多选题出现以下情况，开户行或其上级行有权主动取消单位银行账户的通兑业务（）A在1个月内累计出现2次（含）以上空头、印鉴或支付密码不符等违反支付结算纪律的B列入当地人民银行黑名单或监管机构限制结算业务名单的C开户行需对该账户各类支付业务进行监管的

题目
多选题
出现以下情况，开户行或其上级行有权主动取消单位银行账户的通兑业务（）
A

在1个月内累计出现2次（含）以上空头、印鉴或支付密码不符等违反支付结算纪律的

B

列入当地人民银行黑名单或监管机构限制结算业务名单的

C

开户行需对该账户各类支付业务进行监管的

相似考题

1.对于屡次签发空头支票的出票人,银行有权停止为其办理()。A.支票业务B.全部支付结算业务C.账户类交易D.支票或全部支付结算业务

2.存款人与开户行签订使用支付密码协议后，即约定支付密码为办理支付结算的条件一，（）正确方可办理支付结算业务。A、支付密码B、印鉴C、印鉴与支付密码同时D、印鉴与支付密码其中之一。

3.每年11月30日对公结算账户年检结束后，各行账户管理部门应向营业部门提供符合年检范围但未申请年检的单位人民币银行结算账户清单，在存款人第一次办理支付结算业务时，开户行应先要求存款人申请对其开立的结算账户进行年检，再为其办理支付结算业务，也可以根据企业要求先办理支付结算业务，再进行年检。

4.某企业已被注销,但在10日后仍未主动去其开户行办理撤销结算账户手续的。此时,根据《人民币银行结算账户管理办法》规定,其开户行有权停止其银行结算账户的对外支付。( )此题为判断题(对，错)。

更多“多选题出现以下情况，开户行或其上级行有权主动取消单位银行账户的通兑业务（）A在1个月内累计出现2次（含）以上空头、印鉴或支付密码不符等违反支付结算纪律的B列入当地人民银行黑名单或监管机构限制结算业务名单的C开户行需对该账户各类支付业务进行监管的”相关问题

  • 第1题：

    需要二级分行核准的业务事项有（）

    • A、人民币单位结算账户的开立、变更、撤销
    • B、未使用支付密码的人民币单位结算账户开通通兑业务
    • C、变更人民银行支付、清算、结算账户等管理系统机构代码信息的
    • D、营业机构日间透支清算业务

    正确答案:A,C,D

  • 第2题：

    资金结算存有不良记录或未严格执行结算纪律的情形包括但不限于以下内容：（）

    • A、签发空头或远期支票
    • B、签发签章与预留银行印鉴不符的票据
    • C、未按规定与开户行进行账务核对
    • D、未积极配合开户行开展账户年检工作

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    小额支付系统跨行通存通兑业务（以下简称“跨行通存通兑业务”），是指个人客户通过代理行依托小额支付系统，对本人或他人在开户行开立的人民币个人存款账户实时办理跨银行机构的（）业务。

    • A、资金转账
    • B、现金存取款业务
    • C、本人账户信息查询
    • D、缴费支付

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    客户申请停止使用支付密码业务时，开户行应首先修改账户的（），再修改账户的支付依据。

    • A、账户性质
    • B、账户状态
    • C、通兑标志
    • D、账户金额

    正确答案:C

  • 第5题：

    个人客户需持本人有效身份证件及在农业银行开立的个人结算账户（借记卡或凭密支取的结算账户存折）到（）进行理财业务解约。

    • A、账户开户行
    • B、全国任意营业机构
    • C、开户行所在省内的任意营业机构
    • D、开户行所在市内的任意营业机构

    正确答案:C

  • 第6题：

    客户开办通存通兑必须具备的条件有（）。

    • A、客户必须在开户行开立结算账户半年以上
    • B、日均余额原则上在100万元（含）以上
    • C、如特殊客户不到半年需开通此项业务，需经过上级公司部门和营运部门批准
    • D、申请人结算记录良好，没有在当地同业或监管部门因为结算纪律或信誉信用等问题有过不良记录

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    单选题
    小额支付系统通存通兑业务（以下简称“通存通兑业务”）：是指个人客户通过代理行依托小额支付系统，对本人或他人在开户行开立的人民币个人存款账户（）办理资金转账、现金存取和账户信息查询业务。
    A

    实时

    B

    定时

    C

    延时


    正确答案： A
    解析： 依据《吉林银行业务流程体系文件小额支付系统通存通兑会计操作手册》定义（1）“小额支付系统通存通兑业务（以下简称“通存通兑业务”）：是指个人客户通过代理行依托小额支付系统，对本人或他人在开户行开立的人民币个人存款账户实时办理资金转账、现金存取和账户信息查询业务。”

  • 第8题：

    多选题
    客户具备下列条件的，开户行可为其开通指定账户的小额支付系统通存通兑业务（）
    A

    持有个人存款账户存折（卡）并设置个人存款账户密码。

    B

    本人与开户行签订通存通兑业务协议。

    C

    本人填写通存通兑业务申请书。


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    符合下列情况之一的，开户行应终止与客户签订的《协议》（）
    A

    客户申请撤销集中支付结算业务

    B

    集中支付结算业务所指定的账户撤销

    C

    因客户原因造成不符合资信条件的

    D

    客户有违反法律法规及监管规定行为的


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    各行在银行结算账户的使用中，不得有下列行为（）
    A

    提供虚假开户申请资料欺骗人民银行许可开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户

    B

    违反办理个人银行结算账户转账结算

    C

    违反规定为存款人支付现金或办理现金存入

    D

    超过期限或未向人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料

    E

    违规获取存款人印鉴、支付密钥；泄漏、擅自修改客户信息

    F

    违规使用内部账户为客户办理支付结算业务

    G

    可空存、空取资金


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    每年11月30日对公结算账户年检结束后，各行账户管理部门应向营业部门提供符合年检范围但未申请年检的单位人民币银行结算账户清单，在存款人第一次办理支付结算业务时，开户行应先要求存款人申请对其开立的结算账户进行年检，再为其办理支付结算业务，也可以根据企业要求先办理支付结算业务，再进行年检。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    需要二级分行核准的业务事项有（）
    A

    人民币单位结算账户的开立、变更、撤销

    B

    未使用支付密码的人民币单位结算账户开通通兑业务

    C

    变更人民银行支付、清算、结算账户等管理系统机构代码信息的

    D

    营业机构日间透支清算业务


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    出现以下情况，开户行或其上级行有权主动取消单位银行账户的通兑业务（）

    • A、在1个月内累计出现2次（含）以上空头、印鉴或支付密码不符等违反支付结算纪律的
    • B、列入当地人民银行黑名单或监管机构限制结算业务名单的
    • C、开户行需对该账户各类支付业务进行监管的

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    客户具备下列条件的，开户行可为其开通指定账户的小额支付系统通存通兑业务（）

    • A、持有个人存款账户存折（卡）并设置个人存款账户密码。
    • B、本人与开户行签订通存通兑业务协议。
    • C、本人填写通存通兑业务申请书。

    正确答案:A,B

  • 第15题：

    符合下列情况之一的，开户行应终止与客户签订的《协议》（）

    • A、客户申请撤销集中支付结算业务
    • B、集中支付结算业务所指定的账户撤销
    • C、因客户原因造成不符合资信条件的
    • D、客户有违反法律法规及监管规定行为的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    通存通兑业务协议是指客户与开户行签订的授权（）对其指定账户进行通存通兑业务处理的协议。

    • A、经办行
    • B、开户行
    • C、人民银行
    • D、代理行

    正确答案:B

  • 第17题：

    以下业务哪些不纳入对公通存通兑业务范围，需在开户行办理？（）

    • A、贷款业务
    • B、正式印鉴挂失、票据挂失、存单挂失
    • C、销户
    • D、更换预留银行印鉴
    • E、直接支付及授权支付业务

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    多选题
    小额支付系统跨行通存通兑业务（以下简称“跨行通存通兑业务”），是指个人客户通过代理行依托小额支付系统，对本人或他人在开户行开立的人民币个人存款账户实时办理跨银行机构的（）业务。
    A

    资金转账

    B

    现金存取款业务

    C

    本人账户信息查询

    D

    缴费支付


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    个人客户需持本人有效身份证件及在农业银行开立的个人结算账户（借记卡或凭密支取的结算账户存折）到（）进行理财业务解约。
    A

    账户开户行

    B

    全国任意营业机构

    C

    开户行所在省内的任意营业机构

    D

    开户行所在市内的任意营业机构


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    客户申请办理支付密码器相关业务时，应向该账户的开户行提交以下资料（）
    A

    加盖单位公章及预留印鉴的《上海银行支付密码业务申请书》（见附件1-1，以下简称申请书）、

    B

    经办人（法定代表人或单位负责人）身份证件原件

    C

    营业执照

    D

    基本存款账户开户许可证等已开立账户证明文件。


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    关于支付密码业务办理相关凭证的保管，以下说法正确的是（）。
    A

    支付密码器发行、账号增加/删除业务涉及的《中信银行单位账户综合签约申请表》、《中信银行支付密码器使用协议》、《中信银行支付密码业务申请书》应纳入单位银行结算账户资料保管

    B

    支付密码器发行、账号增加/删除业务涉及的《中信银行单位账户综合签约申请表》、《中信银行支付密码器使用协议》、《中信银行支付密码业务申请书》应纳入柜员业务传票保管

    C

    支付密码器注销、启用/停用、解锁及支付密码核验业务涉及的《中信银行支付密码业务申请书》应纳入柜员业务传票保管

    D

    支付密码器注销、启用/停用、解锁及支付密码核验业务涉及的《中信银行支付密码业务申请书》应纳入单位银行结算账户资料保管


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    客户开办通存通兑必须具备的条件有（）。
    A

    客户必须在开户行开立结算账户半年以上

    B

    日均余额原则上在100万元（含）以上

    C

    如特殊客户不到半年需开通此项业务，需经过上级公司部门和营运部门批准

    D

    申请人结算记录良好，没有在当地同业或监管部门因为结算纪律或信誉信用等问题有过不良记录


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    客户申请停止使用支付密码业务时，开户行应首先修改账户的（），再修改账户的支付依据。
    A

    账户性质

    B

    账户状态

    C

    通兑标志

    D

    账户金额


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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