多选题大堂经理对高价值客户的识别除依托系统外，也可根据以下特点人工辅助判断（）。A大额存取业务B大额外汇业务C大额贷款业务（提前还款）D贵金属

题目
多选题
大堂经理对高价值客户的识别除依托系统外，也可根据以下特点人工辅助判断（）。
A

大额存取业务

B

大额外汇业务

C

大额贷款业务（提前还款）

D

贵金属

相似考题

1.目前，中资银行对客户每日柜台存取款均未制定上限，只针对大额取款建立了提前预约制度，对客户办理柜台存取款业务均实行（）。

2.关于大额存单，以下说法正确的是？（）A、大额存单提前支取可以代办B、大额存单移存业务可以代办

3.大堂经理对高价值客户的识别除依托系统外，也可根据以下特点人工辅助判断（）。A、大额存取业务B、大额外汇业务C、大额贷款业务（提前还款）D、贵金属

4.下列选项中，属于邮储规定的中高端客户（或潜在中高端客户）特征的有（）。A系统自动提示为中高端客户B办理大额现金存取款或汇款C办理外汇业务D购买大额国债等投资产品

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  • 第1题：

    经营外汇业务的金融机构对大额购汇、频繁购汇、存取大额外币现钞等异常情况不及时报告的，给予警告，并处多少万元以上多少万元以下的罚款？


    正确答案: 处5万元以上30万元以下的罚款

  • 第2题：

    人工识别就是大堂经理、大堂副理、柜员要充分利用客户咨询、协助填单、业务办理等过程，关注大额业务、特殊业务、特定产品和特定客户特征，识别（），向客户经理推荐客户。

    • A、目标客户和潜力客户
    • B、潜力客户和高端客户
    • C、目标客户和商端客户
    • D、潜力客户和“红名单”客户

    正确答案:D

  • 第3题：

    客户至中信银行柜台咨询大额存单业务，以下说法错误的是（）。

    • A、中信银行大额存单业务仅面向单位客户发行
    • B、单位大额存单业务可通过柜台和网银等电子渠道办理，但网银等电子渠道开立的大额存单无法开立开户证实书
    • C、大额存单虽然类似于定期存款，但能否提前支取遵照各期产品说明相关要求执行
    • D、所有大额存单到期后，系统自动将本息转入客户结算账户，资金即可正常使用

    正确答案:A,B,D

  • 第4题：

    以下（）业务不属于对私权限业务。

    • A、客户账户休眠激活业务
    • B、修改客户普通信息
    • C、大额存取款业务
    • D、冻结、解冻结、冻结扣划业务

    正确答案:B

  • 第5题：

    单选题
    人工识别就是大堂经理、大堂副理、柜员要充分利用客户咨询、协助填单、业务办理等过程，关注大额业务、特殊业务、特定产品和特定客户特征，识别（），向客户经理推荐客户。
    A

    目标客户和潜力客户

    B

    潜力客户和高端客户

    C

    目标客户和商端客户

    D

    潜力客户和“红名单”客户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    多选题
    下列选项中，属于邮储规定的中高端客户（或潜在中高端客户）特征的有（）。
    A

    系统自动提示为中高端客户

    B

    办理大额现金存取款或汇款

    C

    办理外汇业务

    D

    购买大额国债等投资产品


    正确答案： A,B,D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    判断题
    大额支付系统业务实行收费服务，客户经理可以根据客户是否是我*行的优质客户情况申请大额实时汇款手续费减免。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金客户的身份。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    按照《展业自律总则》要求，银行应制定完善以下哪些外汇业务内控制度？（）
    A

    客户身份识别及客户分类管理制度；

    B

    外汇业务客户信息及外汇业务资料档案制度；

    C

    大额、可疑交易等异常外汇业务报告制度；

    D

    各项外汇业务展业制度；

    E

    考核、产品、营销、定价等其他外汇业务内控制度。


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    大堂经理对高价值客户的识别除依托系统外，也可根据以下特点人工辅助判断（）。
    A

    大额存取业务

    B

    大额外汇业务

    C

    大额贷款业务（提前还款）

    D

    贵金属


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    关于大额存取款的管理，下列说法不正确的是？（）
    A

    办理大额存取款业务的时候，必须要网点经理在现场监督

    B

    办理大额存取款业务时，授权人员应在认真审核相关凭证、资料的基础上进行授权

    C

    客户一次性提取现金20万元（含20万元）以上的大额取款至少提前一天预约的规定

    D

    预约信息应在大额存取款预约登记簿上登记


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    网点自助平台开放了客户网点业务预约的功能，以下哪些业务要求大堂经理电话回访？（）
    A

    帐号+密码

    B

    凭证购买

    C

    大额取现

    D

    零钱兑换


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列选项中，属于邮政储蓄机构规定的中高端客户（或潜在中高端客户）特征的有（）。

    • A、系统自动提示为中高端客户
    • B、办理大额现金存取款或汇款
    • C、办理外汇业务
    • D、购买大额国债等投资产品

    正确答案:A,B,D

  • 第14题：

    经营外汇业务的金融机构，对（）情况应当及时报告当地人民银行。

    • A、大额购汇
    • B、频繁购汇
    • C、存取大额外币现钞
    • D、大额外汇汇款

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    办理个人结算账户（）业务时，客户必须出示身份证件

    • A、大额存款
    • B、大额取款
    • C、大额存取款
    • D、取款

    正确答案:C

  • 第16题：

    柜员应对客户身份进行联网核查的业务包括（）。

    • A、开户业务
    • B、大额存取现业务：如人民币金额达到5万以上（含）的取现业务关户业务；外币折合1万美元以上（含）的大额存取业务
    • C、本外币定期存款提前支取
    • D、书面挂失业务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    多选题
    经营外汇业务的金融机构，对（）情况应当及时报告当地人民银行。
    A

    大额购汇

    B

    频繁购汇

    C

    存取大额外币现钞

    D

    大额外汇汇款


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    柜员应对客户身份进行联网核查的业务包括（）。
    A

    开户业务

    B

    大额存取现业务：如人民币金额达到5万以上（含）的取现业务关户业务；外币折合1万美元以上（含）的大额存取业务

    C

    本外币定期存款提前支取

    D

    书面挂失业务


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    下列选项中，属于邮政储蓄机构规定的中高端客户（或潜在中高端客户）特征的有（）。
    A

    系统自动提示为中高端客户

    B

    办理大额现金存取款或汇款

    C

    办理外汇业务

    D

    购买大额国债等投资产品


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    事中复核应对哪些业务进行关注（）.
    A

    超前起息、冲正交易

    B

    大额存取款交易

    C

    定期提前支取

    D

    当日同一帐户频繁大额存取款和有明显“化整为零”的取款业务


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    办理个人结算账户（）业务时，客户必须出示身份证件
    A

    大额存款

    B

    大额取款

    C

    大额存取款

    D

    取款


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    大堂经理在疏导个人客户、提供业务咨询服务时，可以通过以下哪些特征发现潜在沃德客户（）
    A

    大额存取现金或汇款，大额外汇业务，大额贷款业务（提前还款），大额存款证明，大额存单挂失，大额国债、基金、保险、理财产品等中间业务产品购买等

    B

    申请开立外汇交易帐户、黄金交易账户等交易账户

    C

    开设或使用保管箱业务，对复杂投资理财业务有咨询需求等

    D

    驾驶或乘坐高档轿车前往网点，出示交通银行及其他银行VIP卡（如他行信用卡金卡等）

    E

    客户开户时地址、工作地点填写为高端住宅区或高级办公区，客户透露自己或家庭成员中有从事高收入职业人士等


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    客户至中信银行柜台咨询大额存单业务，以下说法错误的是（）。
    A

    中信银行大额存单业务仅面向单位客户发行

    B

    单位大额存单业务可通过柜台和网银等电子渠道办理，但网银等电子渠道开立的大额存单无法开立开户证实书

    C

    大额存单虽然类似于定期存款，但能否提前支取遵照各期产品说明相关要求执行

    D

    所有大额存单到期后，系统自动将本息转入客户结算账户，资金即可正常使用


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    判断题
    大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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