问答题为什么说金融机构是反洗钱的第一道防线？

第1题：

第2题：

第3题：

为什么将反洗钱工作的重点放在金融机构中？

正确答案: 作为现代社会资金融通的主渠道，金融系统是洗钱的易发、高危领域。因此，实施预防、监控洗钱的行为必须以金融机构为核心主体，通过金融机构监测并报告异常资金流动，发现并控制犯罪资金。从各国反洗钱的经验来看，金融机构能够及时、快捷、安全的移转资金的特点最易为洗钱分子所利用，因此，各国一般都将反洗钱工作的重点放在金融机构上，通过立法的方式确定金融机构反洗钱的义务，以有效打击洗钱活动，维护金融秩序。

第4题：

金融机构内部控制要求建立一线岗位（）为基础的第一道监控防线。(三级)

正确答案:双人、双职、双责

第5题：

周界防范是安防系统的（）。

• A、最终防线
• B、关键防线
• C、立体防线
• D、第一道防线

正确答案:D

第6题：

《反洗钱法》为什么规定金融机构是履行反洗钱义务的主要主体？

正确答案: 这样规定是基于反洗钱工作的现实。事实上，几乎所有经济领域都可能为洗钱者所利用。但是，由于金融机构是社会资金融通的主要渠道，资金流量大、流动速度快，因此最易被洗钱分子所利用，是洗钱的易发、高危领域。同时，洗钱活动对金融机构的冲击也最大，极易给金融机构带来金融风险和法律风险，影响金融稳定。因此，世界各国一般都将反洗钱工作的重点放在金融机构上，只要金融机构履行好反洗钱义务，反洗钱工作就事半功倍。
随着洗钱活动逐步向某些非金融领域转移或渗透，要求特定非金融机构承担反洗钱义务，是近年来国际反洗钱制度发展的新趋势。

第7题：

法律是最后一道防线。

正确答案:正确

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

（）是内控的第一责任人。

• A、网点一道防线
• B、二道防线
• C、三道防线
• D、四道防线

正确答案:A

第15题：

可以说，言论自由是社会弱者的最后一道防线。

正确答案:正确

第16题：

为什么说语言是抵御外来侵略的一道防线？

正确答案:语言是人类的重要特征，是社会的凝固剂，承载着不同人种、民族的不同文化。语言也是思想和文化传播的管道，学习外语，既是吸收外来文化的一条途径，也会为腐朽文化的入侵、反动思想的渗透打开了大门，因此语言也是抵御外来侵略的一道重要防线。

第17题：

框架结构中，（）是第一道防线，（）是第二道防线。

正确答案:梁；柱

第18题：

为什么说国务院金融监管机构不承担具体的金融机构反洗钱监管职责？

正确答案: （1）在《反洗钱法》出台之前，只有《中国人民银行法》和中央机构编制委员会办公室《关于人民银行主要职责内设机构和人员编制调整意见的通知》明确规定了人民银行负有反洗钱职责；
（2）至今，只有人民银行及其管理的国家外汇管理局正式开展过金融机构反洗钱工作；
（3）由中国人民银行统一监管金融业的反洗钱工作，可以有效的整合现有信息，充分利用信息资源，及时发现洗钱活动并打击犯罪；
（4）对金融机构执行反洗钱规定的检查监督，必然涉及对金融机构客户个人隐私和商业秘密问题，赋予中国人民银行统一负责对金融机构反洗钱检查监督权，有利于将个人隐私和商业秘密的知悉范围限于中国人民银行，提高了对客户个人信息和商业秘密的保护程度。

第19题：

客户身份资料和交易信息保存制度是金融机构在预防洗钱活动中所构筑的（）防线。

• A、第一道
• B、第二道
• C、第三道
• D、最后一道

正确答案:B

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：

第24题：