多选题证券期货经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解的投资者信息包括（　　）。A收入来源和数额、资产、债务等财务状况B实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人C风险偏好及可承受的损失D投资期限、品种、期望收益等投资目标

题目
多选题
证券期货经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解的投资者信息包括（　　）。
A

收入来源和数额、资产、债务等财务状况

B

实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人

C

风险偏好及可承受的损失

D

投资期限、品种、期望收益等投资目标

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1.基金销售机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑（ ）等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。 Ⅰ.收入来源 Ⅱ.资产状况、债务 Ⅲ.投资知识和经验、风险偏好 Ⅳ.诚信状况A.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

2.关于投资者特征，以下表述错误的是（）。 A风险承受能力较强的可以投资期限较长的品种B机构投资者的风险评估能力和风险承受能力通常比较强C具有稳定收入来源的投资者可以投资期限较长的品种D机构投资者可以向所有个人投资者发行产品

3.关于投资者特征，以下表述错误的是（ ）。A.风险承受能力较强的可以投资期限较长的品种 B.机构投资者的风险评估能力和风险承受能力通常比较强 C.具有稳定收入来源的投资者可以投资期限较长的品种 D.机构投资者可以向所有个人投资者发行产品

4.按照《证券期货投资者适当性管理办法》第三条的规定，适当性管理工作包括以下方面内容（ ）。 ①向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政规范、本办法及其他有关规定 ②在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险 ③基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险登记等因素，提出明确的适当性匹配意见 ④将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任A.①③④ B.①②③ C.②③④ D.①②③④

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  • 第1题：

    根据《证券期货投资者适当性管理办法》，经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的信息包括（）。
    Ⅰ．收入来源和数额、资产、债务等财务状况
    Ⅱ．自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式
    Ⅲ．实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人
    Ⅳ．投资期限、品种、期望收益等投资目标
    Ⅴ．风险偏好及可承受的损失

    A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
    D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
    E、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

    答案：E
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第6条规定，经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息：①自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息；②收入来源和数额、资产、债务等财务状况；③投资相关的学习、工作经历及投资经验；④投资期限、品种、期望收益等投资目标；⑤风险偏好及可承受的损失；⑥诚信记录；⑦实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人；⑧法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息；⑨其他必要信息。

  • 第2题：

    某经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的相关信息。中国证监会及其派出机构在对该经营机构进行et常监督检查时，发现其违反了投资者适当性管理办法。经营机构应当了解的投资者信息包括（ ）。

    A.投资相关的学习、工作经历及投资经验
    B.风险偏好及可承受的损失
    C.诚信记录
    D.收入来源

    答案：A,B,C,D
    解析：
    根据《证券期货投资者适当性管理办法》第6条的规定，经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息：①自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息；②收入来源和数额、资产、债务等财务状况；③投资相关的学习、工作经历及投资经验；④投资期限、品种、期望收益等投资曰标；⑤风险偏好及可承受的损失；⑥诚信记录；⑦实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人；⑧法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息；⑨其他必要信息。

  • 第3题：

    证券期货经营机构应当根据（ ），对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断。

    A.适当性匹配意见
    B.投资者的不同分类
    C.投资者的风险承受能力
    D.产品或者服务的不同风险等级

    答案：D
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第十八条规定，经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，根据投资者的不同分类，对其适合购买的产品或者接受的服务作出判断。

  • 第4题：

    经营机构在销售产品或者提供服务的活动时不得（ ）。

    A.向符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务
    B.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
    C.向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务
    D.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

    答案：B,C,D
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第二十二条禁止经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动：（一）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务；
    （二）向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见；
    （三）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；
    （四）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；
    （五）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；
    （六）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。

  • 第5题：

    经营机构按照“适当的产品销售给适当的投资者”的原则销售产品或者提供服务，应当遵守下列匹配要求（ ）。

    A.投资期限、投资品种、期望收益等符合投资者的投资目标
    B.产品或服务的风险等级符合投资者的风险承受能力等级
    C.中国证监会规定的其他匹配要求
    D.协会和经营机构规定的其他匹配要求

    答案：A,B,C,D
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》（试行）第二十三条经营机构按照“适当的产品销售给适当的投资者”的原则销售产品或者提供服务，应当遵守下列匹配要求：
    （一）投资期限、投资品种、期望收益等符合投资者的投资目标；
    （二）产品或服务的风险等级符合投资者的风险承受能力等级；
    （三）中国证监会、协会和经营机构规定的其他匹配要求。

  • 第6题：

    “了解你的客户”是投资者适当性管理工作的核心内容之一。2016年末中国证监会出台的《证券期货投资者适当性管理办法》进一步完善了了解投资者信息的要求，在原有了解投资者信息的基础上，明确了投资目标包括投资期限、品种以及期望收益等，新增了投资者（ ）。

    A.投资目标
    B.投资经验
    C.风险偏好及可承受损失
    D.财务状况

    答案：C
    解析：
    本题考查经营机构向投资者销售产品或者提供服务应了解的投资者信息。随着资本市场不断发展以及投资者适当性制度的完善，2016年末中国证监会出台的《证券期货投资者适当性管理办法》进一步完善了了解投资者信息的要求，在原有了解投资者信息的基础上，明确了投资目标包括投资期限、品种以及期望收益筹，新增了投资者风险偏好及可承受损失，还要求了解投资者诚信记录、实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人以及投资者准入要求等相关信息。

  • 第7题：

    经营机构在销售产品或者提供服务时，下列做法正确的是（ ）。

    A.向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务
    B.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见
    C.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务
    D.向风险承受能力非最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

    答案：D
    解析：
    禁止进行下列活动：
    （1）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务;
    （2）向投资者就不确定事项提供确定性的判断,或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见;
    （3）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;
    （4）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务;
    （5）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;
    （6）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。@##

  • 第8题：

    按照《证券期货投资者适当性管理办法》第三条的规定，适当性管理工作包括以下方面内容（ ）。
    ①向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政规范、《证券期货投资者适当性管理办法》及其他有关规定
    ②在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险
    ③基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险登记等因素，提出明确的适当性匹配意见
    ④将适当的产品或者服务销售提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任

    A.①③④
    B.①②③
    C.②③④
    D.①②③④

    答案：D
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》的相关内容。参看第三条的规定。

  • 第9题：

    单选题
    经营机构在销售产品或者提供服务时，下列做法正确的是（  ）。
    A

    向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务

    B

    向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

    C

    向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务

    D

    证券经营机构销售产品、提供服务，应当向投资者充分披露产品或服务信息以及有助于投资者作出投资分析判断的其他信息


    正确答案： C
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    证券期货经营机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑（　　），确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。
    A

    收入来源、债务

    B

    风险偏好

    C

    资产状况、诚信状况

    D

    投资交易行为特征


    正确答案： B,C
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第十条规定，专业投资者之外的投资者为普通投资者。经营机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。

  • 第11题：

    多选题
    根据《证券期货投资者适当性管理办法》，经营机构销售产品或者提供服务，禁止的行为包括（　　）。
    A

    向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

    B

    向投资者就不确定性事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

    C

    向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务

    D

    向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务


    正确答案： A,C
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第二十二条规定，禁止经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动：（一）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务；（二）向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见；（三）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；（四）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；（五）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；（六）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。

  • 第12题：

    单选题
    根据《证券期货投资者适当性管理办法》，投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者相关服务，经营机构在满足相关规定的条件下，（  ）向其销售相关产品或者提供相关服务。
    A

    拒绝

    B

    暂缓

    C

    可以

    D

    应当


    正确答案： C
    解析：

  • 第13题：

    经营机构按照“适当的产品销售给适当的投资者” 的原则销售产品或者提供服务，应当遵守下列匹配要求（ ）。

    A、投资期限、投资品种、期望收益等符合投资者的投资目标
    B、产品或服务的风险等级符合投资者的风险承受能力等级
    C、中国证监会规定的其他匹配要求
    D、协会和经营机构规定的其他匹配要求

    答案：A,B,C,D
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引》（试行）第二十三条 经营机构按照“适当的产品销售给适当的投资者” 的原则销售产品或者提供服务，应当遵守下列匹配要求：（一）投资期限、投资品种、期望收益等符合投资者的投资目标；（二）产品或服务的风险等级符合投资者的风险承受能力等级；（三）中国证监会、协会和经营机构规定的其他匹配要求。

  • 第14题：

    经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息（ ）。

    A.诚信记录
    B.实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人
    C.投资期限、品种、期望收益等投资目标
    D.其他必要信息

    答案：A,B,C,D
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》
    经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息：
    （一）自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息；
    （二）收入来源和数额、资产、债务等财务状况；
    （三）投资相关的学习、工作经历及投资经验；
    （四）投资期限、品种、期望收益等投资目标；
    （五）风险偏好及可承受的损失；
    （六）诚信记录；
    （七）实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人；
    （八）法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息；
    （九）其他必要信息。

  • 第15题：

    根据《证券期货投资者适当性管理办法》，经营机构在确定普通投资者的风险承受能力时，需要综合考虑的因素包括（ ）。

    A.资产状况和债务
    B.投资知识和经验
    C.收入来源
    D.风险偏好

    答案：A,B,C,D
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第十条第二款规定，经营机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。

  • 第16题：

    根据《证券期货投资者适当性管理办法》，经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。 ( )


    答案：对
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第十五条规定，经营机构应当了解所销售产品或者所提供服务的信息，根据风险特征和程度，对销售的产品或者提供的服务划分风险等级。

  • 第17题：

    根据《证券期货投资者适当性管理办法》，经营机构向投资者销售产品或者提供相关服务的，应当了解投资者的信息包括（ ）。

    A.自然人配偶的基本情况
    B.风险偏好及可承受的损失
    C.投资期限、品种、期望收益等投资目标
    D.收入来源和数额、资产、债务等财务状况

    答案：B,C,D
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第六条规定，经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息：（一）自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息；（二）收入来源和数额、资产、债务等财务状况；（三）投资相关的学习、工作经历及投资经验；（四）投资期限、品种、期望收益等投资目标；（五）风险偏好及可承受的损失；（六）诚信记录；（七）实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人；（八）法律法规、自律规则规定的投资者准入要求相关信息；（九）其他必要信息。

  • 第18题：

    “了解你的客户”是投资者适当性管理工作的核心内容之一。按照《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，以下（ ）不是应当了解的投资者的必要信息。

    A.财务状况
    B.投资目标
    C.风险偏好及可承受的损失
    D.自然人的家庭成员情况

    答案：D
    解析：
    根据《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息：
    （1）自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式、法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息
    （2）收入来源和数额、资产、债务等财务状况
    （3）投资相关的学习、工作经历及投资经验
    （4）投资期限、品种、期望收益等投资目标
    （5）风险偏好及可承受的损失;
    （6）诚信记录
    （7）实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人

  • 第19题：

    “了解你的客户”是投资者适当性管理工作的核心内容之一。按照《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，以下（ ）不是应当了解的投资者的必要信息。

    A.诚信记录
    B.投资经验
    C.实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人
    D.自然人的家庭成员情况

    答案：D
    解析：
    考点：本题考查经营机构向投资者销售产品或者提供服务应了解的投资者信息。

  • 第20题：

    期货从业人员在向投资者提供服务前，应当了解投资者的财务状况、投资经验及（），并应谨慎、诚实、客观地告知投资者期货投资的特点以及在期货投资中可能出现的各种风险，不得向投资者作出不符合有关法律、法规、规章、政策等规定的承诺或保证。

    • A、职业背景
    • B、风险偏好
    • C、收入状况
    • D、投资目标

    正确答案:D

  • 第21题：

    多选题
    证券经营机构不得进行下列（　　）销售产品或者提供服务的活动。
    A

    向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务

    B

    向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

    C

    向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

    D

    向普通投资者推介符合其投资目标的产品或者服务


    正确答案： B,A
    解析：
    根据《证券期货投资者适当性管理办法》第二十二条，禁止证券经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动：①向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务；②向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见；③向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；④向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；⑤向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；⑥其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。

  • 第22题：

    多选题
    期货经营机构按照“适当的产品销售给适当的投资者”的原则销售产品或者提供服务，应当遵守（  ）匹配要求。
    A

    投资期限、投资品种、期望收益等符合投资者的投资目标

    B

    产品或服务的风险等级符合投资者的风险承受能力等级

    C

    中国证监会规定的其他匹配要求

    D

    协会和经营机构规定的其他匹配要求


    正确答案： B,C
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    “了解你的客户”是投资者适当性管理工作的核心内容之一。按照《证券期货投资者适当性管理办法》的要求，经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解的投资者的必要信息包括（  ）。Ⅰ．财务状况Ⅱ．投资目标Ⅲ．风险偏好及可承受的损失Ⅳ．自然人的家庭成员情况
    A

    Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析：

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