单选题根据《中国邮政储蓄银行理财业务指引》，下列关于客户在网点认购理财产品的交易，说法不正确的是（）A 理财经理对客户进行风险评估B 风险评估结果必须客户本人亲自确认签名C 营业员无需对客户进行风险提示D 营业员应将产品说明书产品协议书留存联及客户风险承受力评估表专

题目
单选题
根据《中国邮政储蓄银行理财业务指引》，下列关于客户在网点认购理财产品的交易，说法不正确的是（）
A

理财经理对客户进行风险评估

B

风险评估结果必须客户本人亲自确认签名

C

营业员无需对客户进行风险提示

D

营业员应将产品说明书产品协议书留存联及客户风险承受力评估表专

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1.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在网点认购理财产品的交易，说法不正确的是()。A、理财经理对客户进行风险评估B、风险评估结果必须客户本人亲自确认并签名C、营业员无需对客户进行风险提示D、营业员应将“产品说明书”、“产品协议书”留存联及客户风险承受力评估表专夹保管，日终上缴综合柜员

2.在个人客户签订理财合同之前,网点理财经理必须对客户进行风险提示,要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》。()此题为判断题(对，错)。

3.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》,客户在网点认购理财产品的交易时,理财经理和营业员需要对客户进行风险提示。()此题为判断题(对，错)。

4.在理财产品销售过程中,在客户签订理财合同之前,网点理财经理必须对客户进行风险提示,要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》()此题为判断题(对，错)。

更多“单选题根据《中国邮政储蓄银行理财业务指引》，下列关于客户在网点认购理财产品的交易，说法不正确的是（）A 理财经理对客户进行风险评估B 风险评估结果必须客户本人亲自确认签名C 营业员无需对客户进行风险提示D 营业员应将产品说明书产品协议书留存联及客户风险承受力评估表专”相关问题

  • 第1题：

    进行客户尽职调查及风险评估，对于投资性产品,各分支行客户代表或经理应该：

    A.对有意投资境外理财产品客户的资质进行充分了解

    B.通过评估程序了解其对投资产品的认识,风险偏好,风险承受力等

    C.确保客户能满足相关产品的客户适当性要求

    D.尽职调查和风险评估完成后，向客户推介相关代客境外理财产品


    正确答案：ABCD

  • 第2题：

    在销售基金产品前，网点（）必须对客户进行风险提示，要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》。

    A理财经理

    B大堂经理

    C业务经理


    A
    略

  • 第3题：

    法人客户认购滚动型理财产品时经签章确认后的（）由交易银行部留存。

    • A、滚动型理财产品协议
    • B、产品说明书
    • C、风险揭示书
    • D、评估问卷

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    关于受托理财业务，以下说法正确的是（）

    • A、客户在柜面购买受托理财产品，必须本人办理
    • B、购买受托理财产品前，必须先完成个人投资风险承受能力评估
    • C、客户办理老龄客户风险确认，还需由见证人员进行二次风险提示。
    • D、老龄客户是指65岁（不含）以上的客户

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    在银行个人理财产品日常销售中，（）主要负责向客户进行风险评估，并定期或不定期通过理财产品销售系统查询跟踪客户的风险评估状况实，维护客户相关信息。

    • A、大堂经理
    • B、理财经理
    • C、理财管理员
    • D、网点柜员

    正确答案:B

  • 第6题：

    客户进行理财产品（）必须为中国农业银行理财业务签约客户。

    • A、认购
    • B、申购
    • C、申购预申请
    • D、风险评估

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    单选题
    关于个人外币理财业务，下列说法错误的是（）。
    A

    外币理财产品宣传材料文本由总行统一管理和授权

    B

    客户必须阅读风险揭示书和客户权益须知

    C

    客户风险承受力评估报告与风险揭示书与人民币理财业务通用

    D

    通过电视、电台渠道进行具体理财产品的宣传


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    以下关于理财业务日常操作的说法错误的是（）。
    A

    经办柜员打印《理财业务受理单》，并要求客户签字确认

    B

    经办柜员将受理单银行联与客户资料一并留存，客户联交给客户留存

    C

    《理财产品说明书》中的风险提示，需要客户签字确认“已知该风险”

    D

    机构客户填写《客户风险评估问卷》后直接交由客户经理即可


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    商业银行在向客户销售理财产品前，应建立（），针对不同的理财产品设计专门的产品适合度评估书，对客户的产品适合度进行评估，并由客户对评估结果进行签字确认。
    A

    客户信息档案

    B

    客户风险承受能力

    C

    客户评估机制

    D

    客户过往投资记录


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    根据《中国邮政蓄银行理财类业务指引》，客户在网点认购理财产品的交易时，理财经理和营业员需要对客户进行风险提示。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    客户在认购零售理财产品前须就拟购买的产品进行风险评估测试，对客户风险评估测试结果与理财风险等级不匹配的，不得购买该项零售理财产品。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    关于受托理财业务，以下说法正确的是（）
    A

    客户在柜面购买受托理财产品，必须本人办理

    B

    购买受托理财产品前，必须先完成个人投资风险承受能力评估

    C

    客户办理老龄客户风险确认，还需由见证人员进行二次风险提示。

    D

    老龄客户是指65岁（不含）以上的客户


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银行应该对理财产品的风险进行评估，并根据评估的结果对理财产品进行分级，不同等级的风险产品可以销售给同一客户。


    答案：错
    解析：
    银行对理财产品风险进行评估，并根据评估结果对理财产品进行分级。不同级别的理财产品适合不同风险承受能力的客户。

  • 第14题：

    在发售理财产品时，必须与客户签订产品协议书，理财产品协议客户联与产品说明书必须加盖（），理财产品协议银行联要与客户风险评估问卷配套随当日凭证装订。

    • A、业务用公章
    • B、行政公章
    • C、骑缝章
    • D、协议专用章

    正确答案:C

  • 第15题：

    在理财产品认购中，网点（）按现有规定对客户的风险承受能力进行风险评估，并协助客户填写《申请书》。

    • A、营运主管
    • B、客户经理
    • C、经办柜员

    正确答案:C

  • 第16题：

    商业银行在向客户销售理财产品前，应建立（），针对不同的理财产品设计专门的产品适合度评估书，对客户的产品适合度进行评估，并由客户对评估结果进行签字确认。

    • A、客户信息档案
    • B、客户风险承受能力
    • C、客户评估机制
    • D、客户过往投资记录

    正确答案:C

  • 第17题：

    以下关于理财业务日常操作的说法错误的是（）。

    • A、经办柜员打印《理财业务受理单》，并要求客户签字确认
    • B、经办柜员将受理单银行联与客户资料一并留存，客户联交给客户留存
    • C、《理财产品说明书》中的风险提示，需要客户签字确认“已知该风险”
    • D、机构客户填写《客户风险评估问卷》后直接交由客户经理即可

    正确答案:D

  • 第18题：

    客户在认购零售理财产品前须就拟购买的产品进行风险评估测试，对客户风险评估测试结果与理财风险等级不匹配的，不得购买该项零售理财产品。


    正确答案:错误

  • 第19题：

    多选题
    理财产品营销人员或客户经理指导客户与农业银行签订《中国农业银行理财产品协议》，填写相关客户风险评估问卷。客户单笔认购或首次申购某款理财产品时应在该产品的产品说明书及产品适合度评估书上签字确认，并提交《中国农业银行理财产品认购/申购委托书》。以下说法正确的是（）。
    A

    同一客户在同一网点多次购买理财产品，每次必须填写《中国农业银行理财产品协议》

    B

    同一客户在同一网点多次购买理财产品，可以不用重复填写《中国农业银行理财产品协议》

    C

    客户风险评估问卷（客户风险评估问卷有效期半年，如问卷过期，需重新填写）

    D

    客户风险评估问卷（客户风险评估问卷有效期一年，如问卷过期，需重新填写）


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户在网点认购理财产品的交易时理财经理和营业员需要对客户进行风险提示
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    在理财产品认购中，网点（）按现有规定对客户的风险承受能力进行风险评估，并协助客户填写《申请书》。
    A

    营运主管

    B

    客户经理

    C

    经办柜员


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在网点认购理财产品的交易，说法不正确的是（）。
    A

    理财经理对客户进行风险评估

    B

    风险评估结果必须客户本人亲自确认并签名

    C

    营业员无需对客户进行风险提示

    D

    营业员应将“产品说明书”、“产品协议书”留存联及客户风险承受力评估表专夹保管，日终上缴综合柜员


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    在销售基金产品前，网点（）必须对客户进行风险提示，要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》。
    A

    理财经理

    B

    大堂经理

    C

    业务经理


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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