单选题银行与客户签订的网上银行服务合同不规范，或没有明确告知客户权利义务，或有关制度不健全，易产生（）。A 操作风险B 信誉风险C 法律风险D 技术风险

题目
单选题
银行与客户签订的网上银行服务合同不规范，或没有明确告知客户权利义务，或有关制度不健全，易产生（）。
A

操作风险

B

信誉风险

C

法律风险

D

技术风险

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1.（ ）属于期货公司面临的风险。A．交易所的风险管理制度不健全或执行风险管理制度不严B．期货公司从业人员操作失误给客户带来损失的风险C．客户投资决策失误或违规交易等行为所产生的风险D．对期货市场监管不力、法制不健全

2.银行内部操作风险可包括（）。A:银行内部管理体制不健全 B:银行内部岗位设置不合理，责权不明确 C:银行业务人员不按操作流程要求或规章制度办理业务 D:银行业务系统风险 E:银行内部档案管理不规范

3.在证券公司融资融券业务中，客户信用风险的控制措施有( )。 Ⅰ．建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限 Ⅱ．严格合同管理、履行风险提示 Ⅲ．建立健全预警补仓和强制平仓制度 Ⅳ．制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施等 A: Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. B: Ⅲ. Ⅳ C: Ⅱ. Ⅳ D: Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ

4.下列属于期货公司的风险的是( )。A．交易所的风险管理制度不健全或执行风险管理制度不严B．客户资信状况恶化、客户违规行为产生的风险C．客户投资决策失误或违规交易等行为所产生的风险D．对期货市场监管不力、法制不健全

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  • 第1题：

    在证券公司融资融券业务中，客户信用风险的控制措施有（ ）。
    Ⅰ、建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限；
    Ⅱ、严格合同管理、履行风险提示；
    Ⅲ、建立健全预警补仓和强制平仓制度；
    Ⅳ、制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施等。

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：A
    解析：
    客户信用风险的控制措施有：
    ①建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限；
    ②严格合同管理、履行风险提示；
    ③证券公司应当在符合有关规定的基础上，确定可充抵保证金的证券的种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券的种类、保证金比例和最低维持担保比例，并在营业场所、公司网站或者其他便捷有效方式公示；
    ④建立健全预警补仓和强制平仓制度。“制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施”是业务管理风险控制的措施。

  • 第2题：

    由负面的公众舆论而导致资金或客户流失的风险指的是（）

    • A、操作风险
    • B、战略风险
    • C、信誉风险
    • D、法律风险

    正确答案:C

  • 第3题：

    开展客户营销要从（）出发，避免不恰当的投资建议或操作建议。营销过程中，要给予客户明确的风险告知。


    正确答案:客户需求

  • 第4题：

    网上银行提供的虚拟金融服务不能满足客户要求或客户遇到困难不能得到及时解决，影响客户使用信心，在社会上产生不良影响，易产生（）。

    • A、操作风险
    • B、信誉风险
    • C、法律风险
    • D、技术风险

    正确答案:B

  • 第5题：

    如果电子银行产品和服务或流程产生了负面的公众舆论，以致严重影响了银行的收益或损害了银行的资本，这时就会产生（）。

    • A、声誉风险
    • B、安全性风险
    • C、操作风险
    • D、源于客户的风险

    正确答案:A

  • 第6题：

    个人信贷业务操作风险的成因包括（）。

    • A、商业银行对个人信贷业务缺乏风险意识或风险防范经验不足
    • B、内控制度不完善、业务流程有漏洞
    • C、管理模式不科学、经营层次过低且缺乏约束
    • D、个人信用体系不健全
    • E、客户监管难度加大，信息技术手段不健全

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    单选题
    在证券公司融资融券业务中，客户信用风险的控制措施有（）。 Ⅰ.建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限 Ⅱ.严格合同管理、履行风险提示 Ⅲ.建立健全预警补仓和强制平仓制度 Ⅳ.制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施等
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅱ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： A
    解析： 客户信用风险的控制措施有：
    ①建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限；
    ②严格合同管理、履行风险提示；
    ③证券公司应当在符合有关规定的基础上，确定可充抵保证金的证券的种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券的种类、保证金比例和最低维持担保比例，并在营业场所、公司网站或者其他便捷有效方式公示；
    ④建立健全预警补仓和强制平仓制度。选项Ⅳ是业务管理风险控制的措施。

  • 第8题：

    多选题
    网上银行业务中的风险包括（）
    A

    操作风险

    B

    战略风险

    C

    信誉风险

    D

    法律风险

    E

    组织管理风险


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    金融机构与雇员或客户签署的合同等文件违犯有关法律或法规，或有关条款在法律上不具备可实施性，或其未能适当地对客户履行法律或法规上的职责，从而蒙受经济损失的可能性，指的是()。
    A

    法律风险

    B

    合规风险

    C

    利率风险

    D

    操作风险


    正确答案： C
    解析： 本题考查金融风险中的法律风险，题干描述的是法律风险的定义，答案选A。

  • 第10题：

    单选题
    由负面的公众舆论而导致资金或客户流失的风险指的是（）
    A

    操作风险

    B

    战略风险

    C

    信誉风险

    D

    法律风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    下面哪些作法是防范网上银行法律风险的有效手段（）
    A

    银行与客户签订服务合同

    B

    告知客户相应的权利、义务、责任

    C

    引导客户阅读网上银行使用手册

    D

    定期查询有关法律规定，适时修改协议、章程、制度


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    网上银行提供的虚拟金融服务不能满足客户要求或客户遇到困难不能得到及时解决，影响客户使用信心，在社会上产生不良影响，易产生（）。
    A

    操作风险

    B

    信誉风险

    C

    法律风险

    D

    技术风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    网上银行业务中的风险包括（）

    • A、操作风险
    • B、战略风险
    • C、信誉风险
    • D、法律风险
    • E、组织管理风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    金融机构与雇员或客户签署的合同等文件违犯有关法律或法规，或有关条款在法律上不具备可实施性，或其未能适当地对客户履行法律或法规上的职责，从而蒙受经济损失的可能性，指的是（）。

    • A、法律风险
    • B、合规风险
    • C、利率风险
    • D、操作风险

    正确答案:A

  • 第15题：

    网上银行风险管理主要涉及到（）两大方面。

    • A、网络服务管理和银行服务管理
    • B、技术支持管理和售后服务管理
    • C、银行风险管理和客户风险管理
    • D、操作风险和道德风险

    正确答案:C

  • 第16题：

    银行与客户签订的网上银行服务合同不规范，或没有明确告知客户权利义务，或有关制度不健全，易产生（）。

    • A、操作风险
    • B、信誉风险
    • C、法律风险
    • D、技术风险

    正确答案:C

  • 第17题：

    向客户推荐产品或提供服务时，银行从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务涉及到的（）进行充分的提示，对客户提出的问题应当本着诚实信用的原则答复，不得为达成交易而隐瞒风险或进行虚假或误导性陈述，并不得向客户做出不符合有关法律法规及所在机构有关规章制度的承诺或保证。

    • A、法律风险
    • B、政策风险
    • C、经营风险
    • D、市场风险
    • E、道德风险

    正确答案:A,B,D

  • 第18题：

    单选题
    银行员工利用工作便利，盗取客户资料，擅自制作网上银行客户证书，使用客户账户进行转账交易形成的欺诈风险属于（）。
    A

    系统风险

    B

    客户风险

    C

    操作风险

    D

    法律风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    填空题
    开展客户营销要从（）出发，避免不恰当的投资建议或操作建议。营销过程中，要给予客户明确的风险告知。

    正确答案： 客户需求
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    （）等作法是防范电子银行法律风险的有效手段。
    A

    银行与客户签订服务合同

    B

    告知客户相应的权利、义务、责任

    C

    定期查询相关法律法规，适时修改协议、章程、制度

    D

    定期检查守法合规情况


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    网上银行风险管理主要涉及到（）两大方面。
    A

    网络服务管理和银行服务管理

    B

    技术支持管理和售后服务管理

    C

    银行风险管理和客户风险管理

    D

    操作风险和道德风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    如果电子银行产品和服务或流程产生了负面的公众舆论，以致严重影响了银行的收益或损害了银行的资本，这时就会产生（）。
    A

    声誉风险

    B

    安全性风险

    C

    操作风险

    D

    源于客户的风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    网上银行操作风险主要是指（）因在办理网上银行的业务过程中，出现操作失误，或违反有关制度规定出现业务差错，或管理不善出现风险，甚至是利用工作便利盗取客户资料、账户、证书等所形成的系列操作性风险。
    A

    企业操作员

    B

    银行员工

    C

    客户经理

    D

    证书管理员


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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