单选题关于风险管理部门的职责，下列说法错误的是（　　）。A 证券公司应当指定并且设立专门部门履行风险管理职责，在首席风险官领导下推动全面风险管理工作，监测、评估、报告公司整体风险水平，并为业务决策提供风险管理建议，协助、指导和检查各部门、分支机构及子公司的风险管理工作B 证券公司应当在分支机构、子公司、业务部门、风险管理部门、经理层、董事会之间建立畅通的风险信息沟通机制，确保相关信息传递与反馈的及时、准确、完整C 风险管理部门发现风险指标超限额的，应当与业务部门、分支机构、子公司及时沟通，了解情况和原因，

题目
单选题
关于风险管理部门的职责，下列说法错误的是（　　）。
A

证券公司应当指定并且设立专门部门履行风险管理职责，在首席风险官领导下推动全面风险管理工作，监测、评估、报告公司整体风险水平，并为业务决策提供风险管理建议，协助、指导和检查各部门、分支机构及子公司的风险管理工作

B

证券公司应当在分支机构、子公司、业务部门、风险管理部门、经理层、董事会之间建立畅通的风险信息沟通机制，确保相关信息传递与反馈的及时、准确、完整

C

风险管理部门发现风险指标超限额的，应当与业务部门、分支机构、子公司及时沟通，了解情况和原因，督促业务部门、分支机构、子公司采取措施在规定时间内予以有效解决，并及时向首席风险官报告

D

风险管理部门应当向经理层提交风险管理日报、月报、年报等定期报告，反映风险识别、评估结果和应对方案，对重大风险应提供专项评估报告，确保经理层及时、充分了解公司风险状况

相似考题

1.下列关于风险管理部门的说法，正确的是( )。A．必须具备高度独立性B．具有完全的风险管理策略执行权C．风险管理部门又称风险管理委员会D．核心职能是做出经营或战略方面的决策并付诸实施

2.银行的风险管理部门承担了风险识别、风险计量、风险监测和风险控制的重要职责。( )A．正确B．错误

3.下列关于各风险管理组织中各机构主要职责的说法，正确的是( )。A．董事会负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程B．高级管理层是商业银行的最高风险管理／决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任C．风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息，做出经营或战略方面的决策并付诸实施D．风险管理部门从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作

4.风险管理部门的主要职责有( )。A．风险管理部门履行的一个非常具体但却至关重要的职责是监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额B．风险管理部门负责核准复杂金融产品的定价模型，并协助财务控制人员进行价格评估C．风险管理部门可以适当运用紧急避险的手段，规避某些特定的风险D．风险管理部门独特的地位使其可以全面掌握商业银行的整体风险状况，为管理决策提供不可替代的辅助作用E．以上说法都不正确

更多“关于风险管理部门的职责，下列说法错误的是（　　）。”相关问题

  • 第1题：

    下列关于风险管理部门的说法，正确的选项是（ ）。

    A．风险管理部门必须具备高度独立性

    B．风险管理部门又称风险管理委员会

    C．风险管理部门的核心职能是做出经营或战略方面的决策并付诸实施

    D．风险管理部门受制于董事会管理


    正确答案：A

  • 第2题：

    以下对商业银行风险管理部门的说法，错误的是(　　)。

    A.巴塞尔委员在《银行公司治理原则》强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述
    B.业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口
    C.风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线
    D.风险管理不保持独立性

    答案：D
    解析：
    巴塞尔委员会2015年发布的《银行公司治理原则》强调了“三道防线”在风险管理流程中的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清晰的职责描述。风险管理的“三道防线”，指的是在银行内部构造出三个对风险管理承担不同职责的团队或管理部门,相互之间协调配合,分工协作,并通过独立、有效地监控,提高主体的风险管理有效性。“三道防线”的模式构建了一个风险管理体系监督架构,充分体现了风险管理的全员性、全面性、独立性、专业性和垂直性。
    业务条线部门是第一道风险防线,它是风险的承担者,应负责持续识别、评估和报告风险敞口。风险管理部门和合规部门是笫二道风险防线。风险管理部门负责监督和评估业务部门承担风险的业务活动。合规部门负责定期监控银行对于法律、公司治理规则、监管规定、行为规范和政策的执行情况。风险管理和合规管理部门均应独立于业务条线部门。内部审计是第三道风险防线。内审部门对银行的风险治理框架的质量和有效性进行独立的审计。
    考点
    风险管理部门?

  • 第3题：

    下列关于董事会的职责，说法错误的是（ ）。

    A.决议的执行职责

    B.宏观决策的职责

    C.监督检查的职责

    D.经营管理职责

    答案：C
    解析：
    本题考查的是董事会的职责。董事会的职责包括决议的执行职责、宏观决策的职责、经营管理职责和机构设置与人事任免职责，不包括监督检查的职责。故选C。

  • 第4题：

    以下关于风险管理部门的具体职责的说法，不正确的是()。

    A.监控各类限额
    B.核准金融产品的风险定价
    C.协助财务控制人员进行价格评估
    D.受理风险损失索赔

    答案：D
    解析：
    风险管理部门主要负责组织、协调、推进风险管理政策在全行内的有效实施。实践中，风险管理部门履行的具体职责包括但不限于：监控各类限额；核准金融产品的风险定价；协助财务控制人员进行价格评估。

  • 第5题：

    下列关于风险管理部门的说法，正确的是（）。

    • A、应当是一个相对独立的部门
    • B、具有完全的风险管理策略执行权
    • C、风险管理部门又称风险管理委员会
    • D、核心职能是做出经营或战略方面的决策并付诸实施

    正确答案:A

  • 第6题：

    关于“低风险”授信业务，下列说法错误的是（）

    • A、需要将“低风险”业务全口径纳入统一授信范围
    • B、调查人员要尽职调查
    • C、审查人员认真履行审核、审批职责
    • D、因是低风险业务，放款机构可按借款人需求放大授信额度

    正确答案:D

  • 第7题：

    单选题
    下列关于风险管理部门的说法，正确的是（）。
    A

    应当与业务部门保持相对独立，并具有独立的报告路线

    B

    主要负责制定具体的风险管理政策

    C

    风险管理部门又称风险管理委员会

    D

    具体职责包括但不限于设定各类限额，以及核准金融产品的风险定价，并协助财务控制人员进行价格评估


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    下列关于商业银行市场风险管理部门职责的表述，错误的是（  ）。
    A

    识别、评估新业务中包含的市场风险

    B

    审定市场风险管理政策和程序

    C

    识别、计量和监测市场风险

    D

    向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告


    正确答案： A
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    下列关于风险管理部门的说法不正确的是（  ）。
    A

    国际先进银行的通行做法是风险管理部门不具有独立性

    B

    在规模有限的城市商业银行适合分散型风险管理部门

    C

    风险管理部门无权参与风险管理政策的最终执行

    D

    监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额是风险管理部门至关重要的职责


    正确答案： D
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    下列关于风险管理部门各机构的主要职责，说法错误的是（  ）。
    A

    监事会从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作

    B

    高级管理层负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程

    C

    高级管理层是商业银行的最高风险管理/决策机构，与董事会共同承担商业银行风险管理的责任

    D

    风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息，作出经营或战略方面的决策并付诸实施


    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    关于合规管理部门的独立性，说法错误的是（）。
    A

    合规管理部门在公司内部享有非正式的地位

    B

    在合规风险管理部门员工特别是合规风险管理部门负责人的职位安排上，应避免其合规风险管理职责与其承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突

    C

    合规管理部门的独立，实质上就是“人”的独立性

    D

    合规管理部门员工为履行职责，能够享有相应的资源，应能够获取和接触必需的信息和人员


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    关于“低风险”授信业务，下列说法错误的是（）
    A

    需要将“低风险”业务全口径纳入统一授信范围

    B

    调查人员要尽职调查

    C

    审查人员认真履行审核、审批职责

    D

    因是低风险业务，放款机构可按借款人需求放大授信额度


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于风险的构成要素的说法，错误的是（ ）。


    参考答案：A
    在风险管理中，损失的含义是指非故意的、非预期的、非计划的经济价值的减少，即经济损失，一般以丧失所有权、预期利益、支出费用和承担责任等形式表现出来，因此，例如精神打击、政治迫害、折旧以及馈赠等行为的结果一般不能视为损失。

  • 第14题：

    下列关于商业银行风险管理部门设置说法正确的是（　　）。

    A.要将银行承担的各类主要风险全部纳入统一的管理框架
    B.在风险管理部门设置上，在关注各种类型风险的管理基础上，还要从银行整体层面对不同类型风险进行加总、资本充足程度进行评估，理清不同风险管理职能部门的职责及其相互协作关系，避免职责重叠或空白
    C.风险管理职能部门要独立于业务经营等风险承担部门
    D.风险管理要贯穿在业务经营流程之中，进行积极、主动的风险管理，既为业务经营提供专业支持，也要控制业务经营承担的风险水平
    E.风险管理部门要具有独立性

    答案：A,B,C,D
    解析：
    商业银行风险管理部门设置应与银行的经营管理架构、银行业务的复杂程度、银行的风险水平相适应。一是要将银行承担的各类主要风险全部纳入统一的管理框架；二是在风险管理部门设置上，在关注各种类型风险的管理基础上，还要从银行整体层面对不同类型风险进行加总、资本充足程度进行评估，理清不同风险管理职能部门的职责及其相互协作关系，避免职责重叠或空白；三是风险管理职能部门要独立于业务经营等风险承担部门；四是风险管理要贯穿在业务经营流程之中，进行积极、主动的风险管理，既为业务经营提供专业支持，也要控制业务经营承担的风险水平。

  • 第15题：

    下列关于市场风险报告的说法中，错误的是()。

    A.市场风险计量管理报告分为季报、半年报和年报
    B.专题市场风险报告为定期报告
    C.重大市场风险报告为不定期报告
    D.市场风险监测分析日报由风险管理部门独立编制

    答案：B
    解析：
    专题市场风险报告为不定期报告，根据董事会、高级管理层或其委员会要求，提交董事会、高级管理层或其委员会审议或审阅。

  • 第16题：

    下列关于信贷管理部门职责范围中正确的是：（）

    • A、组织贷审会
    • B、制定规章制度
    • C、信贷业务审查
    • D、整体风险控制

    正确答案:B,C,D

  • 第17题：

    以下关于风险管理部门的具体职责，说法不正确的是（　）。

    • A、监控各类限额
    • B、核准金融产品的风险定价
    • C、协助财务控制人员进行价格评估
    • D、受理风险损失索赔

    正确答案:D

  • 第18题：

    下列关于风险管理部门的说法，正确的是（）。

    • A、应当与业务部门保持相对独立，并具有独立的报告路线
    • B、主要负责制定具体的风险管理政策
    • C、风险管理部门又称风险管理委员会
    • D、具体职责包括但不限于设定各类限额，以及核准金融产品的风险定价，并协助财务控制人员进行价格评估

    正确答案:A

  • 第19题：

    多选题
    下列关于信贷管理部门职责范围中正确的是：（）
    A

    组织贷审会

    B

    制定规章制度

    C

    信贷业务审查

    D

    整体风险控制


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    以下关于风险管理部门的具体职责，说法不正确的是（　）。
    A

    监控各类限额

    B

    核准金融产品的风险定价

    C

    协助财务控制人员进行价格评估

    D

    受理风险损失索赔


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    关于银行风险管理部门，下列说法错误的是（）。
    A

    各商业银行在风险管理部门设置上应一致

    B

    风险管理部门设置应与其风险水平相适应

    C

    风险管理部门要具有独立性

    D

    风险管理部门要具有权威性


    正确答案： C
    解析： 2005年以来，我国商业银行为推进实施巴塞尔新资本协议和全面风险管理，借鉴国际银行业现行实践，进一步健全和完善了风险管理组织架构体系，但各行在风险管理部门具体设置及部门职责分工上也存在一定差异。故A选项错误。

  • 第22题：

    单选题
    下列关于风险管理部门的说法，不正确的是（  ）。
    A

    应当是一个相对独立的部门

    B

    具有完全的风险管理策略执行权

    C

    风险管理部门识别重大及新兴风险

    D

    制定并实施企业范围内的风险治理框架


    正确答案： C
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    以下关于风险管理部门的具体职责的说法，不正确的是（  ）。
    A

    监控各类限额

    B

    核准金融产品的风险定价

    C

    协助财务控制人员进行价格评估

    D

    受理风险损失索赔


    正确答案： A
    解析：

  • 第24题：

    单选题
    下列关于风险管理部门的说法，不正确的是（  ）。
    A

    应当是一个相对独立的部门

    B

    具有独立的报告路线

    C

    具有经营决策的最终决定权

    D

    监控各类限额是它的职责之一


    正确答案： A
    解析：

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