多选题为了控制邮银财富御享面临的信用风险,我行采取的措施包括A根据投资品种基本面对债券进行评价和管理B严格控制所投资的风险性金融产品的发行人信用等级.C紧密跟踪公司基本面变化,对发生评级下调的资产及时采取合理措施D根据不同品种及期限的信用产品,给予发行主体及债项评价E对于高收益信用产品,分别进行主体和债项评价.

题目
多选题
为了控制邮银财富御享面临的信用风险,我行采取的措施包括
A

根据投资品种基本面对债券进行评价和管理

B

严格控制所投资的风险性金融产品的发行人信用等级.

C

紧密跟踪公司基本面变化,对发生评级下调的资产及时采取合理措施

D

根据不同品种及期限的信用产品,给予发行主体及债项评价

E

对于高收益信用产品,分别进行主体和债项评价.

相似考题

1.我行财富系列产品的理财资金不得投资于那些金融工具( )。A.久期超过3年的金融产品B.信用等级在BBB级以下的企业债券C.央行票据D.企业(公司)债E.中期票据

2.某发行人2016年年初发行公司债券，发行时主体评级为AA+，债项评级为AAA，面向公众投资者公开发行，在上交所上市流通；存续期内，主体债项评级被下调至AA，评级展望为负面，正确的有（ ）。 Ⅰ.投资者范围将调整且仅限合格投资者 Ⅱ.投资者范围保持不变 Ⅲ.无法采用竞价交易 Ⅳ.可进行新质押式回购 Ⅴ.将面临交易所债券风险提示A：Ⅰ B：Ⅱ、Ⅳ C：Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ D：Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ E：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.下列不属于信用风险管理的主要措施是（ ）A.进行流动性压力测试，分析投资者申赎行为，测算当面临外部市场环境的重大变化或巨额赎回压力时，冲击成本对投资组合资产流动性的影响，并相应调整资产配置和投资组合 B.建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理 C.建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新 D.建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理。基金公司可对其管理的所有投资组合与同一交易对手的交易集中度进行限制和监控

4.永续债(可续期债)的发行要求中,发行人的主体评级和债项评级需要达到()。A、主体评级AAA，债券评级AA+及以上B、主体评级AA+及以上，债券评级AAAC、均需达到AAAD、均需达到AA+及以上

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  • 第1题：

    下列关于贷款分类与债项评级的说法不正确的有（　　）。

    A.债项评级与客户评级构成的二维评级能够实现更为细化的贷款分类
    B.债项评级综合考虑了客户信用风险因素和债项交易损失因素，实际上是根据预期损失对信贷资产进行评级
    C.贷款分类可同时用于审批、贷后管理，是对债项风险的一种预先判断
    D.债项评级主要用于贷后管理，更多地体现为事后评价
    E.债项评级仅考虑影响交易损失的特定风险因素，客户信用风险因素由客户评级完成

    答案：B,C,D
    解析：
    B项，贷款分类综合考虑了客户信用风险因素和债项交易损失因素；C项，债项评级可同时用于贷前审批、贷后管理，是对债项风险的一种预先判断；D项，贷款分类主要用于贷后管理，更多地体现为事后评价。

  • 第2题：

    某发行人2016年年初发行公司债券，发行时主体评级为AA+，债项评级为AAA，面向公众投资者公开发行，在上交所上市流通；存续期内，主体债项评级被下调至AA，评级展望为负面，正确的有（）。
    Ⅰ．投资者范围将调整且仅限合格投资者
    Ⅱ．投资者范围保持不变
    Ⅲ．无法采用竞价交易
    Ⅳ．可进行新质押式回购
    Ⅴ．将面临交易所债券风险提示

    A、Ⅰ
    B、Ⅱ、Ⅳ
    C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
    D、Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

    答案：A
    解析：
    Ⅰ、Ⅱ两项，《公司债券发行与交易管理办法》（证监会令[2015]第113号）第18条规定，资信状况符合以下标准的公司债券可以向公众投资者公开发行，也可以自主选择仅面向合格投资者公开发行：①发行人最近3年无债务违约或者迟延支付本息的事实；②发行人最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券一年利息的1.5倍；③债券信用评级达到AAA级；④中国证监会根据投资者保护的需要规定的其他条件。未达到前款规定标准的公司债券公开发行应当面向合格投资者；仅面向合格投资者公开发行的，中国证监会简化核准程序。
    《深圳证券交易所公司债券上市规则（2015年修订）》第2.3条规定，公众投资者可以投资的债券在存续期间发生以下情形之一的，公众投资者不得再买入，原持有债券的公众投资者可以选择持有到期或者卖出债券：（一）债券信用评级下调，低于AAA级；（二）发行人发生债务违约，延迟支付本息，或者其他可能对债券还本付息产生重大影响的事件；
    （三）中国证监会及本所根据投资者保护的需要规定的其他情形。《上海证券交易所公司债券上市规则（2015年修订）》第2.1.3条的规定与此类似。
    Ⅲ项，已上市的公司债券交易方式保持不变。
    Ⅳ项，根据《质押式回购资格准入标准及标准券折扣系数取值业务指引》（2017年修订）第3条，可以作为回购质押品在相应市场开展回购业务的，其主体评级为AA级的，评级展望应当为正面或稳定。
    Ⅴ项，《公司债券发行与交易管理办法》发布后，上交所和深交所修订后的上市规则都取消了风险警示措施，不再实施风险警示制度。

  • 第3题：

    商业银行信用风险管理中，关于贷款分类与债项评级的概念，错误的是()。

    A:债项评级只能用于贷前审批，是对债项风险的一种预先判断
    B:贷款分类主要用于贷后管理，更多地体现为事后评价
    C:债项评级通常仅考虑影响债项交易损失的特定风险因素
    D:贷款分类综合考虑客户信用风险因素和债项交易损失因素、根据预期损失对信贷资产进行划分

    答案：A
    解析：
    债项评级可同时用于贷前审批、贷后管理，是对债项风险的一种预先判断，因此A选项说法错误。

  • 第4题：

    下列关于客户信用评级的说法，错误的是（）。

    • A、评价主体是商业银行
    • B、评价目标是客户违约风险
    • C、评价结果是信用等级和违约概率
    • D、评价内容是客户违约后特定债项损失大小

    正确答案:D

  • 第5题：

    根据评价的对象不同，信用评级可分为（）。

    • A、客户评级
    • B、公司评级
    • C、资产评级
    • D、债项评级
    • E、风险评级

    正确答案:A,D

  • 第6题：

    如发债主体存在分期发行或滚动发行债券的，评级机构应对发行人主体（主体评级失效或未进行过主体评级的）和债项予以重新评级。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    多选题
    为了控制邮银财富御巷面临的信用风险，我行采取的措施包括（）
    A

    根据投资品种基本面对债券进行评价 和管理

    B

    严格控制所投资的风险性金融产品的发行人信用等级

    C

    紧密跟踪公司基本面变化，对发生评级下调 的资产及时采取合理措施

    D

    根据不同品种及期限的信用产品，给与发行主体及债项评价

    E

    对于高收益信用产品，风别进行主体和债项评价


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    为了控制邮银财富御享面临的信用风险，我行采取的措施包括（）
    A

    根据投资品种基本面对债券进行评价和管理

    B

    严格控制所投资的风险性金融产品的发行人信用等级

    C

    紧密跟踪公司基本面变化，对发生评级下调的资产及时采取措施

    D

    根据不同品种及期限的信用产品，给予发行主体及债项评价

    E

    对于高收益信用产品，分别进行主体和债项评价


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    我行发行的邮银财富御享理财产品的理财资金投向不包括（）。
    A

    A、企业债

    B

    B 股票

    C

    C、优先级基金

    D

    D 固定收益类券商理财产品


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    下列关于贷款分类与债项评级的说法不正确的有（）。
    A

    债项评级与客户评级构成的二维评级能够实现更为细化的贷款分类

    B

    债项评级综合考虑了客户信用风险因素和债项交易损失因素，实际上是根据预期损失对信贷资产进行评级

    C

    贷款分类可同时用于审批、贷后管理，是对债项风险的一种预先判断

    D

    债项评级主要用于贷后管理，更多地体现为事后评价

    E

    债项评级仅考虑影响交易损失的特定风险因素，客户信用风险因素由客户评级完成


    正确答案： C,B
    解析： B项，贷款分类综合考虑了客户信用风险因素和债项交易损失因素；C项，债项评级可同时用于贷前审批、贷后管理，是对债项风险的一种预先判断；D项，贷款分类主要用于贷后管理，更多地体现为事后评价。

  • 第11题：

    单选题
    非金融企业债务融资工具信用评级业务调查访谈的内容不包括（　　）。
    A

    债务融资工具发行主体

    B

    债务融资工具发行内容

    C

    债项的首次评级

    D

    债项的跟踪评级


    正确答案： A
    解析：
    《非金融企业债务融资工具信用评级业务调查访谈工作规程》第三条规定，本规程所称调查访谈，是指信用评级机构在对债务融资工具发行主体及债项的首次评级和跟踪评级过程中，在合理范围内对评级所需信息进行收集、核查、分析和验证的一系列活动。信用评级结果应用于债务融资工具注册发行文件的评级业务及后续跟踪评级适用本规程。

  • 第12题：

    单选题
    某发行人2016年年初发行公司债券，发行时主体评级为AA＋，债项评级为AAA，面向公众投资者公开发行，在上交所上市流通；存续期内，主体债项评级被下调至AA，评级展望为负面，正确的有（　　）。[2016年10月真题]Ⅰ．投资者范围将调整且仅限合格投资者Ⅱ．投资者范围保持不变Ⅲ．无法采用竞价交易Ⅳ．可进行新质押式回购Ⅴ．将面临交易所债券风险提示
    A

    Ⅰ

    B

    Ⅱ、Ⅳ

    C

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

    D

    Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

    E

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： D
    解析：
    Ⅰ、Ⅱ两项，存续期内主体债项评级下调至低于AAA级，该公司债券由“大公募”降为“小公募”，投资者范围由公众投资者调整至仅限合格投资者。
    Ⅲ项，根据《深圳证券交易所债券市场投资者适当性管理办法》（2017年修订），公开发行的公司债券在上市时同时采取集中竞价交易和大宗交易方式的，如存续期内债券信用评级调整为AA级（不含）以下的，交易方式应当调整为仅采取协议大宗交易方式，不得再采用竞价方式。本题中，存续期内主体债项评级被下调至AA，不得再采用竞价交易。
    Ⅳ项，根据《质押式回购资格准入标准及标准券折扣系数取值业务指引》（2017年修订）第3条，可以作为回购质押品在相应市场开展回购业务的，其主体评级为AA级的，评级展望应当为正面或稳定。该公司债券评级展望为负面，不可进行新质押式回购。
    Ⅴ项，目前上交所和深交所对公司债券已不再实行风险警示制度。

  • 第13题：

    下列关于债项评级的说法不正确的有（）。

    A.客户信用评级与债项评级是反映信用风险水平的两个维度
    B.债项评级只可以反映债项本身的交易风险
    C.债项评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价，反映客户违约前估计的债项损失大小。
    D.根据商业银行的内部评级，同一债务人的不同交易可能会有不同的债项评级
    E.在内部评级法下，债项评级与债项的违约风险暴露、违约损失率、有效期限密切相关

    答案：B,C
    解析：
    B项，债项评级既可以只反映债项本身的交易风险，也可以同时反映客户的信用风险和债项交易风险；C项，债项评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价，反映客户违约后估计的债项损失大小。

  • 第14题：

    根据评价的对象不同，信用评级可分为（ ）。

    A.客户评级
    B.公司评级
    C.资产评级
    D.债项评级
    E.风险评级

    答案：A,D
    解析：
    根据评价的对象不同，信用评级可分为客户评级和债项评级。其中，客户评级也叫债务人评级。

  • 第15题：

    简述如何对债项进行信用风险评级及不同的评级方法。


    正确答案: 贷款五级分类，按照风险程度将信贷资产划分为不同档次的过程，具体层次有：正常，关注，次级，可疑，损失。内部评级法，通过衡量各风险敞口的违约概率，确定相应的预期损失参数。

  • 第16题：

    下列关于贷款分类与债项评级的说法不正确的有（）。

    • A、债项评级与客户评级构成的二维评级能够实现更为细化的贷款分类
    • B、债项评级综合考虑了客户信用风险因素和债项交易损失因素，实际上是根据预期损失对信贷资产进行评级
    • C、贷款分类可同时用于审批、贷后管理，是对债项风险的一种预先判断
    • D、债项评级主要用于贷后管理，更多地体现为事后评价
    • E、债项评级仅考虑影响交易损失的特定风险因素，客户信用风险因素由客户评级完成

    正确答案:B,C,D

  • 第17题：

    为了控制邮银财富御巷面临的信用风险，中国邮政储蓄银行采取的措施包括（）

    • A、根据投资品种基本面对债券进行评价和管理
    • B、严格控制所投资的风险性金融产品的发行人信用等级
    • C、紧密跟踪公司基本面变化，对发生评级下调的资产及时采取合理措施
    • D、根据不同品种及期限的信用产品，给与发行主体及债项评价
    • E、内部模型分析

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    单选题
    我行发行的邮银财富御享理财产品的预期最高年化收益率测算依据不包括（）
    A

    上海银行间同业拆放利率

    B

    上证指数

    C

    银行间市场信用品种收益率

    D

    固定收益类投资计划预期收益率


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    我行发行的发行的邮银财富御享理财产品的预期最高年化收益率测算依据不包括（）
    A

    上海银行间同业拆放利率

    B

    上证指数

    C

    银行间市场信用品种收益率

    D

    固定收益类投资计划预期收益率


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    为了控制邮银财富御巷面临的信用风险，中国邮政储蓄银行采取的措施包括（）
    A

    根据投资品种基本面对债券进行评价和管理

    B

    严格控制所投资的风险性金融产品的发行人信用等级

    C

    紧密跟踪公司基本面变化，对发生评级下调的资产及时采取合理措施

    D

    根据不同品种及期限的信用产品，给与发行主体及债项评价

    E

    内部模型分析


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    根据评价的对象不同，信用评级可分为（）。
    A

    客户评级

    B

    公司评级

    C

    资产评级

    D

    债项评级

    E

    风险评级


    正确答案： E,B
    解析： 根据评价的对象不同，信用评级可分为客户评级和债项评级。其中，客户评级也叫债务人评级。

  • 第22题：

    多选题
    为了控制邮银财富御享面临的汹涌风险，我行采取的措施包括（）
    A

    根据投资品种基本面对债券进行评价和管理

    B

    夜歌控制所投资的风险性金融产品的发行人信用等级

    C

    紧密跟踪公司基本面变化，对发生评级下调的资产及时采取合理措施

    D

    根据不同品种及期限的信用产品，给予发行主体及债项评价

    E

    对于高收益信用产品，分别进行主体和债项评价


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    我行发行的邮银财富御享理财产品的理财资金投向不包括（）
    A

    企业债

    B

    股票

    C

    优先级基金

    D

    固定收益类券商理财产品


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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