判断题营业网点如发现或者收到被冒用身份的个人客户书面声明要求对其名下非本人意愿办理的本地和异地账户进行处置的，核实确认该银行账户为假名或虚假代理开户，应立即停止相关个人银行账户的使用，在征得被冒用人或被代理人同意后予以销户，账户资金列入营业外收入。A 对B 错

题目
判断题
营业网点如发现或者收到被冒用身份的个人客户书面声明要求对其名下非本人意愿办理的本地和异地账户进行处置的，核实确认该银行账户为假名或虚假代理开户，应立即停止相关个人银行账户的使用，在征得被冒用人或被代理人同意后予以销户，账户资金列入营业外收入。
A

对

B

错

相似考题

1.关于个人银行结算账户的开立，下列表述不正确的是（　）。 A.通过远程视频柜员机和智能柜员机等自助机具受理银行账户开户申请，银行可为其开立Ⅰ类户、Ⅱ类户或Ⅲ类户 B.开户申请人开立个人银行账户或者办理其他个人银行账户业务，原则上应当由开户申请人本人亲自办理 C.单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、密码设（重）置等激活手续前，该银行账户只收不付 D.无民事行为能力或限制民事行为能力的开户申请人，由法定代理人或者人民法院、有关部门依法指定的人员代理办理

2.金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名和号码。对不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立存款账户。

3.账户开户人确认账户为他人冒名开立的，应当向银行出具被冒用身份开户并同意销户的证明，各营业机构予以销户。

4.下列关于客户对其名下账户进行销户的说法，正确的有（）。A客户可以将其名下非本人意愿开户的有实体介质的Ⅱ类户进行批量销户B客户可以将其名下非本人意愿开户的Ⅰ类户进行批量销户，销户后的账户内资金转入本人名下其他账户C客户可以申请将其名下借记账户余额为零的Ⅰ类户进行批量销户D客户办理批量销户业务时，不允许代办

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  • 第1题：

    按照个人账户实名制的相关要求，为客户开立账户以下规定正确的是（）

    • A、为开户申请人开立个人账户时，无需核验其身份信息
    • B、对开户申请人提供身份证件的有效性、开户申请人与身份证件的一致性进行核实
    • C、无需核实开户申请人开户意愿
    • D、开立匿名或假名银行账户

    正确答案:B

  • 第2题：

    对可疑或销户金额在（）以上的个人账户代理销户，营业网点需通过被代理人预留电话与被代理人联系核实，核实无误后方可办理。

    • A、10万元（不含）
    • B、5万元（不含）
    • C、10万元（含）
    • D、5万元（含）

    正确答案:D

  • 第3题：

    对可疑或销户金额在5万元（含）以上的个人账户代理销户，网点需通过被代理人预留电话与被代理人联系核实后再办理。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    经开户人确认为他人冒名开立的账户，以下处理方式正确的是：（）。

    • A、暂停柜面业务
    • B、暂停非柜面业务
    • C、暂停所有业务
    • D、账户开户人向银行出具被冒用身份开户并同意销户的声明，银行予以销户

    正确答案:D

  • 第5题：

    银行发现或者收到被冒用身份的个人声明，并确认该银行账户为假名或虚假代理开户的，应立即停止相关个人银行账户的使用，并立即予以销户，账户资金列入久悬未取专户管理。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    判断题
    涉案账户开户人确认账户为他人冒名开立的，应当向银行和支付机构出具被冒用身份开户并同意销户的声明，银行和支付机构予以销户
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    各行发现或收到被冒用身份的个人声明，并确认该账户为假名或虚假代理开户的，应立即对该账户进行（）处理。
    A

    冻结

    B

    不收不付

    C

    只收不付

    D

    销户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    经开户人确认为他人冒名开立的账户，以下处理方式正确的是：（）。
    A

    暂停柜面业务

    B

    暂停非柜面业务

    C

    暂停所有业务

    D

    账户开户人向银行出具被冒用身份开户并同意销户的声明，银行予以销户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算的，应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名和号码。对不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立存款账户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    对可疑或销户金额在5万元（含）以上的个人账户代理销户，网点需通过被代理人预留电话与被代理人联系核实后再办理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    个人客户办理“聪明账”增值账户业务需本人或者代理人到营业网点办理，且提供的资料包括（）。
    A

    本人有效身份证件原件

    B

    代理人须持代理人和被代理人有效身份证件原件

    C

    本人（或被代理人）金穗借记卡

    D

    签订《中国农业银行“聪明账”增值账户业务协议》，一式两份


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    对于代理开立个人银行结算账户的，应严格审核代理人的身份证件，并按照电话核实有关规定，通过录音电话与被代理人进行确认，如被代理人在中信银行已开立个人银行结算账户的，可以使用已留存的联系方式进行电话核实。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    营业网点如发现或者收到被冒用身份的个人客户书面声明要求对其名下非本人意愿办理的本地和异账户进行处置的，核实确认该银行账户为假名或虚假代理开户，应立即关停相关个人银行账户。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    营业网点如发现或者收到被冒用身份的个人客户书面声明要求对其名下非本人意愿办理的本地和异地账户进行处置的，核实确认该银行账户为假名或虚假代理开户，应立即停止相关个人银行账户的使用，在征得被冒用人或被代理人同意后予以销户，账户资金列入营业外收入。


    正确答案:错误

  • 第15题：

    “聪明账”增值账户解约，个人客户申请解约需本人或者代理人到营业网点办理，并提交以下资料（）。

    • A、本人有效身份证件原件
    • B、代理人须持代理人和被代理人有效身份证件原件
    • C、特殊业务申请书
    • D、本人（或被代理人）借记卡

    正确答案:A,B,D

  • 第16题：

    各行发现或收到被冒用身份的个人声明，并确认该账户为假名或虚假代理开户的，应立即对该账户进行（）处理。

    • A、冻结
    • B、不收不付
    • C、只收不付
    • D、销户

    正确答案:B

  • 第17题：

    客户代理他人开立个人银行结算账户须凭（）办理，填写《开立个人银行结算账户申请书》

    • A、被代理人身份证件
    • B、代理人身份证件
    • C、代理人、被代理人身份证件
    • D、代理人、被代理人单位介绍信

    正确答案:C

  • 第18题：

    判断题
    账户开户人确认账户为他人冒名开立的，应当向银行出具被冒用身份开户并同意销户的证明，各营业机构予以销户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    营业网点如发现或者收到被冒用身份的个人客户书面声明要求对其名下非本人意愿办理的本地和异账户进行处置的，核实确认该银行账户为假名或虚假代理开户，应立即关停相关个人银行账户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    我-行发现或者收到被冒用身份的个人声明，并确认该个人账户为假名或虚假代理开户的，应立即停止相关个人账户的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以销户，账户资金应退回被冒用人。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    账户开户人名下其他银行账户作“暂停非柜面业务”处理的客户需持有本人有效身份证件完成身份核实后，方可恢复涉案账户外的其他账户的非柜面业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    下列关于个人存款账户实名制规定的表述，正确的有（  ）。
    A

    在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码

    B

    代理他人在金融机构开立个人存款账户的，代理人应当出示被代理人的身份证件

    C

    不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，但有证据证明其开户用途合理合法的，金融机构可酌情为其开立个人存款账户

    D

    个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件，使用实名

    E

    代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名和号码


    正确答案： B,A
    解析：

  • 第23题：

    判断题
    个人人民币存量账户身份核查的核实范围包括建设银行所有未经有效方式核实的个人人民币存款账户的存款人的身份信息，不包括代理人（如账户为代理开户情形的）的身份信息。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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