单选题关于信用评级程序，下列说法错误的是（　　）。A 在评级准备阶段，信用评级机构在接受评级委托方申请后，应当首先判断本机构是否能够独立、客观、公正地对评级对象进行评级，且具备相应的评级能力B 在实地调查阶段，评级小组在实地考察和访谈之后，应根据实际情况随时修改或补充相关资料，并建立完备的实地调查工作底稿C 在初评阶段，评级小组在对收集资料进行定性与定量相结合、静态与动态相结合的综合分析基础上，初步确定评级对象的信用等级，初步拟定信用评级报告D 在评定等级阶段，评级小组向信用评级机构的内部信用评审委员会提

题目
单选题
关于信用评级程序，下列说法错误的是（　　）。
A

在评级准备阶段，信用评级机构在接受评级委托方申请后，应当首先判断本机构是否能够独立、客观、公正地对评级对象进行评级，且具备相应的评级能力

B

在实地调查阶段，评级小组在实地考察和访谈之后，应根据实际情况随时修改或补充相关资料，并建立完备的实地调查工作底稿

C

在初评阶段，评级小组在对收集资料进行定性与定量相结合、静态与动态相结合的综合分析基础上，初步确定评级对象的信用等级，初步拟定信用评级报告

D

在评定等级阶段，评级小组向信用评级机构的内部信用评审委员会提交四级审核后的信用评级报告及工作底稿

相似考题

1.下列关于客户信用评级的说法，错误的是( )。A 评价主体是商业银行B 评价目标是客户违约风险C 评价结果是信用等级和违约概率D 评价内容是客户违约后特定债项损失大小

2.下列关于信用评级的说法，错误的有( )。A．评价目标是客户的违约风险B．客户信用评级的评估主体是公司客户C．评价的结果是信用等级D．评价的依据是客户的偿债能力和偿债意愿

3.关于客户信用评级，下列说法正确的是：（ ）。A．客户信用评级是商业银行对客户偿债能力和偿债意愿的计量和评价B．反映客户违约风险的大小C．是客户对银行服务情况的评价D．评级的结果是信用等级和违约概率

4.下列关于客户评级和债项评级的说法，正确的有( )。A．是反映信用风险水平的两个维度B．债务人的信用水平决定债项评级C．债务人的信用水平决定客户评级D．同一客户有多个客户评级E．同一个公司不同的债券可以有不同的债项评级

参考答案和解析
正确答案： D
解析：
A项，《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范　第2部分：信用评级业务规范》第3.5.1条规定，在评级准备阶段，接受评级委托方申请后，信用评机构进行初步调查，判断本机构是否能够独立、客观、公正地对评级对象进行评级，且具备相应的评级能力。B项，第3.5.2条规定，评级小组在实地考察和访谈之后，应根据实际情况随时修改或补充相关资料，并建立完备的实地调查工作底稿。C项，第3.5.3条规定，评级小组在对收集资料进行定性与定量相结合、静态与动态相结合的综合分析基础上，初步确定评级对象的信用等级，初步拟定信用评级报告。D项，第3.5.4条规定，评级小组向信用评级机构的内部信用评审委员会提交三级审核后的信用评级报告及工作底稿。
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  • 第1题：

    下列关于各种信用形式的说法，错误的是（ ）。


    参考答案：D
    D项，国际信用体现在国与国之间的资本流动，一般包括国外商业性借贷和国外直接投资。

  • 第2题：

    下列关于非公开发行公司债券说法正确的是（ ）。?

    A：是否进行信用评级由证监会确定
    B：是否进行信用评级由发行人确定
    C：必须进行信用评级
    D：是否进行信用评级由评级机构确定

    答案：B
    解析：
    非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定。

  • 第3题：

    下列关于信用评级与债券利率的对应关系正确的是（ ）。

    A.信用评级较低的债券，利率较低
    B.信用评级较低的债券，利率较高
    C.信用评级较高的债券，利率较高
    D.以上均不正确

    答案：B
    解析：
    对于信用评级较低的债券，购买者要承担的信用风险较大，发行者需要以较高的利率发行债券以吸引投资者；对于信用评级较高的债券，市场上的投资者对其比较信任，发行者只需提供较低的利率即可，这就降低了发行者的筹资成本。

  • 第4题：

    （2019年）下列关于银行间债券市场信用等级的说法，错误的是（ ）。

    A.中长期债券信用评级划分为三等九级
    B.短期债券信用评级可用“+”、“-”符号对信用等级进行微调
    C.中长期债券信用评级可用“+”、“-”符号对信用等级进行微调
    D.短期债券信用评级划分为四等六级

    答案：B
    解析：
    短期债券的每一个信用等级均不进行微调。

  • 第5题：

    （2019年）下列关于非公开发行公司债券信用评级的说法正确的是（ ）

    A.是否进行信用评级由证券交易所确定
    B.是否进行信用评级由承销机构确定
    C.必须进行信用评级
    D.是否进行信用评级由发行人确定

    答案：D
    解析：
    公司债券的信用评级，应当委托经中国证监会认定的、具有从事证券服务业务资格的资信评级机构进行。公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。
    非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定。

  • 第6题：

    关于内部评级系统操作，下列说法哪个是错误的（）。

    • A、个人不可以否决评级模型的结果
    • B、等级评定必须由独立的人员完成
    • C、作为贷款审批程序的一部分，每个借款人必须被给予一个等级
    • D、银行内部评级系统操作的最低要求通常包括评级程序，以及对评级系统周围环境的要求。

    正确答案:C

  • 第7题：

    单选题
    根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信用评级业务信息披露规则》，下列关于评级业务的说法错误的是（　　）。
    A

    信用评级机构应当对评级业务制度分层分类披露

    B

    信用评级机构应当披露评级程序文件

    C

    信用评级机构应当公开披露内部控制和管理制度

    D

    评级业务制度应当包括开展评级项目的业务制度和程序文件，以及评级业务其他方面的政策与流程


    正确答案： B
    解析：
    根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信用评级业务信息披露规则》分析如下：AD两项，第八条规定，信用评级机构应当对评级业务制度分层分类披露。评级业务制度应当包括开展评级项目的业务制度和程序文件，以及评级业务其他方面的政策与流程。
    　　B项，第九条规定，信用评级机构应当披露评级体系文件。评级体系文件至少应当包括信用等级划分及定义、与信用评级业务类别或行业对应的评级方法和模型、违约率定义、预期违约率表格。
    　　C项，第十条规定，信用评级机构应当公开披露内部控制和管理制度，包括利益冲突管理、信息披露事务管理、评级质量控制、合规管理、评级信息管理和人员管理制度等。

  • 第8题：

    单选题
    关于对信用评级机构的基本要求，下列说法不正确的是（　　）。
    A

    信用评级机构应建立清晰合理的治理结构，完善评级技术和基础数据体系，建立健全并切实执行管理制度

    B

    信用评级机构应建立健全利益冲突管理工作机制和相关制度

    C

    信用评级机构应建立并不断完善信用评级体系，加强评级技术的研究开发

    D

    信用评级机构应建立并不断完善信用评级信息管理制度，但无须严格执行


    正确答案： A
    解析：
    A项，《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》第七条规定，信用评级机构应建立清晰合理的治理结构，完善评级技术和基础数据体系，建立健全并切实执行管理制度，为信用评级质量提供保障。B项，第十二条规定，信用评级机构应建立健全利益冲突管理工作机制和相关制度，有效识别、防范和消除信用评级业务中产生的利益冲突，如无法有效消除的，则应对产生的利益冲突进行充分披露和有效管理。C项，第八条规定，信用评级机构应建立并不断完善信用评级体系，加强评级技术的研究开发，通过定期培训等多种方式加强从业人员职业道德修养，提高执业能力。D项，第九条规定，信用评级机构应加强数据库等信息体系建设，建立完善并严格执行信用评级信息管理制度，包括评级信息的使用和管理、数据库管理、档案管理等。

  • 第9题：

    单选题
    下列关于客户信用评级的说法中，错误的是（）。
    A

    客户信用评级反映客户违约风险的大小

    B

    客户评级的评价主体是商业银行

    C

    客户评级的评价目标是客户违约风险

    D

    客户信用评级是现代信用风险管理的基础和关键环节


    正确答案： D
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    关于信用评级机构在开展业务时应遵循的要求，下列说法错误的是（　　）。
    A

    以诚信为本，勤勉尽责，遵循为客户保密的义务

    B

    严格依据信用评级方法和程序，独立地开展信用评级工作，保证评级的公正性、一致性、完整性，信用评级结果不受任何单位和个人的影响

    C

    评级机构应建立评级数据库，积累评级信息，并及时向社会公布

    D

    信用评级机构在进行评级业务操作中，应按照评级业务主管部门的规定，及时将评级结果及跟踪评级相关材料上报，并向社会及时披露


    正确答案： C
    解析：
    《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范　第1部分：信用评级主体规范》第5.1条规定，信用评级机构在开展业务时应遵循以下要求：（一）按照国家有关法律、法规、政策、评级业务主管部门的有关规定和行业规章，开展信用评级业务；（二）以诚信为本，勤勉尽责，遵循为客户保密的义务；（三）不断更新和提高专业知识与技能，提高业务能力、职业道德水平和创新能力；（四）严格依据信用评级方法和程序，独立地开展信用评级工作，保证评级的公正性、一致性、完整性，信用评级结果不受任何单位和个人的影响；（五）评级机构应建立评级数据库，积累评级信息；（六）按照评级业务主管部门要求报送有关信用评级的业务资料和信用评级机构的报表；（七）信用评级机构在进行评级业务操作中，应按照评级业务主管部门的规定，及时将评级结果及跟踪评级相关材料上报，并向社会及时披露；（八）评级业务主管部门规定的其他要求。

  • 第11题：

    单选题
    下列关于金融债券的说法中，错误的是（  ）。
    A

    金融债券的发行应由具有债券评级能力的信用评级机构进行信用评级

    B

    金融债券公开发行的，经认购人同意，可免于信用评级

    C

    金融债券可在全国银行间债券市场公开发行或定向发行

    D

    发行人分期发行金融债券的，应在募集说明书中说明每期发行安排


    正确答案： A
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    关于信用结果反馈与复评，下列说法错误的是（　　）。
    A

    如果评级委托方或评级对象（发行人）对评级结果没有异议，则评级结果为首次评级的最终信用级别

    B

    如果评级委托方或评级对象（发行人）对评级结果有异议，并在规定的时限内向评级机构提出复评申请并提供补充材料，由评级对象（发行人）向信用评级机构的信用评审委员会申请复评

    C

    如果评级委托方或评级对象（发行人）对评级结果有异议，但不能在规定的时限内提供充分、有效的补充材料，信用评级机构可不受理复评请求

    D

    信用评审委员会受理复评后，复评结果为首次评级的最终信用级别，且复评仅限一次


    正确答案： B
    解析：
    A项，《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范　第2部分：信用评级业务规范》第3.5.5条规定，如果评级委托方或评级对象（发行人）对评级结果没有异议，则评级结果为首次评级的最终信用级别。B项，如果评级委托方或评级对象（发行人）对评级结果有异议，并在规定的时限内向评级机构提出复评申请并提供补充材料，由评级小组向信用评级机构的信用评审委员会申请复评。C项，如果评级委托方或评级对象（发行人）对评级结果有异议，但不能在规定的时限内提供充分、有效的补充材料，信用评级机构可不受理复评请求。D项，信用评审委员会受理复评后，评级小组根据补充的材料，按照本条的3.5.3和3.5.4重新评级。复评结果为首次评级的最终信用级别，且复评仅限一次。

  • 第13题：

    下列关于非公开发行公司债券信用评级的说法正确的是（ ）?

    A：是否进行信用评级由证券交易所确定
    B：是否进行信用评级由承销机构确定
    C：必须进行信用评级
    D：是否进行信用评级由发行人确定

    答案：D
    解析：
    公司债券的信用评级，应当委托经中国证监会认定的、具有从事证券服务业务资格的资信评级机构进行。公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定。

  • 第14题：

    下列关于信用利差和信用评级关系的说法中，正确的有（ ）。
    Ⅰ．信用评级变动会影响债券的信用利差水平
    Ⅱ．信用评级能够帮助投资者提高对信用风险的认识，降低信息不对称
    Ⅲ．信用评级结果对于信用利差具有指示意义
    Ⅳ．信用评级变动不会影响债券的信用利差水平

    A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ
    B.Ⅱ．Ⅳ
    C.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ
    D.Ⅲ．Ⅳ

    答案：A
    解析：
    信用评级作为信用风险的表现形式，其变动能够影响债券的定价，从而影响债券的信用利差水平，这种影响是通过投资者对资产的风险收益特征的态度变化实现的，也即通过风险偏好的调整实现的。信用评级能够帮助投资者提高对信用风险的认识，降低信息不对称。如果将信用评级作为单独的变量，可以用来解释信用利差的变动，因此信用评级结果对于信用利差具有指示意义。

  • 第15题：

    下列关于非公开发行公司债券信用评级的说法正确的是(　　)

    A.是否进行信用评级由证券交易所确定
    B.是否进行信用评级由承销机构确定
    C.必须进行信用评级
    D.是否进行信用评级由发行人确定

    答案：D
    解析：
    公司债券的信用评级，应当委托经中国证监会认定的、具有从事证券服务业务资格的资信评级机构进行。公司与资信评级机构应当约定，在债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告1次跟踪评级报告。 非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定。

  • 第16题：

    下列关于非公开发行公司债券说法正确的是(　　)。

    A.是否进行信用评级由证监会确定
    B.是否进行信用评级由发行人确定
    C.必须进行信用评级
    D.是否进行信用评级由评级机构确定

    答案：B
    解析：
    非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定。

  • 第17题：

    （2019年）下列关于非公开发行公司债券说法正确的是（ ）。

    A.是否进行信用评级由证监会确定
    B.是否进行信用评级由发行人确定
    C.必须进行信用评级
    D.是否进行信用评级由评级机构确定

    答案：B
    解析：
    非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定。

  • 第18题：

    下列关于银行间债券市场非金融企业债务融资工具的说法，错误的是（）

    • A、在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算
    • B、由金融机构承销
    • C、在证券交易所交易
    • D、由在中国境内注册具备债券评级资质的评级机构进行信用评级

    正确答案:C

  • 第19题：

    多选题
    关于开展信用评级业务准则，下列表述正确的有（　　）。
    A

    信用评级机构如与评级对象（发行人）有利益关系，则不应当承担此项信用评级项目

    B

    信用评级应根据客观、公正、科学的原则设定信用评级指标体系，采用宏观与微观、定量与定性、动态与静态相结合的科学分析方法，确定评价对象的信用等级

    C

    信用评级机构在进行信用评级业务时，可以根据评级对象的实际情况决定是否进行实地调查

    D

    严格依据信用评级程序，独立地开展信用评级工作，保证评级的公正性、一致性、完整性


    正确答案： C,B
    解析：
    《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范　第3部分：信用评级业务管理规范》第3.1条规定，信用评级机构进行信用评级业务时应遵循以下准则：（一）按照国家有关法律、法规、政策和信用评级业务主管部门的有关规定，开展信用评级业务；（二）信用评级机构如与评级对象（发行人）有利益关系，则不应当承担此项信用评级项目；（三）信用评级机构的评估人员如与评级对象（发行人）有利益关系的，应当回避；（四）信用评级依据收集的基础资料，客观地进行信用等级评估，信用评级结果不受任何单位和个人影响；（五）信用评级应根据客观、公正、科学的原则设定信用评级指标体系，采用宏观与微观、定量与定性、动态与静态相结合的科学分析方法，确定评价对象的信用等级；（六）信用评级机构在进行信用评级业务时，必须履行实地调查义务；（七）严格依据信用评级程序，独立地开展信用评级工作，保证评级的公正性、一致性、完整性；（八）信用评级结果应客观、公正，不应有误导性。

  • 第20题：

    多选题
    下列关于客户信用评级的说法，正确的有（  ）。
    A

    客户信用评级是现代信用风险管理的基础和关键环节

    B

    客户评级的评价主体是商业银行

    C

    客户评级的评价目标是客户违约风险

    D

    客户评价结果是信用等级和违约概率

    E

    客户信用评级反映客户违约风险的大小


    正确答案： B,C
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    下列关于信用评级的说法正确的有（　　）。
    A

    信用评级机构无法在计划披露时间完成跟踪评级信息披露的，应当在计划披露时间前公告，且公告的计划披露时间不得超过1个月

    B

    信用评级机构决定终止已公布评级结果和报告的，应当在评级作业结束后2个工作日内公告终止原因、最近一次的评级结果

    C

    信用评级机构应通过监管部门指定的网站、信用评级机构网站以及交易商协会认可的其他渠道公开披露对公开发行的债券融资工具进行评级的结果

    D

    信用评级机构公布主动信用评级结果的，应当将主动评级结果特别标注，以区别于委托评级结果，并披露主动评级信息来源、评级方法和程序


    正确答案： B,C,D
    解析：
    根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信用评级业务信息披露规则》，A项，第十五条规定，信用评级机构未按照跟踪评级安排及时披露跟踪评级信息的，应于跟踪评级安排规定的披露时间前在交易商协会认可的渠道公告，说明原因、计划披露时间、可能对受评对象及其信用等级产生的影响。信用评级机构无法在计划披露时间完成跟踪评级信息披露的，应当在计划披露时间前公告。每次公告的计划披露时间不得超过2个月。
    　　B项，第十六条规定，信用评级机构决定终止已公布评级结果和报告的，应当在评级作业结束后2个工作日内公告终止原因、最近一次的评级结果。
    　　CD两项，第十七条规定，信用评级机构对公开发行的债务融资工具进行评级的，应通过监管部门指定的网站、信用评级机构网站以及交易商协会认可的其他渠道公开披露评级结果，并及时更新跟踪评级结果及其他意见；对定向发行的债务融资工具进行评级的，按照委托协议约定披露；信用评级机构受投资人委托进行评级的，应根据信用评级服务协议约定的方式和范围发布评级结果。
    　　信用评级机构公布主动信用评级结果的，应当将主动评级结果特别标注，以区别于委托评级结果，并披露主动评级信息来源、评级方法和程序；信用评级机构对受评对象的主动评级转为委托评级时，应当说明原因并披露主动评级信用等级。

  • 第22题：

    单选题
    按照《中国人民银行信用评级管理指导意见》要求，信用评级机构应遵循的信用评级程序，下列说法错误的是（）。
    A

    信用评级机构项目负责人给出被评对象的信用评级

    B

    被评对象按合同规定向信用评级机构供所需的真实、完整的有关资料、报表

    C

    信用评级机构收到被评对象提供的资料、报表后，在合同规定期限内按有关规定进行详细审核，并就被评对象经营及财务状况组织现场调查和访谈

    D

    被评对象与信用评级机构当事双方签订评级合同，支付评估费


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    关于主动评级的特别要求，下列说法错误的是（　　）。
    A

    信用评级机构开展主动评级业务过程中应充分利用公开渠道收集受评企业相关资料，审慎判断受评企业的信用风险

    B

    信用评级机构出具主动评级报告前，可口头告知受评企业，双方可就评级过程中所使用的资料及报告内容进行沟通

    C

    交易商协会鼓励信用评级机构向市场公开发布主动评级结果和报告

    D

    受评企业不得以任何形式对信用评级机构进行利益输送


    正确答案： B
    解析：
    A项，《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》第四十六条规定，信用评级机构开展主动评级业务过程中应充分利用公开渠道收集受评企业相关资料，审慎判断受评企业的信用风险。B项，第四十七条规定，信用评级机构出具主动评级报告前，可书面告知受评企业，双方可就评级过程中所使用的资料及报告内容进行沟通。C项，第四十八条规定，交易商协会鼓励信用评级机构向市场公开发布主动评级结果和报告。信用评级机构应将主动评级结果特别标注，以区别于委托评级结果，并披露主动评级信息来源、评级方法和程序。D项，第四十九条规定，受评企业不得以任何形式对信用评级机构进行利益输送。对于同一受评企业，信用评级机构由主动评级转为委托评级时信用等级发生变化的，要向市场公告说明原因。

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