多选题客户办理销户前，银行应确定哪些信息（）A要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性B若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕C若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责。D涉及可疑交易的，是否已上报。

题目
多选题
客户办理销户前，银行应确定哪些信息（）
A

要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性

B

若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕

C

若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责。

D

涉及可疑交易的，是否已上报。

相似考题

1.银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点? ( )A.对于银行关注的帐户出现大额取现销户的情况，应考虑提交可疑交易报告并注明取现销户B.对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息C.对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

2.银行在为个人客户办理销户手续时应注意()。A.对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户B.对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息C.对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如斗身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

3.客户办理销户前银行应确定哪些信息?()A.要求客户提交销户申请书了解销户理由的合理性B.若为信贷客户需确认贷款是否已偿还完毕。C.若该账户为一直关注的账户则银行营业网点应在完成销户的同时向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况以履行可疑交易持续监控职责D.涉及可疑交易的是否已上报

4.银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况?()A.客户及其日常经营活动B.客户办理结算情况C.客户买卖外汇情况D.客户开销户情况

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  • 第1题：

    客户办理销户前，银行应确定哪些信息()

    A、要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性

    B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕

    C、若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责。

    D、涉及可疑交易的，是否已上报。


    答案：ABCD

  • 第2题：

    账户销户前要办理哪些手续？


    正确答案: 账户销户前，存款人必须办理单户结息和资金划转，账户余额、积数未清零，不允许该账户办理销户。

  • 第3题：

    银行在办理销户业务时，检查发现账户管理系统信息与企业现有证照信息不一致的，应要求企业变更银行账户信息后，再行销户。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    在受理客户业务时，若客户账户未实名登记，以下做法错误的是：（）

    • A、应查清原因
    • B、核对客户信息无误后，完成实名登记再办理其他相关手续
    • C、核对客户信息无误后，要客户办理销户

    正确答案:C

  • 第5题：

    存管业务销户可在交易所或银行办理，销户前客户必须将交易所资金账户余额（含交易所为客户结息金额）全额转入指定的银行结算账户。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    单选题
    在受理客户业务时，若客户账户未实名登记，以下做法错误的是：（）
    A

    应查清原因

    B

    核对客户信息无误后，完成实名登记再办理其他相关手续

    C

    核对客户信息无误后，要客户办理销户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    判断题
    存管业务销户可在交易所或银行办理，销户前客户必须将交易所资金账户余额（含交易所为客户结息金额）全额转入指定的银行结算账户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    客户办理销户前，银行应确定哪些信息（）
    A

    要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性

    B

    若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕

    C

    若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责。

    D

    涉及可疑交易的，是否已上报。


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    银行在办理销户业务时，检查发现账户管理系统信息与企业现有证照信息不一致的，应要求企业变更银行账户信息后，再行销户。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    以下哪些业务环节需对单位公章进行核验（）。
    A

    客户账户信息变更

    B

    客户印鉴变更

    C

    单位账户销户

    D

    单位办理银行业务出示授权书


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    销户的注意事项，以下哪些是正确的？（）
    A

    客户销户前需要进行挽留，并兑换积分

    B

    禁止通过密码方式办理销户业务

    C

    必须结清话费办理

    D

    合户后要办理销号，可直接办理


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    本币结算账户银行主动办理的销户操作销户应上传哪些资料（）
    A

    撤销银行结算账户申请书

    B

    会计业务审批单

    C

    已选择适当和尽职的通知方式通知客户前来办理销户的证明材料

    D

    打印久悬账户信息


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    销户的注意事项，以下哪些是正确的？（）

    • A、客户销户前需要进行挽留，并兑换积分
    • B、禁止通过密码方式办理销户业务
    • C、必须结清话费办理
    • D、合户后要办理销号，可直接办理

    正确答案:A,B,C

  • 第14题：

    客户要求缴纳欠费的，可提供欠费账户账号或卡号办理，客户欠费账户办理销户时，（）补缴前欠费用，而办理销户。

    • A、必须
    • B、可不需

    正确答案:B

  • 第15题：

    银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况（）

    • A、客户及其日常经营活动
    • B、客户办理结算情况
    • C、客户买卖外汇情况
    • D、客户开销户情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第16题：

    以下哪些业务环节需对单位公章进行核验（）。

    • A、客户账户信息变更
    • B、客户印鉴变更
    • C、单位账户销户
    • D、单位办理银行业务出示授权书

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    单位客户办理久悬未取账户销户业务，客户办理销户时应首先（），才能进行销户处理。

    • A、审批
    • B、查询客户信息
    • C、对账
    • D、电话核实

    正确答案:C

  • 第18题：

    单选题
    单位客户办理久悬未取账户销户业务，客户办理销户时应首先（），才能进行销户处理。
    A

    审批

    B

    查询客户信息

    C

    对账

    D

    电话核实


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（）
    A

    对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。

    B

    对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。

    C

    对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。

    D

    销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况（）
    A

    客户及其日常经营活动

    B

    客户办理结算情况

    C

    客户买卖外汇情况

    D

    客户开销户情况


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    判断题
    存管业务销户只能在交易所办理，销户前客户必须将交易所资金账户余额（含交易所为客户结息金额）全额转入指定的银行结算账户。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    银行网点在办理对公人民币存款账户业务时发现交易可疑，以下说法正确的是（）
    A

    是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户

    B

    是大额转账销户的，可疑交易报告须完整填写交易对手信息，以记录销户后资金流向

    C

    销户后该客户已非本行客户，无需提交可疑交易报告

    D

    销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    客户要求缴纳欠费的，可提供欠费账户账号或卡号办理，客户欠费账户办理销户时，（）补缴前欠费用，而办理销户。
    A

    必须

    B

    可不需


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    贷记卡主卡持卡人要求注销附属卡持卡人资格的，发卡银行应为客户办理（）；持卡人要求结束其账户的，发卡银行应为客户办理（）。
    A

    销卡；销户

    B

    销卡；待销户

    C

    销户；销户

    D

    销户；待销户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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