多选题客户购买开放式理财产品时，柜员应提醒投资者认真阅读（）并向投资者做好产品的宣传、介绍和协议的解释工作。A《开放式理财产品说明书&风险揭示书》B《开放式理财产品协议书》C《开放式理财产品协议书补充条款》D《个人投资者投资风险评估书》

题目
多选题
客户购买开放式理财产品时，柜员应提醒投资者认真阅读（）并向投资者做好产品的宣传、介绍和协议的解释工作。
A

《开放式理财产品说明书&风险揭示书》

B

《开放式理财产品协议书》

C

《开放式理财产品协议书补充条款》

D

《个人投资者投资风险评估书》

相似考题

1.下列行为中,属于不当销售的包括:( )。A．理财产品销售人员没有向投资者提供足够的理财产品信息B．理财产品销售人员没有透露或没有详细介绍理财产品可能涉及的风险C．理财产品销售人员游说投资者进行过度投资D．理财产品销售人员没有向投资者解释赎回条款的相关规定

2.下列行为中，属于不当销售的有( )。A．理财产品销售人员没有向投资者提供足够的理财产品信息B．理财产品销售人员没有透露或没有详细介绍理财产品的性质C．理财产品销售人员没有向投资者解释各种收益率的基本特点D．理财产品销售人员没有向投资者解释赎回条款的相关规定E．理财产品销售人员向投资者进行相关产品的风险揭示

3.下列理财业务从业人员的行为中，符合从业人员限制性条款的是( )。A．根据客户要求提供合适的投资产品，主动代替客户做出最佳选择，并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险B．对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，为增强客户对银行理财能力的信心，有必要对客户宣传介绍“预期收益率”或“最高收益率”C．禁止从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)D．对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，从业人员只要向投资者阐明了相关的风险，即可推荐客户购买该产品和销售该产品

4.对于首次购买公旁基金产品的客户,营销人员应当向客户出示纸质打印的投资者权益须知,请客户认真阅读并签字确认。()此题为判断题(对，错)。

更多“客户购买开放式理财产品时，柜员应提醒投资者认真阅读（）并向投资者做好产品的宣传、介绍和协议的解释工作。”相关问题

  • 第1题：

    基金的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字，提醒投资者注意投资有风险，应仔细阅读基金的销售文件。（ ）


    正确答案：√
    对基金推介材料的免责声明中规定，基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，并使投资者在阅读过程中不易忽视，以提醒投资者注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。

  • 第2题：

    投资者教育内容包括()

    A:普及理财基础知识
    B:宣传相关的政策法规
    C:介绍理财业务
    D:告知购买理财产品注意事项
    E:传递经营机构的基本信息

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    投资者教育的内容包括七个方面：普及理财基础知识；宣传相关的政策法规；揭示理财相关风险；介绍理财业务；告知购买理财产品注意事项；传递经营机构的基本信息；接受客户咨询，处理客户投诉。题干中所描述的内容均属于投资者教育的内容。

  • 第3题：

    理财产品在认购、申购交易前需确定投资者的风险属性，并进行产品适合度评估，如果投资者风险等级不适合购买该理财产品，则应明确告知投资者。如投资者坚持购买，则（）。

    • A、可以拒绝其购买要求
    • B、可马上同意其购买要求
    • C、帮助其重新进行适合度评估后购买
    • D、可允许投资者在签署声明后购买

    正确答案:D

  • 第4题：

    营销人员销售理财产品时不得（）。

    • A、虚假宣传
    • B、误导客户
    • C、对客户进行风险评估
    • D、向客户介绍理财产品

    正确答案:A,B

  • 第5题：

    当客户提出理财需求时，大堂人员应（）

    • A、直接介绍理财产品
    • B、可以自己直接介绍理财产品，也可以引导客户至理财专员处
    • C、指导客户在自助渠道购买
    • D、将客户引导至理财专员处进行推荐解答

    正确答案:D

  • 第6题：

    理财产品追加购买时，以下哪项是正确的（）。

    • A、客户需重新填写一份《理财产品销售协议书》
    • B、只需提交原《理财产品销售协议书》客户联。柜员复印原协议书作为追加购买的销售资料保管
    • C、客户无须提交《理财产品销售协议书》
    • D、客户需要重新进行风险承受度评估

    正确答案:B

  • 第7题：

    客户购买开放式理财产品时，柜员应提醒投资者认真阅读（）并向投资者做好产品的宣传、介绍和协议的解释工作。

    • A、《开放式理财产品说明书&风险揭示书》
    • B、《开放式理财产品协议书》
    • C、《开放式理财产品协议书补充条款》
    • D、《个人投资者投资风险评估书》

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    单选题
    投资者的风险等级不适合购买某理财产品时，应该（）
    A

    出于盈利最大化的考虑，将产品推销给客户

    B

    无需告知投资者其风险等级不适合购买，如其想买的话可以帮其办理

    C

    明确告知投资者，即使投资者仍坚持购买，也不能为其办理

    D

    明确告知客户，如投资者坚持购买，可允许投资者在签署声明后购买


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    销售人员在向投资者宣传销售理财产品时，应当先做自我介绍，尊重投资者意愿，不得在投资者不愿或不便的情况下进行宣传销售。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    营销人员销售理财产品时不得（）。
    A

    虚假宣传

    B

    误导客户

    C

    对客户进行风险评估

    D

    向客户介绍理财产品


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列销售行的行为，恰当的是（）。
    A

    没有根据每个投资者的风险属性销售与之相匹配的产品

    B

    没有充分向投资者揭露风险，造成投资者损失

    C

    按照上级行要求做好理财产品销售期间的持续营销，合规宣传

    D

    客户不愿意进行产品适合度评估时，向客户推荐该产品


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    理财产品追加购买时，以下哪项是正确的（）。
    A

    客户需重新填写一份《理财产品销售协议书》

    B

    只需提交原《理财产品销售协议书》客户联。柜员复印原协议书作为追加购买的销售资料保管

    C

    客户无须提交《理财产品销售协议书》

    D

    客户需要重新进行风险承受度评估


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行销售理财产品，应当加强投资者适当性管理，向投资者充分披露信息和揭示风险，不得宣传或承诺保本保收益，不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品。（ ）


    答案：对
    解析：
    第二十六条商业银行销售理财产品，应当加强投资者适当性管理，向投资者充分披露信息和揭示风险，不得宣传或承诺保本保收益，不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品。

  • 第14题：

    客户购买开放式理财产品后，可以理财产品撤销或赎回。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    下列销售行的行为，恰当的是（）。

    • A、没有根据每个投资者的风险属性销售与之相匹配的产品
    • B、没有充分向投资者揭露风险，造成投资者损失
    • C、按照上级行要求做好理财产品销售期间的持续营销，合规宣传
    • D、客户不愿意进行产品适合度评估时，向客户推荐该产品

    正确答案:C

  • 第16题：

    投资者开立存金通业务贵金属账户，须阅读并签字接受（）。

    • A、《客户资料登记/变更表》
    • B、《中国农业银行存金通业务客户协议》。
    • C、《特殊业务申请书》
    • D、《中国农业银行理财产品协议》

    正确答案:B

  • 第17题：

    理财产品的设计应强调合理性。商业银行应按照审慎经营原则，设计符合整体经营策略的理财产品。应做好充分的（），细分客户群，针对不同目标客户群体的特点，设计相应的理财产品（计划）。

    • A、市场调研工作
    • B、客户交流工作
    • C、客户档案分析
    • D、产品宣传包装

    正确答案:A

  • 第18题：

    销售人员在对客户进行理财产品销售时说法正确的时（）

    • A、不得推荐客户购买与其风险承受能力不匹配的理财产品
    • B、要充分披露理财产品信息和揭示风险，真实、全面介绍产品性质和特征
    • C、严禁通过虚假宣传、承诺收益等方式诱导客户购买中国银行理财产品
    • D、严禁将私募产品销售给大众投资者

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    判断题
    风险等级为增长型投资者的客户可以购买我*行所有的理财产品
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    理财产品在认购、申购交易前需确定投资者的风险属性，并进行产品适合度评估，如果投资者风险等级不适合购买该理财产品，则应明确告知投资者。如投资者坚持购买，则（）。
    A

    可以拒绝其购买要求

    B

    可马上同意其购买要求

    C

    帮助其重新进行适合度评估后购买

    D

    可允许投资者在签署声明后购买


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    关于单式填写，下列说法正确的是（）
    A

    客户购买协议储蓄产品时，只需填写《风险揭示书》

    B

    客户购买协议储蓄产品时，需填写《风险揭示书》

    C

    客户购买外汇理财产品时，需填写《客户风险承受能力评估报告》

    D

    客户购买外汇理财产品时，只需填写《客户风险承受能力评估报告》


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    理财产品的设计应强调合理性。商业银行应按照审慎经营原则，设计符合整体经营策略的理财产品。应做好充分的（），细分客户群，针对不同目标客户群体的特点，设计相应的理财产品（计划）。
    A

    市场调研工作

    B

    客户交流工作

    C

    客户档案分析

    D

    产品宣传包装


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    销售人员在对客户进行理财产品销售时说法正确的时（）
    A

    不得推荐客户购买与其风险承受能力不匹配的理财产品

    B

    要充分披露理财产品信息和揭示风险，真实、全面介绍产品性质和特征

    C

    严禁通过虚假宣传、承诺收益等方式诱导客户购买中国银行理财产品

    D

    严禁将私募产品销售给大众投资者


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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