多选题客户身份识别包含哪三层含义？（）A了解客户本人的真实身份B了解客户的交易目的和交易性质C了解客户的资金来源和用途D了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

题目
多选题
客户身份识别包含哪三层含义？（）
A

了解客户本人的真实身份

B

了解客户的交易目的和交易性质

C

了解客户的资金来源和用途

D

了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

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1.单选题（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。A 中国证券监督管理委员会B 中国银行业监督管理委员会C 中国保险监督管理委员会D 中国人民银行

2.单选题金融机构在履行客户身份识别义务时采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的，应（）。A 提交大额报告B 提交可疑报告C 提交重点可疑报告D 提交尽职调查报告

3.判断题反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事调查。A 对B 错

4.判断题我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有8种。A 对B 错

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  • 第1题：

    填空题
    各省级分公司应在首次收到大额交易报告或可疑交易报告补正回执后（）个工作日内，向总公司报送正确的大额和可疑交易报告。

    正确答案： 3
    解析： 暂无解析

  • 第2题：

    单选题
    《华夏银行反洗钱和反恐融资名单监控管理办法》适用于总行、分支行开展反洗钱和反恐融资名单（）管理工作。
    A

    监督

    B

    监控

    C

    检查

    D

    核查


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第3题：

    判断题
    境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。

  • 第4题：

    问答题
    从国际、国内经验上看，为什么为证券、期货业、保险业开展反洗钱工作是十分必要的？

    正确答案： 长期以来，银行业金融机构由于能快捷、大量、安全的放置、转移资金，而一直成为洗钱分子的首选。但随着世界各国以及国际组织对银行业金融机构反洗钱力度的不断加大，以及银行业金融机构反洗钱内控制度的不断完善，洗钱分子通过银行业进行洗钱的难度和成本越来越大，从而把目标逐渐转移到证券业、保险业等其他金融领域。国际组织、各国政府以及行业自律组织近年来也对证券业、保险业领域的反洗钱工作给予了高度重视，并制定了专门的反洗钱规则。
    解析： 暂无解析

  • 第5题：

    填空题
    从形式上看，反洗钱检查与（）都是人民银行在履行反洗钱行政职责过程中，为实现特定的行政目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为。

    正确答案： 反洗钱调查
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    单选题
    我国法律采取什么样的客户身份识别概念？（）
    A

    广义

    B

    狭义

    C

    一般

    D

    特殊


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    公安部、银监会、和各省级公安机关、银监局、有关银行业金融机构指定（）和联系人专门负责涉恐融资案件资金查控工作。
    A

    负责人

    B

    主管

    C

    责任人

    D

    查阅人


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    《反洗钱法》在对临时冻结措施进行规定时，明确要求采取临时冻结措施必须经国务院反洗钱行政主管部门（中国人民银行）负责人批准，同时规定临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。这种规定可以认为是下列哪种救济？（）
    A

    立法救济

    B

    行政救济

    C

    司法救济

    D

    国家赔偿


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    金融机构利用技术手段筛选出（）后，应当按照规定审查交易背景、交易目的。
    A

    异常交易

    B

    外汇交易

    C

    转账交易

    D

    现金交易


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    客户洗钱风险分类标准（）
    A

    属于银行内部保密信息

    B

    直接关系到客户风险分类

    C

    需要对客户严格保密

    D

    避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（）账户。
    A

    实名账户

    B

    匿名账户

    C

    真名账户

    D

    假名账户


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括（）
    A

    客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的

    B

    客户行为或者交易情况出现异常的

    C

    客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的

    D

    先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    单选题
    以下哪种不属于财险业务缴款环节的主要风险（）。
    A

    现金交易

    B

    趸缴大额保费

    C

    缴款对象异常

    D

    全额退保


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第14题：

    单选题
    我国首次制定《中国反洗钱战略》是在哪一年？（）
    A

    2003年

    B

    2006年

    C

    2008年

    D

    2012年


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第15题：

    判断题
    原则上，中国人民银行总行管辖重大、复杂的、地方人民银行难以完成的调查事项。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第16题：

    单选题
    《金融机构反洗钱规定》要求，（）的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
    A

    金融机构总部

    B

    金融机构的所有分支机构

    C

    金融机构及其分支机构

    D

    金融机构的一级分支机构


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第17题：

    多选题
    反洗钱现场检查的方式有（）
    A

    查阅资料

    B

    询问

    C

    现场测试

    D

    数据筛选


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。这里的“合作”包括（）
    A

    在指导和教育的基础上与报告机构进行的合作

    B

    在资格平等的前提下与国内机构的合作

    C

    代表国家与其他金融情报机构和国际有关组织进行合作

    D

    协助合作机构人员进行国际情报交流

    E

    不同机构工作人员之间的交流和互派


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份（）措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
    A

    审查

    B

    核查

    C

    检查

    D

    认证


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    单位银行卡备用金可开立（）。
    A

    基本账户

    B

    一般存款账户

    C

    专用存款账户

    D

    临时存款账户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    刘招华在桂林基本情况 从公安部门了解到，大毒枭刘招华聪明狡猾、能言善辩，具有超常的反侦查能力，靠着这些“本事”，刘招华以投资者身份在桂林“风光”了近五年，几乎成就了他重新制毒并洗钱的三大步罪恶计划。 第一步，隐藏真实身份。2000年，刘招华潜入桂林后，首先想到的是改名换姓。经过周密计划，他把目标锁定在桂林全州县龙水镇同安村委作为再造“合法身份”的利用对象。经过一番操作，刘招华得到了 安村委为其出具的，用于到公安部门办理户口的“补登”证明，并据此办理了“合法”的居民户口，各“李森青”。由此，刘招华便取得了桂林境内“合法”身份，为其在桂林近五年的逃亡及洗钱之路打开了绿色通道。 第二步，大造投资声势，实际投资却不大。从2001年开始，刘招华、向龙胜、临桂当地政府大肆吹嘘要拯救濒危植物红豆杉，批量获取具有抗癌作用的红豆杉提取液——紫砂醇，并附属生产提取“洋葱素”，为此他在桂林成立了“桂林胜康天然生物研究所”，并注资100万元在桂林成立了“桂林市森森生物科技有限公司”，依托公司开发种植红豆杉和洋葱。2001年初，刘招华在龙胜县平等乡投资300万元开发了种植面积达1千6百亩的红豆杉林场。次年2月，在刘招华的游说下，临桂县政府同意刘招华的森森公司拥有对该县凤凰林场70年整体租赁经营权。在协议上，刘招华承诺第1年投入1.3完成红豆杉种植及深加工厂房建设，3年内完成总投资3亿元。协议签订后，刘招华将异地制毒收入转存在中行开立的化名为“鲁涛”的个人结算账户上，然后在2003年2月13日至18口间，分3次把600万元汇至临桂县财政预算外资金管理局账上。此外，刘招华还宣称将在临桂县两江傎白岩村投资8000万元建洋葱种植基地，并建提取“洋葱素”工厂一座。当时新华网广西频道报道称，该龙头企业的启动，将带动两江镇在一两年内发展洋葱种植1万亩，使两江成为洋葱之乡，年创利税800万元以上。经过一番大造声势后，刘招华顺理成章地成为临桂县乃至桂林市政府的座上宾，政府把森森公司树为招商引资的成功典范。但从公安经侦部门了解到，刘招华在桂林投资实际上是雷声大、雨点小，并且从2003年下半年开始，停止了项目资金的投入。凤凰林场工人介绍，刘招华不但没有在红豆杉提取液工厂的建设上采取任何行动，而且连红豆杉幼苗的施肥护理也省去了。两江镇的洋葱项目建设也无实质性进展，“我们打电话催促他早日进驻，他总是推说资金还没到位，再往后，就发现他换了手机号码，而且是不断地换”。一位政府工作人员回忆说。到2005年刘招华在桂林再次败露出逃，其投资共约一千万元。 第三步，酝酿更大的制毒洗钱阴谋。据当地公安经侦部门掌握的情况，大毒枭刘招华之所以选择龙胜县平等乡作为其红豆杉种植基地，主要是看中该乡处于偏远大深山，是瑶胞居住区。同时刘招华还在临桂县距凤凰林场不远一偏僻处开发了一个大岩洞，以上两处正是刘招华认为比较理想的制造毒品基地，但其制毒洗钱的阴谋最终并未得逞。 简述刘招华制毒案对招投资领域反洗钱的启示。

    正确答案： 从以上案例，我们可以看到，正是由于地方政府急于招商引资，放松了对引入资金合法性的审核，才使得刘招华在桂林大行其道达5年之久，差一点实现了其再次制毒阴谋。而当前，地方政府普遍将招商引资作为拉动当地经济增长的重要手段，在具体实施过程中，或多或少存在上述案例中提到的问题。在此形势下，招商投资领域反洗钱刻不容缓。笔者认为，要做好招投资领域反洗钱工作，应着重加强以下几个方面的工作。（一）切实提高在招投资领域的反洗钱意识。
    （二）制定相关法规，依法审查投资方资金来源合法性。
    （三）反洗钱主管部门与招商行政管理部门应建立反洗钱合作机制，才能有效扼止投资领域洗钱行为。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    填空题
    二级风险等级客户，省、市级分公司应（）审核一次。

    正确答案： 每年
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    自然人的有效身份证件包括哪些？

    正确答案： 1、中国公民，为居民身份证或者临时身份证；
    2、中国人民解放军军人，为军人身份证件；
    3、中国人民武装警察，为武装警察身份证件；
    4、香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；
    5、台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件；
    6、外国公民，为护照；
    7、法律、法规和国家有关文件规定的其他有效身份证件，包括户口薄、驾驶执照、护照等有效证件。
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    （　）是我国国务院反洗钱行政主管部门。
    A

    国务院金融办公室

    B

    中国人民银行

    C

    中国银行业监督管理委员会

    D

    公安部


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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