多选题银行客户洗钱风险分类的参考指标通常包括（）A国家或地区因素B行业因素C业务因素D客户因素

题目
多选题
银行客户洗钱风险分类的参考指标通常包括（）
A

国家或地区因素

B

行业因素

C

业务因素

D

客户因素

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1.银行客户反洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于()。A.自助业务或电子银行业务B.现金业务C.代理业务或无记名业务D.跨境汇投业务

2.银行客户洗钱风险分类的参考指标通常包括()。A.国家或地区因素B.行业因素C.业务因素D.客户因素

3.银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于()A.自助业务或电子银行业务B.现金业务C.代理业务或无记名业务D.跨境汇投业务

4.要求开互匿名账户不属于银行害户洗钱风险分类的参考指标()此题为判断题(对，错)。

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  • 第1题：

    客户洗钱风险分类管理的必要性包括( )。

    A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

    B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

    C.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

    D.客户洗钱风险分类是额外要求


    参考答案：BC

  • 第2题：

    银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标?()

    A.国家或地区因素

    B.行业因素

    C.业务因素

    D.客户因素


    答案：ABCD

  • 第3题：

    客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面?()

    A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

    B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

    C.客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

    D.客户洗钱风险分类是额外要求


    答案：BC

    解析：客户洗钱风险分类管理的必要性包括以下两个方面：

    1、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

    2、客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

    客户洗钱风险分类管理的现实意义：金融机构的洗钱风险来自内外两个方面，其中内部风险决定于法律规制和控制体系,主要体现为内控风险,外部风险包括产品与服务风险、客户(交易对手)风险、国家或地区风险,其焦点集中于账户。

    客户风险等级分类管理有两层含义：一是对客户按不同风险进行分类和管理,这是对金融机构客户身份尽职调查义务一定程度的豁免,允许对低风险客户采取低强度身份尽职调查措施。二是对高风险客户,尽职调查工作应更加严格和有效


  • 第4题：

    客户洗钱分类管理的必要性说法正确的()

    A.客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

    B.客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

    C.客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

    D.客户洗钱风险分类是额外要求


    正确答案：B

  • 第5题：

    客户洗钱风险分类的参考指标不包括()

    A.国家或地区因素

    B.行业因素

    C.业务因素

    D.客户性别因素


    正确答案：D

  • 第6题：

    银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。()


    答案：对

  • 第7题：

    银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标？（）

    • A、国家或地区因素
    • B、行业因素
    • C、义务因素
    • D、客户因素

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    客户洗钱风险分类的参考指标不包括（）

    • A、国家或地区因素
    • B、行业因素
    • C、业务因素
    • D、客户性别因素

    正确答案:D

  • 第9题：

    根据人民银行《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》中的风险评级指标体系包括答案（）

    • A、客户特性
    • B、地域风险
    • C、金融业务
    • D、行业或职业

    正确答案:A,B,C,D

  • 第10题：

    判断题
    要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    客户洗钱分类管理的必要性说法正确的（）
    A

    客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法

    B

    客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求

    C

    客户洗钱风险分类无助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

    D

    客户洗钱风险分类是额外要求


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    银行客户洗钱风险分类通常包括哪些参考指标？
    A

    国家或地区因素

    B

    行业因素

    C

    义务因素

    D

    客户因素


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户洗钱风险分类的参考指标包括()。

    A.国家或地区因素

    B.行业因素

    C.身体健康状况

    D.消费观念


    参考答案：AB

  • 第14题：

    银行客户洗钱风险分类的参考指标中以下哪些说法是正确的?()

    A.客户因素包括个人客户和企业客户

    B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等

    C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价因素

    D.被联合国、政府部门等列入“黑”的客户不属于参考因素


    答案：ABC

  • 第15题：

    客户要求开立匿名账户不属于客户洗钱风险分类的参考指标。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：错误

  • 第16题：

    以下哪种关于客户洗钱风险评估及等级分类的方法表述是正确的?()

    A.客户洗钱风险等级分类的原则包括全面性原则、同一性原则、动态管理三大原则

    B.我行客户洗钱风险评估及等级分类中运用权重法计分

    C.客户信息的公开程度不属于客户特性风险要素的重要参考子项

    D.我行客户洗钱风险等级采取三级分类法


    正确答案：B

  • 第17题：

    要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。()


    答案：错

  • 第18题：

    客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面？

    • A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法
    • B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求
    • C、客户洗钱风险分类有助于用户在成本投入不变的情况下提高风险控制效果
    • D、客户洗钱风险分类是额外要求

    正确答案:B,C

  • 第19题：

    金融机构客户洗钱风险分类的参考指标通常包括（）

    • A、国家或地区因素
    • B、行业因素
    • C、业务因素
    • D、客户因素

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于以下哪些因素（）

    • A、自助业务或电子银行业务
    • B、现金业务
    • C、代理业务或无记名业务
    • D、汇兑业务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    多选题
    金融机构客户洗钱风险分类的参考指标通常包括（）
    A

    国家或地区因素

    B

    行业因素

    C

    业务因素

    D

    客户因素


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    以下哪种关于客户洗钱风险评估及等级分类的方法表述是正确的？（）
    A

    客户洗钱风险等级分类的原则包括全面性原则、同一性原则、动态管理三大原则

    B

    农业银行客户洗钱风险评估及等级分类中运用权重法计分

    C

    客户信息的公开程度不属于客户特性风险要素的重要参考子项

    D

    农业银行客户洗钱风险等级采取三级分类法


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    客户洗钱风险分类的参考指标不包括（）
    A

    国家或地区因素

    B

    行业因素

    C

    业务因素

    D

    客户性别因素


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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