多选题下列哪些交易行为是可疑交易（）A与洗钱高风险国家和地区有业务联系B没有客户交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或用途C长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易D客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付

第1题：

第2题：

第3题：

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，保险公司应将几类交易或者行为作为可疑交易进行报告（）

• A、13条
• B、15条
• C、17条

正确答案:C

第4题：

下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是（）

• A、金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告
• B、明显与洗钱活动无关的可疑交易活动
• C、可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动
• D、超过法定资料保存期限的可疑交易活动

正确答案:A

第5题：

可疑交易报告通常不包括（）

• A、涉嫌洗钱的可疑交易
• B、涉嫌恐怖融资的可疑交易
• C、金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为
• D、协助司法机关开展调查的资金交易

正确答案:D

第6题：

《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称恐怖融资是指哪些行为？

正确答案: （1）恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
（2）以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
（3）为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
（4）为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

第7题：

发现客户交易或行为确有异常或可疑的，应提交（）报告。

• A、正常交易
• B、可疑交易
• C、异常交易
• D、反常交易

正确答案:B

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资行为包括哪些？

正确答案: 1、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。
2、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。
3、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。
4、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。

第15题：

金融机构的哪些交易或行为属于可疑交易？

正确答案: 1、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。
2、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
3、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。
4、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
5、与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付。
6、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
7、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。
8、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。
9、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。
10、客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符。
11、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符。
12、外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债，从无关联企业的第三国汇入。
13、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符。
14、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金。
15、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保。
16、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。
17、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票。
18、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。

第16题：

日常工作中发现其资金往来存在可疑的，应及时调整客户风险等级并报告（）行为。

• A、大额交易
• B、可疑交易
• C、异常交易
• D、关注交易

正确答案:B

第17题：

不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由；确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对（）的分析过程。

• A、客户身份特征
• B、交易特征
• C、行为特征

正确答案:A,B,C

第18题：

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的立法宗旨是（）。

• A、监测恐怖融资行为
• B、防止利用金融机构进行洗钱活动
• C、规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为
• D、规范金融机构客户身份识别行为

正确答案:B,C

第19题：

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：

第24题：