单选题对于反洗钱风险等级为（）的客户，应参照黑名单管理制度，对其进行开变销等交易限制。A 低风险B 中风险C 高风险

题目
单选题
对于反洗钱风险等级为（）的客户，应参照黑名单管理制度，对其进行开变销等交易限制。
A

低风险

B

中风险

C

高风险

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1.下列关于反洗钱的描述正确的是()。A.反洗钱主要针对借记卡客户，信用卡客户反洗钱要求相对较低B.反洗钱核查中等级为禁止类的客户不得办理信用卡业务C.反洗钱核查中等级为高风险的客户办理信用卡业务，应开展尽职调查D.反洗钱核查中等级为高风险的客户不得办理信用卡业务

2.在反洗钱客户风险评级过程中，如果客户被政府及相关部门列入黑名单，可直接将其评级为( )。A.低风险等级B.一般关注等级C.中风险等级D.高度关注等级

3.根据反洗钱法要求,证券公司应当履行客户身份识别、客户风险等级划分、客户资料及交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务,组织开展反洗钱培训与宣传活动等。()此题为判断题(对，错)。

4.公司对上报过可疑交易的客户是如何进行后续管控的?()A、LA400核心业务系统对上报过可疑交易报告的客户自动进行标识，并记录上报情况B、同时，LA400核心业务系统会依可疑交易上报情况自动更新客户的风险等级，例如：对于上报过2605(涉及犯罪等其他可疑行为)可疑交易或最近两年内报告可疑交易3次或以上的客户，划分风险等级为2级;对于最近两年内报告可疑交易1次(含)以上3次(不含)以下的客户，划分风险等级为3级C、客户风险等级更新后，按照客户的最新风险等级，依《营运客户洗钱和恐怖融资风险管控细则》，在投保、保全、理赔环节对高风险客户实现系统拦截及人工审核等强化管控措施D、完成上报即可，不会对上报过可疑交易的客户进行后续管控

参考答案和解析
正确答案： C
解析： 暂无解析
更多“对于反洗钱风险等级为（）的客户，应参照黑名单管理制度，对其进行开变销等交易限制。”相关问题

  • 第1题：

    对评定为一级风险等级的客户,公司应采取强化的风险控制措施,建立高风险客户身份信息和交易信息的共享和反馈机制,以下控制措施正确的是( )

    A.需经本级公司保单归属渠道部门、业务办理部门和反洗钱工作牵头部门的部门领导和分管领导的批准或者授权后再为客户办理业务或维持业务关系

    B.对客户开展强化身份识别，并填写《客户身份重新识别表》，进一步了解客户及其实际控制人、实际受益人情况

    C.对客户执行强化交易监控措施，提高交易监测的频率与强度

    D.经反洗钱领导小组审批后对客户办理业务进行渠道的限制，如限制其在资金进出环节通过非面对面渠道办理业务


    答案：AC

  • 第2题：

    营业部投资者教育工作应当有机融入客户开（销）户、证券交易、资金存取、证券营销、（）及客户服务等各项业务环节。

    • A、风险揭示
    • B、客户回访
    • C、反洗钱
    • D、信息披露

    正确答案:D

  • 第3题：

    对于风险等级较高的特约商户，收单机构应当对其开通的受理卡种和交易类型进行限制，并采取（）及建立特约商户风险准备金等风险管理措施。

    • A、强化交易监测
    • B、设置交易限额
    • C、延迟结算
    • D、增加检查频率

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    对于涉案涉密信息严禁向客户透露，如涉及“反洗钱调查”“涉嫌欺诈”“黑名单”“灰名单”“客户风险登记”等信息。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    对于反洗钱风险等级为（）的客户，应参照黑名单管理制度，对其进行开变销等交易限制。

    • A、低风险
    • B、中风险
    • C、高风险

    正确答案:C

  • 第7题：

    反洗钱中高风险等级客户划分标准（）

    • A、客户为外国政要或其亲属、关系密切人
    • B、客户涉及重点可疑交易报告或多次涉及一般可疑交易报告
    • C、因涉嫌犯罪接受公安、检察、税务、海关等有关机构协查、冻结或扣划资金的客户
    • D、接受人民银行反洗钱调查的客户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    关于企业网上银行公转私限额及批量支付权限设置，下列说法正确的有（）.

    • A、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，应为客户设臵公转私交易限额并关闭其付款业务的“批量支付”功能。
    • B、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过100万元。
    • C、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，应为客户设臵公转私交易限额。
    • D、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过500万元。
    • E、上述描述均正确

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第9题：

    单选题
    重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应（）。
    A

    不必调整客户洗钱风险等级

    B

    定期调整客户洗钱风险等级

    C

    及时调整客户洗钱风险等级

    D

    等系统对存量客户风险等级调整时，再做处理


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    对公客户经理风险等级划分的职责包括（）
    A

    按旬做好新增客户风险等级的划分。根据对客户上门核实结果对客户进行初期等级划分。逐户建立客户风险等级划分档案。

    B

    及时对风险等级划分系统中的等级划分结果进行调整，并在客户风险档案中进行记录。

    C

    填制《高风险客户尽职调查表》，按月对高风险客户交易进行跟踪并做好记录。将高风险客户名单报反洗钱系统操作人员，同时在客户风险等级划分系统中进行录入，保持人工划分风险等级的结果与系统划分的结果一致。

    D

    对评定为高风险等级的客户身份基本信息应每半年审核一次，及时更新客户身份资料。

    E

    对反洗钱可疑交易监测系统提取的可疑交易进行筛选，对确认较为可疑的交易通过系统进行上报。并参照风险划分标准，制作“反洗钱白名单”客户清单，在反洗钱可疑交易监测系统中进行录入。


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    对于涉案涉密信息严禁向客户透露，如涉及“反洗钱调查”“涉嫌欺诈”“黑名单”“灰名单”“客户风险登记”等信息。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    个人客户身份识别业务中，对于高风险等级客户应采取的措施有（）。
    A

    对于联合国制裁名单和人民银行、公安部等有权机关发布的恐怖分子名单涉及的客户，柜员应拒绝与其建立业务关系

    B

    进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源

    C

    每年对高风险客户的身份信息进行核实，及时更新和补充高风险等级客户的身份信息，并做好记录

    D

    加强对客户的交易监控，每月查看客户的交易明细，对客户交易及背景情况进行调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机。对符合可疑交易特征的，应及时上报可疑交易报告


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素。客户风险等级至少应当分为高、中、低三个等级。()


    答案：对
    解析：

  • 第14题：

    个人客户身份识别业务中，对于高风险等级客户应采取的措施有（）。

    • A、对于联合国制裁名单和人民银行、公安部等有权机关发布的恐怖分子名单涉及的客户，柜员应拒绝与其建立业务关系
    • B、进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源
    • C、每年对高风险客户的身份信息进行核实，及时更新和补充高风险等级客户的身份信息，并做好记录
    • D、加强对客户的交易监控，每月查看客户的交易明细，对客户交易及背景情况进行调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机。对符合可疑交易特征的，应及时上报可疑交易报告

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    目前某行对反洗钱大额、可疑交易进行监测、分析、上报的系统的是（）。

    • A、反洗钱客户风险等级分类系统
    • B、反洗钱黑名单监测系统外国政要
    • C、反洗钱信息管理系统
    • D、内控合规管理信息系统

    正确答案:C

  • 第16题：

    开户网点应查询客户的（），并对其进行公转私限额及批量支付权限设置。

    • A、注册资本
    • B、反洗钱风险分类等级
    • C、客户提出的需求
    • D、日常付款情况

    正确答案:B

  • 第17题：

    对于客户风险等级分类结果为（）或者其账户持有人，要了解其经济状况或者经营状况等信息，逐笔了解交易的资金来源、资金用途等。

    • A、低风险客户
    • B、中风险客户
    • C、高风险客户
    • D、一般客户

    正确答案:C

  • 第18题：

    重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应（）。

    • A、不必调整客户洗钱风险等级
    • B、定期调整客户洗钱风险等级
    • C、及时调整客户洗钱风险等级
    • D、等系统对存量客户风险等级调整时，再做处理

    正确答案:C

  • 第19题：

    关于企业网上银行公转私限额及批量支付权限设置，下列说法错误的有（）

    • A、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，应为客户设臵公转私交易限额并关闭其付款业务的“批量支付”功能。
    • B、查询反洗钱风险分类等级为二类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过300万元。
    • C、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，应为客户设臵公转私交易限额。
    • D、查询反洗钱风险分类等级为三类的客户，公转私限额按客户实际需要设臵，但不得超过500万元。

    正确答案:B

  • 第20题：

    单选题
    目前某行对反洗钱大额、可疑交易进行监测、分析、上报的系统的是（）。
    A

    反洗钱客户风险等级分类系统

    B

    反洗钱黑名单监测系统外国政要

    C

    反洗钱信息管理系统

    D

    内控合规管理信息系统


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    开户机构在尽职调查时，对于被列入（）不得为其开户。
    A

    严重违法失信企业名单

    B

    经核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位

    C

    洗钱风险等级为较高的客户

    D

    列入反洗钱和非法集资及电信诈骗等黑名单的高风险客户


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    对于客户风险等级分类结果为（）或者其账户持有人，要了解其经济状况或者经营状况等信息，逐笔了解交易的资金来源、资金用途等。
    A

    低风险客户

    B

    中风险客户

    C

    高风险客户

    D

    一般客户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    营业部投资者教育工作应当有机融入客户开（销）户、证券交易、资金存取、证券营销、（）及客户服务等各项业务环节。
    A

    风险揭示

    B

    客户回访

    C

    反洗钱

    D

    信息披露


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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