问答题大额现金管理包括哪些业务?
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大额现金管理包括哪些业务?
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第1题：
大额支付系统处理的支付业务种类有哪些？
正确答案: （1）规定金额起点以上的跨行贷记支付业务；
（2）规定金额起点以下的紧急跨行贷记支付业务；
（3）商业银行行内需要通过大额支付系统处理的贷记支付业务；
（4）特许参与者发起的即时转账业务；
（5）城市商业银行银行汇票资金的移存和兑付资金的汇划业务；
（6）中国人民银行会计营业部门、国库部门发起的贷记支付业务及内部转账业务；
（7）中国人民银行规定的其他支付清算业务。 -
第2题：
现金管理应严格执行大额人民币取款（）制度。
正确答案:预约 -
第3题：
企业现金管理包括以下哪些产品（）。
- A、信息类现金管理服务产品
- B、收付款类现金管理服务产品
- C、流动性管理类现金管理产品
- D、供应链金融类现金管理产品
- E、外币现金管理
正确答案:A,B,C,D,E -
第4题：
下列关于现金管理业务的说法当中，错误的有（）：
- A、只有大型企业、集团企业、连锁企业才需要现金管理业务，中小企业没有现金管理的需求
- B、只有贷款客户才需要现金管理业务，没有贷款需求的客户没有现金管理的需求
- C、现金管理业务中的“现金”主要是只现钞，不包括客户在银行的存款
- D、现金管理业务中的“现金”不仅是指现钞，还包括客户在银行的存款
正确答案:A,B,C -
第5题：
多选题单位银行结算账户大额核实任务包括（）两类核实任务。A“开户前十笔”
B“大额付款业务”
C“大额收款业务”
正确答案： B,A解析： 暂无解析 -
第6题：
问答题大额支付系统可处理哪些支付业务?正确答案： 大额支付系统可以办理下列业务：
1.规定金额起点以上的跨行贷记支付业务；
2.规定金额起点以下的紧急跨行贷记支付业务；
3.商业银行行内需要通过大额支付系统处理的贷记支付业务；
4.特许参与者发起的即时转账业务；
5.城市商业银行银行汇票资金的移存和兑付资金的汇划业务；
6.人民银行会计营业部门、国库部门发起的贷记支付业务及内部转账业务；
7.人民银行规定的其他支付清算业务。解析： 暂无解析 -
第7题：
单选题录入交易只产生录入清单，不产生传票号的业务是（）。A网内往来
B小额支付
C大额支付
D现金管理异地通存
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第8题：
问答题集团客户现金管理业务是什么？正确答案： 集团客户现金管理业务是指通过对已有的账户管理、资金归集与结算、融资服务、投资服务和信息服务等产品进行整合，为集团客户提供全面的资金流入、流出、分配及留存等管理，进而协助企业对现金进行统筹规划，在保证流动性的基础上，提高客户现金使用效率，降低内部财务运作成本，同时为追求效益最大化所提供的专业化金融服务。解析： 暂无解析 -
第9题：
问答题现金管理包括什么？正确答案： 现金收支管理、现金备用金管理。解析： 暂无解析 -
第10题：
问答题如何理解投资银行的现金管理业务?正确答案：解析： -
第11题：
问答题现金管理涉及的银行产品有哪些？正确答案： 现金管理业务涉及银行的主要产品有：传统结算手段、电子银行渠道、现金归集、现金池、委托贷款、法人账户透支、理财服务等。解析： 暂无解析 -
第12题：
填空题现金管理应严格执行大额人民币取款（）制度。正确答案： 预约解析： 暂无解析 -
第13题：
国库通过大额支付往来办理的业务包括哪些？
正确答案:（1）中心支行以上（包括中心支行）国库拨款退库；
（2）预算贷记款项上划；
（3）同城票据交换净额清算；
（4）商业银行贷记款项汇划；
（5）支库转划业务。 -
第14题：
现金管理纪律包括哪些方面？
正确答案:为了严格现金的管理，《现金管理条例实施细则》第十二条规定：开户单位必须建立健全现金账目，逐笔记载现金收付，账目要日清月结，做到账款相符。同时，还规定了七个“不准”即：
①不准用不符合财务制度的凭证顶替库存现金；
②不准单位之间相互借用现金；
③不准谎报用途套取现金；
④不准利用银行账户代其他单位和个人存入或支取现金；
⑤不准将单位收入的现金以个人名义存入储蓄；
⑥不准保留账外公款（即小金库）；
⑦禁止发行变相货币，不准以任何票券代替人民币在市场上流通。 -
第15题：
录入交易只产生录入清单，不产生传票号的业务是（）。
- A、网内往来
- B、小额支付
- C、大额支付
- D、现金管理异地通存
正确答案:C -
第16题：
单位银行结算账户大额核实任务包括（）两类核实任务。
- A、“开户前十笔”
- B、“大额付款业务”
- C、“大额收款业务”
正确答案:A,B -
第17题：
判断题办理大额现金支付业务时，应要求客户按现金管理规定填制《大额现金支取审批表》。A对
B错
正确答案： 对解析： 暂无解析 -
第18题：
问答题大额现金管理包括哪些业务?正确答案： 一是开户单位或个人客户单笔存入人民币现金5万元（含）以上；
二是开户单位或个人客户单笔支取或单日累计支取人民币现金5万元（含）以上。开户单位或个人客户单笔存入人民币现金5万元（含）以上的，须授权后方可办理。解析： 暂无解析 -
第19题：
问答题我国的货币资金包括哪些内容？简述现金管理的主要内容。正确答案： 在我国会计工作中，根据货币资金存放地点以及使用上是否受约定限制，一般将企业单位的货币资金分为库存现金、银行存款和其他货币资金。
现金管理主要包括：现金日常收支的管理和现金清查的核算。
现金日常收支的管理包括：现金收入的核算和现金支出的核算；
现金清查的核算具体有以下几种情况：
（1）出纳人员收、付现金时出现差错；
（2）出纳员在保管现金的过程中由于疏忽而丢失了现金；
（3）发生现金收、付业务时实际收到或付出了现金，但未作现金收款凭证或付款凭证；
（4）发生现金收、付业务时所编制的会计分录中金额产生错误或记错了账户；
（5）依据现金收、付款凭证登记库存现金日记账时发生错误；
（6）库存现金被盗等。
针对不同的原因造成的现金长款或短款，要采取不同的方法进行处理。解析： 暂无解析 -
第20题：
问答题国库通过大额支付往来办理的业务包括哪些？正确答案： （1）中心支行以上（包括中心支行）国库拨款退库；
（2）预算贷记款项上划；
（3）同城票据交换净额清算；
（4）商业银行贷记款项汇划；
（5）支库转划业务。解析： 暂无解析 -
第21题：
多选题大额支付系统产生的业务差错主要包括（）。A大额待确认业务
B大额当日退回待查业务
C大额隔日退回待查业务
D退回待查事务信息
E密押错误汇划来账
正确答案： C,E解析： 暂无解析 -
第22题：
问答题大额支付系统处理的支付业务种类有哪些？正确答案： （1）规定金额起点以上的跨行贷记支付业务；
（2）规定金额起点以下的紧急跨行贷记支付业务；
（3）商业银行行内需要通过大额支付系统处理的贷记支付业务；
（4）特许参与者发起的即时转账业务；
（5）城市商业银行银行汇票资金的移存和兑付资金的汇划业务；
（6）中国人民银行会计营业部门、国库部门发起的贷记支付业务及内部转账业务；
（7）中国人民银行规定的其他支付清算业务。解析： 暂无解析 -
第23题：
问答题现金管理机构是哪些机构？正确答案： 按《现金管理条例》的规定，中国人民银行是我国现金管理的主管部门，负责对开户银行的现金管理进行监督。
各开户银行依据《现金管理条例》的授权，负责现金管理的具体执行，对开户单位的现金收支、使用进行监督管理。解析： 暂无解析 -
第24题：
问答题集团客户现金管理包括哪些？正确答案： 集团客户现金管理包括账户管理、虚拟账户、资金归集、资金池、收款付款、透支及额度管理、预算管理、实时额度监管、他行（外资）行合作和收费等。其中资金归集、资金池、透支、收费涉及核算处理。解析： 暂无解析