判断题涉及一类高风险国家和地区原则上不得以美元清算或经加强型尽职调查核实交易背景真实性后按要求办理。A 对B 错

题目
判断题
涉及一类高风险国家和地区原则上不得以美元清算或经加强型尽职调查核实交易背景真实性后按要求办理。
A

对

B

错

相似考题

1.新开立结算账户时应进行加强型尽职调查。()此题为判断题(对，错)。

2.经办人员如遇高风险客户办理相关业务,经办柜员应按照“勤勉尽责”的原则,了解客户的交易目的和背景情况,完成尽职调查业务界面中()栏位填写A、财产和资金来源情况B、尽职调查方式C、尽职调查结果D、尽职调查时间

3.按整车运输的货物,托运人要求在站界内搬运或途中装卸时(包括在不办理货运营业的车站装卸),经核准后,可在车务段管内办理。()此题为判断题(对，错)。

4.对客户开展加强型尽职调查,应填写《客户尽职调查表》。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    遵循客户分类管理、合理配置资源的原则，原则对（）客户、拟调整为高风险的客户及其他业务条线规定的应采取加强型尽职调查的客户进行加强型尽职调查。

    • A、低风险
    • B、中风险
    • C、高风险
    • D、所有客户

    正确答案:C

  • 第2题：

    加强型尽职调查针对（）。

    • A、专报客户
    • B、查冻扣客户
    • C、原风险等级为较高风险客户
    • D、原风险等级为高风险客户

    正确答案:A,B,D

  • 第3题：

    判断题
    在国际结算和清算中，使用的主要是发达国家和地区的货币，如美元、欧元、日元、加元、港元等
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第4题：

    单选题
    遵循客户分类管理、合理配置资源的原则，原则对（）客户、拟调整为高风险的客户及其他业务条线规定的应采取加强型尽职调查的客户进行加强型尽职调查。
    A

    低风险

    B

    中风险

    C

    高风险

    D

    所有客户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第5题：

    多选题
    信用卡申请，初次识别后处理：根据初次识别结果，无特殊情况的，正常办理业务；以下情形按规定办理：（）。
    A

    客户身份证件或身份证明文件不在有效期内的，拒绝建立业务关系或发生交易

    B

    对禁止类客户，拒绝建立业务关系或发生交易，并及时按《中国农业银行涉及制裁业务管理办法》的有关规定进行报告

    C

    对高风险类客户开展尽职调查。

    D

    境外人士开立个人账户或发生一次性金融交易的，开展加强型尽职调查

    E

    客户身份或行为存在可疑或异常情形的，开展加强型尽职调查，并上报可疑交易报告

    F

    对其他农业银行认为有必要的情况开展加强型尽职调查


    正确答案： C,F
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    判断题
    需要审批的加强型尽职调查客户必须在完成审批流程后才能开户及办理相关业务。无需的，客户经理在《开立单位银行结算账户申请书》右上角空白处注明“无需进行加强型尽职调查审批”字样并签字。”但事后发现符合本条所列情形时仍需在十个工作日内完成尽职调查及审批工作。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    判断题
    涉及伊朗的美元汇款需提前尽职调查。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    根据总行的有关要求，各机构应密切关注高风险国家或地区业务，凡涉及高风险国家地区的汇款，要从严开展加强型尽职调查，深入分析是否涉及制裁因素，协助相关业务条线对汇款的真实性和合规性进行确认。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    加强型尽职调查应报告营业机构内勤行长，由客户经理开展加强型尽职调查；加强型尽职调查完成后，应依据调查结果和客户风险状况采取相应的后续控制措施。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    船舶服务贸易尽职调查包括哪些？（）
    A

    业务相关方：包括但不限于收付款人、相关银行等，上述各方等是否涉及制裁名单或锦州银行第一类敏感国家和地区名单。

    B

    船舶相关方：包括但不限于业务中涉及的船舶（IMO、船名等）、船公司、船舶代理公司（如有）等，上述各方等是否涉及制裁名单或锦州银行第一类敏感国家和地区名单。

    C

    船舶航线情况：可对应至特定航程的业务，查询相应的船舶航线，并按海运路线的核查要求处理

    D

    基础贸易：对于运费等涉及货运的业务，原则上还应了解基础货物贸易信息，包括但不限于货物名称、出口方（或提单上的托运人/发货人）、进口方（或提单上的收货人）等，审核上述各方是否涉及制裁名单或锦州银行第一类敏感国家和地区名单。


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    对锦州银行开展的所有国际业务均须进行一般性尽职调查，尽职调查要点包括哪些？（）
    A

    是否存在涉及制裁的因素，包括地址是否涉及第一类敏感国家和地区名单，相关方是否涉及制裁名单，货物产地或运输目的地是否涉及第一类敏感国家和地区名单等。

    B

    是否存在违规的可疑因素，包括资金用途与客户主营业务范围是否相符、单据条款是否合理，价格是否符合市场行情等。

    C

    货物或服务内容是否涉及特殊商品

    D

    仅审核单据表面真实性

    E

    对私业务资金用途或来源是否合理，是否涉嫌分拆办理外汇业务。


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    线上开户流程系统推送了尽职调查核实待办任务的，应由客户经理上门核实；对于当地监管要求或开户核实过程认为需要上门进一步核实的，在尽职调查录入环节点击“核实”，系统也会推送尽职调查核实待办任务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    涉及一类高风险国家和地区原则上不得以美元清算或经加强型尽职调查核实交易背景真实性后按要求办理。


    正确答案:错误

  • 第14题：

    信用卡申请，初次识别后处理：根据初次识别结果，无特殊情况的，正常办理业务；以下情形按规定办理：（）。

    • A、客户身份证件或身份证明文件不在有效期内的，拒绝建立业务关系或发生交易
    • B、对禁止类客户，拒绝建立业务关系或发生交易，并及时按《中国农业银行涉及制裁业务管理办法》的有关规定进行报告
    • C、对高风险类客户开展尽职调查。
    • D、境外人士开立个人账户或发生一次性金融交易的，开展加强型尽职调查
    • E、客户身份或行为存在可疑或异常情形的，开展加强型尽职调查，并上报可疑交易报告
    • F、对其他农业银行认为有必要的情况开展加强型尽职调查

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    判断题
    区内企业办理单笔等值5万美元（不含）以下的服务贸易外汇收支，金融机构原则上可以不审核交易单证
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第16题：

    判断题
    禁止办理涉及高风险Ⅰ、Ⅱ类国家或地区的业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第17题：

    单选题
    实物黄金系统，对客户风险等级为高风险类的客户且（现金）交易额在1万元（含）以上或转账交易额在（）万元以上的，按规定采取加强型尽职调查。
    A

    1

    B

    2

    C

    3

    D

    5


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    判断题
    客户个人外汇储蓄转存6000美元通过现金交易办理，应要求客户提供资料。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    判断题
    高风险Ⅱ类国家或地区账户，原则上不得使用人民币清算。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    对于关注客户业务及可信客户业务存疑的应进行增强型尽职审查，增强型尽职审查包括哪些？（）
    A

    资金来源及用途是否合理，是否符合客户经营特点，交易规模与客户的资本实力、生产经营规模是否匹配。

    B

    对于交易要素涉及第二类敏感国家和地区名单的，还应审核交易的最终受益人（最终交易对手），确认交易对手是否在制裁名单内。

    C

    交易条款条件是否符合法律、法规规定，是否符合国际惯例，与背景资料等是否一致。

    D

    审查业务关联要素是否涉及制裁名单或锦州银行第一类敏感国家和地区名单。

    E

    交易涉及的货物或服务是否涉及禁运物项、货物或服务的产地或者运输目的地是否涉及第一类敏感国家和地区或禁运国家和地区。


    正确答案： A,B,C,D,E
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    外商投资企业清算注销，原则上应先办理工商登记注销，后办理外汇基本信息登记注销。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    区内机构办理单笔等值5万美元（含）以下的服务贸易外汇收支，金融机构原则上可以不审核交易单证，但对于资金性质不明的外汇收支业务，金融机构可要求区内机构和个人提交交易单证进行合理审查
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    网点禁止办理高风险Ⅰ、Ⅱ类国家和地区的业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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