多选题以信用或保证方式申请授信额度超过50万元人民币（含）的，应逐笔对借款申请人的工作场所或常住居所之一开展实地调查。但符合以下情形之一的，可酌情减免对借款申请人工作场所和常住居所开展实地调查：（）A借款申请人系交通银行私人银行客户、白金信用卡客户、沃德财富客户，且在提交借款申请前已成为该类客户至少满3个月B借款申请人系交银理财客户，且与交通银行发生业务往来连续超过12个月C借款申请人连续1个月日均金融资产超过50万元D500强企业的中层管理人员

题目
多选题
以信用或保证方式申请授信额度超过50万元人民币（含）的，应逐笔对借款申请人的工作场所或常住居所之一开展实地调查。但符合以下情形之一的，可酌情减免对借款申请人工作场所和常住居所开展实地调查：（）
A

借款申请人系交通银行私人银行客户、白金信用卡客户、沃德财富客户，且在提交借款申请前已成为该类客户至少满3个月

B

借款申请人系交银理财客户，且与交通银行发生业务往来连续超过12个月

C

借款申请人连续1个月日均金融资产超过50万元

D

500强企业的中层管理人员

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1.下列关于贷前调查的说法，错误的是（ ）。A.可通过审查借款申请材料、面谈借款申请人、查询个人信用、实地调查和电话调查等多种方式进行 B.以电话调查为主要方式 C.贷前调查人应通过面谈了解借款申请人的基本情况、贷款用途 D.贷前调查人应通过实地调查了解申请人抵押物的状况

2. 对个人经营贷款申请人进行贷前调查，可采取的调查方式有（　）。A.审查借款申请材料 B.面谈借款申请人 C.查询个人信用 D.实地调查 E.电话调查

3.对商用房贷款申请人进行贷前调查，可采取的调查方式有()。A:审查借款申请材料B:面谈借款申请人C:查询个人信用D:实地调查E:电话调查

4.对商用房贷款申请人进行贷前调查，可采取的调查方式有（　　）。A.审查借款申请材料 B.面谈借款申请人 C.查询个人信用 D.实地调查 E.电话调查

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  • 第1题：

    在个人住房贷款业务中，对借款申请人贷前调查的方式包括()。

    A:审查借款申请材料
    B:面谈借款申请人
    C:电话调查
    D:实地调查
    E:查询个人信用

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    对借款人的贷前调查可以采取审查借款申请材料、面谈借款申请人、查询个人信用、电话调查、实地调查等多种方式进行。

  • 第2题：

    符合以下哪一种情形的，可酌情减免针对个人住房贷款借款人相关抵押物的实地调查。（）

    • A、借款申请人系交通银行私人银行客户；
    • B、借款申请人系交通银行白金信用卡客户；
    • C、沃德财富客户且在提交借款申请前已成为该类客户满6个月；
    • D、交通银行在该合作楼盘项目有开发贷款。

    正确答案:D

  • 第3题：

    以信用或保证方式申请授信额度超过50万元人民币（含）的，应逐笔对借款申请人的工作场所或常住居所之一开展实地调查。但符合以下情形之一的，可酌情减免对借款申请人工作场所和常住居所开展实地调查：（）

    • A、借款申请人系交通银行私人银行客户、白金信用卡客户、沃德财富客户，且在提交借款申请前已成为该类客户至少满3个月
    • B、借款申请人系交银理财客户，且与交通银行发生业务往来连续超过12个月
    • C、借款申请人连续1个月日均金融资产超过50万元
    • D、500强企业的中层管理人员

    正确答案:A,B

  • 第4题：

    对调查环节中发现以下（）情况的，要终止调查，拒绝借款申请人的贷款申请，并向借款申请人说明情况，通知其取回贷款申请资料。

    • A、借款申请人为工商银行特别关注客户信息系统“禁入”类客户
    • B、借款申请人在工商银行的信用等级不符合相关规定
    • C、借款申请人为工商银行禁止建立合作关系的合作机构或按揭项目所推荐
    • D、已查知借款申请人提供了虚假身份证件、虚假购买合同、虚假财产权属证明等

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    对调查环节中发现以下情况的，需要客户经理对相关情况进行调查，由经办行行长签署同意办理的意见（）。

    • A、借款申请人（含配偶、共同借款申请人）为我行特别关注客户信息系统“禁入”类客户
    • B、借款申请人为我行禁止建立合作关系的合作机构所推荐
    • C、已查知借款申请人提供了虚假身份证件、虚假用途证明、虚假收入证明、虚假财产权属证明等虚假资料
    • D、借款申请人在我行客户风险等级、贷款申请评分不符合相关条件

    正确答案:A

  • 第6题：

    对调查环节中发现以下（）情况的，要终止调查，拒绝借款申请人的贷款申请，并向借款申请人说明情况，通知其取回贷款申请资料。

    • A、借款申请人为我行特别关注客户信息系统"禁入"类客户
    • B、已查知借款申请人的贷款用途虚假
    • C、借款申请人为我行禁止建立合作关系的合作机构或按揭项目所推荐
    • D、已查知借款申请人提供了虚假身份证件、虚假购买合同、虚假财产权属证明等

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    判断题
    借款申请人系交通银行私人银行客户、白金信用卡客户或沃德财富客户且在提交借款申请前已成为该类客户已满1个月，可酌情减免对借款申请人的工作场所和常住居所进行实地调查。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    对调查环节中发现以下情况的，要终止调查（）。
    A

    借款申请人（含配偶、共同借款申请人）为我行特别关注客户信息系统“禁入”类客户或我行PCM2003系统不良记录库中客户

    B

    借款申请人为我行禁止建立合作关系的合作机构所推荐

    C

    已查知借款申请人提供了虚假身份证件、虚假用途证明、虚假收入证明、虚假财产权属证明等虚假资料

    D

    借款申请人在我行客户风险等级、贷款申请评分不符合相关条件


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    对个人经营贷款申请人进行贷前调查，可采取的调查方式有（）。
    A

    审查借款申请材料

    B

    面谈借款申请人

    C

    查询个人信用

    D

    实地调查

    E

    电话调查


    正确答案： D,B
    解析： 贷前调查应以实地调查为主、间接调查为辅，采取现场核实、电话查问以及信息咨询等途径和方法。贷款人应建立并严格执行贷款面谈制度。

  • 第10题：

    多选题
    为控制借款人调查中的风险，对借款申请人的调查内容应包括（　　）。
    A

    借款申请人提供的直接划款账户是否是借款人本人所有的活期储蓄账户

    B

    借款申请人家庭资产负债比率是否合理

    C

    借款申请人所提交资料的真实、合法

    D

    借款申请人第一还款来源是否稳定、充足

    E

    借款申请人的担保措施是否足额、有效


    正确答案： B,C
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    信用社对农户联户联保借款申请人应重点审查以下内容（）。
    A

    借款申请人是否为联户联保小组成员

    B

    借款申请人是否是多个联保小组的成员

    C

    申请借款金额是否超过最高授信额度

    D

    借款用途是否合规


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    对商用房贷款申请人进行贷前调查，可采取的调查方式有（　）。
    A

    审查借款申请材料

    B

    面谈借款申请人

    C

    查询个人信用

    D

    实地调查

    E

    电话调查


    正确答案： E,C
    解析： 商用房贷款的贷前调查应以实地调查为主、间接调查为辅，采取现场核实，电话查问以及信息咨询等途径和方法。

  • 第13题：

    在个人住房贷款业务中，对借款申请人贷前调查的方式包括()。
    A.审查借款申请材料B.面谈借款申请人
    C.电话调查 D.实地调查
    E.查询个人信用


    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    答案为ABCDE。对借款人的贷前调查可以采取审查借款申请材料、面谈借款申请人、查询个人信用、电话调查、实地调查等多种方式进行。

  • 第14题：

    借款申请人系交通银行私人银行客户、白金信用卡客户或沃德财富客户且在提交借款申请前已成为该类客户已满1个月，可酌情减免对借款申请人的工作场所和常住居所进行实地调查。


    正确答案:错误

  • 第15题：

    信用社对个体工商户联户联保借款申请人应重点审查以下内容（）。

    • A、借款申请人是否为联户联保小组成员
    • B、营业执照是否年检，借款期限是否在有效期限内
    • C、申请借款金额是否超过最高授信额度
    • D、借款用途是否合规

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    对调查环节中发现以下情况的，要终止调查（）。

    • A、借款申请人（含配偶、共同借款申请人）为我行特别关注客户信息系统“禁入”类客户或我行PCM2003系统不良记录库中客户
    • B、借款申请人为我行禁止建立合作关系的合作机构所推荐
    • C、已查知借款申请人提供了虚假身份证件、虚假用途证明、虚假收入证明、虚假财产权属证明等虚假资料
    • D、借款申请人在我行客户风险等级、贷款申请评分不符合相关条件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    对调查环节中发现以下情况的，要终止调查，拒绝借款申请人的贷款申请（）

    • A、借款申请人（含配偶、共同借款申请人）为我行特别关注客户信息系统“关注”类客户
    • B、经评估发现借款担保人提供的抵押物价值不足
    • C、已查知借款申请人提供了虚假身份证件、虚假用途证明、虚假收入证明、虚假财产权属证明等虚假资料
    • D、申请人曾因过失犯罪受到刑事处罚

    正确答案:C

  • 第18题：

    农合机构可查询（），查看借款人的个人信用报告，了解借款申请人（含配偶、共同借款申请人）和担保人信用状况，核实客户身份。

    • A、借款申请人工作单位资料档案
    • B、借款申请人他行账单明细
    • C、人民银行个人征信系统
    • D、借款申请人社会档案记录

    正确答案:C

  • 第19题：

    单选题
    对调查环节中发现以下情况的，要终止调查，拒绝借款申请人的贷款申请（）
    A

    借款申请人（含配偶、共同借款申请人）为我行特别关注客户信息系统“关注”类客户

    B

    经评估发现借款担保人提供的抵押物价值不足

    C

    已查知借款申请人提供了虚假身份证件、虚假用途证明、虚假收入证明、虚假财产权属证明等虚假资料

    D

    申请人曾因过失犯罪受到刑事处罚


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    农合机构可查询（），查看借款人的个人信用报告，了解借款申请人（含配偶、共同借款申请人）和担保人信用状况，核实客户身份。
    A

    借款申请人工作单位资料档案

    B

    借款申请人他行账单明细

    C

    人民银行个人征信系统

    D

    借款申请人社会档案记录


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    对调查环节中发现以下（）情况的，要终止调查，拒绝借款申请人的贷款申请，并向借款申请人说明情况，通知其取回贷款申请资料。
    A

    借款申请人为我行特别关注客户信息系统禁入类客户

    B

    已查知借款申请人的贷款用途虚假

    C

    借款申请人为我行禁止建立合作关系的合作机构或按揭项目所推荐

    D

    已查知借款申请人提供了虚假身份证件、虚假购买合同、虚假财产权属证明等


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    对调查环节中发现以下（）情况的，要终止调查，拒绝借款申请人的贷款申请，并向借款申请人说明情况，通知其取回贷款申请资料。
    A

    借款申请人为工商银行特别关注客户信息系统“禁入”类客户

    B

    借款申请人在工商银行的信用等级不符合相关规定

    C

    借款申请人为工商银行禁止建立合作关系的合作机构或按揭项目所推荐

    D

    已查知借款申请人提供了虚假身份证件、虚假购买合同、虚假财产权属证明等


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以信用或保证方式申请授信额度超过50万元人民币（含）的，应逐笔对借款申请人的工作场所或常住居所之一开展实地调查。但符合以下情形之一的，可酌情减免对借款申请人工作场所和常住居所开展实地调查：（）
    A

    借款申请人系交通银行私人银行客户、白金信用卡客户、沃德财富客户，且在提交借款申请前已成为该类客户至少满3个月

    B

    借款申请人系交银理财客户，且与交通银行发生业务往来连续超过12个月

    C

    借款申请人连续1个月日均金融资产超过50万元

    D

    500强企业的中层管理人员


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    个人汽车贷款调查人在收妥贷款资料后（）。
    A

    要查询我行特别关注客户信息系统和人民银行个人征信系统，了解借款申请人信用状况

    B

    要在2个工作日内约见借款申请人，进行双人见客谈话

    C

    对新购买的汽车进行重新评估

    D

    还要通过上门访问或电话会谈等方式，对借款申请人所提供资料的真实性进行调查


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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