多选题下列关于优化风险政策体系的说法正确的是（）。A制定全行各类业务的基本准入标准B明确业务准入底线标准C厘清银行账户利率风险管理职责的分工D推动区域特色产业链开发

题目
多选题
下列关于优化风险政策体系的说法正确的是（）。
A

制定全行各类业务的基本准入标准

B

明确业务准入底线标准

C

厘清银行账户利率风险管理职责的分工

D

推动区域特色产业链开发

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1.针对结算银行风险，《证券登记结算管理办法》要求建立（ ）。 A．货银对付机制 B．结算银行准入标准 C．风险评估体系 D．业务紧急应变程序

2.银行机构的市场准入不包括（　　）。A.机构准入 B.业务准入 C.风险机构准入 D.高级管理人员准入

3.下列关于商业银行创新的风险管理要求的说法中，错误的是( )。A.商业银行应建立与各类金融创新业务性质及规模相适应的完善的内部控制制度 B.商业银行董事会和高级管理层应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系 C.商业银行应制定完善的风险管理政策、程序和风险限额 D.董事会负责制订业务应急性计划，高级管理层负责制订业务连续性计划

4.在商业银行操作风险管理中对高级管理层的职责描述正确的是___。A.制定操作风险管理战略及总体政策B.定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程C.制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设D.建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理

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  • 第1题：

    针对结算银行风险，《证券登记结算管理办法》要求建立（）。

    • A、货银对付机制
    • B、结算银行准入标准
    • C、风险评估体系
    • D、业务紧急应变程序

    正确答案:B,C

  • 第2题：

    在商业银行操作风险管理中对高级管理层的职责描述正确的是（）。

    • A、制定操作风险管理战略及总体政策
    • B、定期审查和监督执行操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程
    • C、制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设
    • D、建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理

    正确答案:B

  • 第3题：

    监督风险政策执行的方式有（）。

    • A、业务准入底线标准控制
    • B、IT系统控制
    • C、检查审计
    • D、报告机制
    • E、差异化授权

    正确答案:B,C,D

  • 第4题：

    以下关于完善产品风险管理体系的说法，正确的有（）。

    • A、将融资类非授信业务纳入客户统一评级和风险限额管理
    • B、明确统一的产品风险评价标准
    • C、适当降低交易融资业务客户的准入信用等级标准
    • D、对核心厂商限额核定扣减工作的落实情况进行检查

    正确答案:A,B

  • 第5题：

    “基本风险政策”是总行风险政策体系的一个有机组成部分，分别从客户、行业和（）维度规定了民生银行各类业务的基本准入标准。

    • A、区域
    • B、产品
    • C、项目
    • D、组合

    正确答案:B

  • 第6题：

    依据《商业银行保理业务管理暂行办法》，双保理业务中，商业银行应当对合格买方保理机构制定准入标准，对于买方保理机构为非银行机构的，应当采取（）管理，并制定严格的准入准出标准与程序。

    • A、名单制
    • B、风险
    • C、合规
    • D、内控

    正确答案:A

  • 第7题：

    多选题
    开发银行应当针对各类业务风险建立切实有效的风险管理政策与流程，提高风险管理条线的独立性和专业性；根据（）的不同风险特点，研究制定相应的风险管理模式，明确管理方法和管理责任。
    A

    开发性业务

    B

    商业性业务

    C

    政策性业务

    D

    市场性业务


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    以下不属于代销业务条线主管部门具体职责的是（）。
    A

    对合作机构准入管理中的风险审查

    B

    制定合作机构业务合作规划

    C

    对合作机构的风险预警和风险处置

    D

    对合作机构的准入审批


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    关于银行董事会和高级管理层对利率风险监控的责任，下列说法正确的是（）
    A

    董事会应审批有关利率风险管理的战略和政策，并确保高级管理层采取必要的步骤，按既定战略和政策，监测和控制这些风险

    B

    董事会必须确保银行有效地管理其业务结构和承担的利率风险，确保银行为控制和限制这些风险制定适当政策和程序

    C

    银行应定期向董事会报告利率风险头寸，以便董事会按照其关于银行可承受风险大小的指引，来评估此类风险的监测与控制情况

    D

    高级管理层应确保银行具备管理其长期与日常利率风险的适当政策与程序，并要确保在管理与控制该风险方面，有明确的授权与责任分工

    E

    董事会应确保银行具有足够的资源来评估和控制利率风险


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    依据《商业银行保理业务管理暂行办法》，双保理业务中，商业银行应当对合格买方保理机构制定准入标准，对于买方保理机构为非银行机构的，应当采取（）管理，并制定严格的准入准出标准与程序。
    A

    名单制

    B

    风险

    C

    合规

    D

    内控


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下列关于商业银行制定与外包业务有关风险管理政策的说法，正确的有（）。
    A

    确保业务外包有严谨的合同

    B

    确保业务外包有严谨的服务协议

    C

    各方的责任义务规定明确

    D

    为操作风险提取充足的资本


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下可以提升市场风险管理水平的是（）。
    A

    强化交易对手信用风险的科学计量与统一管控

    B

    组织开展评级工作调研分析工作，优化完善内部评级体系

    C

    推进非授信业务风险管理机制建设

    D

    推动区域特色产业链开发


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于优化风险政策体系的说法正确的是（）。

    • A、制定全行各类业务的基本准入标准
    • B、明确业务准入底线标准
    • C、厘清银行账户利率风险管理职责的分工
    • D、推动区域特色产业链开发

    正确答案:A,B,D

  • 第14题：

    开发银行应当按照分工明确、职责清晰、相互制衡、运行高效的原则构建与开发性金融相适应、覆盖各类风险和业务的全面风险管理体系，制定完善风险管理制度，构建有效的风险管理机制，确保各类业务风险得到有效的（）。

    • A、识别
    • B、计量
    • C、监测
    • D、控制

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    以下可以提升市场风险管理水平的是（）。

    • A、强化交易对手信用风险的科学计量与统一管控
    • B、组织开展评级工作调研分析工作，优化完善内部评级体系
    • C、推进非授信业务风险管理机制建设
    • D、推动区域特色产业链开发

    正确答案:A

  • 第16题：

    以下不属于代销业务条线主管部门具体职责的是（）。

    • A、对合作机构准入管理中的风险审查
    • B、制定合作机构业务合作规划
    • C、对合作机构的风险预警和风险处置
    • D、对合作机构的准入审批

    正确答案:D

  • 第17题：

    突破“公司贷款利率下限审批标准”的例外准入流程业务单位发起时，申报的利率下限如突破“公司贷款利率下限审批标准”的，须将《贷款利率下限审批表（2011年版）》报经（）和（）例外准入。（）

    • A、省行公司业务部、省行财务管理部
    • B、省行公司业务部、省行风险管理部
    • C、省行财务管理部、省行风险管理部
    • D、省行公司业务部、省行授信执行部

    正确答案:A

  • 第18题：

    开发银行应当针对各类业务风险建立切实有效的风险管理政策与流程，提高风险管理条线的独立性和专业性；根据（）的不同风险特点，研究制定相应的风险管理模式，明确管理方法和管理责任。

    • A、开发性业务
    • B、商业性业务
    • C、政策性业务
    • D、市场性业务

    正确答案:A,B

  • 第19题：

    多选题
    开发银行应当按照分工明确、职责清晰、相互制衡、运行高效的原则构建与开发性金融相适应、覆盖各类风险和业务的全面风险管理体系，制定完善风险管理制度，构建有效的风险管理机制，确保各类业务风险得到有效的（）。
    A

    识别

    B

    计量

    C

    监测

    D

    控制


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    （）是指银行通过制定信贷政策，明确银行意愿对客户开办某项信贷业务或产品的最低要求。
    A

    信贷准入

    B

    限额管理

    C

    信贷退出

    D

    风险缓释


    正确答案： A
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    监督风险政策执行的方式有（）。
    A

    业务准入底线标准控制

    B

    IT系统控制

    C

    检查审计

    D

    报告机制

    E

    差异化授权


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    “基本风险政策”是总行风险政策体系的一个有机组成部分，分别从客户、行业和（）维度规定了民生银行各类业务的基本准入标准。
    A

    区域

    B

    产品

    C

    项目

    D

    组合


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下关于完善产品风险管理体系的说法，正确的有（）。
    A

    将融资类非授信业务纳入客户统一评级和风险限额管理

    B

    明确统一的产品风险评价标准

    C

    适当降低交易融资业务客户的准入信用等级标准

    D

    对核心厂商限额核定扣减工作的落实情况进行检查


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

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