单选题金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（）的风险控制措施。A 适当B 简化C 强化D 一定

题目
单选题
金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（）的风险控制措施。
A

适当

B

简化

C

强化

D

一定

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1.以风险为导向,实施差异化客户管理策略和风险控制措施,对禁止类和高风险客户采取()的限制措施。A.禁止B.严格C.简化D.宽松

2.关于风险为本法的反洗钱基本原则,下列说法不正确的是()A、在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险B、在低风险情形下，允许金融机构采取简化措施C、如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但在低风险情形下，则允许采取简化措施D、如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施

3.金融机构建立的反洗风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当,对于高风险客户及业务关系应当采取()的风险控制措施。A、适当B、简化C、强化D、一定

4.对于洗钱风险较高的产品应采取强化的风险控制措施,对于洗钱风险较低的产品可以采取简化的风险控制措施。()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    义务机构对较高风险的客户及业务关系应采取强化的风控措施,对较低风险的客户及业务关系可采取简化的风控措施。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确

  • 第2题：

    金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取()的风险控制措施

    A.适当

    B.简化

    C.强化

    D.一定


    正确答案：C

  • 第3题：

    金融机构如果决定为境外货币兑换机构提供服务或与其开展业务合作，原则上应将其列入（）客户，并采取有针对性的强化风险控制措施。

    • A、高风险
    • B、中风险
    • C、低风险
    • D、无风险

    正确答案:A

  • 第4题：

    金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。

    • A、适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率
    • B、适当延长客户身份资料的更新周期
    • C、合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型
    • D、适度提高交易监测的频率及强度

    正确答案:A,C,D

  • 第5题：

    证券公司应在客户风险等级划分的基础上，对不同客户采取相应的客户尽职调查及其他风险控制措施。其中，对高风险客户应采取强化的风险控制措施，以有效预防风险。以下描述正确的是：（）

    • A、证券公司工作人员在为高风险等级客户办理业务或建立新业务关系时，应经其业务部门或分支机构负责人的批准或授权。
    • B、对于高风险等级客户，实施更为严格的客户身份识别措施。
    • C、对于低风险等级客户不再重新识别客户身份。
    • D、对高风险等级客户评定、定期审核过程中，应当按照更为审慎严格的标准审查客户的交易和行为，开展可疑交易识别工作。

    正确答案:A,B,D

  • 第6题：

    各业务部门应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，对与银行存在业务合作关系的（）逐一确定风险等级，采取与其风险状况相当的风险控制措施。

    • A、境内金融机构
    • B、境外金融机构
    • C、所有金融机构
    • D、以上均不是

    正确答案:B

  • 第7题：

    以风险为导向，实施差异化客户管理策略和风险控制措施，对禁止类和高风险客户采取（）的限制措施。

    • A、禁止
    • B、严格
    • C、简化
    • D、宽松

    正确答案:B

  • 第8题：

    单选题
    银行业金融机构应当建立完善的国别风险管理内部控制体系，确保国别风险管理政策和限额得到有效执行和遵守，相关职能适当分离，如业务经营职能和国别风险评估、风险评级、风险限额设定及监测职能应当（）。
    A

    保持中立

    B

    提高风险控制

    C

    制定方案

    D

    保持独立


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    对高风险、较高风险客户，各专业、各机构应采取（）的风险控制措施。
    A

    强化

    B

    标准

    C

    简化

    D

    差异化


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    金融机构如果决定为境外货币兑换机构提供服务或与其开展业务合作，原则上应将其列入（）客户，并采取有针对性的强化风险控制措施。
    A

    高风险

    B

    中风险

    C

    低风险

    D

    无风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    对于洗钱高风险、较高风险客户除在规定期限前完成风险等级重新审定工作外，还应采取（）客户身份识别措施。
    A

    强化的

    B

    简化的

    C

    正常的

    D

    无需


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    反洗钱“风险为本”原则规定在洗钱风险较高的领域采取强化的风险控制措施，在洗钱风险较低的领域采取简化的风险控制措施，从而实现反洗钱资源的有效配置。根据“风险为本”原则当客户属于兴业银行授信客户时，应采用简化的客户反洗钱尽职调查措施。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以风险为本的反洗钱工作基本原则包括以下哪些内容()

    A.在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险

    B.在低风险情形下，允许采取简化措施

    C.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施

    D.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则允许采取简化措施


    答案：ABC

  • 第14题：

    对于一家保险公司来说，下列关于反洗钱内控制度建设方面的做法正确的有()

    A.在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险

    B.在低风险情形下，允许采取简化措施

    C.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施

    D.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则允许采取简化措施


    正确答案：ABC

  • 第15题：

    以下关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议说法正确的是？（）

    • A、金融机构在于客户建立业务关系时、进行非经常性交易时确定和验证客户身份
    • B、在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系后尽快完成客户身份验证
    • C、对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。
    • D、一定要将高级别政府官员列为高风险客户
    • E、应该拥有适当的风险管理系统以确定客户是否为政界名流

    正确答案:A,B,C,E

  • 第16题：

    对高风险、较高风险客户，各专业、各机构应采取（）的风险控制措施。

    • A、强化
    • B、标准
    • C、简化
    • D、差异化

    正确答案:A

  • 第17题：

    金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（）的风险控制措施。

    • A、适当
    • B、简化
    • C、强化
    • D、一定

    正确答案:C

  • 第18题：

    银行业金融机构应当建立完善的国别风险管理内部控制体系，确保国别风险管理政策和限额得到有效执行和遵守，相关职能适当分离，如业务经营职能和国别风险评估、风险评级、风险限额设定及监测职能应当（）。

    • A、保持中立
    • B、提高风险控制
    • C、制定方案
    • D、保持独立

    正确答案:D

  • 第19题：

    对于洗钱风险较高的产品应采取强化的风险控制措施，对于洗钱风险较低的产品可以采取简化的风险控制措施。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    单选题
    以风险为导向，实施差异化客户管理策略和风险控制措施，对禁止类和高风险客户采取（）的限制措施。
    A

    禁止

    B

    严格

    C

    简化

    D

    宽松


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    对于洗钱风险较高的产品应采取强化的风险控制措施，对于洗钱风险较低的产品可以采取简化的风险控制措施。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    各业务部门应按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，对与银行存在业务合作关系的（）逐一确定风险等级，采取与其风险状况相当的风险控制措施。
    A

    境内金融机构

    B

    境外金融机构

    C

    所有金融机构

    D

    以上均不是


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下关于金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议说法正确的是？（）
    A

    金融机构在于客户建立业务关系时、进行非经常性交易时确定和验证客户身份

    B

    在洗钱风险得到有效控制和不致打断正常业务的情况下，各国可允许金融机构在建立业务关系后尽快完成客户身份验证

    C

    对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。

    D

    一定要将高级别政府官员列为高风险客户

    E

    应该拥有适当的风险管理系统以确定客户是否为政界名流


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

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