问答题存款单位（已在上海银行开立单位结算账户）办理单位定期存款时，柜员应审核哪些开户资料？

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问答题
存款单位（已在上海银行开立单位结算账户）办理单位定期存款时，柜员应审核哪些开户资料？
相似考题

1.单位客户已在我行同一网点开立活期账户,再次申请办理定期存款的,单位经办人只需提交()即可办理。A、开立单位银行结算账户申请书B、单位定期存款业务申请书C、单位账户业务约定/变更申请书D、单位综合签约申请书

2.开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。()

3.未在本营业机构开立单位银行结算账户的存款人开立单位定期存款账户时，需提交资料包括：（）A、单位公函B、营业执照正本C、基本户开户许可证D、经办人有效身份证件

4.单位银行结算账户业务中,经审核同意验资存款账户开户的,存款人还应填写提交以下哪一项资料()A.《开立单位定期存款账户申请书》B.《个人客户开通业务申请书》C.《撤销银行结算账户申请书》D.《单位银行结算账户管理协议书》

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  • 第1题：

    开立由他行转开的单位定期存款账户时，应审核哪些内容？


    正确答案: 1.按照结算账户首次开户要求审核基础资料的真实性、完整性、合规性，并留存全套基础资料复印件。
    2.确认客户及其法定代表人不在中国人民银行等监管部门或有权机关下发的各类重点监控名单范围内，不在联合国有关制裁名单范围内。
    3.确认客户拟开立定期存款的资金已经收妥。
    4.需单独预留印鉴的，由客户在空白印鉴卡上加盖拟预留印鉴，并对印鉴卡片与申请书记载印鉴的式样、名称、一致性及完整性进行审核。

  • 第2题：

    人民币单位银行结算账户是指单位在银行开立的办理资金收付结算的人民币活期存款账户以及定期存款账户。


    正确答案:错误

  • 第3题：

    存款人在大连银行申请开立帐户时，营业机构应按开户管理规定审核其提供的开户资料和手续，以下须预留印鉴的帐户有：（）

    • A、单位结算账户
    • B、单位存款帐户，包括但不限于单位验资帐户、单位定期存款帐户、单位通知存款帐户和保证金帐户
    • C、凭印鉴支取的个人银行结算账户
    • D、储蓄账户
    • E、其他需凭预留印鉴办理业务的帐户

    正确答案:A,B,C,E

  • 第4题：

    以下业务需支行行长授权审批的是（）。

    • A、由客户经理上门收取开户资料并开立单位银行结算账户的
    • B、单位定期存款开户
    • C、将客户银行结算账户状态设置为“只收不付”或“不收不付”
    • D、单位通知存款开户

    正确答案:A

  • 第5题：

    已在农业银行开立单位银行结算账户的存款单位申请办理单位定期存款，只须提交（），并预留印鉴。

    • A、定期存款开户申请书
    • B、定期存款开户申请书和转账支票
    • C、营业执照正本及复印件
    • D、组织机构代码证及复印件

    正确答案:B

  • 第6题：

    某公司已在农业银行开立银行结算账户，如需申请办理单位定期存款，须提交（），并预留印鉴。

    • A、定期存款开户申请书
    • B、营业执照正本
    • C、转账支票
    • D、组织机构代码证

    正确答案:A,C

  • 第7题：

    多选题
    未在本营业机构开立单位银行结算账户的存款人开立单位定期存款账户时，需提交资料包括：（）
    A

    单位公函

    B

    营业执照正本

    C

    基本户开户许可证

    D

    经办人有效身份证件


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    经审核同意验资存款账户开户的，存款人还应填写提交以下哪一项资料？（）
    A

    《开立单位定期存款账户申请书》

    B

    《个人客户开通业务申请书》

    C

    《撤销银行结算账户申请书》

    D

    《单位银行结算账户管理协议书》


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    已在农业银行开立单位银行结算账户的存款单位申请办理单位定期存款，只须提交（），并预留印鉴。
    A

    定期存款开户申请书

    B

    定期存款开户申请书和转账支票

    C

    营业执照正本及复印件

    D

    组织机构代码证及复印件


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    单位存款人在邮政银行开立定期存款账户时，应先在邮政银行开立单位银行结算账户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    客户开立定期存款账户时，需向银行提交（）。
    A

    单位结算账户开户申请书

    B

    单位定期存款开户书

    C

    公函

    D

    介绍信


    正确答案： C
    解析： 业务操作规范-人民币结算业务操作规范-第十三章-第二节

  • 第12题：

    多选题
    某公司已在农业银行开立银行结算账户，如需申请办理单位定期存款，须提交（），并预留印鉴。
    A

    定期存款开户申请书

    B

    营业执照正本

    C

    转账支票

    D

    组织机构代码证


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    存款人到开户银行开立基本存款账户，应向银行提交（）。

    • A、开户证明资料
    • B、单位银行结算账户管理协议
    • C、开立单位银行结算账户申请书
    • D、法人或法人授权人有效身份证件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    对于已在平安银行开立基本存款账户、一般存款账户的存款人，向平安银行申请开立单位结算账户时，应将开户资料与平安银行留存的原账户资料进行核对，并将客户预留印鉴与原账户预留印鉴进行核验。核对情况需在（）中予以标注。

    • A、《平安银行单位开户申请书》
    • B、《印鉴卡》
    • C、授权委托书

    正确答案:A

  • 第15题：

    单位存款人在邮政银行开立定期存款账户时，应先在邮政银行开立单位银行结算账户。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    存款单位（已在上海银行开立单位结算账户）办理单位定期存款时，柜员应审核哪些开户资料？


    正确答案: 1、申请书要素是否齐全，“往来户账号及开户银行”处是否注明存款单位转存单位定期存款的结算账户账号及账户性质；
    2、存款单位名称与预留印鉴名称是否一致，若为代理人章的，是否同时提供法定代表人的授权书；
    3、身份证件是否真实，是否为来人本人；
    4、存款单位已在我行开立单位银行结算账户的，申请书户名是否与系统内该存款单位的结算账户信息一致；
    5、存款单位不在我行开立人民币单位银行结算账户的，需提供营业执照。
    6、法定代表人授权他人办理开户的，需提供法定代表人开户授权书。

  • 第17题：

    下列属于交互类业务的是（）。

    • A、单位结算账户开立
    • B、开立同业客户号
    • C、保证金开户
    • D、单位结算账户销户
    • E、单位定期存款账户开立

    正确答案:A,C,D,E

  • 第18题：

    客户开立定期存款账户时，需向银行提交（）。

    • A、单位结算账户开户申请书
    • B、单位定期存款开户书
    • C、公函
    • D、介绍信

    正确答案:B

  • 第19题：

    填空题
    已在本网点开立单位银行结算账户的存款单位申请办理单位定期存款，需提交（）、（），并预留印鉴。

    正确答案： 开户申请书、转账支票
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    对于已在平安银行开立基本存款账户、一般存款账户的存款人，向平安银行申请开立单位结算账户时，应将开户资料与平安银行留存的原账户资料进行核对，并将客户预留印鉴与原账户预留印鉴进行核验。核对情况需在（）中予以标注。
    A

    《平安银行单位开户申请书》

    B

    《印鉴卡》

    C

    授权委托书


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    满足下列哪些条件的，存款人可不再提供开户资料（）满足条件的存款人办理开户手续时，可由存款人在填写“开立单位定期存款账户申请书”时提出共用开户资料申请。
    A

    已在开户行开立结算账户，需开立定期/通知账户时

    B

    已在开户行开立定期/通知账户，在同一经办行开立第二个乃至更多定期/通知账户时

    C

    在开户行开立定期/通知账户，到期全部支取并销户，同时以同一名称开立新的定期/通知账户续存的

    D

    以上都是


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    关于人民币单位定期存款业务，以下说法正确的是（）。
    A

    原则上，已在中信银行开立结算账户的，不采用他行转开方式办理

    B

    对于和现有结算账户共用印鉴的定期存款账户，柜员应于开户次日内，依据定期存款开户申请书所记载信息通过印鉴共用功能为其办理印鉴预留手续

    C

    按规定填写《中信银行人民币单位定期存款开户申请书》，采取他行转开方式的，还应按照结算账户开户要求提交相应开户资料

    D

    客户与中信银行约定单位定期存款到期自动转存的，自动转存后的定期存款原则上不再另外开立新的单位定期存款开户证实书


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    以下业务需支行行长授权审批的是（）。
    A

    由客户经理上门收取开户资料并开立单位银行结算账户的

    B

    单位定期存款开户

    C

    将客户银行结算账户状态设置为“只收不付”或“不收不付”

    D

    单位通知存款开户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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