多选题发卡银行开展单位结算卡业务，可以对以下要素进行监控与分析，防范套现风险（）A商户类型B交易频次C单笔金额D累计金额

题目
多选题
发卡银行开展单位结算卡业务，可以对以下要素进行监控与分析，防范套现风险（）
A

商户类型

B

交易频次

C

单笔金额

D

累计金额

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1.对有疑似()等违法行为的POS业务特约商户，可通过暂停受理交易服务和暂缓资金结算等方式进行风险防范。A.受理伪卡B.套现C.欺诈D.洗钱

2.根据支付结算法律制度的规定，下列关于银行卡收单业务表述错误的是（　）。 A.收单机构应当对实体特约商户实行本地化经营管理，不得跨省开展收单业务 B.国内银行卡POS交易的转接和资金清算由中国人民银行负责 C.发卡机构向收单机构收取的发卡行服务费实行政府指导价、上限管理 D.发卡机构收取的发卡行服务费，借记卡交易不超过交易金额的0.35%，单笔收费金额不超过13元

3.对有疑似（）等违法行为的POS业务特约商户，可通过暂停受理交易服务和暂缓资金结算等方式进行风险防范。A受理伪卡B套现C欺诈D洗钱

4.关于国际卡商户结算手续费，下列说法正确的是()。A.国际卡商户结算手续费由收单银行与特约商户根据受理卡种的不同和交易币种的不同分别约定，按交易金额的一定比例收取B.发卡银行的交换费取决于卡的等级的高低，不受其他因素的影响C.目前VISA和MasterCard的DCC交易执行的手续标准是：外币交易金额等值人民币交易金额的1.5%D.目前JCB执行的手续标准是：交易金额的2.5%

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  • 第1题：

    符合以下哪一条件的风险商户，应立即要求分支行终止业务合作，采取撤机处理并收回所有交易凭证。（）

    • A、单笔欺诈交易金额（不含套现）大于2万元的
    • B、单一季度欺诈交易金额（不含套现）占总交易金额2.5%以上的
    • C、单笔欺诈交易金额（不含套现）大于1万元的
    • D、单一季度欺诈交易金额（不含套现）占总交易金额1.5%以上的

    正确答案:B

  • 第2题：

    单位客户大额交易热线查证制度的业务范围包括（）。

    • A、单位银行结算账户单笔支付金额达到500万（含）元以上，收款人为单位客户的大额交易
    • B、单位银行结算账户单笔支付金额达到100万（含）元以上，收款人为个人客户的大额交易
    • C、单位银行结算账户单笔支付金额达到50万（含）元以上，收款人为个人客户的大额交易
    • D、单位银行结算账户单笔支付金额达到500万（含）元以上的跨境人民币汇款交易

    正确答案:A,C,D

  • 第3题：

    收单机构开展收单业务需严格防范风险，如商户出现以下哪些情况时收单银行应及时进行撤机处理？（）

    • A、虚假申请
    • B、信用卡套现
    • C、交易量突增
    • D、恶意倒闭
    • E、交易量突减

    正确答案:A,B,D

  • 第4题：

    金信通业务中，pos机返回码代表着不同意义，其中，返回“57”的含义是（）

    • A、交易失败，请联系发卡行发卡行找不到此帐户，与发卡行联系，黑卡、盗卡、仿卡注意防范风险
    • B、交易失败，请联系发卡行不允许持卡人进行的交易，与发卡行联系，持卡人之前交易有套现嫌疑，属于银行的风险持卡人，银行对此持卡人已提升监控。
    • C、终端无效，请联系收单行或银联重新签到再试或与银行卡服务中心联系
    • D、交易失败，请联系发卡行，是否开通结算功能，或者超出额度

    正确答案:B

  • 第5题：

    以下对于银行卡差错争议业务请款确认处理的说法正确的有（）。

    • A、请款确认只能由发卡行发起，且仅限存入类交易
    • B、每笔交易可进行多次请款确认，请款确认累计金额可以超过原始交易金额
    • C、每笔交易可进行多次请款确认，但请款确认累计金额不得超过原始交易金额
    • D、请款确认须征得持卡人同意

    正确答案:A,C

  • 第6题：

    多选题
    退货交易适用于已经与商户进行结算的订单，由商户发起该交易。商户退货时必须同时满足以下条件：（）
    A

    欲退货的原始支付交易必须发生在两个月内

    B

    欲退货的原始支付交易必须发生在一个月内

    C

    当日累计退货金额小于当日累计收入金额

    D

    当日累计退货金额大于当日累计收入金额


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    发卡银行开展单位结算卡业务，可以对以下要素进行监控与分析，防范套现风险（）
    A

    商户类型

    B

    交易频次

    C

    单笔金额

    D

    累计金额


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    下列支付交易属于大额支付交易的有（）
    A

    个人银行结算户短期内累计100万元以上的现金支取

    B

    法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付

    C

    金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付

    D

    个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    下列关于农业银行国际卡商户结算手续费现有运作方式描述正确的是（）。
    A

    由总行扣除发卡银行交换费和国际卡组织服务费等业务处理成本后，向分行垫付国际卡收单交易资金

    B

    支付给发卡银行的交换费由商户类型决定

    C

    交易日与清算日间隔时间可以影响发卡银行的交换费

    D

    总行向分行扣除的业务处理成本中，对VISA和MasterCard非DCC交易的标准为交易金额的1.5%


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    单位结算卡发卡银行应建立和完善单位结算卡交易监测系统，应做到（）
    A

    对单张卡片的大额、可疑交易及时核查并釆取有效措施

    B

    关联不同单位结算卡的同一账户的大额、可疑交易及时核查并釆取有效措施

    C

    强化对单位结算卡消费支付交易的单项业务监测

    D

    对单位结算卡交易的商户类型、交易频次、单笔金额和累计金额等多要素进行监控与分析，防范套现风险


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，大额支付交易包括（）。（出自《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》）
    A

    法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额50万元以上的单笔转账支付

    B

    金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付

    C

    个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转

    D

    法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    以下关于ATM自助转账单笔交易限额的说法正确的是（）。
    A

    个人卡之间的转账，只控制日累计交易金额，不作单笔交易金额控制。

    B

    单位卡向个人卡进行自助转账交易时既控制日累计交易金额，又控制单笔交易金额。

    C

    单位卡不得作为自助转账交易的转入方。

    D

    单位卡不得作为自助转账交易的转出方。


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下哪些情况认定为高风险商户，应立即要求分支行终止业务合作，采取撤机处理并收回所有交易凭证。（）

    • A、单一季度欺诈交易金额（不含套现）占总交易金额2.5%以上的
    • B、单一季度欺诈交易笔数（不含套现）超过2笔的
    • C、单笔欺诈交易金额（不含套现）大于3万元的
    • D、商户POS机具违规移机，且发生1笔及以上欺诈交易的
    • E、商户交易成功率小于90%

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    按照《中国银监会办公厅关于信用卡套现活跃风险提示的通知》规定，某银行为防范信用卡套现风险采取了下列措施，其中不符合规定的是（）。

    • A、严格POS机具布放审查程序，将POS机具布放在个人名下
    • B、对商户交易行为进行不定期抽查
    • C、对网上交易商户设置单笔和单日交易金额上限，并根据反洗钱工作要求设置月累计交易金额上限
    • D、对单笔或单日刷卡透支金额达到或超过信用卡核定额度的，及时与持卡人联系并核对交易行为相关信息，以避免因卡片盗刷引起的持卡人和银行损失

    正确答案:A

  • 第15题：

    根据风险管理的相关规定，县级行社应对商户以下各项指标进行监控。（）

    • A、商户每日单笔交易的平均金额
    • B、商户每日交易总额和总笔数
    • C、商户的每日手工签单和人工授权交易笔数
    • D、商户每日退货交易笔数与金额

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    单位结算卡可实现单笔、单日、当月、累计、金额、笔数等的控制，也可实现只收不付。


    正确答案:正确

  • 第17题：

    多选题
    国际卡商户结算手续费由收单银行与特约商户根据（）的不同分别约定。
    A

    商户类型

    B

    受理卡种

    C

    交易币种

    D

    交易金额


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    根据风险管理的相关规定，县级行社应对商户以下各项指标进行监控。（）
    A

    商户每日单笔交易的平均金额

    B

    商户每日交易总额和总笔数

    C

    商户的每日手工签单和人工授权交易笔数

    D

    商户每日退货交易笔数与金额


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    单位客户大额交易热线查证制度的业务范围包括（）。
    A

    单位银行结算账户单笔支付金额达到500万（含）元以上，收款人为单位客户的大额交易

    B

    单位银行结算账户单笔支付金额达到100万（含）元以上，收款人为个人客户的大额交易

    C

    单位银行结算账户单笔支付金额达到50万（含）元以上，收款人为个人客户的大额交易

    D

    单位银行结算账户单笔支付金额达到500万（含）元以上的跨境人民币汇款交易


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    下列关于商户收单业务的概念说法正确的是（）。
    A

    商户收单业务中，收单银行主要提供交易处理和结算服务，获取收单收益并承担相应的风险责任

    B

    按照受理卡种不同，商户收单业务可以分为人民币卡收单业务与国际卡收单业务

    C

    人民币卡收单业务中，收单银行按照约定比例或金额向商户收取结算手续费

    D

    国际卡收单业务中，收单行按照固定金额向商户收取结算手续费


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    以下对于银行卡差错争议业务请款确认处理的说法正确的有（）。
    A

    请款确认只能由发卡行发起，且仅限存入类交易

    B

    每笔交易可进行多次请款确认，请款确认累计金额可以超过原始交易金额

    C

    每笔交易可进行多次请款确认，但请款确认累计金额不得超过原始交易金额

    D

    请款确认须征得持卡人同意


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    对有疑似（）等违法行为的POS业务特约商户，可通过暂停受理交易服务和暂缓资金结算等方式进行风险防范。
    A

    受理伪卡

    B

    套现

    C

    欺诈

    D

    洗钱


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    出现以下情况的，发卡银行应停止为其办理单位结算卡业务并注销卡片。（）
    A

    单位结算卡长期不使用的。

    B

    单位客户非实名开卡

    C

    出租、转借和买卖单位结算卡

    D

    以单位结算卡进行洗钱、套现等情形的


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    对（）达到或超过信用卡核定额度的，商业银行应及时与持卡人核对相关交易信息。
    A

    单笔刷卡透支金额

    B

    月累计交易透支金额

    C

    单笔或单日刷卡透支金额

    D

    月累计交易金额


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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