多选题以下关于已面对面核实Ⅱ类个人银行账户的说法正确的是（）。A不得透支B不得办理理财业务C可以一次性提前归还中信银行贷款50万元D不得办理现金存取

题目
多选题
以下关于已面对面核实Ⅱ类个人银行账户的说法正确的是（）。
A

不得透支

B

不得办理理财业务

C

可以一次性提前归还中信银行贷款50万元

D

不得办理现金存取

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1.单选题关于支付业务的操作，以下说法错误的是（）。A 当发起本票或华东三省一市汇票解付任务时，收到对方银行回执后如发现记账有误可采取强制终止方式终止该笔任务B 接收支付系统来账任务，不得办理强制终止交易C 支付系统业务人工入账后需要进行冲账的，必须使用“10355往来业务（任务）冲销”交易处理D 处理支票影像业务时，对方银行将收款人名称录入错误，应发送查询查复，不应随意退票

2.单选题各业务经办机构与同业客户开展电子商业汇票转贴现业务，原则上采用（）的资金清算方式。A 转账支付B 票款对付C 非票款对付D 纯票过户

3.单选题根据中信银行SPV账户管理有关规定，SPV二类账户的投资业务到期后，资金应（）。A 划回其同名基本账户B 原路划回其所对应的一类账户C 根据管理人划款指令操作D 划至他行同名户即可

4.判断题SPV账户是指金融机构以SPV名义在中信银行开立的账户，属于金融同业账户的一种，故托管账户全部为SPV账户。A 对B 错

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  • 第1题：

    单选题
    关于支付业务的操作，以下说法错误的是（）。
    A

    当发起本票或华东三省一市汇票解付任务时，收到对方银行回执后如发现记账有误可采取强制终止方式终止该笔任务

    B

    接收支付系统来账任务，不得办理强制终止交易

    C

    支付系统业务人工入账后需要进行冲账的，必须使用“10355往来业务（任务）冲销”交易处理

    D

    处理支票影像业务时，对方银行将收款人名称录入错误，应发送查询查复，不应随意退票


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第2题：

    单选题
    各行发现或收到被冒用身份的个人声明，并确认该账户为假名或虚假代理开户的，应立即对该账户进行（）处理。
    A

    冻结

    B

    不收不付

    C

    只收不付

    D

    销户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第3题：

    单选题
    对于节假日超过库存限额部分的现金，营业机构应于（）内及时办理上缴。
    A

    当日

    B

    节假日后的第一个工作日

    C

    次日

    D

    三个工作日


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第4题：

    判断题
    根据“261”号文，银行应严格联系电话号码与身份证件号码的对应关系，对于成年人代理未成年人或者老年人开户的可直接留存代理人电话号码。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第5题：

    判断题
    核准类账户，人民银行核准通过后，账务中心根据开户许可证列示内容在账务系统录入相关核准信息，办理激活后，账户即可办理资金入账，开户许可证可待客户办理业务时再领取。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    多选题
    会计账簿以机构为单位，按（）进行整理。
    A

    交易流水号

    B

    币别

    C

    科目号

    D

    账号顺序


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    客户通过网银发起一笔跨境外币汇款，由于交易发生在非外币清算时间，该笔款项应挂在营业机构（）科目。
    A

    汇出汇款

    B

    应解汇款

    C

    其他应付及暂收款项

    D

    支付系统往来


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    《中信银行柜面业务运营重大事项报告表》及相关情况说明等资料保管期限为（）。
    A

    5年

    B

    10年

    C

    15年

    D

    20年


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    根据央行规定，以下科目适用的法定存款准备金率暂定为零的是（）。
    A

    境内银行业非存款类金融机构活期存款

    B

    单位通知存款

    C

    个人担险理财资金

    D

    境内特殊目的载体（SPV）活期存款


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    使用中印鉴卡由开户营业机构专人负责管理，并放入保险柜或带锁的铁皮柜保管，而作废印鉴卡则需随当日传票上交。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    中信银行票据资管业务开展须遵循的基本原则有（）。
    A

    集中办理

    B

    承接投资

    C

    利益协调

    D

    分级负责


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    某机构受理单位开户业务时，先由两名柜员对客户提交的开户资料进行审核，加盖“与原件核实相符”并双人签章后，将申请表及资料复印件交支行会计经理复审，支行会计经理仅确认了双人签章后即审批同意开户。请问该支行会计经理违反了会计经理“十禁”规定的（）内容。
    A

    严禁不遵循独立、客观原则进行授权

    B

    严禁单位结算账户开户审核或上门核实流于形式

    C

    严禁发现违法、违规、违纪行为而不及时制止、纠正，继续办理授权

    D

    严禁指导、监督派驻机构运营工作未遵循独立性原则


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    单选题
    对于辖属机构申请的印章，一级分行印章管理员应至迟于收到印章的（），办理系统出库登记并经双人封包后，通过行内传递或邮寄等方式将印章发送至申请机构。
    A

    当日

    B

    次日

    C

    下1工作日

    D

    下5工作日


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第14题：

    单选题
    某公司2016年7月14日（周四）到中信银行开立单位银行结算账户，并存入人民币100万元，2016年8月1日（周一）中信银行活期挂牌利率进行了调整，由0.35%调整为0.30%，假设该账户余额保持不变，2016年第3季度结息时中信银行应付利息是（）。
    A

    575元

    B

    600元

    C

    645.83元

    D

    670.83元


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第15题：

    判断题
    体工商户开立的账户按照单位账户管理，但核算科目及统计上需计入个人存款科目，国民经济部门应选择“住户”，不应选择“非公司企业”或“非公司私营企业”，并在客户细类选择“个体工商户”。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第16题：

    判断题
    中信银行发生的各项属于进项税额抵扣范围内的支出及费用，应以取得的合规抵扣凭证为依据进行进项端价税分离及相应会计处理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第17题：

    判断题
    各地人民法院通过网络查控系统办理账户冻结后，因系统故障等原因无法通过该系统进行解冻的，可以传真相关解冻资料至一级分行账务中心，由一级分行账务中心负责人审批相关资料无误后予以办理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    关于中信银行至他行开立同业银行结算账户的相关规定，以下说法正确的是（）。
    A

    经分行行长审批同意后即可开立

    B

    应由一级分行运营管理部正式行文呈报总行运营管理部审批

    C

    开立结算性同业银行结算账户时，应由运营管理部门双人办理，开立投融资性同业银行结算账户时，由相关业务部门、运营部门各派一人共同办理

    D

    开立投融资性同业银行结算账户时，不得到开户银行支行以下的分支机构办理


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    保证金一户通非默认子账户的（），由系统自动完成，非特殊情况下，不得手工操作。
    A

    开户

    B

    续存

    C

    出账

    D

    销户


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    关于内部账户控制参数维护中“借方限额控制标识”，当字段“余额方向”为“C-只允许贷方”时，则控制是否允许账户贷方存在余额。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民，不满十六周岁的，可以使用（）开立个人银行账户。
    A

    居民身份证

    B

    护照

    C

    社会保障卡

    D

    户口簿


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    中信银行票据资产证券化业务从资产管理委托人手中受让的是（）。
    A

    票据权利

    B

    票据

    C

    票据收益权

    D

    票据受益权


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    关于外币存款计结息规则，以下说法正确的是（）。
    A

    外币存款按金额大小分为小额外币存款和大额外币存款

    B

    大额定期单位存款有关提前支取、逾期支取的规定，与大额定期储蓄存款一致

    C

    外币活期储蓄存款按年结息，遇利率调整分段计息

    D

    外币定期同业存款可选择实际天数逐笔计息法


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    判断题
    营业机构判定客户提交的现金为真币的，应退还现金实物及相关资料，客户坚持查询的，可根据其需要办理冠字号码查询。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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