多选题个人账户多次在支取现金或转账交易时对（），明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额，应当做客户身份的重新识别。A不规避大额限定B规避大额限定C累计交易金额巨大D累计交易金额较小

题目
多选题
个人账户多次在支取现金或转账交易时对（），明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额，应当做客户身份的重新识别。
A

不规避大额限定

B

规避大额限定

C

累计交易金额巨大

D

累计交易金额较小

相似考题

1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,大额交易的累计交易金额以账户为单位,按资金收入或者支出单边累计计算并报告。()此题为判断题(对，错)。

2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的大额“累计”包括以下含义()。A、累计交易金额以单一客户为单位B、累计交易金额以单一账户为单位C、按资金收入或者付出的情况，单边累计计算D、按资金收入或者付出的情况，双边累计计算

3.企业网上银行账户单日累计转账金额超过（）万元时，将对客户进行大额交易提醒，客户确认后可继续交易。A、30B、50C、100D、200

4.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,所谓“大量”是指()。A、交易金额单笔低于但接近大额交易标准B、交易金额当日累计低于但接近大额交易标准C、交易金额累计低于但接近大额交易标准D、交易金额大大超过大额交易标准

更多“多选题个人账户多次在支取现金或转账交易时对（），明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额，应当做客户身份的重新识别。A不规避大额限定B规避大额限定C累计交易金额巨大D累计交易金额较小”相关问题

  • 第1题：

    客户通过个人网银单日累计转账金额超过（）万元时，将对客户进行大额交易提醒，客户确认后可继续交易。

    • A、20
    • B、30
    • C、50
    • D、100

    正确答案:B

  • 第2题：

    下列选项中，邮政储蓄工作人员需要对客户身份进行识别的交易有（）。

    • A、单位代理个人开立个人结算账户
    • B、客户本人办理单笔交易金额人民币1万元的现金支取业务
    • C、客户要求对活期存折重新写磁
    • D、客户本人办理单笔转账金额在1万元以上（含）现金到账户转账

    正确答案:A,C,D

  • 第3题：

    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第9条规定，单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是（）


    正确答案:应将某一客户在同一金融机构的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算

  • 第4题：

    对（）业务需要客户重新识别。

    • A、个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额
    • B、对公客户账户与其法人代表，财务人员等个人账户之间交易频繁，或开立对公账户后，较少使用该账户，资金往来较多使用法人代表或财务人员个人账户
    • C、对公客户交易量与其注册资金数额，经营范围存在明显不符，日常收付的资金量大大超过企业规模，需要关注咨询公司，物业公司，劳务服务公司等服务性行业资金交易异常情况
    • D、账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定
    • E、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
    • F、客户有洗钱，恐怖融资活动嫌疑

    正确答案:A,B,C,D,E,F

  • 第5题：

    大额交易报告中累计交易金额是指以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算并报告。（）


    正确答案:正确

  • 第6题：

    以下哪些交易需要在反洗钱系统中手工增录大额交易：（）。

    • A、现金买卖贵金属交易金额，需与客户名下其他账户现金交易金额进行累计，单边交易总额达到20万元人民币以上的需手工增录大额交易报告
    • B、部分外币现金业务及跨境业务
    • C、系统无法提取的其它大额交易
    • D、单笔或者当日累计外币交易等值1万美元以上的个人现金售汇

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    对于客户出现下列（）情形时，应当重新审查客户开户时提供的资料是否真实。

    • A、利用银行卡，频繁的进行大额境外消费。
    • B、个人账户资金来源以汇兑、卡卡转账、电子银行业务等不同方式由不同的城市汇入。
    • C、资金去向表现为集中取现，或利用现金本票等方式将资金划往同一城市不同的商业银行，账户日均余额较小。
    • D、账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    判断题
    当客户在网银和手机银行的日累计转账金额（网银和手机分别累计）超过10万元时，系统将自动在交易页面上进行大额交易提醒，由客户确认后继续办理转账
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    企业网上银行账户单日累计转账金额超过（）万元时，将对客户进行大额交易提醒，客户确认后可继续交易。
    A

    30

    B

    50

    C

    100

    D

    200


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    填空题
    报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以（）客户为单位。

    正确答案： 单一
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    客户通过个人网银单日累计转账金额超过（）万元时，将对客户进行大额交易提醒，客户确认后可继续交易。
    A

    20

    B

    30

    C

    50

    D

    100


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下列选项中，邮政储蓄工作人员需要对客户身份进行识别的交易有（）。
    A

    单位代理个人开立个人结算账户

    B

    客户本人办理单笔交易金额人民币1万元的现金支取业务

    C

    客户要求对活期存折重新写磁

    D

    客户本人办理单笔转账金额在1万元以上（含）现金到账户转账


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以（）客户为单位。


    正确答案:单一

  • 第14题：

    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定。单笔或者当日累计达到规定金额的，应向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。其中，累计交易金额以单一客户为单位，按资金收入或者付出的情况，单边累计计算，对其正确的理解是（）。

    • A、应将某一账户发生的交易累计计算
    • B、应将某一客户在不同银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算
    • C、应将某一客户在同一银行的同一营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算
    • D、应将某一客户在同一银行的不同营业网点开立的所有账户发生的交易累计计算

    正确答案:D

  • 第15题：

    在可疑交易标准中，“大量”系指（）。

    • A、交易金额单笔或者累计高于但接近大额交易标准的
    • B、交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的
    • C、交易金额单笔或者累计接近大额交易标准的
    • D、交易金额单笔或者累计远超过大额交易标准的

    正确答案:B

  • 第16题：

    个人账户多次在支取现金或转账交易时对（），明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额，应当做客户身份的重新识别。

    • A、不规避大额限定
    • B、规避大额限定
    • C、累计交易金额巨大
    • D、累计交易金额较小

    正确答案:B,C

  • 第17题：

    遇到下列（）项所述的情况时，需对客户身份进行重新识别。

    • A、个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额
    • B、对公客户账户与其法人代表、财务人员等个人账户之间交易频繁
    • C、账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定
    • D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    当客户在网银和手机银行的日累计转账金额（网银和手机分别累计）超过10万元时，系统将自动在交易页面上进行大额交易提醒，由客户确认后继续办理转账


    正确答案:正确

  • 第19题：

    多选题
    对于客户出现下列（）情形时，应当重新审查客户开户时提供的资料是否真实。
    A

    利用银行卡，频繁的进行大额境外消费。

    B

    个人账户资金来源以汇兑、卡卡转账、电子银行业务等不同方式由不同的城市汇入。

    C

    资金去向表现为集中取现，或利用现金本票等方式将资金划往同一城市不同的商业银行，账户日均余额较小。

    D

    账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    遇到下列（）项所述的情况时，需对客户身份进行重新识别。
    A

    个人账户多次在支取现金或转账交易时规避大额限定，累计交易金额巨大，明显有别于当地个人客户资金账户的一般交易金额。

    B

    对公客户账户与其法人代表、财务人员等个人账户之间交易频繁。

    C

    账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。

    D

    长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    以下哪些交易需要在反洗钱系统中手工增录大额交易：（）。
    A

    现金买卖贵金属交易金额，需与客户名下其他账户现金交易金额进行累计，单边交易总额达到20万元人民币以上的需手工增录大额交易报告

    B

    部分外币现金业务及跨境业务

    C

    系统无法提取的其它大额交易

    D

    单笔或者当日累计外币交易等值1万美元以上的个人现金售汇


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    客户身份需重新识别的情况有（）。
    A

    对公客户账户与其法人代表，财务人员等个人账户之间交易频繁，或开立对公账户后，较少使用该账户，资金往来较多使用法人代表或财务人员个人账户。

    B

    账户交易存在较多的电子银行业务，且交易金额规避大额限定。

    C

    利用银行卡，频繁的进行大额境外消费。

    D

    客户有洗钱，恐怖融资活动嫌疑。


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    在可疑交易标准中，“大量”系指（）
    A

    交易金额单笔或者累计高于但接近大额交易标准的

    B

    交易金额单笔或者累计低于但接近大额交易标准的

    C

    交易金额单笔或者累计接近大额交易标准的

    D

    交易金额单笔或者累计远超过大额交易标准的


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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