单选题自然人银行账户（）进行（）收付且情形可疑，属于可疑交易情形。A 频繁；转账B 频繁；现金C 偶然；现金D 偶然；转账

题目
单选题
自然人银行账户（）进行（）收付且情形可疑，属于可疑交易情形。
A

频繁；转账

B

频繁；现金

C

偶然；现金

D

偶然；转账

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1.某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立了11户外人银行结算账户，6月5日，A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问A客户的交易行为符合以下哪些可疑交易类型?()A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

2.某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立的11户个人银行结算账户，6月5日A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问A客户的行为符合以下哪种可疑交易类型?()A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付D.自然人银行结算账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

3.S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易?()A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

4.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》，以下说法正确的是( )A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑B.自然人银行账户一次大额存取现金，金融机构应当报告可疑C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑

更多“自然人银行账户（）进行（）收付且情形可疑，属于可疑交易情形。”相关问题

  • 第1题：

    某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年该账户共：转账收入101笔，金额27346894.67元;提现79笔，金额12848900元，金额为199800元的交易多达59笔;转账付出109笔，金额17692620元;全年无1笔存入现金交易。请说出选项中的情况符合哪些可疑情形?()

    A.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

    B.法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

    C.没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

    D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑


    参考答案：AB

  • 第2题：

    金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告?()()

    A.提前偿还贷款与客户财务状况明显不符

    B.客户要求进行本外币间的掉期业务而其资金的来源和用途可疑

    C.客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款与其经营状况不符

    D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑或者一次性大额存取现金且情形可疑


    答案：ABCD

  • 第3题：

    按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,选项中的说确的是()

    A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告

    B.自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告

    C.自然人客户短期频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告

    D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告


    答案：C

  • 第4题：

    某银行发现一个可疑现泉，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立了11户个人银行结算账户，6月5日，A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问A客户的交易行为符合以下哪些可疑交易类型？（）

    • A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付.且交易金额接近大额交易标准
    • B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
    • C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
    • D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

    正确答案:C,D

  • 第5题：

    某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立的11户个人银行结算账户，6月5日A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问A客户的行为符合以下哪种可疑交易类型？（）

    • A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
    • B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
    • C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付
    • D、自然人银行结算账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

    正确答案:C,D

  • 第6题：

    自然人银行账户（）且情形可疑，属于可疑交易情形。

    • A、偶然少量存取现金
    • B、偶然大额存取现金
    • C、一次性少量存取现金
    • D、一次性大额存取现金

    正确答案:D

  • 第7题：

    以下哪些交易应作为可疑交易进行报告（）

    • A、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑
    • B、长期闲置的账户原因不明地突然启用
    • C、自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款
    • D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    单选题
    自然人银行账户（）进行（）收付且情形可疑，属于可疑交易情形。
    A

    频繁；转账

    B

    频繁；现金

    C

    偶然；现金

    D

    偶然；转账


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    自然人银行账户（）且情形可疑，属于可疑交易情形。
    A

    偶然少量存取现金

    B

    偶然大额存取现金

    C

    一次性少量存取现金

    D

    一次性大额存取现金


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以本人名义和代理其他10位个人共开立了11户个人银行结算账户，6月5日，A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入现金35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户又将所有其他账户中的现金取出并存入本人账户，并将账户中400万元资金汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问A客户的交易行为存在哪些可疑（）
    A

    短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

    B

    法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

    C

    没有正常原因的开立多个账户，且销户前发生大量资金收付。

    D

    自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    以下哪些交易应作为可疑交易进行报告（）
    A

    自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑

    B

    长期闲置的账户原因不明地突然启用

    C

    自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款

    D

    没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下不属于人民银行规定的可疑交易特征的是（）。
    A

    没有正常原因的多头开户、销户、且销户前发生大量资金收付

    B

    自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑

    C

    交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

    D

    外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》可疑交易的条款“自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑……”，对交易金额进行计算应以账户为单位进行累计计算。

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第14题：

    S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户该餐厅为个体工商户经营围主要是饭菜、熟食等。一直以来该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月该账户交易突然放大2006年12月至2007年5月发生资金收付交易累计1.56亿元且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪些可疑交易类型()

    A.短期相同收款人之间频繁发生资金收付且交易金额接近大额交易标准

    B.法人、其他组织和个体工商户短期频繁收取与其经营业务明显无关的汇款或者自然人客户短期频繁收取法人、其他组织的汇款

    C.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入且短期出现大量资金收付

    D.自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑或者一次性大额存取现金且情形可疑


    答案：C

  • 第15题：

    自然人银行账户（）进行（）收付且情形可疑，属于可疑交易情形。

    • A、频繁；转账
    • B、频繁；现金
    • C、偶然；现金
    • D、偶然；转账

    正确答案:B

  • 第16题：

    当银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑时，该怎样上报可疑交易？


    正确答案:首先对账户进行分析，如果账户现金收付情形可疑，应按可疑交易上报，上报时应填写“可疑交易填报工具”。每月月初由一类支行、直属支行汇总上报总部反洗钱工作办公室。

  • 第17题：

    没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生（）资金收付，属于可疑交易情形。

    • A、个别
    • B、零星
    • C、大量
    • D、没有

    正确答案:C

  • 第18题：

    （）闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且（）内出现大量资金收付，属于可疑交易情形。

    • A、长期；长期
    • B、长期；短期
    • C、短期；短期
    • D、短期；长期

    正确答案:B

  • 第19题：

    单选题
    没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生（）资金收付，属于可疑交易情形。
    A

    个别

    B

    零星

    C

    大量

    D

    没有


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    下列哪些交易或行为，应作可疑交易报告（）。
    A

    短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

    B

    短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

    C

    没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付

    D

    提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

    E

    自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，你单位应报送以下可疑交易（）。
    A

    外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，但与其生产经营支付需求相符。

    B

    外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从关联企业的第三国汇入。

    C

    自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。

    D

    多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    S市某餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要为饭菜、熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右。2006年12月，该账户交易突然放大，至2007年5月间共发生资金收付交易702笔，累计交易金额1.56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司、建筑材料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”、“还款”和“工程款”等。请问该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易（）
    A

    短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

    B

    法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。

    C

    长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。

    D

    自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。


    正确答案： C
    解析： 对于B选项，题干提到的是“资金收付”，而不是单纯的“收款”；对于D选项，案例涉及的是公司账户，而非自然人账户。

  • 第23题：

    多选题
    关注外汇交易频繁的（），查看自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，需做客户身份的重新识别。
    A

    非居民个人

    B

    境外个人

    C

    个体工商户

    D

    个人独资企业


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    （）闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且（）内出现大量资金收付，属于可疑交易情形。
    A

    长期；长期

    B

    长期；短期

    C

    短期；短期

    D

    短期；长期


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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