多选题根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务调查访谈工作规程》，信用评级机构项目组应收集的资料内容包括（ ）。A宏观经济环境B受评企业股东信息及持股比例C公司章程D生产经营数据
题目
多选题
根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务调查访谈工作规程》，信用评级机构项目组应收集的资料内容包括（ ）。
A
宏观经济环境
B
受评企业股东信息及持股比例
C
公司章程
D
生产经营数据
相似考题
参考答案和解析
正确答案：
B,D
解析：
根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务调查访谈工作规程》第六条（一）（二）两项规定，项目组应根据评级对象的特点及经营情况，确定资料收集的内容，制定详细的调查提纲，通过多渠道多方式进行信息收集。应收集的资料内容至少包括：
（一）宏观经济环境、区域经济情况、产业（或行业）发展趋势、政策和监管措施等；
（二）受评企业的基础资料、生产经营、财务数据及其他相关信息。包括但不限于企业税务登记文件、公司章程、股东信息及持股比例、公司治理情况、组织架构、人员状况、生产经营数据、关键技术水平的相关资料或说明、研发情况、制度文件、经营计划与总结报告、发展规划、公司及主要子公司财务审计报告、授信情况，公司及其控股股东、实际控制人、信用增进机构在中国人民银行征信系统以及国家工商总局、国家税务总局、人民法院等信用信息公开平台中的相关记录等。
根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务调查访谈工作规程》第六条（一）（二）两项规定，项目组应根据评级对象的特点及经营情况，确定资料收集的内容，制定详细的调查提纲，通过多渠道多方式进行信息收集。应收集的资料内容至少包括：
（一）宏观经济环境、区域经济情况、产业（或行业）发展趋势、政策和监管措施等；
（二）受评企业的基础资料、生产经营、财务数据及其他相关信息。包括但不限于企业税务登记文件、公司章程、股东信息及持股比例、公司治理情况、组织架构、人员状况、生产经营数据、关键技术水平的相关资料或说明、研发情况、制度文件、经营计划与总结报告、发展规划、公司及主要子公司财务审计报告、授信情况，公司及其控股股东、实际控制人、信用增进机构在中国人民银行征信系统以及国家工商总局、国家税务总局、人民法院等信用信息公开平台中的相关记录等。
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第1题：
单选题根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信用评级业务信息披露规则》，下列关于评级业务的说法错误的是（ ）。A信用评级机构应当对评级业务制度分层分类披露
B信用评级机构应当披露评级程序文件
C信用评级机构应当公开披露内部控制和管理制度
D评级业务制度应当包括开展评级项目的业务制度和程序文件，以及评级业务其他方面的政策与流程
正确答案： B解析：
根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信用评级业务信息披露规则》分析如下：AD两项，第八条规定，信用评级机构应当对评级业务制度分层分类披露。评级业务制度应当包括开展评级项目的业务制度和程序文件，以及评级业务其他方面的政策与流程。
B项，第九条规定，信用评级机构应当披露评级体系文件。评级体系文件至少应当包括信用等级划分及定义、与信用评级业务类别或行业对应的评级方法和模型、违约率定义、预期违约率表格。
C项，第十条规定，信用评级机构应当公开披露内部控制和管理制度，包括利益冲突管理、信息披露事务管理、评级质量控制、合规管理、评级信息管理和人员管理制度等。 -
第2题：
多选题根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务调查访谈工作规程》，信用评级机构项目组应收集的资料内容包括（ ）。A宏观经济环境
B受评企业股东信息及持股比例
C公司章程
D生产经营数据
正确答案： A,C解析：
根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务调查访谈工作规程》第六条（一）（二）两项规定，项目组应根据评级对象的特点及经营情况，确定资料收集的内容，制定详细的调查提纲，通过多渠道多方式进行信息收集。应收集的资料内容至少包括：
（一）宏观经济环境、区域经济情况、产业（或行业）发展趋势、政策和监管措施等；
（二）受评企业的基础资料、生产经营、财务数据及其他相关信息。包括但不限于企业税务登记文件、公司章程、股东信息及持股比例、公司治理情况、组织架构、人员状况、生产经营数据、关键技术水平的相关资料或说明、研发情况、制度文件、经营计划与总结报告、发展规划、公司及主要子公司财务审计报告、授信情况，公司及其控股股东、实际控制人、信用增进机构在中国人民银行征信系统以及国家工商总局、国家税务总局、人民法院等信用信息公开平台中的相关记录等。 -
第3题：
单选题根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》，下列正确的是（）。 Ⅰ.信用评级机构从业人员应遵守相关法律法规和职业规范，遵循诚实、守信、独立、勤勉、尽责的原则 Ⅱ.对于1年期内的短期债务融资工具，信用评级机构应在正式发行后6个月内发布定期跟踪评级结果和报告 Ⅲ.交易商协会应对信用评级机构的信用评级业务开展情况和自律规范执行情况开展定期的业务调查 Ⅳ.信用评级机构应完整保存评级业务开展过程中的资料、文档、记录和报告等业务信息。业务档案的保存期限应不低于10年，且不低于债务融资工具存续期满或受评主体违约后5年AⅠ、Ⅱ、Ⅳ
BⅠ、Ⅱ、Ⅲ
CⅡ、Ⅲ、Ⅳ
DⅠ、Ⅲ、Ⅳ
正确答案： A解析： 暂无解析 -
第4题：
多选题根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信用评级业务信息披露规则》，评级机构应向交易商协会报告的重大事项包括（ ）。A信用评级机构股权结构变化
B三分之一的监事发生变动
C新增、修订或废止评级方法和模型
D涉及信用评级机构的重大诉讼、仲裁
正确答案： B,A解析：
根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信用评级业务信息披露规则》第二十三条规定，信用评级机构发生重大事项的，应于3个工作日内公告并向交易商协会提交报告，说明发生原因以及可能对信用评级机构、信用评级业务或评级结果产生的影响。
前款所称重大事项包括但不限于下列情形：
（一）信用评级机构的名称、注册资本、经营范围、已注册的业务资质类别、股权结构等基本信息发生变化；
（二）法定代表人、三分之一以上董事、三分之二以上监事、高级管理人员及其岗位发生变动；
（三）新增、修订或废止评级业务制度和内部控制制度；
（四）新增、修订或废止评级方法和模型；
（五）信用评级机构不再满足注册申请条件的；
（六）信用评级机构做出减资、合并、分立、解散及申请破产的决定；或者依法进入破产程序、被责令关闭；
（七）涉及信用评级机构的重大诉讼、仲裁；
（八）信用评级机构及其董事、监事、高级管理人员、评级从业人员违反中国人民银行相关规定或交易商协会自律规定，受到行政处罚或自律处分；
（九）信用评级机构及其控股股东涉嫌犯罪被司法机关立案调查，或者受到刑事处罚或行政处罚；
（十）法定代表人、董事、监事、高级管理人员涉嫌违法违纪被有关机关调查或采取强制措施，可能影响信用评级机构正常经营的；
（十一）其他影响信用评级独立性、客观性、公正性的重大事项。 -
第5题：
单选题根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信用评级业务信息披露规则》规定，对于新承接客户中之前由其他信用评级机构评级的非金融企业债务融资工具发行人，信用评级机构应当在每月前（ ）个工作日内以表格形式披露其更换评级机构信息和相应的评级结果。A3
B5
C7
D10
正确答案： D解析：
根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信用评级业务信息披露规则》第二十条规定，对于新承接客户中之前由其他信用评级机构评级的非金融企业债务融资工具发行人，信用评级机构应当在每月前5个工作日内以表格形式披露其更换评级机构信息和相应的评级结果。 -
第6题：
多选题根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务调查访谈工作规程》，评级信息的收集渠道包括（ ）。A受评企业的重要客户
B司法部门
C社会新闻信息发布媒体
D行业协会网站
正确答案： B,D解析：
根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务调查访谈工作规程》第七条规定，评级信息的收集渠道包括：
（一）受评企业以及与受评企业存在业务、管理、监督等关系的相关机构，包括受评企业的重要客户、控股股东、以及相关金融机构、政府部门、司法部门、其他社会征信机构等。
（二）公开信息披露媒体、互联网及其他可靠渠道，包括监管机构指定信息发布媒体、权威统计部门发布的信息、专业资讯和数据提供商、行业协会网站或刊物等。 -
第7题：
多选题根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务调查访谈工作规程》规定调查访谈中评级人员禁止性行为有（ ）。A与评级对象的工作人员讨论评级费用，或诱使被评机构用高费用获得较高的评级
B向评级对象或相关机构承诺级别
C提出与评级工作无关的要求，向客户暗示、索取或接受任何形式的经济利益
D利用自身身份、地位和执业中所掌握的评级对象资料和信息为自己或他人谋取私利
正确答案： D,A解析：
根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务调查访谈工作规程》第十九条规定，调查访谈过程中，评级人员不得出现以下情形：
（一）与评级对象的工作人员讨论评级费用，或诱使被评机构用高费用获得较高的评级；
（二）向评级对象或相关机构承诺级别；
（三）提出与评级工作无关的要求，向客户暗示、索取或接受任何形式的经济利益；
（四）利用自身身份、地位和执业中所掌握的评级对象资料和信息为自己或他人谋取私利；
（五）授意或协同评级对象及其他利益相关方篡改或隐瞒相关评级资料；
（六）其他影响评级独立性、公正性的违法违规行为。 -
第8题：
单选题下列不是银行间债券市场信用评级业务类别的是（ ）。A金融机构债券信用评级
B金融企业债务融资工具信用评级
C结构化产品信用评级
D境外主体债券信用评级
正确答案： A解析：
《银行间债券市场信用评级机构注册评价规则》第四条第一款规定，银行间债券市场信用评级业务类别分为金融机构债券信用评级、非金融企业债务融资工具信用评级、结构化产品信用评级以及境外主体债券信用评级等。 -
第9题：
多选题根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务调查访谈工作规程》规定，信用评级机构应当对评级对象进行实地调查访谈的情形有（ ）。A对受评企业的首次评级
B对同一企业发行的多期债务融资工具进行连续评级，与最近一次实地调查现场访谈时间间隔超过6个月的
C对同一企业发行的多期债务融资工具进行连续评级，与最近一次实地调查现场访谈时间间隔超过1年的
D跟踪评级时，与最近一次实地调查访谈时间间隔超过2年，或项目组成员在上次实地调查访谈后已全部更换的
正确答案： A,B解析：
根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务调查访谈工作规程》第九条第一款规定，在以下情形下，信用评级机构应当对评级对象进行实地调查访谈：
（一）对受评企业的首次评级；
（二）对同一企业发行的多期债务融资工具进行连续评级，与最近一次实地调查现场访谈时间间隔超过1年的；
（三）跟踪评级时，与最近一次实地调查访谈时间间隔超过2年，或项目组成员在上次实地调查访谈后已全部更换的。 -
第10题：
单选题非金融企业债务融资工具信用评级业务调查访谈的内容不包括（ ）。A债务融资工具发行主体
B债务融资工具发行内容
C债项的首次评级
D债项的跟踪评级
正确答案： A解析：
《非金融企业债务融资工具信用评级业务调查访谈工作规程》第三条规定，本规程所称调查访谈，是指信用评级机构在对债务融资工具发行主体及债项的首次评级和跟踪评级过程中，在合理范围内对评级所需信息进行收集、核查、分析和验证的一系列活动。信用评级结果应用于债务融资工具注册发行文件的评级业务及后续跟踪评级适用本规程。 -
第11题：
多选题根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定，信用评级业务包括（ ）。A主动评级业务
B发行人委托评级业务
C投资人委托评级业务
D跟踪评级业务
正确答案： B,C解析：
《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》第三条规定，信用评级业务是以信用评级流程为主线形成的信用评级机构及相关主体活动的总和。信用评级业务包括委托评级业务和主动评级业务，其中委托评级业务分为发行人委托评级业务和投资人委托评级业务等。 -
第12题：
多选题根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定，投资人委托信用评级机构评级的，应当签订信用服务协议，该协议必须明确的事项包括（ ）。A服务对象
B服务期限
C服务费用
D服务评价
正确答案： B,D解析：
《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》第四十条规定，信用评级机构与投资人签订信用评级服务协议，明确服务内容、服务期限、服务评价、服务费用等有关事项。 -
第13题：
多选题根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定，初始信用评级报告的内容至少应当包括（ ）。A概述
B声明
C信用评级报告正文
D跟踪评级安排和附录
正确答案： C,A解析：
《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》第二十五条规定，初始信用评级报告至少包括概述、声明、信用评级报告正文、跟踪评级安排和附录等部分，并列明信用评级的局限性和可能存在的利益冲突等内容。 -
第14题：
多选题对于非金融企业债务融资工具信用评级机构业务市场评价工作的实施，表述错误的是（ ）。A信用评级机构业务市场评价工作原则上以半年为评价期
B信用评级机构应在规定时间内向交易商协会提交市场评价工作需要的资料，并保证资料真实、准确、完整
C信用评级机构业务市场评价工作启动后，交易商协会对外公布评价工作具体事宜
D参与评价的市场成员应在有效时间内向交易商协会提交独立、客观、真实的评价结果
正确答案： C,B解析：
根据《非金融企业债务融资工具信用评级机构业务市场评价规则》具体分析如下：
A项，第十二条规定，信用评级机构业务市场评价工作原则上以一年为评价期。
C项，第十三条规定，信用评级机构业务市场评价工作启动前，交易商协会对外公布评价工作具体事宜。
B项，第十四条规定，信用评级机构应在规定时间内向交易商协会提交市场评价工作需要的资料，并保证资料真实、准确、完整。
D项，第十五条规定，参与评价的市场成员应在有效时间内向交易商协会提交独立、客观、真实的评价结果。 -
第15题：
单选题信用评级机构项目组组长应具有至少（ ）年以上信用评级从业经验，并负责调查访谈全流程工作。A2
B3
C5
D7
正确答案： B解析：
《非金融企业债务融资工具信用评级业务调查访谈工作规程》第五条规定，接受评级委托后，信用评级机构应成立项目组并注意保持成员的连续性及轮换机制，项目组成员数量及资格能力应符合中国人民银行相关监管要求。项目组长应具有至少3年以上信用评级从业经验，并负责调查访谈全流程工作。 -
第16题：
多选题对企业发行债务融资工具进行信用评级的评级机构应当具备的条件有（ ）。A在中国境内注册
B在境外注册
C在债务融资工具发行地注册
D具备债券评级资质
正确答案： B,A解析：
《银行间债券市场非金融企业债务融资工具管理办法》第九条规定，企业发行债务融资工具应由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级。 -
第17题：
多选题根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定，信用评级机构承担保密义务的除外情形包括（ ）。A法律要求
B公开信息渠道获取
C受评企业或第三方公开
D无关紧要的信息
正确答案： D,B解析：
《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》第四十三条规定，除法律法规要求、公开信息渠道获取、受评企业或第三方公开外，信用评级机构对于受评企业书面提出保密要求的相关信息应承担保密义务，不得向第三方提供或对外披露。 -
第18题：
多选题根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定，评级小组应在多渠道、多方式收集受评企业信用质量相关资料并开展研究分析工作的基础上撰写评级报告初稿，并至少经过（ ）的三级审核，形成评级报告。A小组初审
B部门复审
C公司三审
D董事会再审
正确答案： B,A解析：
《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》第二十二条规定，评级小组应在多渠道、多方式收集受评企业信用质量相关资料并开展研究分析工作的基础上撰写评级报告初稿，提出信用等级及相关建议，并至少经过小组初审、部门复审、公司三审的三级审核，形成评级报告。 -
第19题：
单选题根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信用评级业务信息披露规则》规定，信用评级机构采用的质量检验方式不包括（ ）。A实际违约率
B级别迁移率
C计数检验
D利差及级别调整统计
正确答案： D解析：
根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信用评级业务信息披露规则》第十八条规定，信用评级机构应当采用实际违约率、级别迁移率、利差及级别调整统计等质量检验方式，对本机构出具的评级结果的准确性和稳定性进行验证，并公开披露检验结果。 -
第20题：
单选题根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务调查访谈工作规程》规定，下列关于实地调查访谈的要求说法错误的是（ ）。A首次评级的实地调查访谈不得少于5天
B访谈对象应包括评级对象的高级管理人员
C访谈对象应包括近一年总资产、净资产、营业收入或净利润占公司合并数据35%以上的子公司负责人
D必要时，项目组应对评级对象的关联机构进行访谈
正确答案： A解析：
根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务调查访谈工作规程》具体分析如下：
A项，第十条规定，信用评级机构实地调查访谈应安排充足的访谈时间，首次评级的实地调查访谈不得少于3天。
BCD三项，第十一条规定，访谈对象应包括评级对象的高级管理人员，管理部门、财务部门及主要业务部门负责人及其他有关人员，实际控制人，近一年总资产、净资产、营业收入或净利润占公司合并数据35%以上的子公司负责人。上述对象中无法现场访谈的，项目组应在访谈记录上列明原因，并通过其他有效方式进行补充调查。
必要时，项目组应对评级对象的关联机构进行访谈，包括但不限于评级对象的往来金融机构、主要股东、行业管理部门或行业协会、主要业务往来单位、对外担保对象或信用增进机构等其他外部关联机构。 -
第21题：
单选题根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定，对于主体评级，信用评级机构应在受评企业年报公布后______个月内出具跟踪评级结果和报告；对于一年期内的短期债务融资工具，信用评级机构应在正式发行后______个月内发布定期跟踪评级结果和报告。（ ）A1；2
B2；4
C3；6
D6；12
正确答案： B解析：
《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》第二十六条规定，在信用评级结果和报告有效期内，除主动评级外，信用评级机构应持续跟踪受评对象信用状况的变化情况，发布定期跟踪评级结果和报告。（一）对于主体评级，信用评级机构应在受评企业年报公布后3个月内出具跟踪评级结果和报告；（二）对于一年期内的短期债务融资工具，信用评级机构应在正式发行后6个月内发布定期跟踪评级结果和报告；（三）对于一年期以上债务融资工具，在评级有效期内每年应至少完成一次跟踪评级，跟踪评级结果和报告发布时间应在受评企业年报披露后3个月内。 -
第22题：
单选题根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信用评级业务信息披露规则》，信用评级机构发生重大事项的，应于（ ）个工作日内公告并向交易商协会提交报告。A3
B5
C7
D10
正确答案： B解析：
根据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具信用评级业务信息披露规则》第二十三条规定，信用评级机构发生重大事项的，应于3个工作日内公告并向交易商协会提交报告，说明发生原因以及可能对信用评级机构、信用评级业务或评级结果产生的影响。 -
第23题：
多选题根据《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》的规定，信用评级机构可终止已公布信用评级结果和报告的情形包括（ ）。A信用评级委托方不按约定支付评级费用的
B信用评级协议约定的合同期满或主动评级有效期届满的
C受评企业不配合提供信用评级所需材料或提供的材料存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的
D受评对象不再存续的
正确答案： D,C解析：
《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》第二十八条规定，出现以下情形之一，信用评级机构可终止已公布信用评级结果和报告，并公告原因：（一）信用评级委托方不按约定支付评级费用的；（二）信用评级协议约定的合同期满或主动评级有效期届满的；（三）受评企业不配合提供信用评级所需材料或提供的材料存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的；（四）受评对象不再存续的；（五）信用评级机构被主管部门等机构吊销评级业务资质或中止评级业务的。信用评级机构在终止跟踪评级时，应公布最近一次的评级结果及其有效期，说明此项信用评级此后不再更新。 -
第24题：
单选题关于主动评级的特别要求，下列说法错误的是（ ）。A信用评级机构开展主动评级业务过程中应充分利用公开渠道收集受评企业相关资料，审慎判断受评企业的信用风险
B信用评级机构出具主动评级报告前，可口头告知受评企业，双方可就评级过程中所使用的资料及报告内容进行沟通
C交易商协会鼓励信用评级机构向市场公开发布主动评级结果和报告
D受评企业不得以任何形式对信用评级机构进行利益输送
正确答案： B解析：
A项，《非金融企业债务融资工具信用评级业务自律指引》第四十六条规定，信用评级机构开展主动评级业务过程中应充分利用公开渠道收集受评企业相关资料，审慎判断受评企业的信用风险。B项，第四十七条规定，信用评级机构出具主动评级报告前，可书面告知受评企业，双方可就评级过程中所使用的资料及报告内容进行沟通。C项，第四十八条规定，交易商协会鼓励信用评级机构向市场公开发布主动评级结果和报告。信用评级机构应将主动评级结果特别标注，以区别于委托评级结果，并披露主动评级信息来源、评级方法和程序。D项，第四十九条规定，受评企业不得以任何形式对信用评级机构进行利益输送。对于同一受评企业，信用评级机构由主动评级转为委托评级时信用等级发生变化的，要向市场公告说明原因。