问答题开立个人结算账户进柜员应审核的内容有哪些?

题目
问答题
开立个人结算账户进柜员应审核的内容有哪些?
相似考题

1.存款人申请开立个人结算账户应出具的证明文件有哪些？

2.开立由他行转开的单位定期存款账户时，应审核哪些内容？

3.各农合机构营业网点为客户办理以下哪些业务时，必须要通过联网核查系统进行核查公民身份信息（）。A、开立个人储蓄账户B、变更个人储蓄账户C、开立个人银行结算账户D、变更个人银行结算账户E、开立单位银行结算账户

4.个人外汇账户及外币现钞管理中，应经国家外汇管理局核准的有（ ）。A.开立外国投资者投资专用账户B.开立特殊目的公司专用账户C.开立投资并购专用账户D.开立个人外汇储蓄账户E.开立个人外汇结算账户

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  • 第1题：

    人民币账户管理的审核、授权包括审核单位银行结算账户（）、以及个人结算账户变更是否真实、合规，柜员操作是否符合有关规定。

    • A、开立
    • B、变更
    • C、撤销
    • D、转让

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    柜员为个人存款人撤销个人银行结算账户处理正确的有（）。

    • A、柜员为存款人撤销个人银行结算账户的，应核对存款人有效身份证件，他人代理销户的，应同时核对代理人和被代理人的有效身份证件
    • B、开立存折类个人结算账户申请销户的，应由存款人填写撤销银行结算账户申请书
    • C、信通卡销户使用信通卡销户申请书，不使用撤销银行结算账户申请书
    • D、销户业务处理完毕，柜员应将撤销银行结算账户申请书留存联专夹保管，定期装订入档

    正确答案:A,B,D

  • 第3题：

    柜员受理代理开立个人结算账户业务时，是否要与被代理人联系?


    正确答案: 对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。

  • 第4题：

    存款单位（已在上海银行开立单位结算账户）办理单位定期存款时，柜员应审核哪些开户资料？


    正确答案: 1、申请书要素是否齐全，“往来户账号及开户银行”处是否注明存款单位转存单位定期存款的结算账户账号及账户性质；
    2、存款单位名称与预留印鉴名称是否一致，若为代理人章的，是否同时提供法定代表人的授权书；
    3、身份证件是否真实，是否为来人本人；
    4、存款单位已在我行开立单位银行结算账户的，申请书户名是否与系统内该存款单位的结算账户信息一致；
    5、存款单位不在我行开立人民币单位银行结算账户的，需提供营业执照。
    6、法定代表人授权他人办理开户的，需提供法定代表人开户授权书。

  • 第5题：

    单选题
    未在银行开立结算账户的个人持银行汇票请求办理付款，银行受理过程中应以该持票人的姓名开立（）
    A

    应解汇款账户

    B

    个人结算账户

    C

    个人储蓄账户

    D

    单位结算账户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    问答题
    开立由我*行转开的单位定期存款账户时，柜台人员收到客户提交的相关资料后，应审核哪些内容？

    正确答案： 1.确认定期存款开户申请书填写内容完整，相关信息与在我*行已开立的活期结算账户信息一致；
    2.确认定期存款开户申请书加盖的公章验印通过，并记录验印日期、验印人员签单；
    3.申请单独留存印鉴的，应按照《中原银行客户预留印鉴管理办法》，由客户在空白印鉴卡上加盖拟预留印鉴，并对印鉴卡片与申请书记载印鉴的式样、名称、一致性及完整性进行审核。申请与已开立活期结算账户共用预留印鉴的，应对客户在定期存款开户申请书上加盖的结算账户全套预留印鉴进行核印。
    4.确认结算账户余额大于等于拟开立定期存款金额。
    5.开立单位定期存款时，若开具单位定期存款开户证实书凭证，则还需开立单位出具加盖公章的授权书，注明授权经办人信息，由柜台人员核验授权书公章（已开立活期结算账户的）并核实授权经办人身份，开户证实书开立后交付该授权经办人带回；若为无证实书凭证的凭协议支取方式，则不需单位出具授权书和经办人身份证件。
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    营业机构在办理银行账户业务如（），应进行联网核查。
    A

    开立个人储蓄账户

    B

    变更个人储蓄账户

    C

    开立个人银行结算账户

    D

    变更单位银行结算账户业务


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    下列有关个人结算账户的规定，正确的有（）
    A

    存款人既可在已开立的储蓄账户中自主选择确认为个人银行结算账户，也可单独申请开立个人银行结算账户

    B

    个人结算账户使用支票、信用卡等支付工具的，银行可不必审核其信用状况

    C

    个人开立个人银行结算账户的账户名称应与其提供的有效身份证件中的名称全称一致

    D

    个人申请开立使用支票、信用卡等支付工具的个人银行结算账户时，因存款人要办理预留签名或名章等开户手续的，可委托他人办理，但须有委托人的授权书。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    银行开立个人银行结算账户应严格核对存款人身份证明的哪些内容?

    正确答案： 存款人申请开立个人银行结算账户的，银行应严格核对存款人身份证姓名、号码及照片，防止存款人以虚假身份证件或者借用、冒用他人身份证件开立个人银行结算账户。对于存款人出示居民身份证的，应按照规定通过联网核查公民身份信息系统进行核查。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    银企对账网银签约，网点柜员应审核在签约行开立的待对账账户的账号、户名等内容与业务系统是否相符，审核在签约行开立的对账账户中是否有（）。
    A

    网银对账申请书

    B

    网上银行

    C

    网上银行账户

    D

    网上银行注册账户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    开立单位结算账户时，应关注哪些风险点？

    正确答案： 1、客户提供的资料不全，或者提供虚假信息开户，进行逃税或者犯罪活动；
    2、办理单位客户开户手续的人员必须为企业的法定代表人或授权代理人必须现场提供其有效身份证明原件，所有开户手续不得由其他人员代办；
    3、所有客户签字环节，必须由该有权人在柜台当场面签，不得由他人代签，也不得离柜办理。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    开立个人结算账户应要求客户出示什么，怎样办理？

    正确答案： 出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名、号码及住址。代理人在营业机构开立个人存款账户的，应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名、号码及住址。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    开立个人结算账户进柜员应审核的内容有哪些?


    正确答案: （1）存款凭条填写是否正确、完整，有效身份证件与存款凭条上所填写身份证件内容是否一致；
    （2）《个人结算账户申请书》填写是否完整齐全，是否有存款人签名，有效身份证件内容与所填身份证件内容是否一致。

  • 第14题：

    未在银行开立结算账户的个人持银行汇票请求办理付款，银行受理过程中应以该持票人的姓名开立（）

    • A、应解汇款账户
    • B、个人结算账户
    • C、个人储蓄账户
    • D、单位结算账户

    正确答案:A

  • 第15题：

    银行开立个人银行结算账户应严格核对存款人身份证明的哪些内容?


    正确答案: 存款人申请开立个人银行结算账户的，银行应严格核对存款人身份证姓名、号码及照片，防止存款人以虚假身份证件或者借用、冒用他人身份证件开立个人银行结算账户。对于存款人出示居民身份证的，应按照规定通过联网核查公民身份信息系统进行核查。

  • 第16题：

    以下对个人客户信息创建的业务受理描述错误的是（）

    • A、个人客户办理新开户时，柜员指引客户填写《开立个人银行结算账户申请书》，并提醒客户申请书填写的内容不得涂改
    • B、柜员指引客户提交有效身份证件及复印件，如为代办开户，须提交存款人及代办人有效身份证件、存款人签注的委托授权书
    • C、柜员须认真审核《开立个人银行结算账户申请书》填写的内容有无涂改情况，填写是否正确
    • D、柜员须认真审核所提供的开户资料是否齐全，是否与《开立个人银行结算账户申请书》的填写内容一致

    正确答案:B

  • 第17题：

    问答题
    开立由他行转开的单位定期存款账户时，应审核哪些内容？

    正确答案： 1.按照结算账户首次开户要求审核基础资料的真实性、完整性、合规性，并留存全套基础资料复印件。
    2.确认客户及其法定代表人不在中国人民银行等监管部门或有权机关下发的各类重点监控名单范围内，不在联合国有关制裁名单范围内。
    3.确认客户拟开立定期存款的资金已经收妥。
    4.需单独预留印鉴的，由客户在空白印鉴卡上加盖拟预留印鉴，并对印鉴卡片与申请书记载印鉴的式样、名称、一致性及完整性进行审核。
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    问答题
    存款单位（已在上海银行开立单位结算账户）办理单位定期存款时，柜员应审核哪些开户资料？

    正确答案： 1、申请书要素是否齐全，“往来户账号及开户银行”处是否注明存款单位转存单位定期存款的结算账户账号及账户性质；
    2、存款单位名称与预留印鉴名称是否一致，若为代理人章的，是否同时提供法定代表人的授权书；
    3、身份证件是否真实，是否为来人本人；
    4、存款单位已在我行开立单位银行结算账户的，申请书户名是否与系统内该存款单位的结算账户信息一致；
    5、存款单位不在我行开立人民币单位银行结算账户的，需提供营业执照。
    6、法定代表人授权他人办理开户的，需提供法定代表人开户授权书。
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    问答题
    存款人申请开立个人银行结算账户，应向银行出具哪些证明？

    正确答案： 存款人申请开立个人银行结算账户，应向银行出具下列证明文件：
    1、中国居民，应出具居民身份证或临时身份证。
    2、中国人民解放军军人，应出具军人身份证件。
    3、中国人民武装警察，应出具武警身份证件。
    4、香港、澳门居民，应出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件。
    5、外国公民，应出具护照。
    6、法律、法规和国家有关文件规定的其他有效证件。
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    人民币账户管理的审核、授权包括审核单位银行结算账户（）、以及个人结算账户变更是否真实、合规，柜员操作是否符合有关规定。
    A

    开立

    B

    变更

    C

    撤销

    D

    转让


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    关于手机支付商户信息变更业务柜员审核内容，下列说法正确的有（）。
    A

    柜员应审核申请表上要素填写是否完整、内容是否为变更业务

    B

    柜员应审核结算账户是否已开通业务

    C

    柜员应审核客户填写的信息与预留的开户资料信息是否一致

    D

    柜员应审核申请单位和业务部门的签章是否齐全


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    自然人可出具哪些证明文件申请开立个人银行结算账户？

    正确答案： （1）居住在境内的中国公民，可出具居民身份证、临时身份证、户口簿或护照申请开立个人银行结算账户。
    （2）中国人民解放军军人，可出具军人身份证；中国人民武装警察，可出具武警身份证；中国人民解放军、中国人民武装警察离退休干部以及在解放军军事院校学习的现役军人，可出具离退休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证或军事院校学员证申请开立个人银行结算账户。
    （3）香港、澳门居民，可出具港澳居民往来内地通行证；台湾居民，可出具台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件申请开立个人银行结算账户。
    （4）居住在境内或境外的中国籍华侨，可出具中国护照申请开立个人银行结算账户。
    （5）外国公民，可出具护照；获得在中国永久居留资格的外国人，可出具外国人永久居留证申请开立个人银行结算账户。
    （6）外国边民可出具所在国制发的《边民出入境通行证》，向我国边境地区的银行申请开立个人银行账户。自然人还可出具法律、法规和国家有关文件规定的其他有效证件，申请开立个人银行结算账户。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    柜员受理代理开立个人结算账户业务时，是否要与被代理人联系?

    正确答案： 对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。
    解析： 暂无解析

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