单选题准入审批是对代销合作机构的产品及代销业务的（），进行审批A 种类和规模B 种类和盈利能力C 规模和风险D 风险和盈利能力

题目
单选题
准入审批是对代销合作机构的产品及代销业务的（），进行审批
A

种类和规模

B

种类和盈利能力

C

规模和风险

D

风险和盈利能力

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1.商业银行在代销产品准入管理，应当( )A.原则上由总行承担审批职责，并以书面形式对分支机构代销产品范围进行明确授权B.对拟代销产品开展尽职调查，不得仅以合作机构的产品审批资料作为产品审批依据C.对代销产品进行风险评价，风险评级结果与合作机构不一致的，采用对应较低风险等级的评级结果D.代销经合作机构确认合规并列入总行合作机构审批名单的机构发行的金融产品

2.根据《商业银行市场风险管理指引》，商业银行所承担的市场风险水平应当与其( )相匹配。A.市场风险管理能力和资产规模B.全面风险管理能力和盈利水平C.市场风险管理能力和盈利水平D.市场风险管理能力和资本实力

3.根据《关于规范商业银行代理销售业务的通知》，下列关于销售管理的说法中，错误的是（ ）。A.通过营业网点代销产品的，应当在专门的区域销售，销售专区应当具有明显标识 B.应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级 C.代销产品的宣传资料首页应配备以下文字声明“本产品由合作机构发行与管理，代销机构仅承担风险管理责任” D.建立代销产品分类目录，明示代销产品的代销属性、发行机构等信息，不得将代销产品与存款和自身发行的理财产品混淆销售

4.在商业银行的经营过程中，（　　）决定其风险承担能力。A.资本规模和商业银行的盈利水平 B.资产规模和商业银行的风险管理水平 C.资本金规模和商业银行的风险管理水平 D.资本金规模和商业银行的盈利水平

更多“单选题准入审批是对代销合作机构的产品及代销业务的（），进行审批A 种类和规模B 种类和盈利能力C 规模和风险D 风险和盈利能力”相关问题

  • 第1题：

    在商业银行经营过程中，决定其风险承担能力的核心要素是（）。

    A:盈利能力和风险管理水平
    B:资本金规模和流动性管理水平
    C:盈利能力和流动性管理水平
    D:资本金规模和风险管理水平

    答案：D
    解析：
    在商业银行的经营管理过程中，有两个至关重要的因素决定其风险承担能力：一是资本金规模；二是商业银行的风险管理水平。

  • 第2题：

    代销业务合作机构的准入审批流程包括（）。

    • A、准入申请
    • B、准入审查
    • C、准入复查
    • D、准入核准
    • E、准入备案

    正确答案:A,C,D

  • 第3题：

    代销业务合作机构的准入审查包括对经营机构所提交申请材料的真实性、完整性和（）进行审查。

    • A、业务盈利性
    • B、业务适用性
    • C、业务安全性
    • D、业务操作性

    正确答案:B

  • 第4题：

    在代销业务中，对合作机构的日常监测及定期检查中已确认的重大风险预警事件，总行可采取的风险防控措施有（）。

    • A、建立合作机构的禁入名单、严格限制业务准入
    • B、对重点关注的合作机构，可在授权范围内暂停代销业务
    • C、对纳入民生银行金融机构合作限额管理的合作机构，可在授权范围内做出限额冻结或核减
    • D、对采取上述风险控制措施的合作机构，责成条线主管理部门和经营机构制定代销业务退出计划

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    在对代销业务合作机构进行风险审查时，对拟开展管理类代销业务的合作机构，应以合作机构的（）管理能力为重点。

    • A、操作风险
    • B、市场风险
    • C、信用风险
    • D、流动性风险

    正确答案:A

  • 第6题：

    在商业银行的经营过程中，决定其风险承担能力的主要是（）。

    • A、资产规模和商业银行的风险管理水平
    • B、资本金规模和商业银行的盈利水平
    • C、资产规模和商业银行的盈利水平
    • D、资本金规模和商业银行的风险管理水平

    正确答案:D

  • 第7题：

    单选题
    根据《关于规范商业银行代理销售业务的通知》，下列关于销售管理的说法错误的是（  ）。
    A

    通过营业网点代销产品的，应当在专门的区域销售，销售专区应当具有明显标识

    B

    应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级

    C

    建立代销产品分类目录，明示代销产品的代销属性、发行机构等信息，不得将代销产品预存款或自身发行的理财产品混淆销售

    D

    代销产品的宣传资料首页应配备以下文字声明“本产品由合作机构发行与管理，代销机构仅承担风险管理责任”


    正确答案： C
    解析：

  • 第8题：

    单选题
    在商业银行的经营过程中，决定其风险承担能力的主要是（）。
    A

    资产规模和商业银行的风险管理水平

    B

    资本金规模和商业银行的盈利水平

    C

    资产规模和商业银行的盈利水平

    D

    资本金规模和商业银行的风险管理水平


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    在对代销业务合作机构进行风险审查时，对拟开展管理类代销业务的合作机构，应以合作机构的（）管理能力为重点。
    A

    操作风险

    B

    市场风险

    C

    信用风险

    D

    流动性风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    代销业务合作机构的准入审查包括对经营机构所提交申请材料的真实性、完整性和（）进行审查。
    A

    业务盈利性

    B

    业务适用性

    C

    业务安全性

    D

    业务操作性


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    对代销业务的全程管理，应包括代销业务的风险准入、风险审查和（）。
    A

    风险控制

    B

    风险缓释

    C

    风险对冲

    D

    风险监控


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    关于基金管理人对基金代销机构进行审慎调查必须了解的信息，以下表述错误的是（　　）。
    A

    了解该基金代销机构的内部控制情况，账户管理制度

    B

    了解该基金代销机构销售人员能力和持续营销能力

    C

    了解该基金代销机构的盈利状况和盈利能力

    D

    了解该基金代销机构的信息管理平台建设情况


    正确答案： C
    解析：
    基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。

  • 第13题：

    在商业银行的经营管理过程中，决定其风险承担能力的是()。

    A:资产规模和商业银行的盈利水平
    B:资本金规模和商业银行的盈利水平
    C:资产规模和商业银行的风险管理水平
    D:资本金规模和商业银行的风险管理水平

    答案：D
    解析：
    在商业银行的经营管理过程中，有两个至关重要的因素决定其风险承担能力：资本金规模以及商业银行的风险管理水平。

  • 第14题：

    对代销业务的全程管理，应包括代销业务的风险准入、风险审查和（）。

    • A、风险控制
    • B、风险缓释
    • C、风险对冲
    • D、风险监控

    正确答案:D

  • 第15题：

    以下不属于代销业务条线主管部门具体职责的是（）。

    • A、对合作机构准入管理中的风险审查
    • B、制定合作机构业务合作规划
    • C、对合作机构的风险预警和风险处置
    • D、对合作机构的准入审批

    正确答案:D

  • 第16题：

    准入审批是对代销合作机构的产品及代销业务的（），进行审批

    • A、种类和规模
    • B、种类和盈利能力
    • C、规模和风险
    • D、风险和盈利能力

    正确答案:A

  • 第17题：

    总行投资理财部为银行理财产品开发、理财资金投资与管理部门，主要负责：（）

    • A、负责理财业务合作机构相关制度建设及日常业务管理。
    • B、负责接受理财投资合作机构的准入和相关业务合作申请。
    • C、负责根据准入和退出标准确定开展合作的机构和业务种类。
    • D、负责对理财投资业务进行初审，根据权限上报总行投资审批委员会进行审议。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    在商业银行的经营过程中，（）决定其风险承担能力。

    • A、资产规模和商业银行的风险管理水平
    • B、资本金规模和商业银行的盈利水平
    • C、资产规模和商业银行的盈利水平
    • D、资本金规模和商业银行的风险管理水平

    正确答案:D

  • 第19题：

    单选题
    以下不属于代销业务条线主管部门具体职责的是（）。
    A

    对合作机构准入管理中的风险审查

    B

    制定合作机构业务合作规划

    C

    对合作机构的风险预警和风险处置

    D

    对合作机构的准入审批


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    代销业务合作机构的准入审批流程包括（）。
    A

    准入申请

    B

    准入审查

    C

    准入复查

    D

    准入核准

    E

    准入备案


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    在商业银行的经营管理过程中，（  ）决定其风险承担能力。
    A

    资产规模和商业银行的盈利水平

    B

    资产规模和商业银行的风险管理水平

    C

    资本金规模和商业银行的风险管理水平

    D

    资本金规模和商业银行的盈利水平


    正确答案： B
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    根据《商业银行市场风险管理指引》，商业银行所承担的市场风险水平应当与其（  ）相匹配。
    A

    市场风险管理能力和资产规模

    B

    全面风险管理能力和盈利水平

    C

    市场风险管理能力和盈利水平

    D

    市场风险管理能力和资本实力


    正确答案： C
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    在商业银行的经营过程中，（　）决定其风险承担能力。
    A

    资产规模和商业银行的风险管理水平

    B

    资本金规模和商业银行的盈利水平

    C

    资产规模和商业银行的盈利水平

    D

    资本金规模和商业银行的风险管理水平


    正确答案： A
    解析： 在商业银行的经营过程中，资本金的规模决定银行面对流动性风险的能力，风险管理水平则影响着风险发生的概率和承担风险的能力。资本金是银行的自有资本，反映在资产负债表上就是股东权益，资产则是股东权益加负债，两者相比，资本金更能体现银行的真正实力。银行的盈利水平间接影响着银行的资产和资本金的规模，不如风险管理水平和资本金规模更直接地作用于银行承担风险的能力。

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