问答题大额和可疑支付交易报告的主体是哪些？

第1题：

第2题：

营业部对于同时符合大额交易报告标准和可疑交易报告标准的交易，应当（）报告 。

• A、仅以大额交易报告
• B、仅以可疑交易报告
• C、大额交易和可疑交易分别报告
• D、视实际情况而定

正确答案:C

第3题：

从业机构应当执行大额交易和可疑交易报告制度，制定报告操作规程，对本机构的大额交易和可疑交易报告工作做出统一要求。金融机构、非银行支付机构以外的其他从业机构应当由总部或者总部指定的一个机构通过（）提交全公司的大额交易和可疑交易报告。

正确答案:网络监测平台

第4题：

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中金融机构应该报告哪些大额交易？

正确答案: 中国人民银行令〔2016〕第3号-《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当报告下列大额交易： 
（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 
（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。 
（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。 
（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

第5题：

以下对大额交易和可疑交易的说法正确的是（）

• A、大额交易和可疑交易的报告时限并不完全不同。
• B、大额交易和可疑交易的报告时限相同。
• C、大额交易和可疑交易的报送路径并不完全一致。
• D、大额交易和可疑交易的报送路径完全相同。

正确答案:C

第6题：

如果一笔交易既符合大额交易报告标准又符合可疑交易报告标准的，应该（）。

• A、仅报大额交易报告
• B、仅报可疑交易报告
• C、大额和可疑交易合并同时上报
• D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告

正确答案:D

第7题：

依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可合并提交大额交易报告和可疑交易报告。（）

正确答案:错误

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

加强对现金支付交易的监督管理，对于大额和（）的现金支付交易按照人行“人民币大额和可疑支付交易报告管理办法”执行报告制度。

正确答案:可疑

第14题：

根据《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》规定人民银行对金融机构反洗钱工作的监督管理职责有（）。

• A、制定反洗钱工作制度
• B、大额和可疑外汇资金交易报告制度
• C、建立支付交易监测系统对人民币大额和可疑交易信息进行收集、分析
• D、大额和可疑人民币资金交易报告制度

正确答案:A,C,D

第15题：

以下说法正确的是（）

• A、大额交易和可疑交易的报告时限并不完全不同
• B、大额交易和可疑交易的报告时限相同
• C、大额交易和可疑交易的报送路径并不完全一致
• D、大额交易和可疑交易的报送路径完全相同

正确答案:D

第16题：

根据人民银行相关规定，大额和可疑支付交易报告的主体是什么单位？

正确答案: 大额和可疑支付交易的报告主体为办理存取款、转账等交易的开户支行所隶属的省内各地市分行。

第17题：

按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的金融机构应报告大额交易和可疑交易。

正确答案:错误

第18题：

对大额且可疑的交易，应当（）

• A、提交大额交易报告
• B、提交可疑交易报告
• C、自行决定提交的报告种类
• D、分别提交大额交易报告和可疑交易报告

正确答案:D

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：