问答题金融机构在什么情况下，应当识别客户身份？

第1题：

第2题：

第3题：

第4题：

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取（）的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况。

• A、适当
• B、持续
• C、定期
• D、不定期

正确答案:B

第5题：

在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。

正确答案:错误

第6题：

金融机构在履行客户身份识别义务时，应当报告哪些可疑行为？

正确答案: 1、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的； 2、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的； 3、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的； 4、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的； 5、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

第7题：

出现什么情况时，金融机构应当重新识别客户身份？

正确答案: （1）客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明类、身份证件号码的；
（2）客户的交易习惯发生显著改变的；
（3）客户姓名或名称与国务院有关部门、机构和司法机关发布的犯罪嫌疑人、洗钱；
（4）怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资活动的；
（5）怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的其他情形的。

第8题：

金融机构建立和实施客户身份识别制度的要求有（）

• A、客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新
• B、了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人
• C、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份
• D、保证有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息

正确答案:A,B,C,D

第9题：

金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。

正确答案:正确

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

第15题：

第16题：

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（）情况，及时提示客户更新资料信息。

• A、财务状况
• B、资金构成
• C、经营活动
• D、金融交易

正确答案:C,D

第17题：

金融机构在什么情况下，应当识别客户身份？

正确答案: 1、在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
2、如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。
3、为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
4、提供保管箱服务时，应了解保管箱的实际使用人。
5、为客户向境外汇出资金的，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息，汇款人没有在本金融机构开户，无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称。
6、接收境外汇入款时，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，接收汇款的境内金融机构无法登记汇款人账号的，可登记其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。

第18题：

《金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施。

正确答案:正确

第19题：

金融机构应当按照规定建立（）制度。

• A、客户身份识别
• B、客户身份登记
• C、客户身份记录
• D、客户身份留存

正确答案:A

第20题：

委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。（）

正确答案:正确

第21题：

第22题：

第23题：

第24题：