问答题履行客户身份识别的程序有哪些？

题目
问答题
履行客户身份识别的程序有哪些？
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1.在认真履行客户身份识别的基础上,对风险等级较高的客户的审核应于风险等级较低客户的审核,指的是()原则A、全面性B、持续性C、重点意识D、审慎性

2.以下哪些操作行为属于履行客户身份识别的职责()。A、通过公民身份联网核查系统验证客户身份证件B、保留客户身份证件复印件C、上门对企业客户进行网上银行注册真实性的回访D、刷卡验证客户银行卡密码

3.我国金融客户身份识别制度尚可在以下方面进一步完善:A.根据风险程度确定客户身份识别的措施B.客户身份识别制度适用范围应予扩大C.加强对利用新技术隐藏身份客户的识别D.在科学分类客户的基础上进行有针对性的识别E.确定免予身份识别的情形

4.下列哪些属于客户身份识别中所称的客户身份资料()A.客户身份信息B.客户身份资料C.反应金融机构开展客户身份识别的各种记录和资料D.客户交易记录

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  • 第1题：

    简述客户身份识别的概念，及狭义客户身份识别和广义客户身份识别的含义。


    正确答案：（1）客户身份识别，也称“了解你的客户”（KnowYourCustomers,KYC）或者“客户尽职调查”(CustomerDueDiligence,CDD)，是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份，同时，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。 （2）广义的客户身份识别将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间界定在为客户开立账户、金融交易以及提供其他金融服务时，涵盖的范围相对广泛。 （3）狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在金融交易时，其涵盖的范围明显较窄。

  • 第2题：

    金融机构通过第三方识别客户身份的，如果第三方未采取措施进行客户身份识别的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。

    A正确

    B错误


    B
    略

  • 第3题：

    客户身份识别中的保密性要求是指，银行应（）

    • A、保护商业秘密
    • B、保护个人隐私
    • C、妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息
    • D、妥善保存客户身份识

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    履行客户身份识别的程序有哪些？


    正确答案: （一）了解并采取合理措施获取客户与其建立业务关系或者进行交易的目的和意图。
    （二）核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件，或者按照法律法规、规章、规范性文件和行业规则要求客户提供资料并通过合法、安全、可信的渠道取得客户身份确认信息，识别客户、账户持有人及交易操作人员的身份。
    （三）按照法律法规、规章、规范性文件和行业规则通过合法、安全且信息来源独立的外部渠道验证客户、账户持有人及交易操作人员的身份信息，并确保外部渠道反馈的验证信息与被验证信息之间具有一致性和唯一对应性。
    （四）按照法律法规、规章、规范性文件和行业规则登记并保存客户、账户持有人及交易操作人员的身份基本信息。
    （五）按照法律法规、规章、规范性文件和行业规则保存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的影印件或者复印件，或者渠道反馈的客户身份确认信息。

  • 第5题：

    金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    G柜面人员对客户提供第二代居民身份证进行个人客户身份识别的基本步骤有哪些？（）

    • A、人工审核
    • B、二代证机具鉴别
    • C、联网核查
    • D、提供佐证材料

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    金融机构在履行客户身份识别是，应将哪些情况作为可疑情况上报？


    正确答案: 客户拒绝提供有效身份证件或无正当理由拒绝更新客户基本信息，或者金融机构在采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性和完整性时。

  • 第8题：

    多选题
    G柜面人员对客户提供第二代居民身份证进行个人客户身份识别的基本步骤有哪些？（）
    A

    人工审核

    B

    二代证机具鉴别

    C

    联网核查

    D

    提供佐证材料


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    我国金融客户身份识别制度尚可在以下（）方面进一步完善。
    A

    根据风险程度确定客户身份识别的措施

    B

    客户身份识别制度适用范围应予扩大

    C

    加强对利用新技术隐藏身份客户的识别

    D

    在科学分类客户的基础上进行有针对性的识别

    E

    确定免予身份识别的情形


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    以下哪些操作行为属于履行客户身份识别的职责？（）
    A

    通过公民身份联网核查系统验证客户身份证件

    B

    保留客户身份证件复印件

    C

    上门对企业客户进行网上银行注册真实性的回访

    D

    刷卡验证客户银行卡密码


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。
    符合下列条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任：
    （一）销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求。
    （二）金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。

  • 第12题：

    单选题
    广义的客户身份识别与狭义的客户身份识别的区别在于（）
    A

    履行义务的主体不同。

    B

    履行义务的时间不同。

    C

    履行义务的范围不同。

    D

    履行义务的方式不同。


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    新单投保时,反洗钱身份识别的基本要求包括哪些?()

    A.客户信息真实;

    B.客户信息完整;

    C.客户信息准确;

    D.客户信息正确


    参考答案：ABC

  • 第14题：

    广义的客户身份识别与狭义的客户身份识别的区别在于（）

    • A、履行义务的主体不同。
    • B、履行义务的时间不同。
    • C、履行义务的范围不同。
    • D、履行义务的方式不同。

    正确答案:B

  • 第15题：

    在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（）原则。

    • A、全面性
    • B、持续性
    • C、重点识别
    • D、审慎性

    正确答案:C

  • 第16题：

    金融机构在履行客户身份识别义务时，应当报告哪些可疑行为？


    正确答案: 1、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的； 2、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的； 3、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的； 4、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的； 5、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

  • 第17题：

    客户身份识别的操作程序包括（）。

    • A、审核资料
    • B、识别客户身份
    • C、登记信息
    • D、资料保存

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    委托第三方代为履行识别客户身份的，（）应当承担未履行客户身份识别责任。


    正确答案:委托机构

  • 第19题：

    问答题
    履行客户身份识别的程序有哪些？

    正确答案： （一）了解并采取合理措施获取客户与其建立业务关系或者进行交易的目的和意图。
    （二）核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件，或者按照法律法规、规章、规范性文件和行业规则要求客户提供资料并通过合法、安全、可信的渠道取得客户身份确认信息，识别客户、账户持有人及交易操作人员的身份。
    （三）按照法律法规、规章、规范性文件和行业规则通过合法、安全且信息来源独立的外部渠道验证客户、账户持有人及交易操作人员的身份信息，并确保外部渠道反馈的验证信息与被验证信息之间具有一致性和唯一对应性。
    （四）按照法律法规、规章、规范性文件和行业规则登记并保存客户、账户持有人及交易操作人员的身份基本信息。
    （五）按照法律法规、规章、规范性文件和行业规则保存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的影印件或者复印件，或者渠道反馈的客户身份确认信息。
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    金融机构通过第三方识别客户身份的，如果第三方未采取措施进行客户身份识别的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。
    A

    正确

    B

    错误


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    委托第三方代为履行识别客户身份的，由谁承担未履行客户身份识别义务的责任？（）
    A

    金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任

    B

    第三方应当承担未履行客户身份识别义务的责任

    C

    金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任

    D

    金融机构承担未履行客户身份识别义务的主要责任，第三方承担次要责任


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    客户身份识别中的保密性要求是指，银行应（）
    A

    保护商业秘密

    B

    保护个人隐私

    C

    妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息

    D

    妥善保存客户身份识


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    客户身份识别的操作程序包括（）。
    A

    审核资料

    B

    识别客户身份

    C

    登记信息

    D

    资料保存


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    问答题
    简述客户身份识别的概念，及狭义客户身份识别和广义客户身份识别的含义。

    正确答案： （1）客户身份识别，也称“了解你的客户”（KnowYourCustomers，KYC）或者“客户尽职调查”（CustomerDueDiligence，CDD），是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份，同时，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。
    （2）广义的客户身份识别将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间界定在为客户开立账户、金融交易以及提供其他金融服务时，涵盖的范围相对广泛。
    （3）狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排除客户、实际受益人、实际控制人真实身份的时间限定在金融交易时，其涵盖的范围明显较窄。
    解析： 暂无解析

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