问答题金融机构履行反洗钱义务会不会影响其正常经营？

第1题：

第2题：

金融机构应当履行哪些反洗钱义务？

正确答案: 金融机构应当履行以下反洗钱义务：建立反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，建立客户身份识别制度，建立客户身份资料和交易记录保存制度，建立大额交易和可疑交易报告制度，开展反洗钱培训和宣传工作等。

第3题：

金融机构履行反洗钱义务会不会影响其正常经营？

正确答案: 金融机构履行反洗钱义务不会影响其正常经营，而是有利于增强金融机构的抗风险能力，促进金融机构稳健运营。金融机构的反洗钱义务并不是新创设的，有关客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度的部分内容早就分别在《证券法》、《个人存款账户实名制规定》、《贷款通则》以及会计制度和其他业务管理规定中有所体现。这些制度已经成为金融机构开展业务的基本制度，《反洗钱法》只是从反洗钱的角度进一步补充、完善，将这些制度法律化，系统规定了这些制度的内容。
同时，金融机构严格履行反洗钱义务，还有利于增强金融机构自身的抗风险能力，促进其良性发展。其一，金融机构健全内控制度，可以有效地防御操作风险、道德风险、法律风险等各类风险，提高风险控制能力；其二，国家建立完备的反洗钱法律体系，会在国际金融领域树立我国良好的国际形象，为国内金融机构提供良好的国际环境；第三，国内金融机构健全反洗钱制度，规范反洗钱操作，可以促进金融机构的合规经营。这些措施，都有利于提高我国金融机构的国际竞争力。

第4题：

为保障金融机构履行反洗钱义务，《反洗钱法》对金融机构客户规定了哪些义务？

正确答案: 《反洗钱法》第十六条第七款规定：“任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件”。金融机构与客户建立业务关系或者为客户提供金融服务，其实质是两者在平等、自愿基础上建立的一种合同关系。诚实信用原则是《中华人民共和国合同法》规定的基本原则之一，要求交易双方根据需要彼此披露自身的有关真实情况，以利合同的有效缔结和履行。因此，该项制度不仅是我国现行法律制度的应有体现，也是保证金融交易安全的应有措施，是金融交易应该遵行的制度。

第5题：

在对特定非金融行业的反洗钱监管方面，中国人民银行会同国务院有关部门可以制定（）

• A、应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围
• B、应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的审批制度
• C、特定非金融机构应履行的反洗钱义务
• D、对特定非金融机构开展反洗钱监督管理的具体办法
• E、对特定非金融机构进行现场检查的具体办法

正确答案:A,C,D

第6题：

根据《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》，金融机构应履行的反洗钱义务包括（）？

• A、建立反洗钱内控制度
• B、开展反洗钱宣传培训
• C、遵守反洗钱保密规定

正确答案:A,B,C

第7题：

金融机构及其工作人员应当依照《金融机构反洗钱规定》认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得从事不正当竞争妨碍（）的履行。

• A、账户调查工作
• B、反洗钱义务
• C、洗钱工作
• D、上报工作程序

正确答案:B

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

金融机构应履行的反洗钱义务有哪些？

正确答案: 《中华人民共和国反洗钱法》第三条规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。

第15题：

《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当履行的义务有哪些？

正确答案: （1）制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；（2）建立客户身份识别制度义务；（3）履行大额交易和可疑交易报告义务；（4）客户身份资料牙口交易记录保存义务；（5）报告涉嫌犯罪义务；（6）协助配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的义务；（7）协助配合驻在国家反洗钱机构的工作义务；（8）保密义务；（9）协助配合反洗钱检查调查义务。

第16题：

《反洗钱法》为什么规定金融机构是履行反洗钱义务的主要主体？

正确答案: 这样规定是基于反洗钱工作的现实。事实上，几乎所有经济领域都可能为洗钱者所利用。但是，由于金融机构是社会资金融通的主要渠道，资金流量大、流动速度快，因此最易被洗钱分子所利用，是洗钱的易发、高危领域。同时，洗钱活动对金融机构的冲击也最大，极易给金融机构带来金融风险和法律风险，影响金融稳定。因此，世界各国一般都将反洗钱工作的重点放在金融机构上，只要金融机构履行好反洗钱义务，反洗钱工作就事半功倍。
随着洗钱活动逐步向某些非金融领域转移或渗透，要求特定非金融机构承担反洗钱义务，是近年来国际反洗钱制度发展的新趋势。

第17题：

《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当履行哪些义务（）

• A、制定反洗钱内控制度和设立组织机构的义务
• B、了解客户义务
• C、保存记录义务
• D、大额和可疑交易报告制度义务
• E、保密义务
• F、加强反洗钱教育培训工作义务

正确答案:A,B,C,D,E

第18题：

《金融机构反洗钱规定》要求金融机构履行的义务有（）。

• A、制定反洗钱内控制度和设立组织机构的义务
• B、了解客户义务
• C、大额资金交易报告和可疑交易报告义务
• D、保存记录义务

正确答案:A,B,C,D

第19题：

《反洗钱法》所确定的反洗钱义务主体为（）。

• A、金融机构
• B、金融机构和依法应履行反洗钱义务的特定非金融机构
• C、银行业、证券业、保险业从业机构
• D、银行

正确答案:B

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：

第24题：