问答题客户身份尽职调查措施包括哪些？

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问答题
客户身份尽职调查措施包括哪些？
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1.在有关反洗钱的英文简称中,CDD是指()A.客户身份识别B.客户风险等级C.客户尽职调查D.客户简化调查

2.证券期货业机构客户身份识别又称为什么()A、客户尽职调查B、客户身份联网核查C、了解你的客户D、客户回访

3.客户身份识别也称()A.客户识别B.反洗钱调查C.客户风险管理D.了解你的客户E.客户尽职调查

4.对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括()A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易

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  • 第1题：

    下列哪些措施是对正常类客户采取的标准型尽职调查措施()

    A、按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理

    B、定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级。

    C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级。

    D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，保险应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易。


    答案：ABCD

  • 第2题：

    金融机构在进行交易时,应该采取的客户尽职调查措施包括()1.识别客户身份,并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份2.识别受益所有人身份,并采取合理措施核实受益所有人身份,使金融机构充分了解收益所有人3.了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息4.对业务关系采取持续的尽职调查

    A.1234

    B.123

    C.124

    D.234


    答案：A.

  • 第3题：

    客户身份识别又称（ ）。

    A.客户识别

    B.客户身份尽职调查

    C.实名制

    D.客户风险控制


    正确答案：B

  • 第4题：

    客户身份识别又称（）。

    • A、客户识别
    • B、客户身份尽职调查
    • C、实名制
    • D、客户风险控制

    正确答案:B

  • 第5题：

    各业务部门应在（）中明确客户身份识别的流程和措施，同时应规定对洗钱高风险客户，采取强化客户身份识别和尽职调查的措施。

    • A、业务关系建立环节
    • B、业务关系存续环节
    • C、业务关系终止环节
    • D、业务管理办法或操作规程

    正确答案:D

  • 第6题：

    营业机构采取的标准型尽职调查措施不包括（）。

    • A、上门核实
    • B、电话回访
    • C、邮寄方式核实
    • D、向公安等证件签发部门核实客户身份

    正确答案:D

  • 第7题：

    （）是洗钱预防措施的基础工作

    • A、客户身份识别
    • B、可疑交易筛选
    • C、可疑交易报送
    • D、客户尽职调查

    正确答案:A

  • 第8题：

    单选题
    营业机构采取的标准型尽职调查措施不包括（）。
    A

    上门核实

    B

    电话回访

    C

    邮寄方式核实

    D

    向公安等证件签发部门核实客户身份


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    金融机构在进行交易时，应该采取的客户尽职调查措施包括（）
    A

    识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份

    B

    识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金融机构充分了解收益所有人

    C

    了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息

    D

    对业务关系采取持续的尽职调查


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    客户身份识别又称（）。
    A

    客户识别

    B

    客户身份尽职调查

    C

    实名制

    D

    客户风险控制


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    （）是洗钱预防措施的基础工作
    A

    客户身份识别

    B

    可疑交易筛选

    C

    可疑交易报送

    D

    客户尽职调查


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    问答题
    客户尽职调查措施有哪些？

    正确答案： 金融机构客户身份尽职调查措施是指：
    （1）确定客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份；
    （2）确定受益权人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况。对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构；
    （3）获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息；
    （4）对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况的认识。
    对于高风险类别，还要实施更严格的尽职调查，没法实施上述（1）至（3）项要求，则不应开设账户、开始业务关系或进行交易，或者应当终止业务关系，并应考虑提交相关客户的可疑交易报告。
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户身份尽职调查措施包括哪些?


    答案：(1)确定客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息来验证客户身份;(2)确定受益人身份，并运用合理的手段进行验证，以使该金融机构明了受益权人的身份情况。对于法人和实体，金融机构应采用合理的措施了解该客户的所有权和控制权结构;(3)获得有关该项业务关系的目的和意图属性的信息;(4)对业务关系以及在这种业务关系的整个过程中进行的交易进行持续的尽职调查，以确保交易的进行符合该金融机构对客户及其风险状况(必要时还包括资金来源)的认识。对于高风险类别，金融机构应实施更严格的尽职调查。

  • 第14题：

    客户身份识别制度的重要现实意义包括()

    A.确认客户真实身份

    B.有效识别客户身份

    C.开展客户身份尽职调查，深入了解洗钱风险状况

    D.对客户资料交易信息保密


    正确答案：ABC

  • 第15题：

    可疑交易分析维度包括（）。

    • A、客户身份信息识别
    • B、客户开户情形
    • C、客户交易情形
    • D、客户尽职调查反馈

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    对洗钱（）客户，采取强化客户身份识别和尽职调查的措施。

    • A、中风险
    • B、高风险
    • C、低风险
    • D、高、中、低风险

    正确答案:B

  • 第17题：

    对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括（）

    • A、按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理
    • B、定期对正常类客户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级
    • C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级
    • D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，金融机构应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    客户身份识别，也称（）

    • A、客户审查
    • B、了解你的客户
    • C、客户风险管理
    • D、客户合规检查
    • E、客户尽职调查

    正确答案:B,E

  • 第19题：

    客户身份资料和（）保存，指银行等反洗钱义务主体依法采取必要措施将客户身份资料和交易记录保存一定期限。

    • A、客户尽职调查表
    • B、交易记录
    • C、业务资料
    • D、可疑交易资料

    正确答案:B

  • 第20题：

    单选题
    对洗钱（）客户，采取强化客户身份识别和尽职调查的措施。
    A

    中风险

    B

    高风险

    C

    低风险

    D

    高、中、低风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    金融机构可对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，可酌情采取的措施包括但不限于以下（）。
    A

    进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况

    B

    在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份

    C

    在合理的交易规模内，适当降低采用持续的客户身份识别措施的频率或强度

    D

    适当延长客户身份资料的更新周期


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    可疑交易分析维度包括（）。
    A

    客户身份信息识别

    B

    客户开户情形

    C

    客户交易情形

    D

    客户尽职调查反馈


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    客户身份资料和（）保存，指银行等反洗钱义务主体依法采取必要措施将客户身份资料和交易记录保存一定期限。
    A

    客户尽职调查表

    B

    交易记录

    C

    业务资料

    D

    可疑交易资料


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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