多选题在取现交易环节，具有以下可疑交易特征（）。A银行卡在同一自助设备上按取现标准限额频繁支取现金B银行卡在境外自助设备上按取现标准限额频繁支取现金C境内同一自助设备在极短时间内集中发生多张银行卡（尤其是异地卡或他行卡）连续按取现标准限额频繁支取现金D银行卡连续长期按取现标准频繁支取现金

题目
多选题
在取现交易环节，具有以下可疑交易特征（）。
A

银行卡在同一自助设备上按取现标准限额频繁支取现金

B

银行卡在境外自助设备上按取现标准限额频繁支取现金

C

境内同一自助设备在极短时间内集中发生多张银行卡（尤其是异地卡或他行卡）连续按取现标准限额频繁支取现金

D

银行卡连续长期按取现标准频繁支取现金

相似考题

1.附属卡的柜面取现日限额是指()A、柜面取现交易限额B、ATM取现交易限额C、农民工柜面取现交易限额D、柜面取现交易次数

2.受理以下（）交易，需要进行审卡管理环节。A、紧急取现B、订购消费C、存款撤销D、柜面有卡存款

3.对于资金划转具有集中转入分散转出等可疑交易特征的，应当列入可疑交易；对于列入可疑交易的账户，银行应当与相关单位或者个人核实交易情况，经核实后仍然认定可疑的，银行应当暂停账户非柜面业务。

4.关于农业银行借记卡执行的ATM交易收费，以下表述错误的是（）A、在本地农行ATM取现，免收交易手续费B、在本地他行ATM取现，各省都按2元/笔收取C、在省外异地农行的ATM取现，按交易金额的1%、最低1元D、在省外异地他行ATM取现，按交易金额的1%+2元/笔

更多“在取现交易环节，具有以下可疑交易特征（）。”相关问题

  • 第1题：

    交易安全锁不包括下列哪项？（）

    • A、消费取现锁
    • B、大额高频磁条交易锁
    • C、可疑磁条交易锁
    • D、密码锁

    正确答案:D

  • 第2题：

    以下哪些属于“49交易撤销”可撤销的交易类型（）

    • A、销户取现（4901）
    • B、紧急取现（4904）
    • C、现金取款（4213）
    • D、脱机还款（4912）

    正确答案:A,B,D

  • 第3题：

    可疑交易报告的内容包括（）

    • A、可疑交易主体的身份信息
    • B、可疑交易的明细信息
    • C、可疑交易特征描述
    • D、以上均不正确

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    以下哪些交易属于通知类交易？（）

    • A、查询
    • B、取现
    • C、消费
    • D、联机退货
    • E、冲正

    正确答案:D,E

  • 第5题：

    以下关于贷记卡紧急取现业务正确的是（）。

    • A、“4904贷记卡紧急取现”交易需输入的要素包括卡号、交易金额、交易时间、摘要
    • B、只能在境内办理紧急取现
    • C、每卡每年只能办理两笔人民币账户紧急取现
    • D、受理紧急取现业务的网点必须具备传真机

    正确答案:D

  • 第6题：

    多选题
    银行在为个人客户办理销户手续时，发现交易存在可疑的，以下说法正确的是（）
    A

    对于大额取现销户的情况，应提交可疑交易报告并注明取现销户。同时符合大额交易报告标准的，可以不再提交大额交易报告。

    B

    对大额转账销户的，在可疑交易报告中须填写交易对手信息

    C

    对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

    D

    销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    以下哪些属于“49交易撤销”可撤销的交易类型（）
    A

    销户取现（4901）

    B

    紧急取现（4904）

    C

    现金取款（4213）

    D

    脱机还款（4912）


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    账户交易多为网易、自助柜员机等非柜面交易方式也属于转账交易环节中的可疑特征。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    在代理外卡收单业务中，以下由交通银行与外卡公司采取分散式清算模式进行清算的是（）
    A

    Visa卡消费交易

    B

    Visa卡柜面取现

    C

    Visa卡ATM取现交易

    D

    AMEX卡柜面取现

    E

    DINERS卡消费交易

    F

    DINERS卡退货交易


    正确答案： B,F
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    以下关于贷记卡紧急取现业务正确的是（）。
    A

    “4904贷记卡紧急取现”交易需输入的要素包括卡号、交易金额、交易时间、摘要

    B

    只能在境内办理紧急取现

    C

    每卡每年只能办理两笔人民币账户紧急取现

    D

    受理紧急取现业务的网点必须具备传真机


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    关于农业银行借记卡执行的ATM交易收费，以下表述错误的是（）
    A

    在本地农行ATM取现，免收交易手续费

    B

    在本地他行ATM取现，各省都按2元/笔收取

    C

    在省外异地农行的ATM取现，按交易金额的1%、最低1元

    D

    在省外异地他行ATM取现，按交易金额的1%+2元/笔


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    受理以下（）交易，需要进行审卡管理环节。
    A

    紧急取现

    B

    订购消费

    C

    存款撤销

    D

    柜面有卡存款


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在代理外卡收单业务中，以下由交通银行与外卡公司采取分散式清算模式进行清算的是（）

    • A、Visa卡消费交易
    • B、Visa卡柜面取现
    • C、Visa卡ATM取现交易
    • D、AMEX卡柜面取现
    • E、DINERS卡消费交易
    • F、DINERS卡退货交易

    正确答案:A,B,E,F

  • 第14题：

    贩毒洗钱账户资金交易整体呈现（）的可疑特征。

    • A、分散转出、集中转入
    • B、集中转入、集中转出
    • C、分散存入、集中转出或取现
    • D、分散转出、集中转入或取现

    正确答案:C

  • 第15题：

    银行在为个人客户办理销户手续时，发现交易存在可疑的，以下说法正确的是（）

    • A、对于大额取现销户的情况，应提交可疑交易报告并注明取现销户。同时符合大额交易报告标准的，可以不再提交大额交易报告。
    • B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中须填写交易对手信息
    • C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码
    • D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

    正确答案:B,C,D

  • 第16题：

    持卡人的还款顺序依次为（）。

    • A、费用、利息、取现交易（含转账交易）本金、消费交易本金
    • B、利息、费用、取现交易（含转账交易）本金、消费交易本金
    • C、取现交易（含转账交易）本金、费用、利息、消费交易本金
    • D、费用、利息、消费交易本金、取现交易（含转账交易）本金

    正确答案:A

  • 第17题：

    以下哪个信用卡交易是不记账的交易（）。

    • A、取现
    • B、预授权
    • C、消费
    • D、退货

    正确答案:B

  • 第18题：

    多选题
    附属卡的柜面取现日限额是指（）。
    A

    柜面取现交易限额

    B

    ATM取现交易限额

    C

    农民工柜面取现交易限额

    D

    柜面取现交易次数


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    涉电信诈骗资金的交易环节复杂、交易层级较多，银行和支付机构应在以下（）环节综合判断是否具有可疑情形。
    A

    开户环节

    B

    转账交易环节

    C

    取现交易环节

    D

    其他具有可疑交易特征的环节


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    以下系统外现金调拨流程次序描述正确的是（）。
    A

    调款申请、发起向人行（他行）领现交易、签发取现凭证、现金入库

    B

    调款申请、签发取现凭证、发起向人行（他行）领现交易、现金入库

    C

    发起向人行（他行）领现交易、调款申请、签发取现凭证、现金入库

    D

    发起向人行（他行）领现交易、签发取现凭证、调款申请、现金入库


    正确答案： D
    解析： 人民币结算业务操作规程-第二十一章-第六节

  • 第21题：

    单选题
    交易安全锁不包括下列哪项？（）
    A

    消费取现锁

    B

    大额高频磁条交易锁

    C

    可疑磁条交易锁

    D

    密码锁


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    银行网点在办理对公人民币存款账户业务时发现交易可疑，以下说法正确的是（）
    A

    是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户

    B

    是大额转账销户的，可疑交易报告须完整填写交易对手信息，以记录销户后资金流向

    C

    销户后该客户已非本行客户，无需提交可疑交易报告

    D

    销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    贩毒洗钱账户资金交易整体呈现（）的可疑特征。
    A

    分散转出、集中转入

    B

    集中转入、集中转出

    C

    分散存入、集中转出或取现

    D

    分散转出、集中转入或取现


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

相关内容