单选题李某利用熟识商户的POS机，组织多名同事及朋友刷卡套现，其行为将受到行政（）处分。A 记大过B 降级C 撤职D 开除

题目
单选题
李某利用熟识商户的POS机，组织多名同事及朋友刷卡套现，其行为将受到行政（）处分。
A

记大过

B

降级

C

撤职

D

开除

相似考题

1.以下对商户套现行为描述正确的是( )A、商户与不良持卡人勾结，故意以签名不符的银联卡交易向发卡机构提出拒付B、商户或与其他不法分子勾结，布放假的银联卡受理POS机具，窃取持卡人银联卡信息C、商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金D、商户收银员以故意多刷卡、重复刷卡方式侵占持卡人资金

2.银联卡特约商户应承担哪些费用（）。A、POS交易手续费B、POS机押金C、POS刷卡时的通讯费用D、POS机买断费用

3.（）是指商户将其他未签约商户的交易在本商户的机具终端上刷卡，假冒本商户交易。A、套现B、洗单C、虚假交易D、泄露账户及交易信息

4.某银行向商铺以成本价出售刷卡POS机,该POS机仅可用于该银行的信用卡,该银行按刷卡金额收取手续费,该银行出售POS机与提供刷卡服务属于()。A、可明确区分，应分别确认收入B、不可明确区分，将收取的POS机成本确认为一项负债C、不可明确区分，应分别确认收入D、可明确区分,将收取的POS机成本确认为一项负债

更多“李某利用熟识商户的POS机，组织多名同事及朋友刷卡套现，其行为将受到行政（）处分。”相关问题

  • 第1题：

    特约商户利用已安装的POS机，默许、纵容或与不法分子共谋在POS机具上装载侧录仪器，盗录持卡人磁条信息的行为是（）。

    • A、虚假申请
    • B、侧录风险
    • C、套现风险
    • D、洗单风险

    正确答案:B

  • 第2题：

    申请人以虚假资料或借用、盗用其他商户资料后，向收单行申请成为特约商户安装POS机的行为是（）。

    • A、虚假申请
    • B、侧录风险
    • C、套现风险
    • D、调单风险

    正确答案:A

  • 第3题：

    已安装POS机的特约商户为了赚取套现收益，与不良持卡人或其他第三方勾结，或特约商户自身以虚拟交易或信用卡套取现金的行为是（）。

    • A、虚假申请
    • B、侧录风险
    • C、套现风险
    • D、洗单风险

    正确答案:C

  • 第4题：

    E贷通2.0用款方式有（）。

    • A、特许商户POS刷卡
    • B、非特许商户POS刷卡
    • C、转账
    • D、取现

    正确答案:A,B,D

  • 第5题：

    以下商户，属于禁入商户类型的是（）

    • A、非面对面交易类商户
    • B、非法设立经营的商户
    • C、被银行卡组织列为黑名单的商户
    • D、在徽商银行办理过POS，但因严重套现而撤机的商户

    正确答案:B,C,D

  • 第6题：

    案例：基本案情：犯罪嫌疑人徐某等人利用虚假的公司通过非法中介申办出虚假的营业执照、税务登记许可证等公司资料，再利用租借的门面为公司办公地点，用所获公司资料在相关银行申办POS机。之后，通过互联网寻找可以解码的犯罪嫌疑人，帮助把需在B市经营的POS机电话号码“解码”，然后销往外地。犯罪嫌疑人赖某、庞某从徐某处获得已“解码”的POS机后，通过互联网或其他方式找寻买家，其中，赖某以低买高卖的方式倒卖POS机获利。犯罪嫌疑人陈某、王某、周某等人通过购买或者租赁方式获得异地POS机后，主要从事无真实商品交易的信用卡套现，为掩人耳目，或放在小店里经营，或在住宅中套现，或打广告租门面专门从事套现业务。  作案手段： （1）准备虚假资料。犯罪嫌疑人使用虚假身份信息租赁房屋，在工商部门注册多家空壳公司，骗领营业执照、办理税务登记证、组织机构代码证、银行开立公司对公账户，为到银行申请办理POS机准备相关资料。  （2）骗取POS机具。犯罪嫌疑人利用部分银行风险管理不到位、相互间信息不对称的漏洞，同时在多家银行申请办理POS机，并对银行相关人员施以小恩小惠，顺利拿到POS机及网银U盾。  （3）专业解码销售。犯罪嫌疑人通过网络、QQ群联系到专门的POS机“解码”人员，对POS机进行“解码”，然后在网上发布销售POS机信息，高价将POS机销售出去，非法牟取暴利。  （4）测录制作伪卡。犯罪嫌疑人利用“测录器”盗取信用卡持有人信息，然后制作“伪卡”，利用购买的POS机疯狂刷卡，利用网银转账的便利条件，及时将涉案赃款转到事先准备好的银行卡上。  （5）虚拟隐蔽网络。犯罪分子利用虚假的身份证、电话卡进行联系，所留资料都是以虚拟的身份通过互联网进行，即使是多人共同实施的犯罪，相互之间也互不认识，给此类案件的侦查取证带来了难度。  损失及影响： （1）危害金融市场秩序与安全。大量信用卡内的信贷资金通过POS机等套现渠道，违规进入股票期货、房地产等高风险投机市场，客观上增加了市场游资，刺激了市场投机行为，容易形成股市和房市泡沫，抑制了国家对金融市场和经济秩序宏观调控的有效性，而且套现行为易被不法分子利用、从事“洗钱”等犯罪活动，埋下危机隐患。 （2）对于发卡银行：一是信用卡套现行为将使发卡银行损失一定取现手续费和利息。二是使得本应在银行信用卡账户内部循环的信贷资金，变成了游离于银行监管之外的流动资金，难以进行有效鉴别与跟踪。三是套现倍数效应惊人。不少持卡人手中持有多张信用卡，循环套现风险最终将转移到银行身上，发卡银行的经营风险将大大增加。 （3）对于收单机构来说，信用卡套现可能导致其面临庞大的退单风险和巨额亏损。 （4）对于持卡人来说，信用卡套现不仅可能导致持卡人资金遭受损失，也可能导致其个人征信产生不良记录。 请分析上述案件发生原因并提出控制措施。


    正确答案: 犯罪嫌疑人因素：对犯罪嫌疑人来讲，利用POS机非法套现投入成本低、回报利润高。
    银行因素：1、发卡行因素。一是在发放信用卡方面“重数量、轻质量、重发卡、轻管理”；二是各银行间尚未建立信用卡信息共享机制，一人多卡现象较为普遍。2、收单银行因素。一是POS机安装门槛低、管理漏洞多。二是银行对POS机风险管理不到位，没有落实POS机定期回访制度。3、持卡人因素。由于信用卡透支消费功能不能直接将信用额度转化为流动资金，提现受到诸多严格限制，而通过信用卡非法套现，持卡人在获取现金的同时还实质上享受了刷卡消费的优惠待遇。
    反思：（一）银行方面。1、严格POS机准入；2、持续跟进POS机特约商户使用情况；3、提高POS机安全性能；4、明确各方职责；5、完善绩效考核体系。（二）对工商部门，应严格市场经营管理。（三）对于公安部门，建议将在网络上进行的POS机非法套现活动纳入网路监管范畴，阻断POS机套现案件传播的通道。对发现的网络POS机非法套现信息，及时进行情报分析研判，加强与银行机构联系配合，实现信息共享。

  • 第7题：

    建设银行要对商户POS交易进行监控，对商户经营中出现异样情况（）分析可能出现的问题，开展交易情况调查并采取相应措施。

    • A、商户疑似套现
    • B、商户交易额巨大
    • C、商户交易量骤增骤减
    • D、POS机使用频率频繁

    正确答案:A,C

  • 第8题：

    多选题
    借款人通过以下哪种渠道消费后，办理退货时，系统不能直接将退货资金归还贷款本金。（）
    A

    我行本地特约商户POS刷卡

    B

    我行异地特约商户POS刷卡

    C

    本地他行特约商户POS刷卡

    D

    网上银行B2C


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    将其他未安装POS机商户或高扣率商户的交易在已安装POS机的低扣率商户POS机上进行刷卡交易，假冒该商户与收单行清算的行为是（）。
    A

    虚假申请

    B

    侧录风险

    C

    套现风险

    D

    洗单风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    E贷通2.0用款方式有（）。
    A

    特许商户POS刷卡

    B

    非特许商户POS刷卡

    C

    转账

    D

    取现


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    （）是应对当前不法分子利用POS机实施伪卡盗刷、移机套现等欺诈风险的重要手段。
    A

    关闭商户交易

    B

    实施POS拨入号码绑定

    C

    减少移动POS设备布放

    D

    暂缓商户资金清算


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    已安装POS机的特约商户为了赚取套现收益，与不良持卡人或其他第三方勾结，或特约商户自身以虚拟交易或信用卡套取现金的行为是（）。
    A

    虚假申请

    B

    侧录风险

    C

    套现风险

    D

    洗单风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商户和POS操作员的哪种行为（）将不用承担相应的民事及刑事法律责任。

    • A、向持卡人提供信用卡套现
    • B、以多刷卡、重复刷卡等方式侵占持卡人资金
    • C、POS操作员捡到他人银行卡后使用
    • D、拒绝受理非本人的信用卡

    正确答案:D

  • 第14题：

    将其他未安装POS机商户或高扣率商户的交易在已安装POS机的低扣率商户POS机上进行刷卡交易，假冒该商户与收单行清算的行为是（）。

    • A、虚假申请
    • B、侧录风险
    • C、套现风险
    • D、洗单风险

    正确答案:D

  • 第15题：

    李某利用熟识商户的POS机，组织多名同事及朋友刷卡套现，其行为将受到行政（）处分。

    • A、记大过
    • B、降级
    • C、撤职
    • D、开除

    正确答案:D

  • 第16题：

    按照规范特约商户受理行为标准，以下属于违规受理行为的是（）

    • A、将POS机租借给其他商户使用
    • B、对同一笔交易分多次刷卡
    • C、为他人套现提供便利
    • D、安装测录设备，测录刷卡人信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    直联pos商户套现属于（）行为。

    • A、合理、合法
    • B、合理、不合法
    • C、违法
    • D、合法、不合理

    正确答案:C

  • 第18题：

    借款人通过以下哪种渠道消费后，办理退货时，系统不能直接将退货资金归还贷款本金。（）

    • A、我行本地特约商户POS刷卡
    • B、我行异地特约商户POS刷卡
    • C、本地他行特约商户POS刷卡
    • D、网上银行B2C

    正确答案:B,C,D

  • 第19题：

    （）是应对当前不法分子利用POS机实施伪卡盗刷、移机套现等欺诈风险的重要手段。

    • A、关闭商户交易
    • B、实施POS拨入号码绑定
    • C、减少移动POS设备布放
    • D、暂缓商户资金清算

    正确答案:B

  • 第20题：

    单选题
    下列关于商户移机的有关说法错误的是（）。
    A

    违规移机是指商户未经银行许可，擅自将POS机具从银行登记的原始装机地址转移至另一地址使用

    B

    商户未经银行许可将POS机具从其营业执照注册地址转移至其他实际经营地址的情况不属于移机

    C

    POS拨入号码绑定功能是我行应对当前不法分子利用POS机实施移机套现欺诈风险的重要手段之一

    D

    收单行发现商户违规移机，应及时采取关闭交易、控制商户结算账户等控制措施


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    申请人以虚假资料或借用、盗用其他商户资料后，向收单行申请成为特约商户安装POS机的行为是（）。
    A

    虚假申请

    B

    侧录风险

    C

    套现风险

    D

    调单风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    与收单行签署了受理协议的商户，将其它未签约商户的交易在本商户POS机上刷卡，假冒本商户交易与收单行清算的行为叫做（）。
    A

    商户套现

    B

    洗单

    C

    虚假交易

    D

    侧录


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    特约商户利用已安装的POS机，默许、纵容或与不法分子共谋在POS机具上装载侧录仪器，盗录持卡人磁条信息的行为是（）。
    A

    虚假申请

    B

    侧录风险

    C

    套现风险

    D

    洗单风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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