多选题个人于2016年11月30日前在同一家银行开立多个Ⅰ类户，且无法核实其开户合理性的，银行应引导存款人采取（）措施，使存款人合理存放资金，保护资金安全。A闲置账户B撤销账户C归并账户D降低账户类别

题目
多选题
个人于2016年11月30日前在同一家银行开立多个Ⅰ类户，且无法核实其开户合理性的，银行应引导存款人采取（）措施，使存款人合理存放资金，保护资金安全。
A

闲置账户

B

撤销账户

C

归并账户

D

降低账户类别

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1.根据《人民币银行结算账户管理办法》规定,银行在为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户时,应在其基本存款账户开户登记证上登记账户名称、账号、账户性质、开户银行、开户日期,并签章。但()除外。A、金融机构存放同业资金开立专用账户B、临时机构开立临时存款账户C、注册验资开立临时存款账户D、异地临时经营活动开立临时存款账户

2.存款人可以在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立多个一般存款账户。

3.存款人在开立银行结算账户时必须存放不低于多少的开户资金？

4.关于单位银行结算帐户撤销，以下说法正确的是( )。A.存款人尚未清偿其开户银行债务的，不得申请撤销该账户B.存款人撤销银行结算账户，必须与开户银行核对银行结算账户存款余额C.应当先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，将账户资金转入基本存款账户后，方可办理基本存款账户的撤销D.存款人申请撤销银行结算账户时，应填写“撤销银行结算账户申请书”，并加盖单位公章

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  • 第1题：

    银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ类户，下列向绑定账户开户银行验证措施正确的是（）。

    • A、验证该Ⅱ类户所绑定账户为Ⅰ类户且同一人
    • B、验证该Ⅱ类户与绑定账户为同一人
    • C、验证该Ⅱ类户与绑定账户为同一人且绑定账户为信用卡账户
    • D、验证该Ⅱ类户所绑定账户为Ⅰ类户

    正确答案:A,C

  • 第2题：

    存款人因（）撤销银行结算账户的，应先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，将账户资金转入基本存款账户后，方可办理基本存款账户的撤销。

    • A、被撤并、解散、宣告破产或关闭
    • B、注销、被吊销营业执照
    • C、因迁址需要变更开户银行
    • D、变更注册地地区代码和存款人类别的

    正确答案:A,B,D

  • 第3题：

    以下关于同业账户的描述，说法正确的有（）

    • A、开立境内银行同业存放账户（含结算、定期），通过大额支付系统查询报文向存款人一级法人核实和上门核实存款人开户意愿，两者均需执行
    • B、有平安银行同业活期结算账户的同业定期账户开户可免电话查证
    • C、投融资性同业银行结算账户，原则上只能由一级法人申请开立，一级分行不能申请开立
    • D、开立专用存款账户的，需提供与平安银行签订的资金存放协议

    正确答案:A,B,D

  • 第4题：

    关于单位银行结算帐户撤销，以下说法正确的是（）。

    • A、存款人尚未清偿其开户银行债务的，不得申请撤销该账户
    • B、存款人撤销银行结算账户，必须与开户银行核对银行结算账户存款余额
    • C、应当先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，将账户资金转入基本存款账户后，方可办理基本存款账户的撤销
    • D、存款人申请撤销银行结算账户时，应填写“撤销银行结算账户申请书”，并加盖单位公章

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    小红通过中信银行手机银行开立个人结算账户II类账户，并绑定其于工行开立的信用卡，现该工行信用卡已撤销，若其需撤销中信银行二类账户，以下说法正确的是（）。

    • A、可直接在手机银行撤销
    • B、通过手机银行，变更绑定账户到建行的I类户重新完成个人身份信息验证，资金转入建行I类户后办理销户
    • C、到中信银行柜面核实身份，升级到面对面核实的II类户后，直接销户
    • D、通过手机银行变更绑定账户到其在中信银行新开立的I类户后，资金转入新绑定的中信银行I类户后销户

    正确答案:B,C,D

  • 第6题：

    下列关于账户管理办法中正式开立之日具体是指（）

    • A、对于核准类银行结算账户，正式开立之日为开户银行的办理开户手续的日期
    • B、对于核准类银行结算账户，正式开立之日为人民银行审核存款人开户手续的日期
    • C、对于非核准类单位结算账户，正式开户之日，为银行为存款人办理开户手续的日期；
    • D、对于非核准类单位结算账户，正式开户之日，为银行上门核实后的日期

    正确答案:C

  • 第7题：

    多选题
    以下关于同业账户的描述，说法正确的有（）
    A

    开立境内银行同业存放账户（含结算、定期），通过大额支付系统查询报文向存款人一级法人核实和上门核实存款人开户意愿，两者均需执行

    B

    有平安银行同业活期结算账户的同业定期账户开户可免电话查证

    C

    投融资性同业银行结算账户，原则上只能由一级法人申请开立，一级分行不能申请开立

    D

    开立专用存款账户的，需提供与平安银行签订的资金存放协议


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    小红通过中信银行手机银行开立个人结算账户II类账户，并绑定其于工行开立的信用卡，现该工行信用卡已撤销，若其需撤销中信银行二类账户，以下说法正确的是（）。
    A

    可直接在手机银行撤销

    B

    通过手机银行，变更绑定账户到建行的I类户重新完成个人身份信息验证，资金转入建行I类户后办理销户

    C

    到中信银行柜面核实身份，升级到面对面核实的II类户后，直接销户

    D

    通过手机银行变更绑定账户到其在中信银行新开立的I类户后，资金转入新绑定的中信银行I类户后销户


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    存款人因（）撤销银行结算账户的，应先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，将账户资金转入基本存款账户后，方可办理基本存款账户的撤销。
    A

    被撤并、解散、宣告破产或关闭

    B

    注销、被吊销营业执照

    C

    因迁址需要变更开户银行

    D

    变更注册地地区代码和存款人类别的


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    以下关于银行结算账户撤销管理说法正确的是（）
    A

    银行机构应规范账户管理系统业务操作，准确选择销户原因

    B

    对于存款人不再需要使用银行结算账户的，银行应告知存款人须先撤销非基本存款账户后方可撤销基本存款账户，避免非基本存款账户的资金无法处理

    C

    对于存款人还将重新开立基本存款账户的，无需撤销非基本存款账户，销户原因应选择“转户”

    D

    对于变更存款人类别、注册地区代码的，应以“其它”原因撤销所有银行结算账户后方可重新申请开立基本存款账户


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    以下有关账户开立说法正确的是（）。
    A

    存款人可以在不同法人银行开立多个基本存款账户；

    B

    同一银行网点可以为存款人同时开立一般存款账户和基本存款账户

    C

    同一银行网点不可以为存款人开立多个一般存款账户

    D

    同一个资金性质证明文件，只能对应开立一个专用存款账户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    以下关于对个人账户结算监管的说法，正确的是（  ）。
    A

    不得为身份不明的开户申请人开立银行账户并提供服务

    B

    个人开立Ⅱ类户时可暂缓出示身份证件

    C

    银行应根据对存款人的风险评级，审慎确定银行账户功能

    D

    Ⅲ类户消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金的年累计限额为5万元

    E

    同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户


    正确答案： E,C
    解析：

  • 第13题：

    以下有关账户开立说法正确的是（）。

    • A、存款人可以在不同法人银行开立多个基本存款账户；
    • B、同一银行网点可以为存款人同时开立一般存款账户和基本存款账户
    • C、同一银行网点不可以为存款人开立多个一般存款账户
    • D、同一个资金性质证明文件，只能对应开立一个专用存款账户

    正确答案:D

  • 第14题：

    开户行应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系，对多个存款人使用同一联系电话号码开立和使用账户的，应联系相关当事人进行确认。对于无法证明合理性的，应当采取什么措施？（）

    • A、止付相关账户
    • B、对相关银行账户暂停非柜面业务
    • C、将存款人列入运营关注名单
    • D、将相关账户做销户处理

    正确答案:B

  • 第15题：

    什么是基本存款账户的撤销重开？（）

    • A、因银行机构撤并需要撤消后重新开立
    • B、存款人变更基本存款账户开户行需要撤消后重新开立
    • C、存款人在同一开户银行变更基本存款账户账号需要撤销后重新开立
    • D、以上三项都对

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    结算账户是指农业银行为存款人开立的，办理本、外币资金收付结算的活期存款账户，包括存款人以单位名称开立的银行结算账户、个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户，以及存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户(不含银行卡账户及存折类账户)。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    下列有关撤销银行结算账户说法错误的是（）。

    • A、存款人临时存款账户的开户资料信息发生变更，存款人应撤销临时存款账户
    • B、存款人因被撤并、解散、宣告破产或关闭以及注销、被吊销营业执照，可先销基本存款账户，再销其他账户。
    • C、存款人因迁址需要变更开户银行，在撤销银行结算账户后，需要重新开立基本存款账户的，应于撤销原账户后10日内申请重新开立
    • D、存款人申请撤销银行结算账户时，应在“申请书”“销户原因”栏内填写相关原因

    正确答案:B

  • 第18题：

    多选题
    下列哪些账户开户后可以立即启用（）
    A

    注册验资账户转开基本存款账户

    B

    因借款开立的一般存款账户

    C

    存款人在同一开户行撤销银行结算账户后重新开立的结算账户

    D

    存款人在不同开户行撤销银行结算账户后重新开立的结算账户


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    关于单位银行结算帐户撤销，以下说法正确的是（）。
    A

    存款人尚未清偿其开户银行债务的，不得申请撤销该账户

    B

    存款人撤销银行结算账户，必须与开户银行核对银行结算账户存款余额

    C

    应当先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，将账户资金转入基本存款账户后，方可办理基本存款账户的撤销

    D

    存款人申请撤销银行结算账户时，应填写“撤销银行结算账户申请书”，并加盖单位公章


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    单位银行结算应严格按照账户开立3个工作日后方能启用的规定执行，但哪些账户除外（）
    A

    注册验资账户转开基本存款账户

    B

    因借款开立的一般存款账户

    C

    存款人在同一开户行撤销银行结算账户后重新开立结算账户的

    D

    存款人按要求开立专用存款账户的


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    什么是基本存款账户的撤销重开？（）
    A

    因银行机构撤并需要撤消后重新开立

    B

    存款人变更基本存款账户开户行需要撤消后重新开立

    C

    存款人在同一开户银行变更基本存款账户账号需要撤销后重新开立

    D

    以上三项都对


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    银行通过电子渠道非面对面为个人开立Ⅱ类户，下列向绑定账户开户银行验证措施正确的是（）。
    A

    验证该Ⅱ类户所绑定账户为Ⅰ类户且同一人

    B

    验证该Ⅱ类户与绑定账户为同一人

    C

    验证该Ⅱ类户与绑定账户为同一人且绑定账户为信用卡账户

    D

    验证该Ⅱ类户所绑定账户为Ⅰ类户


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    关于银行结算账户的撤销，下列表述正确的有（　）。
    A

    银行得知存款人主体资格终止情况，存款人超过规定期限未主动办理撤销银行结算账户手续的，银行有权停止其银行结算账户的对外支付

    B

    存款人撤销银行结算账户，必须与开户银行核对银行结算账户存款余额，交回各种重要空白票据及结算凭证和开户许可证，银行核对无误后方可办理销户手续

    C

    存款人因主体资格终止撤销银行结算账户的，应先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，将账户资金转入基本存款账户后，方可办理基本存款账户的撤销

    D

    存款人应撤销而未办理销户手续的单位银行结算账户或银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起60日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理


    正确答案： A,B
    解析：

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