多选题各级机构可参考下列特征对客户的风险等级进行分类。（）A客户或其交易对手如为外国政要，则风险等级高B客户开立的账户数量明显超过其日常生活或业务经营需求，或客户频繁开销户，或客户开户后短期频繁使用后停止使用，则风险等级较高C如客户资金有大量的非经常性收入，且与客户身份不符，则风险等级较高D客户频繁使用现金交易，或频繁要求使用钞不离柜的现金交易，则风险等级较高

第1题：

第2题：

各营业机构客户风险评级小组在进行客户风险分类管理讨论时，相关客户的客户经理也可参与其客户风险等级的讨论工作。

正确答案:错误

第3题：

反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。

正确答案:正确

第4题：

为确保客户洗钱风险分类东风客观性和准确性，银行应采取（）

• A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
• B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理
• C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类
• D、根据影响因素的变化随时调整等级分类

正确答案:B,D

第5题：

为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应采取什么样的措施？

• A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
• B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理
• C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类
• D、根据影响因素的变化随时调整等级分类

正确答案:B,D

第6题：

关于客户风险评级，下列说法正确的是（）

• A、网点操作员使用"风险评级-KYC审查-评级结果调整"对客户风险等级进行调整。
• B、对客户风险等级调整涉及较高风险及以上的，应由次市级管理员、县级管理员使用“风险评级-KYC审查-评级结果审核”进行审核。
• C、各级管理员与网点操作员使用“风险评级-结果查询-已调整评级结果”查询客户当前的风险等级。
• D、各级管理员与网点操作员使用“风险评级-结果查询-历史评级结果”查询客户的风险等级调整记录。

正确答案:A,B,C,D

第7题：

（）是贷款分类的重要参考因素，但不能代替对贷款的风险分类.

• A、客户评价
• B、客户评级
• C、债项评价
• D、客户管理特征

正确答案:B

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。

正确答案:正确

第15题：

对于按照风险等级系统模型产生的预分类结果，不能完全依赖，应根据客户的实际情况，参考预分类结果进行分析判断，认真划分客户的风险等级。（）

正确答案:正确

第16题：

为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，金融机构应（）

• A、对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
• B、对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理
• C、不管影响因素如何变化也不必调整等级分类
• D、根据影响因素的变化随时调整等级分类

正确答案:B,D

第17题：

针对不同风险等级客户采取差异化的识别和监控措施，强化高风险客户的尽职调查和监控，对客户进行持续监测，适时调整（）。

• A、客户等级
• B、洗钱风险等级
• C、客户分类
• D、洗钱归类

正确答案:B

第18题：

下列事项中分类时把握不正确的是（）。

• A、不能用对客户的信用评级来代替信贷资产风险的分类，信用评级只能作为分类的参考因素
• B、同一笔贷款可以进行拆分分类
• C、对零售贷款如自然人和小企业贷款主要采取脱期法，依据贷款逾期时间长短直接划分风险类别。对农户、自然人其他贷款可同时结合信用等级、担保情况等级性风险分类
• D、在对信用证、承兑、担保等表外信贷资产分类时，要将该客户近期的表内业务分类情况作为重要参考依据。原则上，对该客户表外信贷资产分类不得高于对其近期表内信贷资产业务分类等级

正确答案:B

第19题：

金融机构根据实际情况考虑各项参考因素后，采用一定的方法对客户洗钱风险进行评估，根据评估结果，对客户洗钱风险进行等级划分。评估方法分为定性和定量评估。（）

正确答案:正确

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：

第24题：