多选题办理国际贸易融资业务的客户身份识别内容（）。A客户信用等级为A级以上B在农业银行开立存款账户或结算账户C不具有真实的贸易背景D具有外贸进出口经营权

题目
多选题
办理国际贸易融资业务的客户身份识别内容（）。
A

客户信用等级为A级以上

B

在农业银行开立存款账户或结算账户

C

不具有真实的贸易背景

D

具有外贸进出口经营权

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1.办理贸易融资业务准入的基本条件有（）。A、具有进出口经营权、并在中国农业发展银行办理国际结算业务B、具有稳定的进出口贸易经营渠道和良好的进出口贸易履约记录C、有真实的进出口贸易背景D、在中国农业发展银行开立人民币或外汇账户E、具备所申请融资产品要求的其他条件

2.申请办理保函/备用信用证业务的客户应具备以下基本条件（）A、在农业银行开立基本账户或一般存款账户B、按农业银行信用等级评定标准，信用等级在BBB-级（含）以上，申请办理融资性保函/备用信用证业务的客户，信用等级在BBB级（含）以上C、无不良信用记录，船舶建造或工程承包项下保函客户应具备相应的行业资格和经验D、经营情况、财务状况良好

3.办理国内信用证项下贸易融资业务的条件主要包括（）。A、客户信用等级应为BBB-级（含）以上。A、B类一级分行，可由一级分行视风险情况适当放宽客户信用等级，但不得低于BB级（含）。办理低信用风险国内信用证业务的客户可不受信用等级限制B、依法从事经营活动，具有真实合法的贸易背景C、在农业银行开立人民币基本存款账户或一般存款账户，办理低信用风险国内信用证业务的客户也可只开立临时账户D、企业成立时间在2年（含）以上

4.国际贸易融资业务在风险防控方面需要进出口双方具有真实贸易背景，但无需审查双方客户有无重大贸易纠纷。

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  • 第1题：

    办理非低信用风险的银行承兑汇票业务，出票人必须具备的条件包括（）。

    • A、在农业银行开立基本存款账户或一般存款账户
    • B、依法从事经营活动，具有真实合法的商品或劳务交易背景
    • C、信用等级在BBB级（含）以上
    • D、企业成立时间在2年以上

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    非贸易型客户在我行办理国际贸易融资业务，客户信用等级至少为（）级以上（含）.

    • A、B级
    • B、A级
    • C、AA级
    • D、AAA级

    正确答案:B

  • 第3题：

    商业汇票出票人要中国农业银行办理非低风险承兑业务应当具备以下条件（）.

    • A、在农业银行开立基本存款账户或一般存款账户
    • B、依法从事经营活动，具有真实合法的商品或劳务交易背景
    • C、信用等级在AA级（含）以上
    • D、个体工商户只能申请办理属于农业银行认定的低风险承兑业务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    以下关于法人客户透支业务客户准入条件的正确表述包括（）。

    • A、在农业银行开立基本存款账户或一般存款账户
    • B、在农业银行办理正常结算业务，原则上在农业银行结算金额占客户结算总额的30%以上或承诺开办透支业务后在农业银行结算金额占客户结算总额的30%以上
    • C、已经农业银行核定统一授信额度
    • D、年销售额在1亿元人民币（含）以上

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    多选题
    办理非低信用风险的银行承兑汇票业务，出票人必须具备的条件包括（）。
    A

    在农业银行开立基本存款账户或一般存款账户

    B

    依法从事经营活动，具有真实合法的商品或劳务交易背景

    C

    信用等级在BBB级（含）以上

    D

    企业成立时间在2年以上


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    多选题
    对办理国际贸易融资业务客户身份识别的内容包括（）。
    A

    客户信用等级和结算记录是否符合标准

    B

    是否在农业银行开立存款账户或结算账户

    C

    是否具有外贸进出口经营权

    D

    是否具有真实的贸易背景


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    申请办理国内信用证项下贸易融资业务的客户应在农行开立（）账户。
    A

    基本存款账户

    B

    一般存款账户

    C

    临时账户

    D

    可以不开账户


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    农业银行办理转口贸易项下融资业务的风险管理要求包括（）。
    A

    客户部门应重点调查贸易背景真实性。如客户所有贸易往来模式均为转口贸易方式的，应优先办理

    B

    国际业务部门应重点审核客户提交的单据之间的相关性和合理性

    C

    办理转口贸易项下贸易融资业务（他行结算方式项下融资业务除外）的客户应通过农行办理转口贸易项下收付汇

    D

    收汇早于转口贸易项下国际贸易融资到期日的，应提前归还融资本息或入保证金账户暂存


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    商业汇票出票人要中国农业银行办理非低风险承兑业务应当具备以下条件（）.
    A

    在农业银行开立基本存款账户或一般存款账户

    B

    依法从事经营活动，具有真实合法的商品或劳务交易背景

    C

    信用等级在AA级（含）以上

    D

    个体工商户只能申请办理属于农业银行认定的低风险承兑业务


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    增量和存量客户授信的条件为（）。
    A

    符合农业银行信贷管理制度规定的基本条件

    B

    客户信用等级原则上应在BBB-级（含）以上；仅办理国际贸易融资业务的贸易型或代理型客户信用等级可在B级（含）以上

    C

    仅办理不良贷款重组的客户以及符合农业银行评级制度规定免评级条件的客户，可不受信用等级限制。

    D

    客户信用等级原则上应在BBB+级（含）以上；仅办理国际贸易融资业务的贸易型或代理型客户信用等级可在B级（含）以上


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    办理贸易融资业务准入的基本条件有（）。
    A

    具有进出口经营权、并在中国农业发展银行办理国际结算业务

    B

    具有稳定的进出口贸易经营渠道和良好的进出口贸易履约记录

    C

    有真实的进出口贸易背景

    D

    在中国农业发展银行开立人民币或外汇账户

    E

    具备所申请融资产品要求的其他条件


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（）账户。
    A

    实名账户

    B

    匿名账户

    C

    真名账户

    D

    假名账户


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对办理国际贸易融资业务客户身份识别的内容包括（）。

    • A、客户信用等级和结算记录是否符合相关标准
    • B、是否在农业银行开立存款账户或结算账户
    • C、是否具有外贸进出口经营权
    • D、是否具有真实的贸易背景

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    票据贴现业务的准入条件？（）

    • A、中国境内经合法注册经营并持有有效贷款卡
    • B、能证明其票据合法取得、具有真实贸易背景
    • C、在银行开立存款账户且具有相应授信额度
    • D、在我行开立结算账户的集团性客户且集团总部在我行信用等级符合相关标准。

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    增量和存量客户授信的条件为（）。

    • A、符合农业银行信贷管理制度规定的基本条件
    • B、客户信用等级原则上应在BBB-级（含）以上；仅办理国际贸易融资业务的贸易型或代理型客户信用等级可在B级（含）以上
    • C、仅办理不良贷款重组的客户以及符合农业银行评级制度规定免评级条件的客户，可不受信用等级限制。
    • D、客户信用等级原则上应在BBB+级（含）以上；仅办理国际贸易融资业务的贸易型或代理型客户信用等级可在B级（含）以上

    正确答案:A,B

  • 第16题：

    单选题
    非贸易型客户在我行办理国际贸易融资业务，客户信用等级至少为（）级以上（含）.
    A

    B级

    B

    A级

    C

    AA级

    D

    AAA级


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第17题：

    多选题
    开立人民币基本存款账户的客户身份识别操作程序内容包括（）。
    A

    审核资料。

    B

    识别客户身份。

    C

    登记客户身份基本信息。

    D

    开立账户。

    E

    资料保存。


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    办理国内信用证项下贸易融资业务的条件主要包括（）。
    A

    客户信用等级应为BBB-级（含）以上。A、B类一级分行，可由一级分行视风险情况适当放宽客户信用等级，但不得低于BB级（含）。办理低信用风险国内信用证业务的客户可不受信用等级限制

    B

    依法从事经营活动，具有真实合法的贸易背景

    C

    在农业银行开立人民币基本存款账户或一般存款账户，办理低信用风险国内信用证业务的客户也可只开立临时账户

    D

    企业成立时间在2年（含）以上


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    以下关于法人客户透支业务客户准入条件的正确表述包括（）。
    A

    在农业银行开立基本存款账户或一般存款账户

    B

    在农业银行办理正常结算业务，原则上在农业银行结算金额占客户结算总额的30%以上或承诺开办透支业务后在农业银行结算金额占客户结算总额的30%以上

    C

    已经农业银行核定统一授信额度

    D

    年销售额在1亿元人民币（含）以上


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    申请办理保函/备用信用证业务的客户应具备以下基本条件（）
    A

    在农业银行开立基本账户或一般存款账户

    B

    按农业银行信用等级评定标准，信用等级在BBB-级（含）以上，申请办理融资性保函/备用信用证业务的客户，信用等级在BBB级（含）以上

    C

    无不良信用记录，船舶建造或工程承包项下保函客户应具备相应的行业资格和经验

    D

    经营情况、财务状况良好


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    开立进口信用证的目标客户是（）。
    A

    出口贸易客户

    B

    外商投资企业

    C

    拥有进出口经营权、在建设银行开立外币存款账户的客户

    D

    拥有进出口经营权、在建设银行开立人民币存款账户的客户


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    办理国际贸易融资业务的客户身份识别内容（）。
    A

    客户信用等级为A级以上

    B

    在农业银行开立存款账户或结算账户

    C

    不具有真实的贸易背景

    D

    具有外贸进出口经营权


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    票据贴现业务的准入条件？（）
    A

    中国境内经合法注册经营并持有有效贷款卡

    B

    能证明其票据合法取得、具有真实贸易背景

    C

    在银行开立存款账户且具有相应授信额度

    D

    在我行开立结算账户的集团性客户且集团总部在我行信用等级符合相关标准。


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    中国光大银行贸易融资业务的受理条件（）
    A

    申请贸易融资的客户除需符合我行相关法人客户授信业务的基本要求

    B

    若客户的申请中包含国际贸易结算项下的融资产品，该客户须为具有进出口业务经营权并已在国家工商行政管理局登记注册

    C

    如办理进口融资业务，申请客户须被列入外管局公布的《对外进口付汇单位名录》之列

    D

    必须在我行开立结算帐户，与我行有一定的结算业务往来。

    E

    贸易融资业务中与我行合作的境内外代理行应符合我行代理行政策。

    F

    每笔具体贸易融资业务必须具有真实、合法的贸易背景。


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

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