多选题营业网点发现个人账户存在交易异常的，应当按照“了解你的客户”原则对个人的交易背景再次进行加强型尽职调查。如发现异常的，应当按照审慎原则调整向存款人提供的相关服务，如（）。A加强交易资料审查B暂停非柜面渠道交易C列入运营关注名单D上报可疑交易报告E上报分行法律合规部

题目
多选题
营业网点发现个人账户存在交易异常的，应当按照“了解你的客户”原则对个人的交易背景再次进行加强型尽职调查。如发现异常的，应当按照审慎原则调整向存款人提供的相关服务，如（）。
A

加强交易资料审查

B

暂停非柜面渠道交易

C

列入运营关注名单

D

上报可疑交易报告

E

上报分行法律合规部

相似考题

1.单选题联名账户更新证件到期日，需要（）办理。A 回原开户网点B 原开户网点或原开户网点所在分行的分行营业部C 开户网点所在分行的分行营业部D 任意网点

2.多选题出现下列哪些情况时，保管人需对有价单证及重要空白凭证进行账实核对。（）A营业时间临时离岗B营业结束C营业时间非临时离岗

3.判断题远程柜面办理的业务具有无纸化、非现金的特点。A 对B 错

4.判断题存款人已死亡，但存单、存折或借记卡的持有人未向银行申明遗产继承过程，也没有持法院判决书，直接去网点支取或转存存款人生前的存款，网点视为正常支取或转存。A 对B 错

参考答案和解析
正确答案： E,C
解析： 暂无解析
更多“营业网点发现个人账户存在交易异常的，应当按照“了解你的客户”原则对个人的交易背景再次进行加强型尽职调查。如发现异常的，应”相关问题

  • 第1题：

    判断题
    客户持港澳居民居住证开户，个人税收居民身份声明文件中的身份类型可选择仅为中国税收居民。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第2题：

    判断题
    批量开卡业务可开立Ⅱ类个人银行账户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第3题：

    多选题
    下列表述正确的是（）
    A

    统一入口，原先各账号的同一类型的交易的入口统一成一个

    B

    统一界面，原先各账号的同一类型的界面统一成一个界面

    C

    统一操作，各账号类型的操作变得一致，方便操作


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第4题：

    单选题
    尚未办理挂失换存折/存单/借记卡的存款人申请撤销挂失时，存款人本人应提交（）及有效身份证明文件，经办人员核对相关资料及信息后为客户办理撤销挂失，请存款人在业务凭证中的客户签名处签名确认。
    A

    书面的撤销申请

    B

    原存款凭证（如存折、卡、存单）

    C

    遗失证明


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第5题：

    判断题
    柜员间的印章交接，必须由运营经理监交。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    多选题
    单位销户受理提交时，增加判断账户的欠费信息。如账户存在未缴纳的收费项（），系统控制无法提交并给出提示。
    A

    账户管理费

    B

    开户手续费

    C

    网银UK费

    D

    账户变更手续费

    E

    转账手续费

    F

    复印费


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    服务禁语是指（）。
    A

    推诿语

    B

    否定语

    C

    赌气语

    D

    不耐烦语

    E

    不确定语

    F

    行政命令语


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    远程柜面支持65周岁及以上的客户购买理财产品。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    有价单证及重要空白凭证的调运实行“双人申领，专车押运”。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    当面调阅的档案无需清点交接。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    收款行发起普通借记业务或定期借记支付时，下列说法正确的是？（）
    A

    收款行发起普通借记业务或定期借记支付时，应当根据收款人的委托，记载借记回执信息的最短返回时间

    B

    收款人未指定返回时间的，借记回执信息返回时间系统自动按照中国人民银行规定的返回基准时间填写

    C

    借记回执信息最长返回时间不得超过3个法定工作日

    D

    借记回执信息最长返回时间不因法定节假日顺延


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    运营业务凭证上如有系统打印的经办或复核柜员UM号，则柜员不需加盖个人名章。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    多选题
    有价单证及重要空白凭证的票样，视同有价单证及重要空白凭证，可在（）进行保管。
    A

    总行运营管理部

    B

    义乌分行运营管理部

    C

    杭州分行

    D

    杭州分行营业部


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第14题：

    多选题
    新终端业务印章系统中关于“印章停用”功能，以下操作正确的是：（）
    A

    对于需停用的印章，可由运营主管或该印章保管人发起此停用交易

    B

    停用原因、停用日期为必输项，停用日期系统默认显示当天，不能修改为其他日期

    C

    主管停用本人保管的印章，需要一级授权

    D

    主管停用他人保管的印章，需验证保管人指纹


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第15题：

    判断题
    运营关注客户不仅限于我.行客户或账户，对于未在我.行开户的客户或他行账户，亦可纳入运营关注名单。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第16题：

    单选题
    个人持票人持银行汇票向付款行提示付款，委托他人提示付款的，应核查（）身份证件。
    A

    被委托人

    B

    委托人

    C

    委托人和被委托人


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第17题：

    单选题
    对可疑或销户金额在（）以上的个人账户代理销户，营业网点需通过被代理人预留电话与被代理人联系核实，核实无误后方可办理。
    A

    10万元（不含）

    B

    5万元（不含）

    C

    10万元（含）

    D

    5万元（含）


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    单选题
    止付特殊扣划，对公/同业客户层止付仅支持通过（）进行后续操作
    A

    止付序号

    B

    帐号

    C

    单位名称


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    以下有关尾箱交接的表述错误的是（）
    A

    尾箱非当面交接，交出柜员清点现金库存实物，无误后将该尾箱交与内控经理进行复点，内控经理全面复点现金并与系统数据、尾箱信息表核对无误后，交出柜员和内控经理双人签字。

    B

    尾箱非当面交接，由内控经理与另外一名次日上班的柜员同时双人加锁加封，并做尾箱上缴工作。

    C

    柜员非节假日休假3个工作日（不含）以上的，原则上需在休假前一日通过尾箱交接或调剂清空现金及金银。

    D

    遇周末或节假日，授权柜员履行营业部经理或内控经理监交及非当面交接代理相应职责。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    面核Ⅱ类账户可通过以下哪些方式开立？（）
    A

    柜面综合开户

    B

    FB

    C

    口袋银行

    D

    柜面批量开卡


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    个人大额存单提前支取的次数限制（）
    A

    1

    B

    2

    C

    5

    D

    不限次数


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    以下有关现金长短款规定的表述错误的是（）
    A

    现金存取业务时，因元以下零头无法支付（或找零）给客户或按1元支付给客户等原因导致的尾箱现金小额差额，此类长短款非现金错款，挂账无需逐级上报需逐级上报

    B

    现金错款必须按照“长款不得寄库，短款不得空库，不得以长补短”的原则处理，并按照规定权限审批和核销

    C

    一笔错款可以分为多次处理，也可以将多笔错款合并处理

    D

    当天发生的长短款按现金错款处理规定及审批程序，列入“待处理出纳现金长款”或“待处理出纳现金短款”科目挂账待查


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    按印章管理办法规定，每个网点可根据网点实际业务量大或复杂情况配备1-2枚业务公章。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    判断题
    长假前或后的有价单证及重要空白凭证全面检查可替代当月的次重空查库。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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