判断题商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育。A 对B 错

题目
判断题
商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育。
A

对

B

错

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1.下列哪些属于商业银行销售理财产品应当遵循的基本原则。()A.诚实守信B.勤勉尽责C.如实告知D.风险匹配E.加强风险提示和投资者教育

2.下列关于理财产品销售的叙述，错误的是（）。A.商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则B.商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育C.销售前流程主要是指制作和准备宣传销售文本，销售人员管理及对销售人员进行培训D.销售后流程主要指跟踪服务和投诉处理

3. 商业银行在销售理财产品的过程中，应当遵守以下（　　）规定。A.商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则 B.商业银行销售理财产品．应当遵循公平、公开、公正原则 C.商业银行销售理财产品．应当遵循风险匹配原则 D.商业银行只能向客户销售风险评级高于或等于其风险承受能力评级的理财产品 E.商业银行销售理财产品．应当加强客户风险提示和投资者教育

4.商业银行销售理财产品，应当遵循（　　）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。A.风险共摊 B.风险匹配 C.风险规避 D.风险提示

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  • 第1题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行销售理财产品，应当加强（）。

    A.投资者教育
    B.双方合作意愿
    C.客户风险提示
    D.投资者股票认知
    E.客户的产品适合度

    答案：A,C
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育。

  • 第2题：

    商业银行只能向投资者销售风险等级等于或低于其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。（ ）



    答案：对
    解析：
    第二十九条商业银行只能向投资者销售风险等级等于或低于其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。

  • 第3题：

    商业银行销售理财产品，应当加强投资者适当性管理，向投资者充分披露信息和揭示风险，不得宣传或承诺保本保收益，不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品。（ ）


    答案：对
    解析：
    第二十六条商业银行销售理财产品，应当加强投资者适当性管理，向投资者充分披露信息和揭示风险，不得宣传或承诺保本保收益，不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品。

  • 第4题：

    商业银行销售理财产品，应当遵循的原则不包括（　　）。

    A.诚实守信、勤勉尽责、如实告知
    B.公平、公开、公正
    C.风险匹配、风险提示、加强投资者教育
    D.微笑营销、时效服务、收益优先

    答案：D
    解析：

  • 第5题：

    商业银行和销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，销售与客户风险承受能力相匹配的产品。


    答案：对
    解析：
    同时，商业银行和销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或者低于其风险承受能力相评级的理财产品，将合适的产品销售给合适的客户，禁止误导客户购买雨期风险承受能力不相符合的理财产品。

  • 第6题：

    商业银行销售理财产品，应当加强客户（）。

    • A、风险提示
    • B、投资者教育
    • C、理财教育
    • D、理财意识

    正确答案:A,B

  • 第7题：

    商业银行应当根据（）原则在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估之间建立对应关系；应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围，并在销售系统中设置销售限制措施。

    • A、风险匹配
    • B、公平公正
    • C、客观真实
    • D、风险可控

    正确答案:A

  • 第8题：

    商业银行销售理财产品，应当加强投资者适当性管理，向投资者充分披露信息和揭示风险，不得宣传或承诺保本保收益，但可告知理财产品预期收益率。


    正确答案:错误

  • 第9题：

    商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。（）


    正确答案:正确

  • 第10题：

    判断题
    商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    开展理财产品销售业务应不定期进行客户风险提示和投资者教育。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列关于商业银行销售理财产品，说法错误的是(   )。
    A

    应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则

    B

    应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售

    C

    在特殊情况下，商业银行可以向客户销售风险评级略高于客户风险承受能力评级的理财产品

    D

    商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育


    正确答案： B
    解析：

  • 第13题：

    商业银行理财产品销售文件应当包含专页客户权益通知，应当至少包括的内容有()。

    A:风险提示内容
    B:商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等
    C:客户办理理财产品的流程
    D:客户向商业银行投诉的方式和程序
    E:客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容

    答案：B,C,D,E
    解析：
    《商业银行理财产品销售管理办法》第19条规定，理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知，客户权益须知应当至少包括以下内容：（一）客户办理理财产品的流程；（二）客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合购买的理财产品等相关内容；（三）商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等；（四）客户向商业银行投诉的方式和程序；（五）商业银行联络方式及其他需要向客户说明的内容。

  • 第14题：

    下列关于销售渠道的行为规范的说法中，错误的是()。

    A.商业银行通过本行网上银行销售理财产品时，销售过程应有醒目的风险提示，风险确认不得低于网点标准，销售过程应当保留完整记录
    B.商业银行通过本行电话银行销售理财产品时，销售过程应当使用统一的规范用语，妥善保管客户信息，履行相应的保密义务
    C.商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意，明确告知客户销售的是理财产品，不得误导客户
    D.商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品时，销售过程的风险确认不得低于网上银行标准，销售过程应当录音并妥善保存

    答案：D
    解析：
    《商业银行理财产品销售管理办法》第四十一条规定，商业银行通过本行电话银行销售理财产品时，销售过程的风险确认不得低于网点标准，销售过程应当录音并妥善保存。

  • 第15题：

    下列关于商业银行销售理财产品的说法正确的有(　　)

    A.商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
    B.商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则
    C.商业银行销售理财产品时不得对客户进行误导销售
    D.商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则
    E.商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    银监会在2011年8月28日发布的《商业银行理财产品销售管理办法》中就针对理财师在充分了解客户、客户需求和风险偏好的基础上展开工作、推荐合适的理财产品，同时在必须勤勉尽职方面做了严格规定，譬如《办法》中强调：1.商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则；2.商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售；3.商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品；4.商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育。

  • 第16题：

    关于商业银行销售理财产品，下列说法错误的是（　　）。

    A.应当遵循公平、公开、公正原则
    B.应当充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售
    C.应当遵循风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
    D.商业银行应对本行的理财销售行为进行规范，可以提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍

    答案：D
    解析：
    此题考查理财产品销售管理要求。商业银行应对本行的理财销售行为进行规范，必须严格落实监管要求，不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍，不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品。

  • 第17题：

    商业银行销售理财产品管理要求，应当遵守以下（　　）规定。

    A.商业银行销售理财产品不得挪用客户资金
    B.商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则
    C.商业银行销售理财产品．应当遵循风险匹配原则
    D.商业银行只能向客户销售风险评级高于或等于其风险承受能力评级的理财产品
    E.商业银行不得以不正当竞争手段推销理财产品

    答案：A,B,C,E
    解析：
    商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

  • 第18题：

    《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行应当根据风险匹配原则在理财产品风险评级与（）之间建立对应关系；应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围，并在销售系统中设置销售限制措施。

    • A、客户信用度
    • B、客户风险承受能力评估
    • C、产品业绩
    • D、客户忠诚度

    正确答案:B

  • 第19题：

    商业银行在销售理财产品的过程中，应当遵守以下（）规定。

    • A、商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
    • B、商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则
    • C、商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则
    • D、商业银行只能向客户销售风险评级高于或等于其风险承受能力评级的理财产品
    • E、商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育

    正确答案:A,B,C,E

  • 第20题：

    商业银行应当重点关注理财产品销售业务中的以下不当销售和误导销售行为：（）

    • A、客户频繁开立、撤销理财账户
    • B、客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
    • C、商业银行超过约定时间进行资金划付
    • D、其他应当关注的异常情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意，明确告知客户销售的是理财产品，不得误导客户；销售过程的风险确认不得低于（），销售过程应当录音并妥善保存。


    正确答案:网点标准

  • 第22题：

    多选题
    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括哪些异常情况？（）
    A

    客户频繁开户、撤销理财账户

    B

    客户风险承受能力与理财产品风险不匹配

    C

    商业银行超过约定时间进行资金划付

    D

    客户倾向于风险系数大的理财产品

    E

    其他应当关注的异常情况


    正确答案： A,B,C,E
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    《商业银行理财产品销售管理办法》中强调的内容有（）。
    A

    商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则

    B

    商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售

    C

    商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品

    D

    商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    商业银行理财产品销售文件应当包含客户权益须知，应至少包含的内容有（）。
    A

    客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及合适购买的理财产品等相关内容

    B

    商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等

    C

    风险提示内容

    D

    客户办理理财产品的流程

    E

    客户向商业银行投诉的方式和程序


    正确答案： A,B,D,E
    解析：

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