单选题在核心系统操作投资理财业务—个人理财业务—金融交易-个人理财购买界面，说法错误的是（）。A 柜员启动交易，实体I类户磁条卡刷磁、IC卡读芯片/射频、实体II类户IC卡读芯片/射频。面核二类账户可手输账号，验证密码B 输入购买金额、客户经理UM号等完成购买。代办情况下需对代办人身份证进行联网核查C 购买金额大于等于50W需主管授权D 柜员需完成客户证件拍照，再提交系统

题目
单选题
在核心系统操作投资理财业务—个人理财业务—金融交易-个人理财购买界面，说法错误的是（）。
A

柜员启动交易，实体I类户磁条卡刷磁、IC卡读芯片/射频、实体II类户IC卡读芯片/射频。面核二类账户可手输账号，验证密码

B

输入购买金额、客户经理UM号等完成购买。代办情况下需对代办人身份证进行联网核查

C

购买金额大于等于50W需主管授权

D

柜员需完成客户证件拍照，再提交系统

相似考题

1.个人客户办理理财类业务交易时应出示本人有效实名证件和资金账户凭证,其中()交易应由客户本人办理,不得代办()A.理财类业务签约、解约B.客户资料更改C.理财类交易账号密码挂失、重置、更改D.资金账号变更、重新加办E.理财类产品购买、赎回

2.个人客户要对理财类业务解约时，网点（）可根据客户提供的有效证件，个人结算账户卡/折和密码、理财类交易密码，提出解约申请。A业务柜员B终端柜员C理财柜员

3.关于理财类业务签约的操作流程，下列正确的是（）。A客户填写“中国邮政储蓄银行理财类业务签约/解约/资料变更申请书（个人）”，将个人结算账户卡/折连同有效身份证件交柜员B柜员核对个人结算账户卡/折与理财类交易账户户名是否一致，审核无误后，录入相关信息C客户预留理财类交易密码。其中理财类交易密码需输入两次，经校验一致后才接受密码D打印“中国邮政储蓄银行理财类业务签约/解约/资料变更申请书（个人）”，交客户签字确认后，柜员加盖名章和业务专用章，将“中国邮政储蓄银行理财类业务签约/解约/资料变更申请书”客户联、个人结算账户卡/折及有效身份证件交还客户

4.关于理财类业务交易密码变更的操作流程，下列说法正确的是（）。A客户口头申请密码更改，将个人结算账户卡/折和有效身份证件交柜员B柜员审核无误后，输入相关信息C客户输入原理财类交易账户密码和新理财类交易账户密码（须输入两遍经校验一致后才接受输入）D打印“理财类交易回执”，交客户签字确认后，柜员加盖章戳，将“理财类交易回执”客户联、个人结算账户卡/折和有效身份证件交还客户

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  • 第1题：

    个人理财客户信息更新、同步标志位的基本规定中，说法错误的是（）

    • A、客户在AB端办理客户信息变更后，如主机晚间未正常同步至理财系统，可通过此交易进行客户信息同步更新
    • B、客户账户内的理财产品全部赎回后，主机晚间会更新理财账户标识。如客户当天赎回产品需进行销卡，可通过此交易提前进行理财账户标识的同步更新
    • C、接收客户提交借记卡/存折、身份证件
    • D、交易不支持代办，仅允许监护人代理未成年人办理。代理人不需进行联网核查
    • E、支持实体I类户、面核I类户、实体II类户

    正确答案:D,E

  • 第2题：

    个人理财变更理财账户交易中需要变更的新卡卡号（）

    • A、有介质账户须读卡进入交易
    • B、磁条卡须射频
    • C、没有介质账户可手工输入账号
    • D、IC卡需刷磁

    正确答案:A,C

  • 第3题：

    个人理财柜台业务授权，下面那句话有错误？（）

    • A、身份自动联网核查不通过或有故障，手工核查后允许受理。
    • B、审核经办客户照片是否与提供的身份证件记载的姓名、照片一致、身份证件是否有效；本地及远程授权时证件的真伪由支行负责审核。
    • C、身份证联网核查不通过需授权。
    • D、购买金额大于等于50W需授权。

    正确答案:D

  • 第4题：

    在核心系统操作投资理财业务—个人理财业务—金融交易-个人理财购买界面，说法错误的是（）。

    • A、柜员启动交易，实体I类户磁条卡刷磁、IC卡读芯片/射频、实体II类户IC卡读芯片/射频。面核二类账户可手输账号，验证密码
    • B、输入购买金额、客户经理UM号等完成购买。代办情况下需对代办人身份证进行联网核查
    • C、购买金额大于等于50W需主管授权
    • D、柜员需完成客户证件拍照，再提交系统

    正确答案:C

  • 第5题：

    以下说法错误的是（）

    • A、个人持卡客户通过该交易购买平安银行理财产品，购买前应先完成风险测评。
    • B、“个人理财产品购买”交易进入打印界面，放入《理财产品销售协议书》打印，系统自动打印电子印章。
    • C、日添利产品可支持冲销，确认金额和产品类型有误的需冲销后再提交购买。

    正确答案:C

  • 第6题：

    在综合客户服务系统（AB前端）新增“投资理财业务—个人理财业务”交易模块中，金融类交易（）通过刷磁/读芯片/射频读取卡片信息，验证密码后进入交易。

    • A、有实体介质账户
    • B、无实体介质账户
    • C、存折
    • D、二类账户

    正确答案:A

  • 第7题：

    单选题
    “个人理财变更理财账户”交易，说法不正确的是（）。
    A

    允许I类户变更为所有类型II类户

    B

    客户购买理财产品后，可通过该交易变更理财账户，理财产品到期后本金及收益款项转入变更后的账户

    C

    客户卡下有待清算购买记录或待下发资金请在清算后进行换卡

    D

    客户卡下未购买过理财，系统提示没有需要换卡的记录


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    关于以下“个人理财客户信息更新”交易以下说法错误的是（）。
    A

    该交易可手工输入卡号。

    B

    该交易需磁条卡刷磁、IC卡读芯片/射频录入卡号或帐号。

    C

    该交易主机系统客户资料自动反显，包括：平安卡号、客户姓名、证件类型、证件号码、出生日期、联系电话、手机号码、电子邮件、地址。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    在核心系统操作投资理财业务撤回交易是，说法错误的是（）
    A

    该交易支持实体I类户磁条卡刷磁、IC卡读芯片/射频、实体II类户IC卡读芯片/射频。面核二类账户可手输账号无需验证密码

    B

    赎回份额大于等于50W需主管授权

    C

    柜员需完成客户证件拍照，提交系统

    D

    日添利产品支持当日冲销，柜员须检查后提交系统


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    在综合客户服务系统（AB前端）新增“投资理财业务—个人理财业务”交易模块中，金融类交易（）通过刷磁/读芯片/射频读取卡片信息，验证密码后进入交易。
    A

    有实体介质账户

    B

    无实体介质账户

    C

    存折

    D

    二类账户


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    个人理财变更理财账户交易中需要变更的新卡卡号（）
    A

    有介质账户须读卡进入交易

    B

    磁条卡须射频

    C

    没有介质账户可手工输入账号

    D

    IC卡需刷磁


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    个人客户要对理财类业务解约时，网点（）可根据客户提供的有效证件，个人结算账户卡/折和密码、理财类交易密码，提出解约申请。
    A

    业务柜员

    B

    终端柜员

    C

    理财柜员


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在核心系统操作投资理财业务撤回交易是，说法错误的是（）

    • A、该交易支持实体I类户磁条卡刷磁、IC卡读芯片/射频、实体II类户IC卡读芯片/射频。面核二类账户可手输账号无需验证密码
    • B、赎回份额大于等于50W需主管授权
    • C、柜员需完成客户证件拍照，提交系统
    • D、日添利产品支持当日冲销，柜员须检查后提交系统

    正确答案:A,B,D

  • 第14题：

    “个人理财变更理财账户”交易，说法不正确的是（）。

    • A、允许I类户变更为所有类型II类户
    • B、客户购买理财产品后，可通过该交易变更理财账户，理财产品到期后本金及收益款项转入变更后的账户
    • C、客户卡下有待清算购买记录或待下发资金请在清算后进行换卡
    • D、客户卡下未购买过理财，系统提示没有需要换卡的记录

    正确答案:A

  • 第15题：

    关于个人理财产品购买的基本规定，说法正确的是（）

    • A、需由理财经理在销售专区完成双录后才能进行AB端系统操作，交易必须输入客户经理UM号，该客户经理需有代销资质且已在系统中维护资质信息
    • B、若为追加购买，只需提交原《理财产品销售协议书》客户联。柜员复印原协议书作为追加购买的销售资料保管
    • C、《理财产品说明书》客户签署页由客户本人签名确认后，理财经理将该页复印，原始签字页作为购买材料一并提交给运营柜台专夹保管。复印页及说明书其他页面交付客户留存
    • D、交易要求客户本人办理。代办仅限由交易支持监护人代办，18周岁（含）以下未成年客户首次办理基金业务时，应由法定监护人至网点柜面进行客户本人及监护人证件信息验证及登记。监护人应同时提供监护关系的证明材料（如户口簿、居委会/村委会证明、出生证明等）
    • E、购买金额大于等于50W需主管授权

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    个人理财客户风险测评支持的账户类型有哪些（）

    • A、实体I类户
    • B、实体II类户
    • C、无介质I类户
    • D、面核II类户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    关于以下“个人理财客户信息更新”交易以下说法错误的是（）。

    • A、该交易可手工输入卡号。
    • B、该交易需磁条卡刷磁、IC卡读芯片/射频录入卡号或帐号。
    • C、该交易主机系统客户资料自动反显，包括：平安卡号、客户姓名、证件类型、证件号码、出生日期、联系电话、手机号码、电子邮件、地址。

    正确答案:A

  • 第18题：

    单选题
    以下说法正确的是（）
    A

    即使客户当天理财全部赎回资金到账且客户需当天销卡，柜员可启动“个人理财同步标志位”交易，即时同步理财账户已取消的状态，当日不可进行销卡操作，需次日发起销卡交易。

    B

    如当天理财全部赎回资金到账且客户需当天销卡，柜员可启动“个人理财同步标志位”交易，即时同步理财账户已取消的状态，再进行销卡操作。

    C

    “个人理财同步标志位”仅能选择人民币不可操作外币。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    关于个人理财产品购买的基本规定，说法正确的是（）
    A

    需由理财经理在销售专区完成双录后才能进行AB端系统操作，交易必须输入客户经理UM号，该客户经理需有代销资质且已在系统中维护资质信息

    B

    若为追加购买，只需提交原《理财产品销售协议书》客户联。柜员复印原协议书作为追加购买的销售资料保管

    C

    《理财产品说明书》客户签署页由客户本人签名确认后，理财经理将该页复印，原始签字页作为购买材料一并提交给运营柜台专夹保管。复印页及说明书其他页面交付客户留存

    D

    交易要求客户本人办理。代办仅限由交易支持监护人代办，18周岁（含）以下未成年客户首次办理基金业务时，应由法定监护人至网点柜面进行客户本人及监护人证件信息验证及登记。监护人应同时提供监护关系的证明材料（如户口簿、居委会/村委会证明、出生证明等）

    E

    购买金额大于等于50W需主管授权


    正确答案： E,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    以下说法错误的是（）
    A

    个人持卡客户通过该交易购买平安银行理财产品，购买前应先完成风险测评。

    B

    “个人理财产品购买”交易进入打印界面，放入《理财产品销售协议书》打印，系统自动打印电子印章。

    C

    日添利产品可支持冲销，确认金额和产品类型有误的需冲销后再提交购买。


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    个人理财购买失败资金解冻交易，说法正确的是（）。
    A

    启动交易，通过刷卡/读取芯片获得客户卡号/账户及信息（无介质账户支持手输卡号/账号），无需密码，点击查询系统显示可解除冻结的信息

    B

    身份自动联网核查不通过或有故障，手工核查后允许受理

    C

    审核经办客户照片是否与提供的身份证件记载的姓名、照片一致、身份证件是否有效；本地及远程授权时证件的真伪由远程授权负责审核


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    个人理财柜台业务授权，下面那句话有错误？（）
    A

    身份自动联网核查不通过或有故障，手工核查后允许受理。

    B

    审核经办客户照片是否与提供的身份证件记载的姓名、照片一致、身份证件是否有效；本地及远程授权时证件的真伪由支行负责审核。

    C

    身份证联网核查不通过需授权。

    D

    购买金额大于等于50W需授权。


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    个人理财客户风险测评支持的账户类型有哪些（）
    A

    实体I类户

    B

    实体II类户

    C

    无介质I类户

    D

    面核II类户


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

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