判断题通过柜台渠道转入保证金，柜面只需核验《保证金转入审核表》或EOA内容是否完整、正确，是否经有权人审批，无需客户提交支付凭证。A 对B 错

题目
判断题
通过柜台渠道转入保证金，柜面只需核验《保证金转入审核表》或EOA内容是否完整、正确，是否经有权人审批，无需客户提交支付凭证。
A

对

B

错

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1.在柜面申请开立保证金账户，需提供什么资料（）。A、由客户经理提交《保证金开销户审批表》或注明开销户申请信息的EOA、以及产品管理办法或操作规程中要求的其它资料（如有）B、由客户提供三证合一的营业执照原件、由客户经理提交《保证金开销户审批表》或注明开销户申请信息的EOA、以及产品管理办法或操作规程中要求的其它资料（如有）C、由客户提供三证合一的营业执照原件、经办人身份证原件；由客户经理提交《保证金开销户审批表》或注明开销户申请信息的EOA、以及产品管理办法或操作规程中要求的其它资料（如有）D、由客户提供三证合一的营业执照原件、经办人身份证原件、法人授权委托书、法人身份证复印件；由客户经理提交《保证金开销户审批表》或注明开销户申请信息的EOA、以及产品管理办法或操作规程中要求的其它资料（如有）

2.柜员接到客户提交的付款凭证后，对付款凭证予以审核，审核内容包括（）。A、凭证诸要素是否齐全、正确，签章是否齐全，受理凭证是否有效B、大额取现是否经有权人审批C、用途是否符合有关规定D、收款人背书是否相符

3.客户需要追加保证金的，可通过多种渠道办理保证金追加业务，将款项转入保证金账户相应的业务卡片中。以下哪种是渠道是不允许的？（）A、交行网上银行B、自助通C、柜面D、业务系统联动

4.保证金开销户或转入转出需经有权人签字或EOA审批人，有权人需为（）A、分支行业务负责人B、经其授权的被授权人C、分支行业务负责人或经其授权的被授权人

更多“通过柜台渠道转入保证金，柜面只需核验《保证金转入审核表》或EOA内容是否完整、正确，是否经有权人审批，无需客户提交支付凭”相关问题

  • 第1题：

    以下哪些属于广东农信社对单位协议存款开户的主要风险控制（）

    • A、审核开户资料是否真实、齐全
    • B、审核客客户提交的支付凭证要素，验印或支付密码是否正确
    • C、审核是否经相关业务的有权审批人员的审批
    • D、审核特殊转账限制设置的转入账号是否为基本户或一般户
    • E、符合大额、可疑交易情形的，应按反洗钱相关规定进行上报

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第2题：

    保证金主账户销户重开支行经办柜员需要审核的是（）

    • A、开销户审批表有权人的签章是否真实有效
    • B、EOA有无经有权人审批
    • C、操作前需核查账户状态为“销户”
    • D、审核销户重开资料与系统信息一致

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    保证金的转入必须按照最新的业务管理办法中的审批流程办理，由业务部门根据质押、担保等授信合同出据《保证金转入审核表》或EOA，并明确（）

    • A、期限
    • B、利率
    • C、计息方法
    • D、利息

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    保证金分账户资料修改主管授权需审核哪些要点（）

    • A、审核申请资料是否完整
    • B、是否经有权人审批
    • C、审核经办是否具备业务办理权限
    • D、审核经办系统录入信息与申请资料是否一致

    正确答案:A,B,D

  • 第5题：

    保证金存款账户计付利息时（）。

    • A、直接转入该保证金账户，但不得对外支付
    • B、直接转入客户在华夏银行开立的结算账户
    • C、可以转入该客户在他行的结算户
    • D、直接转入该保证金账户，可以用于对外支付

    正确答案:B

  • 第6题：

    多选题
    以下哪些属于广东农信社对单位协议存款开户的主要风险控制（）
    A

    审核开户资料是否真实、齐全

    B

    审核客客户提交的支付凭证要素，验印或支付密码是否正确

    C

    审核是否经相关业务的有权审批人员的审批

    D

    审核特殊转账限制设置的转入账号是否为基本户或一般户

    E

    符合大额、可疑交易情形的，应按反洗钱相关规定进行上报


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    “11132对公定期保证金存款开户”流程，客户助理可按兴业银行信贷部门业务要求的条件开立对公定期保证金存款账户，其操作时需审核以下内容（）
    A

    审核信贷部门提供的开立保证金户资料是否完整、正确、真实、合规

    B

    保证金协议及下柜凭证上的签章是否真实、完整、合规；保证金协议填写内容是否完整，是否与下柜凭证内容一致

    C

    提供转账凭证是否真实有效；内容填写是否正确；金额是否与下柜凭证一致

    D

    存入金额是否达到起存金额，存期是否符合规定


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    客户在使用自助设备进行活期转账时，交易流程为（）。
    A

    客户输入转入账号和转出金额→自助渠道系统回显转入账号→转帐交易金额和部分隐藏的转入方姓名等信息→客户确认后上传主机→交易成功后由客户选择是否打印凭条。

    B

    客户输入转入账号和转出金额→转帐交易金额和部分隐藏的转入方姓名等信息→自助渠道系统回显转入账号→客户确认后上传主机→交易成功后由客户选择是否打印凭条。

    C

    客户输入转入账号和转出金额→自助渠道系统回显转入账号→客户确认后上传主机→转帐交易金额和部分隐藏的转入方姓名等信息→交易成功后由客户选择是否打印凭条。

    D

    客户输入转入账号和转出金额→客户确认后上传主机→自助渠道系统回显转入账号→转帐交易金额和部分隐藏的转入方姓名等信息→交易成功后由客户选择是否打印凭条。


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    保证金分账户资料修改主管授权需审核哪些要点（）
    A

    审核申请资料是否完整

    B

    是否经有权人审批

    C

    审核经办是否具备业务办理权限

    D

    审核经办系统录入信息与申请资料是否一致


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    保证金的转入必须按照最新的业务管理办法中的审批流程办理，由业务部门根据质押、担保等授信合同出据《保证金转入审核表》或EOA，并明确（）
    A

    期限

    B

    利率

    C

    计息方法

    D

    利息


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    对于保证金账户资料修改交易，审核岗只需核对系统，无需关注业务是否已由有权人审批。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    客户需要追加保证金的，可通过多种渠道办理保证金追加业务，将款项转入保证金账户相应的业务卡片中。以下哪种是渠道是不允许的？（）
    A

    交行网上银行

    B

    自助通

    C

    柜面

    D

    业务系统联动


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    修改保证金分账户经办审核环节的主要风险点为（）

    • A、审核资料是否完整
    • B、是否经有权人审批
    • C、录入信息与申请资料一致
    • D、审核修改资料与系统录入信息是否完整

    正确答案:A,B

  • 第14题：

    通过柜台渠道转入保证金，柜面只需核验《保证金转入审核表》或EOA内容是否完整、正确，是否经有权人审批，无需客户提交支付凭证。


    正确答案:错误

  • 第15题：

    对于保证金账户资料修改交易，审核岗只需核对系统，无需关注业务是否已由有权人审批。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    业务集中处理专业处理岗对于通过柜面渠道提交的业务首先审核（）

    • A、网点业务大小类选择是否正确
    • B、业务凭证要素是否填写完整、齐全、规范
    • C、业务凭证及附件影像是否清晰、完整
    • D、签章是否齐全

    正确答案:A

  • 第17题：

    判断题
    通过柜台渠道转入保证金，柜面只需核验《保证金转入审核表》或EOA内容是否完整、正确，是否经有权人审批，无需客户提交支付凭证。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    柜员接到客户提交的付款凭证后，对付款凭证予以审核，审核内容包括（）。
    A

    凭证诸要素是否齐全、正确，签章是否齐全，受理凭证是否有效

    B

    大额取现是否经有权人审批

    C

    用途是否符合有关规定

    D

    收款人背书是否相符


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    修改保证金分账户经办审核环节的主要风险点为（）
    A

    审核资料是否完整

    B

    是否经有权人审批

    C

    录入信息与申请资料一致

    D

    审核修改资料与系统录入信息是否完整


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    运营管理部门查询到待审核的保证业务电子指令后，应在电子商业汇票系统中双人审核，审核的内容包括（）。
    A

    保证协议、保证业务审批表是否填写完整并经有权人签字

    B

    汇票记载的事项是否完整，保证协议、保证业务审批表、电子放款指令中相关要素是否一致

    C

    保证申请人是否已在中信银行开立单位银行结算账户

    D

    相关保证金是否已足额入账


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    修改保证金子账户资料适应范围不包括（）
    A

    用于调整保证金分账户下某笔单号的利率、本金利息转出账号等信息

    B

    只支持保证金单号开户行、所属分行及总行操作，允许跨网点交易

    C

    如为业务部门或客户原因进行调整，需客户经理提交EOA签报，并参照保证金存入设置审批链，经有权人审批后办理

    D

    如为柜员开立存入保证金时录入有误或未录入，则需根据已归档的传票，经主管审核确认后进行更改或补录


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    保证金存款账户计付利息时（）。
    A

    直接转入该保证金账户，但不得对外支付

    B

    直接转入客户在华夏银行开立的结算账户

    C

    可以转入该客户在他行的结算户

    D

    直接转入该保证金账户，可以用于对外支付


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    在柜面申请开立保证金账户，需提供什么资料（）。
    A

    由客户经理提交《保证金开销户审批表》或注明开销户申请信息的EOA、以及产品管理办法或操作规程中要求的其它资料（如有）

    B

    由客户提供三证合一的营业执照原件、由客户经理提交《保证金开销户审批表》或注明开销户申请信息的EOA、以及产品管理办法或操作规程中要求的其它资料（如有）

    C

    由客户提供三证合一的营业执照原件、经办人身份证原件；由客户经理提交《保证金开销户审批表》或注明开销户申请信息的EOA、以及产品管理办法或操作规程中要求的其它资料（如有）

    D

    由客户提供三证合一的营业执照原件、经办人身份证原件、法人授权委托书、法人身份证复印件；由客户经理提交《保证金开销户审批表》或注明开销户申请信息的EOA、以及产品管理办法或操作规程中要求的其它资料（如有）


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    保证金开销户或转入转出需经有权人签字或EOA审批人，有权人需为（）
    A

    分支行业务负责人

    B

    经其授权的被授权人

    C

    分支行业务负责人或经其授权的被授权人


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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