C

    负责客户资料档案管理，并将有关客户资料通知相关业务

    D

    负责客户开户，向客户揭示期货交易风险


    正确答案： B,A
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    收单行对特约商户的日常管理工作主要包括（）。
    A

    对特约商户进行银行卡收单业务相关知识培训

    B

    定期进行巡检、做好机具维护和问题解答

    C

    加强对特约商户结算账户的管理

    D

    妥善保管特约商户档案


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    挂失业务中，身份证件复印件留存要求：（）
    A

    办理挂失止付时要留存挂失户主本人身份证件复印件，由他人代理挂失的，同时留存代理人身份证件复印件和所提供的相关证明材料。

    B

    对于即刻挂失后续处理的，不必再重复留存身份证件。对于次日后才办理的挂失后续处理的，需要再次留存身份证件复印件。

    C

    客户同时挂失多个账户的，可只留存一份身份证件复印件和相关证明资料。

    D

    客户同时挂失多个账户的，每个账户留存一份复印件和相关证明资料。


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    各销售行应在分行销售管理部门的监督下妥善保管理财业务相关客户档案和交易记录，包括并不限于（）。
    A

    客户确认的风险承受能力评估结果

    B

    产品适合度评估书

    C

    客户签署的风险认知声明

    D

    客户财务状况及分析资料

    E

    客户购买产品的申购书


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    《关于加强人身保险收付费相关环节风险管理的通知》从( )实施。

    A.2009.3.1

    B.2009.07.1

    C.2010.1.1

    D.2009.8.1


    正确答案：A


  • 第14题：

    客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。回访内容包括（ ）
    Ⅰ确认客户身份
    Ⅱ确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款
    Ⅲ确认客户开户为其真实意愿
    Ⅳ提醒客户自行设置和妥善保管密码

    A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：D
    解析：
    证券公司应当统一组织回访客户，对新开户客户应当在1个月内完成回访，对原有客户的回访比例应当不低于上年未客户总数（不含休眠账户及中止交易账户客户）的10%。客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。回访内容包括但不限于：①确认客户身份，如客户委托他人代理开户的，应向客户确认代理人身份及代理权限。②确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款。③确认客户开户为其真实意愿。④提醒客户自行设置和妥善保管密码。⑤确认客户开户方式。

  • 第15题：

    业务完成后网点需妥善保管以下资料，装订保管（）

    • A、客户身份证复印件
    • B、代理人身份证复印件
    • C、辅助证件复印件
    • D、委托书
    • E、借记卡（存折/存单）等复印件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    客户申请电子支付业务，必须与银行签订相关协议，银行有权要求客户提供身份证明资料，有义务向客户披露有关电子支付业务的初始信息并妥善保管客户资料；银行要按照协议规定及时发送、接收和执行电子支付指令，并回复确认。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    一些保险公司发生了营销员利用公司收付费管理漏洞实施诈骗、挪用客户资金的案件，严重侵害了投保人利益，败坏了保险行业的声誉。为防范资金风险，提升保险公司内控水平，保监会于2008年11月份下发了《关于加强人身保险收付费相关环节风险管理的通知》，规范了不同收付费方式适用的具体条件，并对单证、印章、信息化管理和内部监督等配套措施提出明确要求。下列对寿险公司收付费控制的说法，正确的是（）。 ①保险公司应当原则上采用现金收付费方式 ②保险公司收付费时应仔细核对投保人、被保人或受益人以及实际领款人的身份 ③保险公司付费时需要将相关资金汇入保险合同确定的款项所有人账户 ④保险公司收付费时需要确认收付款人是否具备收付费主体的资格

    • A、①②③
    • B、①②④
    • C、①③④
    • D、②③④

    正确答案:D

  • 第18题：

    保险公司应切实加强客户回访工作，注重发挥客户回访对收付费风险的防范作用。下列（）业务应结合收付费风险管理有关要求，有针对性地进行重点回访。

    • A、个人收取现金保费的业务
    • B、因超过宽限期未交费而失效的业务
    • C、直系亲属代办的场内现金收付费业务
    • D、离司销售人员业务等

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    判断题
    客户申请电子支付业务，必须与银行签订相关协议，银行有权要求客户提供身份证明资料，有义务向客户披露有关电子支付业务的初始信息并妥善保管客户资料；银行要按照协议规定及时发送、接收和执行电子支付指令，并回复确认。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    各销售网点应在分行的监督下按照规定妥善保管理财业务相关记录，包括并不限于（）。
    A

    客户确认的风险承受能力测试结果

    B

    客户签署的风险认知声明

    C

    客户财务状况及分析资料

    D

    客户购买产品的申请表及协议


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    为加强印鉴卡、账户资料交接等重要环节的风险控制，应（）
    A

    加强印鉴卡片的管理和控制，严禁将印鉴卡片交予非授权人员。

    B

    开户成功或不成功退回客户资料，账户资料及印鉴卡片须由客户方有权人员签收取回，开户机构应比照开户人员身份确认要求核对来人身份，并提示客户对印鉴卡当场进行核对。

    C

    对公账户开户资料的传递和保管应由专人办理。

    D

    对公账户开户资料的应做好传递环节的交接签收，确保开户审批流程的连续性，防止开户资料被掉包。


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    严格执行山东保监局加强人身保险收付费相关环节风险管理的有关要求，切实规范收付费业务的相关流程，做好客户身份确认工作，妥善保管（）
    A

    客户身份证件

    B

    存折的复印件资料

    C

    保单

    D

    产品说明书


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    业务完成后网点需妥善保管以下资料，装订保管（）
    A

    客户身份证复印件

    B

    代理人身份证复印件

    C

    辅助证件复印件

    D

    委托书

    E

    借记卡（存折/存单）等复印件


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    出现以下哪种情况时，各级公司业务管理、销售等部门应重新收集、核实，并及时在系统中登记客户变更后的相关信息、留存变更后的身份信息资料与相关客户身份识别工作记录（）
    A

    客户要求变更姓名

    B

    客户要求变更身份证件种类

    C

    客户要求变更身份证件号码

    D

    获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致的


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

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