问答题银行业金融机构及其工作人员应如何履行客户身份识别义务？

题目
问答题
银行业金融机构及其工作人员应如何履行客户身份识别义务？
相似考题

1.金融机构履行客户身份识别义务时,如何核对相关自然人身份证件?

2.委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。此题为判断题(对，错)。

3.金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么?A.中华人民共和国反洗钱法B.金融机构反洗钱规定C.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

4.银行业机构为客户办理一次性金融服务时,应当如何履行客户身份识别义务?

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  • 第1题：

    根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构通过第三方识别客户身份,应当确保第三方已经采取符合法定要求的客户身份识别措施，第三方未采取符合法定要求的客户身份识别措施的( )

    A.由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
    B.由该金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任
    C.由该金融机构承担为履行客户身份识别义务的主要责任,第三方承担未履行客户身份识别义务的次要责任
    D.由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任

    答案：A
    解析：
    金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。
    考点
    相关立法

  • 第2题：

    客户身份识别不是银行及其工作人员必须履行的法律义务。


    正确答案:错误

  • 第3题：

    代理他人办理金融业务的客户，应如何配合金融机构履行客户身份识别义务？


    正确答案: 客户代理他人办理金融业务，应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件，填写姓名、联系方式或其他身份证明文件的种类和号码等信息。

  • 第4题：

    银行业金融机构及其工作人员应如何履行客户身份识别义务？


    正确答案: 1、与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当进行客户身份识别。
    2、存在代理关系时，分别对代理人和被代理人采取相应的身份识别措施。
    3、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
    4、禁止为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
    5、在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施；出现特定情形时，采取相应的措施重新进行客户身份识别。
    6、保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。

  • 第5题：

    金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。

    • A、该金融机构
    • B、上述所指的第三方机构
    • C、金融机构工作人员
    • D、第三方机构的工作人员

    正确答案:A

  • 第7题：

    客户向境外汇款时，应如何配合汇款机构履行身份识别义务？


    正确答案: 配合登记汇款人姓名或名称、账号、住所，收款人姓名、住所等信息。

  • 第8题：

    单选题
    金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，若第三方未能履行识别客户身份义务的，应由谁承担未履行客户身份识别义务的责任？（）
    A

    第三方承担

    B

    金融机构

    C

    双方共同承担

    D

    双方协商承担


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    金融机构通过第三方识别客户身份的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第10题：

    问答题
    客户向境外汇款时，应如何配合汇款机构履行身份识别义务？

    正确答案： 配合登记汇款人姓名或名称、账号、住所，收款人姓名、住所等信息。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    金融机构客户身份识别情况统计表反映的是金融机构履行（）义务的情况。
    A

    反洗钱

    B

    客户身份识别

    C

    客户身份重新识别

    D

    客户风险等级划分


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合合法要求的客户身份识别措施，第三方未采取符合法定要求的身份识别措施的，（　　）。

    A.由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任
    B.由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任
    C.由金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别业务的责任
    D.由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的主要责任，第三方承担未履行客户身份识别义务的次要责任

    答案：A
    解析：
    金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

  • 第14题：

    金融机构委托第三方代为履行识别客户身份的，若第三方未能履行识别客户身份义务的，应由谁承担未履行客户身份识别义务的责任？（）

    • A、第三方承担
    • B、金融机构
    • C、双方共同承担
    • D、双方协商承担

    正确答案:B

  • 第15题：

    委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构不须承担未履行客户身份识别义务的责任。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？（）

    • A、中华人民共和国反洗钱法
    • B、金融机构反洗钱规定
    • C、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
    • D、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

    正确答案:A,B,D

  • 第17题：

    委托第三方代为履行识别客户身份的，由谁承担未履行客户身份识别义务的责任？（）

    • A、金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任
    • B、第三方应当承担未履行客户身份识别义务的责任
    • C、金融机构和第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任
    • D、金融机构承担未履行客户身份识别义务的主要责任，第三方承担次要责任

    正确答案:A

  • 第18题：

    金融机构客户身份识别情况统计表反映的是金融机构履行（）义务的情况。

    • A、反洗钱
    • B、客户身份识别
    • C、客户身份重新识别
    • D、客户风险等级划分

    正确答案:B

  • 第19题：

    金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    判断题
    客户身份识别不是银行及其工作人员必须履行的法律义务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    银行业金融机构及其工作人员应如何履行客户身份识别义务？

    正确答案： 1、与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当进行客户身份识别。
    2、存在代理关系时，分别对代理人和被代理人采取相应的身份识别措施。
    3、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
    4、禁止为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
    5、在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施；出现特定情形时，采取相应的措施重新进行客户身份识别。
    6、保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    在与客户的业务关系存续期间，金融机构还回持续履行客户身份识别义务吗？

    正确答案： 是的，金融机构还要持续地关注客户及其日常经营活动以及金融交易情况，并及时提示客户更新资料信息。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的需负什么法律责任？

    正确答案： 由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    问答题
    代理他人办理金融业务的客户，应如何配合金融机构履行客户身份识别义务？

    正确答案： 客户代理他人办理金融业务，应出示被代理人及本人有效身份证件或其他身份证明文件，填写姓名、联系方式或其他身份证明文件的种类和号码等信息。
    解析： 暂无解析

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