多选题资信评级是指由独立的信用评级机构对评级对象的（　　）进行综合评价。A债务结构B偿还债务的能力C偿债意愿D负债总额

题目
多选题
资信评级是指由独立的信用评级机构对评级对象的（　　）进行综合评价。
A

债务结构

B

偿还债务的能力

C

偿债意愿

D

负债总额

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1.发行人应当聘请具有企业债券评估从业资格的信用评级机构对其债券进行信用评级。债券资信评级机构对评级结果的客观、公正和及时性承担责任。（ ）

2.银行客户信用评级只能由权威的、独立的外部评级机构进行。 （ ）此题为判断题(对，错)。

3.公开发行可转换公司债券，应当委托具有资格的资信评级机构进行信用评级和跟踪评级；资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。 （ ）

4.信用评级也称资信评级,由独立的信用评级机构根据独立、客观、公正的原则,采用定性与定量、宏观与微观、动态与静态相结合的综合分析方法,对债务人在未来一段时间按期偿债能力和偿还意愿进行综合评价的活动。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    银行客户信用评级只能由权威的、独立的外部评级机构进行。（ ）


    正确答案：×
    评级可由银行独立进行，内部掌握，也可由较权威的评估机构进行。目前我国银行的贷款评价多采用内部信用等级评定。

  • 第2题：

    根据《证券市场资信评级机构评级业务实施细则（试行）》，下列说法正确的有（ ）。
    Ⅰ．首次评级时，评级项目组对评级对象的现场考察与访谈时间不得少于1个工作日
    Ⅱ．证券评级机构开展首次信用评级时，从现场尽职调查结束之日至评级报告初稿完成之日，单个公司主体的信用评级或其发行的债券评级一般不少于7个工作日
    Ⅲ．证券评级机构从事证券市场资信评级业务应当取得中国人民银行的证券评级业务许可
    Ⅳ．进行连续评级的，如距对该评级对象最近一次进场尽职调查的结束之日超过一年的，证券评级机构应当进场开展尽职调查

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ
    D.Ⅲ、Ⅳ

    答案：B
    解析：
    Ⅰ项，首次评级时，评级项目组对评级对象的现场考察与访谈时间不得少于2个工作日。
    Ⅱ项，证券评级机构开展首次信用评级时，从现场尽职调查结束之日至评级报告初稿完成之日，单个公司主体的信用评级或其发行的债券评级一般不少于10个工作日，集团公司主体的信用评级或其发行的债券评级一般不少于30个工作日。
    Ⅲ项，证券评级机构从事证券市场资信评级业务应当取得中国证监会的证券评级业务许可。

  • 第3题：

    公开发行可转换公司债券，应当委托具有资袼的资信评级机构进行信用评级和跟 踪评级;资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。 ( )


    答案：A
    解析：
    。公开发行可转换公司债券,应当委托具有资格的资信评级机构进 行信用评级和跟踪评级；资信评级机构每年至少公告一次跟踪评级报告。对于发行分离 交易的可转换公司债券的评级要求，与此相同。

  • 第4题：

    公开发行可转换公司债券，应当委托具有资格的资信评级机构进行（）。

    • A、信用评级和信息披露
    • B、信用评级和跟踪评级
    • C、跟踪评级和信息披露
    • D、信用评级和资产评估

    正确答案:B

  • 第5题：

    （）是指由独立的信用评级机构对影响评级对象的各种信用风险因素进行分析研究，就其偿还债务的能力及意愿进行综合评级，并最终采用评级符号予以反映的过程。

    • A、承销
    • B、经纪
    • C、信用评级
    • D、信用增进

    正确答案:C

  • 第6题：

    客户信用等级评定中，对现有评级模型无法覆盖的特殊客户，由评级人员根据相应规则，对客户的财务和非财务因素进行评估确定初始评级，然后基于客户所属行业、规模、资信状况等其它风险因素对初始评级进行调整，确定客户信用等级的评级方式是哪种评级方式？（）

    • A、“集中评级”
    • B、“模型评级”
    • C、“分池评级”
    • D、“专家评级”

    正确答案:D

  • 第7题：

    信用评级也称资信评级，由独立的信用评级机构根据独立、客观、公正的原则，采用定性与定量、宏观与微观、动态与静态相结合的综合分析方法，对债务人在未来一段时间按期偿债能力和偿还意愿进行综合评价的活动。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    信用评级的运行机制包括（）。

    • A、确定被评对象的资信等级
    • B、评级机构从被评对象获得资信评级费用
    • C、评级机构对被评对象进行详细的调查和分析
    • D、评级机构向投资者发布被评对象的资信等级

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    单选题
    （）是指由独立的信用评级机构对影响评级对象的各种信用风险因素进行分析研究，就其偿还债务的能力及意愿进行综合评级，并最终采用评级符号予以反映的过程。
    A

    承销

    B

    经纪

    C

    信用评级

    D

    信用增进


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    资信评级是指由独立的信用评级机构对评级对象的（　　）进行综合评价。
    A

    债务结构

    B

    偿还债务的能力

    C

    偿债意愿

    D

    负债总额


    正确答案： A,D
    解析：
    《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范　第1部分：信用评级主体规范》第2.2条规定，信用评级，也称资信评级，由独立的信用评级机构对影响评级对象的诸多信用风险因素进行分析研究，就其偿还债务的能力及其偿债意愿进行综合评价，并且用简单明了的符号表示出来。

  • 第11题：

    单选题
    （　　）是指社会专业资信评估公司对某个债项或者债务人进行的信用评级活动。
    A

    外部评级

    B

    内部评级

    C

    机构评级

    D

    专业评级


    正确答案： D
    解析：
    外部评级是资本市场独立的专业评级机构对特定债务人的偿债能力和意愿的整体评估，是指社会专业资信评估公司对某个债项或者债务人进行的信用评级活动。

  • 第12题：

    多选题
    根据《证券市场资信评级机构评级业务实施细则（试行）》，首次信用评级信息应当包括（　　）。
    A

    评级对象信用等级

    B

    信用评级报告全文

    C

    信用评级时间

    D

    信用评级项目组成员


    正确答案： D,A
    解析：
    《证券市场资信评级机构评级业务实施细则（试行）》第六十条第一、三款规定，证券评级机构应当通过协会、交易场所、证券评级机构及中国证监会指定的其他网站披露评级对象的首次信用评级信息。首次信用评级信息至少应当包括评级对象信用等级、信用评级报告全文、信用评级报告出具时间、信用评级项目组成员等内容。

  • 第13题：

    发行人进入国际债券市场时，其债券的信用级别评定必须由（ ）进行。
    A.本国资信评级机构 B.国际著名的资信评级机构
    C.投资者所在国资信评级机构 D.国际金融机构指定的资信评级机构


    答案：B
    解析：
    发行国际债券的目的之一就是要利用 国际证券市场资金来源的广泛性和充足性。发行 人进入国际债券市场的门槛比较高，必须由国际 著名的资信评级机构进行债券信用级别评定，只 有高信誉的发行人才能顺利地进行筹资。

  • 第14题：

    根据《证券资信评级机构执业行为准则》，不正确的是（）。

    A、委托人全额支付本次评级费用之后，证券评级机构方可启动评级程序，证券评级机构应根据有关规定，将信用评级委托及收费证明文件向协会备案
    B、证券评级机构及其评级从业人员在对结构性金融产品进行评级之前或评级过程中，不得对受评结构性金融产品的设计提供咨询服务或建议
    C、评级对象信用等级的确定、维持、调整以及失效等由评级委员会召开信用等级评审会议决定，参会评审委员不得少于7人
    D、证券评级机构对同一评级对象进行跟踪评级，采用一致的评级方法、模型与程序
    E、证券评级机构应聘用具有评级相关知识与经验的评级分析人员,并根据评级项目特点组成项目组

    答案：C
    解析：
    C项，评级对象信用等级的确定、维持、调整以及失效等由评级委员会召开信用等级评审会议决定。信用等级评审会议由评级委员会主任或其书面委托的其他委员主持，参会评审委员不得少于5人。

  • 第15题：

    根据证券法律制度的规定，公开发行公司债券，应当委托具有证券服务业务资格的资信评级机构进行信用评级。下列关于资信评级机构的表述中，不正确的是（ ）。

    A.资信评级机构应当按照规定或者约定将评级信息告知发行人，并及时向市场公布首次评级报告、定期和不定期跟踪评级报告
    B.在债券有效存续期间，资信评级机构应当每年至少向市场公布一次定期跟踪评级报告
    C.在债券有效存续期间，资信评级机构应当每6个月至少向市场公布一次定期跟踪评级报告
    D.资信评级机构应当充分关注可能影响评级对象信用等级的所有重大因素，及时向市场公布信用等级调整及其他与评级相关的信息变动情况，并向证券交易所或者其他证券交易场所报告

    答案：C
    解析：

  • 第16题：

    （）是由独立的信用评级机构对影响评级对象的诸多信用风险因素进行分析研究，就其偿还债务的能力及其偿债意愿进行综合评价，并用简单明了的符号表示出来。

    • A、信用评级
    • B、信用登记
    • C、信用评分
    • D、信用调查

    正确答案:A

  • 第17题：

    信用评级是由独立的信用评级机构对影响评级对象的诸多信用风险因素进行分析研究，就其偿还债务能力及其偿债意愿进行综合评价，并用简单明了的符号表示出来的活动。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    信用评级是由专门的信用评级机构对债务人在（）一段时间按期偿还债务的能力和偿还意愿进行综合评价。

    • A、过去
    • B、现在
    • C、未来

    正确答案:C

  • 第19题：

    公开发行可转换公司债券，应当委托具有资格的资信评级机构进行信用评级和跟踪评级。（）


    正确答案:正确

  • 第20题：

    单选题
    关于信用评级程序，下列说法错误的是（　　）。
    A

    在评级准备阶段，信用评级机构在接受评级委托方申请后，应当首先判断本机构是否能够独立、客观、公正地对评级对象进行评级，且具备相应的评级能力

    B

    在实地调查阶段，评级小组在实地考察和访谈之后，应根据实际情况随时修改或补充相关资料，并建立完备的实地调查工作底稿

    C

    在初评阶段，评级小组在对收集资料进行定性与定量相结合、静态与动态相结合的综合分析基础上，初步确定评级对象的信用等级，初步拟定信用评级报告

    D

    在评定等级阶段，评级小组向信用评级机构的内部信用评审委员会提交四级审核后的信用评级报告及工作底稿


    正确答案： D
    解析：
    A项，《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范　第2部分：信用评级业务规范》第3.5.1条规定，在评级准备阶段，接受评级委托方申请后，信用评机构进行初步调查，判断本机构是否能够独立、客观、公正地对评级对象进行评级，且具备相应的评级能力。B项，第3.5.2条规定，评级小组在实地考察和访谈之后，应根据实际情况随时修改或补充相关资料，并建立完备的实地调查工作底稿。C项，第3.5.3条规定，评级小组在对收集资料进行定性与定量相结合、静态与动态相结合的综合分析基础上，初步确定评级对象的信用等级，初步拟定信用评级报告。D项，第3.5.4条规定，评级小组向信用评级机构的内部信用评审委员会提交三级审核后的信用评级报告及工作底稿。

  • 第21题：

    多选题
    关于开展信用评级业务准则，下列表述正确的有（　　）。
    A

    信用评级机构如与评级对象（发行人）有利益关系，则不应当承担此项信用评级项目

    B

    信用评级应根据客观、公正、科学的原则设定信用评级指标体系，采用宏观与微观、定量与定性、动态与静态相结合的科学分析方法，确定评价对象的信用等级

    C

    信用评级机构在进行信用评级业务时，可以根据评级对象的实际情况决定是否进行实地调查

    D

    严格依据信用评级程序，独立地开展信用评级工作，保证评级的公正性、一致性、完整性


    正确答案： C,B
    解析：
    《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范　第3部分：信用评级业务管理规范》第3.1条规定，信用评级机构进行信用评级业务时应遵循以下准则：（一）按照国家有关法律、法规、政策和信用评级业务主管部门的有关规定，开展信用评级业务；（二）信用评级机构如与评级对象（发行人）有利益关系，则不应当承担此项信用评级项目；（三）信用评级机构的评估人员如与评级对象（发行人）有利益关系的，应当回避；（四）信用评级依据收集的基础资料，客观地进行信用等级评估，信用评级结果不受任何单位和个人影响；（五）信用评级应根据客观、公正、科学的原则设定信用评级指标体系，采用宏观与微观、定量与定性、动态与静态相结合的科学分析方法，确定评价对象的信用等级；（六）信用评级机构在进行信用评级业务时，必须履行实地调查义务；（七）严格依据信用评级程序，独立地开展信用评级工作，保证评级的公正性、一致性、完整性；（八）信用评级结果应客观、公正，不应有误导性。

  • 第22题：

    多选题
    信用评级的运行机制包括（）。
    A

    确定被评对象的资信等级

    B

    评级机构从被评对象获得资信评级费用

    C

    评级机构对被评对象进行详细的调查和分析

    D

    评级机构向投资者发布被评对象的资信等级


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    客户信用等级评定中，对现有评级模型无法覆盖的特殊客户，由评级人员根据相应规则，对客户的财务和非财务因素进行评估确定初始评级，然后基于客户所属行业、规模、资信状况等其它风险因素对初始评级进行调整，确定客户信用等级的评级方式是哪种评级方式？（）
    A

    “集中评级”

    B

    “模型评级”

    C

    “分池评级”

    D

    “专家评级”


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    根据《证券市场资信评级机构评级业务实施细则（试行）》，证券评级机构应当及时披露的信用评级信息包括（　　）。
    A

    首次信用评级信息

    B

    涉及受评级机构商业秘密的信息

    C

    跟踪信用评级信息

    D

    评级有效期内的评级行动和评级决策


    正确答案： B,A
    解析：
    《证券市场资信评级机构评级业务实施细则（试行）》第五十九条第一款规定，证券评级机构应当及时披露证券评级业务的信用评级信息。证券评级机构披露的信用评级信息至少应当包括首次信用评级信息、跟踪信用评级信息以及评级有效期内的评级行动和评级决策。

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