单选题下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）A 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。B 金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易C 没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。D 提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

题目
单选题
下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）
A

短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

B

金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易

C

没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。

D

提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

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1.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,以下哪项说法不正确?()A.金融机构应当制定本机构的可疑交易报告内部操作规程B.金融机构可自行确定对系统预警的交易进行初审、复核或审定各个环节的合理时限C.金融机构应当在系统第一时间异常交易后的5个工作日内提交可疑交易报告D.金融机构应当在根据内部流程确认交易可疑后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日

2.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析,不作为可疑交易报告的,可直接排除,无需记录分析排除的合理理由。()此题为判断题(对，错)。

3.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下哪项说法不正确?A.金融机构应当将大额交易和可疑交易报告制度向人民银行或其总部所在地人民银行分支机构报备B.金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作C.金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程D.金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以账户为基本单位开展资金交易的监测分析

4.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(2016版),下列说法错误的是()A.金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别,并记录分析过程B.监控数据经确认不作为可疑交易报告的,可以不记录分析排除的合理理由C.确认为可疑交易的,应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程D.恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的,金融机构应当立即开展回溯性调查,并按前款规定提交可疑交易报告

更多“下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）”相关问题

  • 第1题：

    按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,即属于大额交易又属于可疑交易的交易,金融机构应当只需提交可疑交易报告。()


    参考答案：错

  • 第2题：

    按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》，以下说法正确的是( )

    A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑

    B.自然人银行账户一次大额存取现金，金融机构应当报告可疑

    C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑

    D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑


    参考答案：C

  • 第3题：

    银行业金融机构涉嫌洗钱的可疑交易报告标准分为哪四类?


    答案：(1)可疑交易报告标准的一般规定;(2)客户为外商投资企业、证券经营机构、保险机构的可疑交易报告标准;(3)客户为自然人的可疑交易报告标准;(4)其他可疑交易报告标准。

  • 第4题：

    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将()类交易或者行为,作为可疑交易进行报告。

    A.13

    B.17

    C.18

    D.20


    答案：C

  • 第5题：

    保险公司不应当将下列___交易或者行为，作为可疑交易进行报告。


    正确答案：短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准

  • 第6题：

    金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程；不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由；确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    金融机构应当根据人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。

    • A、人民银行
    • B、公安机关
    • C、银监局

    正确答案:A

  • 第8题：

    下列关于银行类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）

    • A、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
    • B、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易
    • C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
    • D、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

    正确答案:B

  • 第9题：

    境内金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，向中国人民银行报告（）情况。

    • A、大额和可疑人民币交易
    • B、可疑外汇交易
    • C、大额外汇交易
    • D、大额和可疑交易

    正确答案:D

  • 第10题：

    单选题
    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储蓄机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。
    A

    13

    B

    17

    C

    18

    D

    20


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    金融机构应当根据人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。
    A

    人民银行

    B

    公安机关

    C

    银监局


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    下列哪些交易或者行为，金融机构应当作为可疑交易进行报告（）。
    A

    金融机构在黄金交易所进行的黄金交易

    B

    提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

    C

    证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金

    D

    金融机构内部调拨资金


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    金融机构应将哪些作为可疑交易进行报告?(列出至少8条)


    正确答案：(1)短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。(2)短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。(3)没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。(4)提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。(5)法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。(6)自然人账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。(7)长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 (8)与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。

  • 第14题：

    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将( )类交易或者行为，作为可疑交进行易报告。

    A.13

    B.17

    C.18

    D.20


    参考答案：C

  • 第15题：

    按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,选项中的说确的是()

    A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告

    B.自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告

    C.自然人客户短期频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告

    D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告


    答案：C

  • 第16题：

    金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易是否作为可疑交易报告?()

    此题为判断题(对，错)。


    答案：不是。•

  • 第17题：

    下列关于保险类金融机构应当作为可疑交易进行报告表述不正确的是（）

    • A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。
    • B、频投繁保、退保、变换险种或者保险金额。
    • C、保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。
    • D、以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。

    正确答案:C

  • 第18题：

    下列哪些交易或者行为，金融机构应当作为可疑交易进行报告（）。

    • A、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
    • B、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符
    • C、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
    • D、金融机构内部调拨资金

    正确答案:B,C

  • 第19题：

    以下关于可疑交易报告主体说法正确的是（）

    • A、可疑交易报告仅由中国反洗钱监测分析中心接收
    • B、可疑交易报告也可由中国人民银行分支机构接收
    • C、可疑交易报告应在可疑交易发生后的10个工作日内报告
    • D、可疑交易报告仅由金融机构总部提交
    • E、可疑交易报告也可由金融机构分支机构提交

    正确答案:B,C,E

  • 第20题：

    金融机构在黄金交易所进行的黄金交易应作为可疑交易报告。


    正确答案:错误

  • 第21题：

    填空题
    《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行等应将（）类交易或者行为作为可疑交易进行报告。

    正确答案： 18
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    境内金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，向中国人民银行报告（）情况。
    A

    大额和可疑人民币交易

    B

    可疑外汇交易

    C

    大额外汇交易

    D

    大额和可疑交易


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    填空题
    保险公司不应当将下列（）交易或者行为，作为可疑交易进行报告。

    正确答案： 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准
    解析： 暂无解析

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